證監(jiān)會(huì)發(fā)布通知要求進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育，同時(shí)強(qiáng)調(diào)———

　　嚴(yán)禁為客戶辦理或提供虛假賬戶和“拖拉機(jī)賬戶”

　　本報(bào)訊 中國證監(jiān)會(huì)昨日發(fā)布《關(guān)于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育有關(guān)工作的通知》。《通知》要求，證券公司必須將投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作有機(jī)融入其各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，今后這項(xiàng)工作將被列入證券公司分類監(jiān)管的評(píng)價(jià)考核指標(biāo)之中。《通知》還強(qiáng)調(diào)，證券公司要規(guī)范賬戶開立、使用和管理，嚴(yán)禁為客戶辦理或提供虛假賬戶和“拖拉機(jī)賬戶”。

　　《通知》要求，投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作必須有機(jī)融入證券公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。要從開戶環(huán)節(jié)就著手風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，并要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的警示。此外，證券公司還應(yīng)設(shè)法了解自己的客戶，尤其是新入市中小客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。

　　《通知》進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)，證券公司在依法合規(guī)經(jīng)營中，應(yīng)杜絕各種違法違規(guī)行為，規(guī)范賬戶開立、使用和管理，加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理。應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范和健全開戶流程和復(fù)核機(jī)制，審查客戶姓名或名稱、身份的真實(shí)性，確保客戶開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。此外，要求所有新開賬戶均應(yīng)為合格賬戶，均應(yīng)符合客戶交易結(jié)算資金第三方存管上線的要求，嚴(yán)禁為客戶辦理或提供虛假賬戶和“拖拉機(jī)賬戶”，不得將客戶的賬戶提供給他人使用。當(dāng)客戶賬戶出現(xiàn)異常交易和可疑交易時(shí)，證券公司還應(yīng)及時(shí)向交易所報(bào)告，并積極配合交易所的實(shí)時(shí)監(jiān)控。在加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理方面，《通知》強(qiáng)調(diào)，證券公司不得出現(xiàn)為客戶提供諸如T+0透支交易、新股申購資金提前解凍等各類違規(guī)融資行為，不得為客戶之間的融資提供擔(dān)保、中介服務(wù)或者其他便利。

　　據(jù)了解，對(duì)在投資者教育、合規(guī)經(jīng)營和防范風(fēng)險(xiǎn)工作中存在問題的券商和其營業(yè)部，

　　于揚(yáng)