管理層下發(fā)首份保證金第三方存管指引，第一批合格賬戶8月31日前上線

　　□本報記者 李劍鋒

　　證券公司客戶不合格資金賬戶的清理工作將于下月起全面展開。近日，管理層下發(fā)了《指導證券公司客戶交易結算資金第三方存管的內部工作指引(第1號)———賬戶清理》，要求券商在1月31日前開始賬戶清理工作。

　　據了解，此次賬戶清理的范圍為證券公司柜面交易系統(tǒng)內為客戶開立的所有經紀類人民幣資金賬戶，以及不合格賬戶涉及的證券賬戶。

　　具體的不合格賬戶主要包括五類情況：資料不規(guī)范，指賬戶關鍵信息，包括客戶姓名、證件類型、證件號碼等不全或不準確的賬戶；身份不對應，指資金賬戶名稱與對應證券賬戶名稱不一致，包括一個資金賬戶對應一個不同名稱證券賬戶，一個資金賬戶對應多個相同類別、相同用途、不同名稱證券賬戶；

　　虛假身份，指以他人名義開立的賬戶，依據有關規(guī)定開立的合法名義賬戶除外；代理關系不規(guī)范，指代理開戶和代理操作，但授權代理手續(xù)不規(guī)范或代理要件不全，資產權屬狀況不清的賬戶；其他不合格賬戶。另外，小額休眠賬戶此次也納入了清理范圍。

　　《指引》強調，不合格賬戶應通過核對、補充和更新，采取限制措施等辦法，逐步減少直至清理完畢。在對資產權屬不明的賬戶處理過程中，應根據審慎的原則，實行分級審批，仔細認定。禁止證券公司對客戶賬戶自行直接銷戶。證券公司應在第三方存管系統(tǒng)上線前在告知客戶的情況下，對不合格賬戶采取限制取款、限制轉托管和撤銷指定的措施，直至不合格賬戶規(guī)范為合格賬戶。

　　證券公司應合理安排賬戶清理和第三方存管上線的時間，原則上賬戶清理與第三方存管上線可以同時進行，規(guī)范一批，上線一批。1月31日前，證券公司應將賬戶清理總體方案和工作時間表報證監(jiān)局備案后，開始進行賬戶清理工作；已開展賬戶清理工作的，根據證監(jiān)局對方案的意見，繼續(xù)進行賬戶清理工作；已結束賬戶清理工作的，應按《指引》有關要求，將總結報告報證監(jiān)局備案。8月31日前，證券公司應分期分批將合格賬戶導入第三方存管系統(tǒng)。第一批賬戶上線時間不應晚于8月31日。9月1日至12月31日，證券公司應集中清理疑難糾紛賬戶，確定賬戶的資產權屬關系。合格賬戶繼續(xù)分期分批導入第三方存管系統(tǒng)。年12月31日前，所有賬戶應全部導入第三方存管系統(tǒng)。

　　據業(yè)內人士介紹，從2004年起，許多券商尤其是創(chuàng)新類和規(guī)范類券商就已在賬戶清理方面進行了大量的工作，并取得了明顯成效，有些更是已初步完成了清理工作。而此次《指引》的出臺，進一步明確了清理工作的具體對象、操作流程和時間安排，將有效促進不合格賬戶清理工作的全面推進，并為第三方存管工作的順利進行打下堅實基礎。