謝潞錦

　　1月31日前，券商應(yīng)將賬戶清理總體方案和工作時(shí)間表報(bào)證監(jiān)局備案

　　近日，《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》從數(shù)家大型證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門了解到，此前由中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《指導(dǎo)證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管的內(nèi)部工作指引(第1號(hào))——賬戶清理》(下稱《指引》)所涉及的相關(guān)內(nèi)容，目前正在陸續(xù)得到執(zhí)行。值得一提的是，此次賬戶清理范圍為證券公司柜面交易系統(tǒng)內(nèi)為客戶開立的所有經(jīng)紀(jì)類人民幣資金賬戶，以及不合格賬戶涉及的證券賬戶。

　　據(jù)介紹，賬戶清理是證券公司實(shí)行客戶交易結(jié)算資金第三方存管的基礎(chǔ)。賬戶清理規(guī)范有序，將直接有利于證券公司第三方存管工作順利進(jìn)行。

　　根據(jù)賬戶清理和第三方存管系統(tǒng)上線時(shí)間安排，在1月31日前，證券公司應(yīng)將賬戶清理總體方案和工作時(shí)間表報(bào)證監(jiān)局備案后，開始進(jìn)行賬戶清理工作；已開展賬戶清理工作的，根據(jù)證監(jiān)局對(duì)方案的意見，繼續(xù)進(jìn)行賬戶清理工作；已結(jié)束賬戶清理工作的，應(yīng)按本指引有關(guān)要求，將總結(jié)報(bào)告報(bào)證監(jiān)局備案。

　　“我們?cè)瓌t上是規(guī)范一批，上線一批�！惫獯笞C券一位負(fù)責(zé)人在接受采訪時(shí)稱。

　　據(jù)了解，上述工作的時(shí)間表還包括：在今年8月31日前，證券公司應(yīng)分期分批將合格賬戶導(dǎo)入第三方存管系統(tǒng)。第一批賬戶上線時(shí)間不應(yīng)晚于今年8月31日；9月1日至12月31日，證券公司應(yīng)集中清理疑難糾紛賬戶，確定賬戶的資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系。合格賬戶繼續(xù)分期分批導(dǎo)入第三方存管系統(tǒng)；12月31日前，所有賬戶應(yīng)全部導(dǎo)入第三方存管系統(tǒng)。其中，不合格賬戶上線后應(yīng)繼續(xù)采取限制取款、限制轉(zhuǎn)托管和撤銷指定的措施，直至規(guī)范完畢。司法凍結(jié)賬戶繼續(xù)采取限制存取款、限制交易、限制轉(zhuǎn)托管和撤銷指定的措施。

　　某大型證券一位營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人昨天在接受采訪時(shí)表示，隨著投資者、證券公司和作為資金清算的銀行這三方面的權(quán)利、義務(wù)得到明確，整體市場(chǎng)將提高防范風(fēng)險(xiǎn)的“系數(shù)”。

　　另?yè)?jù)光大證券一位負(fù)責(zé)人介紹，證券公司在賬戶分類中，除資金賬戶資金余額在100元以內(nèi)(含100元)、證券賬戶中無證券資產(chǎn)、3年無交易的客戶交易結(jié)算資金小額休眠賬戶(下稱“小額休眠賬戶”)以外，按照資產(chǎn)權(quán)屬狀況的清晰程度，可以分為“合格”和“不合格”兩類賬戶，并禁止證券公司對(duì)客戶賬戶自行直接銷戶。

　　對(duì)于小額休眠賬戶有關(guān)信息，證券公司應(yīng)進(jìn)行公告，公告之日起一個(gè)月內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的賬戶，可統(tǒng)一從柜面交易系統(tǒng)中移出，將客戶賬戶信息在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中另機(jī)備份，備份資料抄報(bào)證監(jiān)局；在銀行設(shè)立“小額休眠賬戶”用于集中存放小額休眠資金；向“客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管系統(tǒng)”報(bào)送數(shù)據(jù)時(shí)，應(yīng)在“人民幣代買賣證券款”下單獨(dú)列示“小額休眠資金”；財(cái)務(wù)對(duì)小額休眠資金單獨(dú)核算。小額休眠賬戶內(nèi)資金屬于客戶資金，不得視為證券公司自有資金使用。此外，小額休眠賬戶信息另機(jī)備份后，客戶如主張權(quán)利，可將資金退還客戶，或者重新簽約后，激活賬戶，從備份庫(kù)中轉(zhuǎn)入交易系統(tǒng)正常交易。如小額休眠賬戶屬于不合格賬戶，激活后應(yīng)按不合格賬戶的處理方式進(jìn)行規(guī)范。小額休眠賬戶的變化情況，應(yīng)定期報(bào)送證監(jiān)局。

　　相關(guān)

　　    證券公司在賬戶分類中的兩類賬戶

　　根據(jù)《指導(dǎo)證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管的內(nèi)部工作指引(第1號(hào))——賬戶清理》，按照資產(chǎn)權(quán)屬狀況的清晰程度，證券公司在賬戶分類中可以分為合格和不合格兩類賬戶。

　　其中，合格賬戶是指：原始開戶資料準(zhǔn)確完整，柜臺(tái)系統(tǒng)信息齊全準(zhǔn)確，開戶資料與柜臺(tái)交易系統(tǒng)客戶資料完全一致，客戶身份真實(shí)，資金投入真實(shí)，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，資金賬戶與證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確的賬戶。

　　不合格賬戶可以分為以下五類賬戶：

　　1.資料不規(guī)范。指賬戶關(guān)鍵信息，包括客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼(營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼)、資金賬戶信息、對(duì)應(yīng)證券賬戶名稱或有效身份證件號(hào)碼不全或不準(zhǔn)確的賬戶，包括開戶資料不齊全、柜臺(tái)交易系統(tǒng)與開戶資料不對(duì)應(yīng)，但資金投入真實(shí)、資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系明確的賬戶；

　　2.身份不對(duì)應(yīng)：指資金賬戶名稱與對(duì)應(yīng)證券賬戶名稱不一致，包括一個(gè)資金賬戶對(duì)應(yīng)一個(gè)不同名稱證券賬戶，一個(gè)資金賬戶對(duì)應(yīng)多個(gè)相同類別、相同用途、不同名稱證券賬戶；

　　3.虛假身份：指以他人名義開立的賬戶，包括個(gè)人以他人或機(jī)構(gòu)名義、機(jī)構(gòu)以其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人名義開立的賬戶(依據(jù)有關(guān)規(guī)定開立的合法名義賬戶除外)；

　　4.代理關(guān)系不規(guī)范：指代理開戶和代理操作，但授權(quán)代理手續(xù)不規(guī)范或代理要件不全，資產(chǎn)權(quán)屬狀況不清的賬戶;

　　5.其他不合格賬戶。值得注意的是，如果證券公司賬戶同時(shí)有上述兩種以上不合格賬戶的，應(yīng)同時(shí)按照以下要求進(jìn)行清理。證券公司應(yīng)在第三方存管系統(tǒng)上線前在告知客戶的情況下，對(duì)不合格賬戶采取限制取款、限制轉(zhuǎn)托管和撤銷指定的措施，直至不合格賬戶規(guī)范為合格賬戶。證券公司應(yīng)完整地保存客戶有關(guān)開戶資料、證明文件和承諾書等資料。插圖/劉飛