在基金產業鏈中，誰是真正提供服務和開展投資者教育的核心，誰能最快捷、最有效和投資者進行溝通，影響成千上萬投資者的投資思想和行為？

　　在寶盈基金看來，這個答案就是渠道的工作人員，尤其是銀行和券商渠道從事

理財業務的客戶經理。渠道的客戶經理將基金的產品推到了廣大的投資者面前。沒有誰能取代渠道的客戶經理的角色，沒有誰能像他們這么直接的影響廣大的投資者。如果渠道的客戶經理對基金有更深刻的理解，如果渠道的客戶經理能以最快的方式獲得基金公司的資訊和服務，這對開展投資者教育工作的推進效果是顯而易見的。為此，寶盈基金營銷的重點就是和渠道共建貼心服務體系。正是基于對基金產業鏈環節的深刻理解，使寶盈基金滲透終端、落地生根式“模式營銷”得以迅速鋪開。

　　滲透終端 落地生根

　　基于對基金營銷關鍵環節和核心力量的權衡，寶盈基金公司在開展基于傳統客戶服務手段的同時，非常重視渠道營銷工作。通過大量的渠道走訪，寶盈了解到許多渠道一線的營銷人員非常希望能以最快速度獲得基金公司的信息，能夠保持和基金公司人員的密切接觸，在對投資者進行營銷、培訓和教育的同時，迫切希望獲得基金公司的貼心支持。寶盈公司由此提出了服務要“終端滲透，落地生根，開花結果”的營銷理念，為渠道網點和渠道基層從事基金理財的業務人員提供落地式服務。

　　為切實使服務當地化，寶盈基金去年成立了專門的渠道服務團隊。這一渠道服務團隊是基金公司和渠道之間最快捷的溝通橋梁，核心工作是貼身做好渠道客戶經理的服務，支持和協助渠道的客戶經理做好投資者的服務和教育工作。公司總經理陸金海給這支團隊的管理模式冠名以“模式化營銷”，旨在強調管理的標準化。他強調，“寶盈要作落地式服務，將服務滲透到終端，通過終端的客戶經理，將寶盈的服務傳遞給廣大的投資者”。

　　共建貼心服務體系

　　很多人擔心，基金公司對渠道終端的過多涉及會搶走銀行客戶，其實這種擔心是多余的。一是基金公司沒有利益驅動去作直接客戶，單一的直接個人客戶對基金規模的貢獻度極為有限，二是直接維護個人客戶的效率低下，成本高，無法形成規模效應。對此，寶盈基金市場開發部總監楊凱強調：“想清楚這些問題，基金公司渠道服務團隊的職責變得非常明確和單一，渠道和基金共同做好投資者服務和教育的合作也非常協調。”

　　為了進一步支持銀行渠道一線的培訓工作，寶盈基金還成立了專門的“培訓講師團”，公司對講師團成員開展專門訓練，講師團成員也各有所長，力爭以最快的速度響應終端的各種培訓需求，為渠道的客戶經理、投資者的服務和教育提供最好的培訓課程。今年以來，寶盈講師團每名講師一出差就達半個月，配合渠道開展各式培訓工作，從一線的網點到分支行，都留下了寶盈基金開展貼心培訓的身影。

　　寶盈渠道服務團隊的觸角———區域經理在與眾多渠道客戶經理接觸后，也能及時收集到更多投資者的需求，這些需求反映到公司總部，為公司產品設計、網站管理、資訊體系和呼叫中心建設以及營銷策劃工作提供了極為有利的參考，使各項服務工作擺脫閉門造車，能更好的滿足投資者的需求。

　　為倡導理性的投資方式，寶盈基金還在核心媒體上為渠道客戶經理開辟了營銷專欄。該欄目的文章全部由渠道一線理財人員提供，溝通營銷技巧和投資理財方式。對寶盈基金品牌建設和投資者教育工作起到了一箭雙雕的效果。

　　銀行人員對這種共同維護客戶的模式表示了高度的贊成，一旦銀行基金業務負責人在了解寶盈的客戶服務模式后說“基金投資者既是銀行的客戶也是基金公司的客戶，但在維護客戶的職責和目的上，銀行和基金公司是有區別的，基金公司做好了對渠道工作人員的教育和服務，一定程度上就做好了投資者的服務工作”。在維護基金投資者服務上，銀行和基金公司的利益永遠是一致的，也只有密切的配合才能做好，才能將客戶服務工作深入，真正提供貼心的服務水平。

　　投資者教育工作已成為2007年基金公司工作的當務之急，寶盈基金希望能和渠道共享投資者教育的成果和樂趣。(于凌波)

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