本周維權在線值班嘉賓
本報投資者維權志愿團成員
上海廣發律師事務所
陳文君律師
簡介：
首席合伙人律師。上海交通大學法學碩士。有長達10年的證券從業經驗，參與過數十家企業的重組、改制和上市工作。最近行情火爆，投資者在委托券商代理股票買賣過程中發生糾紛數量有所抬頭。投資者在參與證券委托代理業務時，需要對一些基本知識有所了解，有利于保護自己的合法權益。
問：開立資金賬戶時應提交哪些材料？
值班嘉賓：投資者開立資金賬戶時應提交本人身份證或其他證明本人身份的有效證件、同名證券賬戶卡，并按經紀公司要求填寫開戶資料。當投資者持有機構證券證券賬戶時，開設資金賬戶按如下程序辦理：
（1）依法指定合法的代理人，并由法定代表人簽署授權委托書；
（2）提交投資者法人身份證明文件副本及其復印件，或加蓋發證機關確認章的復印件、證券賬戶卡、代理人身份證、法定代表人證明書。
（3）預留印鑒和密碼。
問：投資者在具體參與證券委托代理業務過程中，應該注意什么？
值班嘉賓：以下事項及規定是投資者在參與證券委托代理業務中需要加以關注的：
（1）投資者的證券交易結算資金必須足額存入其資金賬戶。
（2）投資者開設資金賬戶時，應同時自行設置交易密碼和資金密碼（以下統稱密碼）。
（3）投資者進行柜臺委托時，必須提供委托人（指投資者本人或其授權代理人，下同）身份證、投資者證券賬戶卡和資金賬戶卡。投資者進行自助委托， 必須輸入正確的密碼。
（4）投資者應在委托下達后三個交易日內向經紀公司查詢該委托結果，當投資者對該結果有異議時，須在查詢當日以書面形式向經紀公司質詢。 投資者逾期未辦理查詢或未對有異議的查詢結果以書面方式向經紀公司辦理質詢的，視同投資者已確認該結果。
（5）投資者可以通過經紀公司柜臺存取資金。 投資者也可以通過其他方式存取資金，但應按照經紀公司的要求辦理有關手續。
（6） 通過經紀公司柜臺提取資金的，應提供取款人身份證、證券賬戶卡、 資金賬戶卡，并輸入正確的資金密碼。
（7）投資者提取資金每筆數額、每天存取次數參照國家有關規定執行。
（8）當投資者重要資料變更時，應及時書面通知經紀公司，并按經紀公司要求簽署相關文件。
（9）投資者撤銷指定交易，需另行簽署有關文件。
（10）投資者在收到經紀公司撤銷委托代理關系通知后應到經紀公司辦理銷戶手續。
（11）投資者授權他人代為辦理前條所述事項時，應當簽署有關授權委托書，并向經紀公司提交代理人的有效證件。
（12）投資者在授權委托有效期內變更授權事項或中止授權時， 應當及時書面通知經紀公司，并到經紀公司辦理有關手續。
（13）投資者自行承擔由于其密碼失密給其造成的損失。
（14）投資者應妥善保管其證券賬戶卡、資金賬戶卡。因他人偽造、變造資金賬戶卡給投資者造成損失，經紀公司有過錯的，應由經紀公司先予承擔， 再依法追償相關損失。
（15）當投資者遺失證券賬戶卡、身份證、資金賬戶卡時， 應及時向經紀公司辦理掛失，在掛失生效前已經發生的損失由投資者承擔。
新浪聲明：本版文章內容純屬作者個人觀點，僅供投資者參考，并不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。
