券商下月起全面清理不合格賬戶

　　晨報綜合消息 證券公司客戶不合格資金賬戶的清理工作將于下月起全面展開。近日，管理層下發了《指導證券公司客戶交易結算資金第三方存管的內部工作指引(第1號)——賬戶清理》，要求券商在1月31日前開始賬戶清理工作。

　　據了解，此次賬戶清理的范圍為證券公司柜面交易系統內為客戶開立的所有經紀類人民幣資金賬戶，以及不合格賬戶涉及的證券賬戶。

　　具體的不合格賬戶主要包括五類情況：資料不規范，指賬戶關鍵信息，包括客戶姓名、證件類型、證件號碼等不全或不準確的賬戶；身份不對應，指資金賬戶名稱與對應

證券賬戶名稱不一致，包括一個資金賬戶對應一個不同名稱證券賬戶，一個資金賬戶對應多個相同類別、相同用途、不同名稱證券賬戶；虛假身份，指以他人名義開立的賬戶，依據有關規定，開立的合法名義賬戶除外；代理關系不規范，指代理開戶和代理操作，但授權代理手續不規范或代理要件不全，資產權屬狀況不清的賬戶；其他不合格賬戶。另外，小額休眠賬戶此次也納入了清理范圍。

　　《指引》強調，不合格賬戶應通過核對、補充和更新，采取限制措施等辦法，逐步減少直至清理完畢。在對資產權屬不明的賬戶處理過程中，應根據審慎的原則，實行分級審批，仔細認定。禁止證券公司對客戶賬戶自行直接銷戶。證券公司應在第三方存管系統上線前在告知客戶的情況下，對不合格賬戶采取限制取款、限制轉托管和撤銷指定的措施，直至不合格賬戶規范為合格賬戶。

　　證券公司原則上將賬戶清理與第三方存管上線同時進行，規范一批，上線一批。8月31日前，證券公司應分期分批將合格賬戶導入第三方存管系統。第一批賬戶上線時間不應晚于8月31日。9月1日至12月31日，證券公司應集中清理疑難糾紛賬戶，確定賬戶的資產權屬關系，合格賬戶繼續分期分批導入第三方存管系統。12月31日前，所有賬戶應全部導入第三方存管系統。

    新浪聲明：本版文章內容純屬作者個人觀點，僅供投資者參考，并不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。