富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（摘要）

　　（二00六年十二月更新）

　　富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）由中國(guó)證監(jiān)會(huì)2006年4月5日證監(jiān)基金字【2006】59號(hào)文《關(guān)于同意富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金募集的批復(fù)》核準(zhǔn)。本基金的基金合同于2006年6月5日正式生效。

　　【重要提示】

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

　　本摘要根據(jù)本基金的基金合同和基金招募說明書編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱本基金的基金合同。

　　本招募說明書所載內(nèi)容截止至2006年12月5日，基金投資組合報(bào)告截止至2006年9月30日，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止至2006年12月5日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概況

　　本基金基金管理人為富國(guó)基金管理有限公司，基本信息如下：

　　名稱：富國(guó)基金管理有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號(hào)海通證券大廈13、14層

　　辦公地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號(hào)海通證券大廈13、14層

　　

郵政編碼：200001

　　法定代表人：陳敏

　　總經(jīng)理：李建國(guó)

　　成立日期：1999年4月13日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基字【1999】11號(hào)

　　組織形式：有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)資本：1.8億元人民幣

　　經(jīng)營(yíng)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　電話：（021）63410666

　　傳真：（021）63410617

　　聯(lián)系人：林志松

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)（截止于2006年12月5日）：

　　公司設(shè)立了投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等專業(yè)委員會(huì)。投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定基金投資的重大決策。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范，進(jìn)行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、控制與管理，就基金投資制定控制公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的政策，并在市場(chǎng)發(fā)生重大變化的情況下，研究制定風(fēng)險(xiǎn)控制的辦法。

　　公司目前下設(shè)十個(gè)部門和二個(gè)分公司，分別是：基金管理部、資產(chǎn)管理部、研究策劃部、市場(chǎng)發(fā)展部、信息技術(shù)部、監(jiān)察稽核部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、基金清算部、人力資源部、行政管理部、北京分公司和深圳分公司。基金管理部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的決策進(jìn)行基金投資，下設(shè)基金經(jīng)理組和集中交易室，分別負(fù)責(zé)基金管理和交易指令執(zhí)行與監(jiān)督。研究策劃部負(fù)責(zé)行業(yè)和上市公司研究。資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)社保基金、企業(yè)年金以及其他機(jī)構(gòu)投資者的委托投資與客戶服務(wù)。市場(chǎng)與發(fā)展部負(fù)責(zé)產(chǎn)品研究與設(shè)計(jì)、公司發(fā)展戰(zhàn)略研究、基金銷售、市場(chǎng)推廣、客戶服務(wù)、銷售渠道管理等。北京分公司和深圳分公司分別負(fù)責(zé)華北地區(qū)和華南地區(qū)的基金銷售和市場(chǎng)推廣工作。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對(duì)公司及員工遵守國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度等情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。信息技術(shù)部負(fù)責(zé)公司信息系統(tǒng)的日常運(yùn)行與維護(hù)，跟蹤研究新技術(shù)，進(jìn)行相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)規(guī)劃與開發(fā)。計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)公司計(jì)劃和戰(zhàn)略的擬訂、督辦以及公司財(cái)務(wù)。基金清算部負(fù)責(zé)基金會(huì)計(jì)核算、估值、開放式基金注冊(cè)、登記和清算等業(yè)務(wù)。人力資源部負(fù)責(zé)公司人事勞資管理工作。行政管理部負(fù)責(zé)公司文字檔案、后勤服務(wù)等綜合事務(wù)管理。

　　截止到2006年12月5日，公司有員工113人，其中58%以上具有碩士以上學(xué)歷。所有人員在最近3年內(nèi)均未受到所在單位及有關(guān)管理部門的處罰。

　　（二）主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員基本情況

　　●董事會(huì)成員

　　陳敏女士，董事長(zhǎng)。生于1954年，中共黨員，工商管理碩士，經(jīng)濟(jì)師。歷任上海市信托投資公司副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)；上海市外經(jīng)貿(mào)委處長(zhǎng)；上海萬國(guó)證券公司黨委書記；申銀萬國(guó)證券股份有限公司副總裁、黨委委員。2004年開始擔(dān)任富國(guó)基金管理有限公司董事長(zhǎng)。

　　李建國(guó)先生，副董事長(zhǎng)，總經(jīng)理。生于1963年，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。歷任河南省證券公司總經(jīng)理；海通證券有限公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任富國(guó)基金管理有限公司總經(jīng)理。

　　麥陳婉芬女士（Constance Mak），副董事長(zhǎng)。文學(xué)及商學(xué)學(xué)士，加拿大注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1977年加入加拿大畢馬威會(huì)計(jì)事務(wù)所的前身Thorne Riddell公司，并于1989年成為加拿大畢馬威的合伙人之一。現(xiàn)任BMO投資有限公司亞洲業(yè)務(wù)總經(jīng)理，兼任加中貿(mào)易理事會(huì)董事。

　　李明山先生，董事。生于1952年，中共黨員，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任申銀萬國(guó)證券股份有限公司副總經(jīng)理；上海證券交易所副總經(jīng)理。現(xiàn)任海通證券股份有限公司總經(jīng)理。

　　繆恒生先生，董事。生于1948年，中共黨員，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任中國(guó)人民銀行上海市分行南市區(qū)辦事處南碼頭分理處會(huì)計(jì)員、副主任；中國(guó)人民銀行上海市分行南市區(qū)辦事處會(huì)計(jì)出納科副科長(zhǎng)；中國(guó)工商銀行上海市分行南市分行副行長(zhǎng)；上海申銀證券公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任申銀萬國(guó)證券股份有限公司副總經(jīng)理。

　　Edgar Normund Legzdins先生，董事。生于1958年，學(xué)士，加拿大注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1980年至1984年在Coopers & Lybrand擔(dān)任審計(jì)工作；1984年加入加拿大BMO銀行金融集團(tuán)蒙特利爾銀行。現(xiàn)任BMO投資有限公司總裁。

　　葛航先生，董事。生于1966年，大學(xué)本科，經(jīng)濟(jì)師。歷任國(guó)際信托投資有限公司資金信托部業(yè)務(wù)經(jīng)理；山東省國(guó)際信托投資有限公司租賃信托部副經(jīng)理、經(jīng)理。現(xiàn)任山東省國(guó)際信托投資有限公司自營(yíng)業(yè)務(wù)部經(jīng)理。

　　徐偉先生，獨(dú)立董事。生于1963年，碩士學(xué)位。歷任江蘇鎮(zhèn)江高等師范專科學(xué)校教師；中國(guó)航空技術(shù)進(jìn)出口珠海公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理；鎮(zhèn)江市第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展總公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理；上海機(jī)電控股（集團(tuán)）公司戰(zhàn)略規(guī)劃員；上海金城期貨經(jīng)紀(jì)有限公司總經(jīng)理。前上海電氣（集團(tuán)）總公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。

　　劉保玉先生，獨(dú)立董事。生于1963年，法學(xué)博士。現(xiàn)任山東大學(xué)法學(xué)院副院長(zhǎng)、教授；山東文瀚律師事務(wù)所律師；濟(jì)南市仲裁委員會(huì)仲裁員；山東省法學(xué)會(huì)民法經(jīng)濟(jì)法研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)；山東大學(xué)法學(xué)院民商法專業(yè)碩士研究生導(dǎo)師。

　　Wai P.Lam先生，獨(dú)立董事。生于1936年，會(huì)計(jì)學(xué)博士。1962年至1966年在PriceWaterHouseCoopers會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任助理會(huì)計(jì)和高級(jí)會(huì)計(jì)；1966年至1969年在加拿大圣瑪利亞大學(xué)擔(dān)任教師；1973年至2002年在加拿大Windsor大學(xué)擔(dān)任教授；現(xiàn)任加拿大Windsor大學(xué)名譽(yù)教授。

　　●監(jiān)事會(huì)成員

　　金同水先生，監(jiān)事長(zhǎng)。生于1965年，大學(xué)本科。歷任山東省國(guó)際信托投資公司科員、項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理；魯信投資有限公司財(cái)務(wù)經(jīng)理；山東省國(guó)際信托投資公司高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理。現(xiàn)任山東省國(guó)際信托投資有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理。

　　李礎(chǔ)前先生，監(jiān)事。生于1957年，經(jīng)濟(jì)管理碩士。歷任安徽省財(cái)政廳中企處主任科員；安徽省國(guó)有資產(chǎn)管理局科長(zhǎng)；海通證券股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理。現(xiàn)任海通證券股份有限公司總經(jīng)理助理。

　　沈寅先生，監(jiān)事。生于1962年，法學(xué)學(xué)士。歷任上海市中級(jí)人民法院助理審判員、審判員、審判組長(zhǎng)；上海市第二中級(jí)人民法院辦公室綜合科科長(zhǎng)；申銀萬國(guó)證券股份有限公司辦公室法律事務(wù)部經(jīng)理。現(xiàn)任申銀萬國(guó)證券股份有限公司辦公室總經(jīng)理助理、法律事務(wù)室副主任。

　　夏瑾璐女士，監(jiān)事。生于1971年，工商管理碩士。歷任上海大學(xué)外語系教師；荷蘭銀行上海分行結(jié)構(gòu)融資部經(jīng)理；蒙特利爾銀行金融機(jī)構(gòu)部總裁助理；荷蘭銀行上海分行助理副總裁。現(xiàn)任蒙特利爾銀行上海代表處首席代表。

　　畢天宇先生，監(jiān)事。生于1971年，工商管理碩士。歷任中國(guó)北方工業(yè)上海公司內(nèi)貿(mào)處銷售員；興業(yè)證券股份有限公司研究發(fā)展中心研究員、富國(guó)基金管理公司研究策劃部研究員。現(xiàn)任富國(guó)基金管理有限公司漢博基金基金經(jīng)理。

　　●其他高級(jí)管理人員

　　謝衛(wèi)先生，副總經(jīng)理。生于1965年，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融系教員；中國(guó)社會(huì)科學(xué)院財(cái)經(jīng)所助理研究員；中國(guó)電力信托投資公司基金部副經(jīng)理；中國(guó)人保信托投資公司證券部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、北京證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、證券總部副總經(jīng)理兼北方部總經(jīng)理。

　　李長(zhǎng)偉先生，副總經(jīng)理。生于1964年，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，工商管理碩士，講師。歷任河南省政府發(fā)展研究中心干部；中央黨校經(jīng)濟(jì)學(xué)部講師；申銀萬國(guó)證券股份有限公司海口營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、北京管理總部副總經(jīng)理兼北京營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理。

　　陳繼武先生，副總經(jīng)理。生于1966年，工學(xué)碩士，11年證券從業(yè)經(jīng)歷。歷任浙江農(nóng)行信托證券部職員；中信銀行杭州分行計(jì)財(cái)處主管；浙江國(guó)際信托投行部副經(jīng)理；南方基金管理公司基金金元、基金隆元基金經(jīng)理；中國(guó)人壽資金運(yùn)用中心基金投資部投資總監(jiān)；富國(guó)基金管理有限公司投資總監(jiān)兼富國(guó)動(dòng)態(tài)平衡證券投資基金基金經(jīng)理。

　　林志松先生，督察長(zhǎng)。生于1969年，中共黨員，大學(xué)本科，工商管理碩士。曾在漳州商檢局辦公室、晉江商檢局檢驗(yàn)科、廈門證券公司投資發(fā)展部工作。曾任富國(guó)基金管理有限公司監(jiān)察稽核部稽察員、高級(jí)稽察員、部門副經(jīng)理、經(jīng)理。

　　2、本基金基金經(jīng)理

　　鐘智倫先生，生于1968年，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，12年證券從業(yè)經(jīng)歷。歷任平安證券部門經(jīng)理、上海新世紀(jì)投資服務(wù)有限公司研究員、海通證券投資經(jīng)理、富國(guó)基金管理有限公司債券研究員。

　　二、基金托管人

　　（一）基金托管人基本情況

　　1、基金托管人概況

　　基金托管人：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　法定代表人：楊明生

　　注冊(cè)資金：361億元人民幣

　　住所：北京市海淀區(qū)復(fù)興路甲23號(hào)

　　辦公地址：北京市西三環(huán)北路100 號(hào)金玉大廈

　　組織形式：國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

　　營(yíng)業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　聯(lián)系電話：010-68424199

　　傳真：010-68424181

　　聯(lián)系人：李芳菲

　　2、主要人員情況

　　楊明生先生：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黨委書記、行長(zhǎng)。50歲，碩士研究生、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行辦公室副主任，農(nóng)行沈陽(yáng)市分行副行長(zhǎng)、黨組成員，農(nóng)行工業(yè)信貸部主任助理、副主任、主任，農(nóng)行天津市分行副行長(zhǎng)、黨組副書記（ 主持工作），農(nóng)行天津市分行行長(zhǎng)、黨組書記，農(nóng)行副行長(zhǎng)、黨委副書記。現(xiàn)任農(nóng)行黨委書記、行長(zhǎng)。

　　楊琨先生：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行副行長(zhǎng)。47歲，碩士研究生、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人事部勞動(dòng)工資處處長(zhǎng)，農(nóng)行人事教育部副主任，農(nóng)行市場(chǎng)開發(fā)部總經(jīng)理，農(nóng)行安徽省分行行長(zhǎng)、黨委書記。現(xiàn)任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行副行長(zhǎng)。

　　張軍洲先生：基金托管部總經(jīng)理。43歲，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信托投資公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，農(nóng)行總行法律事務(wù)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理。現(xiàn)任基金托管部總經(jīng)理。

　　劉樹軍先生：基金托管部副總經(jīng)理。46歲，工商管理碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、高級(jí)記者。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行長(zhǎng)春分行辦公室主任、農(nóng)行總行辦公室正處級(jí)秘書，農(nóng)行總行信貸部工業(yè)信貸處處長(zhǎng)。現(xiàn)任基金托管部副總經(jīng)理。

　　余曉晨先生：托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。42歲，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任香港農(nóng)銀證券公司總經(jīng)理、托管業(yè)務(wù)部市場(chǎng)開發(fā)處處長(zhǎng)、境外資產(chǎn)托管處處長(zhǎng)、委托資產(chǎn)托管處處長(zhǎng)。現(xiàn)任托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。

　　3、證券投資基金托管業(yè)務(wù)情況

　　（1）部門設(shè)置及員工：1998年5月，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立，2004年9月更名為托管業(yè)務(wù)部，內(nèi)設(shè)技術(shù)保障處、營(yíng)運(yùn)中心、委托資產(chǎn)托管處、證券投資基金托管處、綜合管理處、風(fēng)險(xiǎn)管理處、境外資產(chǎn)托管處和投資銀行處，擁有先進(jìn)的安全防范設(shè)施和基金清算、核算、交易監(jiān)督快捷處理系統(tǒng)，現(xiàn)有員工79名。

　　（2）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　截止2006年9月30日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資基金共43只，基金裕陽(yáng)、基金裕隆、基金漢盛、基金景陽(yáng)、基金景博、基金景福、基金天華、基金同德、基金景業(yè)、基金鴻陽(yáng)、基金豐和、基金久嘉、富國(guó)動(dòng)態(tài)平衡開放式基金、長(zhǎng)盛成長(zhǎng)價(jià)值開放式基金、寶盈鴻利收益開放式基金、大成價(jià)值增長(zhǎng)開放式基金、大成債券開放式基金、銀河穩(wěn)健開放式基金、銀河收益開放式基金、長(zhǎng)盛債券開放式基金、長(zhǎng)信利息收益開放式基金、長(zhǎng)盛動(dòng)態(tài)精選開放式基金、景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)開放式基金、萬家保本增值開放式基金、大成精選增值混合型證券投資基金、長(zhǎng)信銀利精選開放式基金、富國(guó)天瑞強(qiáng)勢(shì)開放式基金、鵬華貨幣市場(chǎng)基金、國(guó)聯(lián)分紅增利開放式基金、國(guó)泰貨幣市場(chǎng)基金、新世紀(jì)優(yōu)選分紅證券投資基金、交銀施羅德精選股票證券投資基金、泰達(dá)荷銀貨幣市場(chǎng)基金、交銀施羅德貨幣市場(chǎng)基金、景順長(zhǎng)城資源壟斷股票型證券投資基金（LOF）、信誠(chéng)四季紅混合型證券投資基金、富蘭克林國(guó)海彈性市值股票型證券投資基金、大成滬深300指數(shù)證券投資基金、富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金、益民貨幣市場(chǎng)基金、華夏平穩(wěn)增長(zhǎng)混合型證券投資基金、長(zhǎng)城安心回報(bào)混合型證券投資基金、中郵核心精選股票型證券投資基金，托管基金份額達(dá)539億份。

　　三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　1、直銷機(jī)構(gòu)：富國(guó)基金管理有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號(hào)海通證券大廈13、14層

　　辦公地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號(hào)海通證券大廈13、14層

　　法定代表人：陳敏

　　總經(jīng)理：李建國(guó)

　　成立日期：1999年4月13日

　　電話：（021）63410666-880

　　傳真：（021）63410899

　　聯(lián)系人：林燕玨

　　客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：95105686（免長(zhǎng)途話費(fèi)），（021）53594678

　　公司網(wǎng)站：www.fullgoal.com.cn

　　2、代銷機(jī)構(gòu)：

　　（1）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)復(fù)興路甲23號(hào)

　　辦公地址：北京市海淀區(qū)復(fù)興路甲23號(hào)

　　法定代表人：楊明生

　　電話：（010）68298560、（010）68297268

　　傳真：（010）68297268

　　聯(lián)系人：蔣浩

　　客戶服務(wù)電話：95599

　　公司網(wǎng)站：www.abchina.com

　　（2）交通銀行股份有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市仙霞路18號(hào)

　　辦公地址：上海市銀城中路188號(hào)

　　法定代表人：蔣超良

　　聯(lián)系電話：（021）58781234

　　傳真：（021）58408842

　　聯(lián)系人：曹榕

　　客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：95559

　　公司網(wǎng)站：www.bankcomm.com

　　（3）上海銀行

　　注冊(cè)地址：上海市中山東二路585號(hào)

　　辦公地址：上海市中山東二路585號(hào)

　　法定代表人：傅建華

　　成立日期：1995年12月29日

　　電話：（021）63370888

　　傳真：（021）63370777

　　聯(lián)系人：張浩

　　咨詢電話：（021）962888

　　公司網(wǎng)站：www.bankofshanghai.com

　　（4）海通證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市淮海中路98號(hào)

　　辦公地址：上海市淮海中路98號(hào)

　　法定代表人：王開國(guó)

　　聯(lián)系電話：（021）53594566-4125

　　聯(lián)系人：金蕓

　　客服熱線：（021）962503

　　公司網(wǎng)站：www.htsec.com

　　（5）申銀萬國(guó)證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市常熟路171號(hào)

　　辦公地址：上海市常熟路171號(hào)

　　法定代表人：王明權(quán)

　　聯(lián)系電話：（021）54033888-2919

　　傳真：（021）64738844

　　聯(lián)系人：王序微

　　客服電話：（021）962505

　　公司網(wǎng)站：www.sw2000.com.cn

　　（6）國(guó)泰君安證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)

　　辦公地址：上海市延平路135號(hào)

　　法定代表人：祝幼一

　　聯(lián)系電話：（021）62580818-177

　　傳真：（021）62583439

　　聯(lián)系人：顧文松

　　客服熱線：400-8888-666

　　公司網(wǎng)站：www.gtja.com

　　（7）聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　法定代表人：馬國(guó)強(qiáng)

　　聯(lián)系電話：（0755）82493561

　　傳真：（0755）82492187

　　聯(lián)系人：盛宗凌

　　客戶服務(wù)咨詢電話：961102（深圳）、（0755）25125666（深圳以外其他地區(qū)）

　　公司網(wǎng)站：www.lhzq.com

　　（8）東方證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市浦東大道720號(hào)20樓

　　辦公地址：上海市巨鹿路756號(hào)

　　法定代表人：王益民

　　聯(lián)系電話：（021）62568800-3019

　　聯(lián)系人：盛云

　　客戶服務(wù)號(hào)：（021）962506

　　公司網(wǎng)站：www.dfzq.com.cn

　　（9）廣發(fā)證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國(guó)際貿(mào)易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣東廣州天河北路大都會(huì)廣場(chǎng)36、36、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　聯(lián)系人：肖中梅

　　開放式基金咨詢電話：（020）87555888

　　開放式基金業(yè)務(wù)傳真：（020）87557985

　　公司網(wǎng)站：www.gf.com.cn

　　（10）中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：（010）66568613、（010）66568587

　　傳真：（010）66568536

　　聯(lián)系人：郭京華

　　客戶服務(wù)熱線：（010）68016655

　　公司網(wǎng)站：www.chinastock.com.cn

　　（11）長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層

　　法定代表人：魏云鵬

　　電話：（0755）83516094

　　傳真：（0755）83516199

　　聯(lián)系人：高峰

　　客戶服務(wù)熱線：（0755）82288968

　　公司網(wǎng)站：www.cc168.com.cn

　　（12）財(cái)富證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：長(zhǎng)沙市芙蓉中路二段80號(hào)順天國(guó)際財(cái)富中心26樓

　　辦公地址：長(zhǎng)沙市芙蓉中路二段80號(hào)順天國(guó)際財(cái)富中心26樓

　　法定代表人：蔣永明

　　電話：（0731）4403340

　　傳真：（0731）4403439

　　聯(lián)系人：杜彥瑾

　　客戶服務(wù)熱線：（0731）4403340

　　公司網(wǎng)站：www.cfzq.com

　　（13）齊魯證券經(jīng)紀(jì)有限公司

　　注冊(cè)地址：山東省濟(jì)南市經(jīng)十路128號(hào)

　　辦公地址：山東省濟(jì)南市經(jīng)十路128號(hào)

　　法定代表人：李煒

　　電話：（0531）82024184

　　傳真：（0531）82024197

　　聯(lián)系人：傅詠梅

　　客戶服務(wù)熱線：（0531）2024197

　　公司網(wǎng)站：www.qlzq.com.cn

　　（14）平安證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)八卦嶺八卦三路平安大廈三樓

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦嶺八卦三路平安大廈三樓

　　法定代表人：楊秀麗

　　電話：（0755）82262888

　　傳真：（0755）82433794

　　聯(lián)系人：余江

　　客服電話：（0755）95511

　　網(wǎng)站：www.pa18.com

　　（15）國(guó)信證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈16-26層

　　辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈16-26層

　　法定代表人：何如

　　聯(lián)系電話：（0755）82130833

　　傳真：（0755）82133302

　　聯(lián)系人：林建閩

　　客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：800-810-8868

　　公司網(wǎng)站：www.guosen.com.cn

　　（16）招商證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座39—45層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座39—45層

　　法定代表人：宮少林

　　聯(lián)系電話：（0755）82943511

　　傳真：（0755）82960141

　　聯(lián)系人：黃健

　　客服熱線：400-8888-111、（0755）26951111

　　公司網(wǎng)站：www.newone.com.cn

　　（17）興業(yè)證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址：福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈

　　辦公地址：福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：（021）68419974

　　聯(lián)系人：楊盛芳

　　客服熱線：（021）68419974

　　公司網(wǎng)站：www.xyzq.com.cn

　　（18）湘財(cái)證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：長(zhǎng)沙市黃興中路63號(hào)中山國(guó)際大廈12樓

　　辦公地址：上海市浦東銀城東路139號(hào)華能聯(lián)合大廈18樓

　　法定代表人：陳學(xué)榮

　　聯(lián)系電話：（021）68634518

　　傳真：（021）68865938

　　聯(lián)系人：陳偉

　　客服熱線：（021）68865020

　　公司網(wǎng)站：www.xcsc.com

　　（19）中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39F

　　辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈39F

　　法定代表人：平岳

　　聯(lián)系電話：（021）68604866-8309

　　傳真：（021）50372474

　　聯(lián)系人：張靜

　　客服熱線：（021）68604866

　　公司網(wǎng)站：www.bocichina.com

　　（20）東海證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：常州延陵西路59號(hào)常信大廈18、19樓

　　辦公地址：上海東方路989號(hào)中達(dá)廣場(chǎng)17樓

　　法定代表人：顧森賢

　　聯(lián)系電話：（021）50588876

　　傳真：（021）50586660-8880

　　聯(lián)系人：龍濤

　　開放式基金咨詢電話：400-8888-588（免長(zhǎng)途費(fèi)）

　　公司網(wǎng)站：www.longone.com.cn

　　（21）華西證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：四川省成都市陜西街239號(hào)

　　辦公地址：深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心18樓（深圳總部）

　　法定代表人：張慎修

　　電話：（0755）83025430

　　傳真：（0755）83025991

　　聯(lián)系人：楊玲

　　客服熱線：400-8888-818

　　公司網(wǎng)站：www.hx168.com.cn

　　（22）金元證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：海南省海口市南寶路36號(hào)證券大廈4層

　　辦公地址：深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心17層

　　法定代表人：鄭輝

　　電話：（0755）83025666

　　傳真：（0755）83025625

　　聯(lián)系人：金春

　　客服熱線：（0755）83025695

　　公司網(wǎng)站：www.jyzq.com.cn

　　（23）上海證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：上海市九江路111號(hào)

　　辦公地址：上海市臨平北路19號(hào)

　　法定代表人：蔣元真

　　電話：（021）65076608-557

　　傳真：（021）65081434

　　聯(lián)系人：劉永

　　客服熱線：（021）962518

　　公司網(wǎng)站：www.962518.com

　　（24）華泰證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：江蘇省南京市中山東路90號(hào)華泰證券大廈

　　辦公地址：江蘇省南京市中山東路90號(hào)華泰證券大廈

　　法定代表人：吳萬善

　　聯(lián)系電話：（025）84457777-721

　　傳真：（025）84579879

　　聯(lián)系人：李金龍

　　客戶咨詢電話：（025）84579897

　　公司網(wǎng)站：www.htsc.com.cn

　　（25）中信證券股份有限公司

　　注冊(cè)地址：深圳市湖貝路1030號(hào)海龍王大廈

　　辦公地址：北京朝陽(yáng)區(qū)新源南路6號(hào)京城大廈

　　法定代表人：王東明

　　聯(lián)系電話：（010）84864818-63266

　　傳真：（010）84865560

　　聯(lián)系人：陳忠

　　客戶咨詢電話：95558

　　公司網(wǎng)站：www.cs.ecitic.com

　　（26）中信萬通證券有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：青島市市南區(qū)東海西路28號(hào)

　　辦公地址：青島市嶗山區(qū)香港東路316號(hào)

　　法定代表人：史潔民

　　聯(lián)系電話：（0532）85022026

　　傳真：（0532）85022511

　　聯(lián)系人：丁韶燕

　　客戶咨詢電話：（0532）96577

　　公司網(wǎng)站：www.zxwt.com.cn

　　基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時(shí)公告。

　　（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　名稱：富國(guó)基金管理有限公司

　　注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號(hào)海通證券大廈13、14層

　　辦公地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號(hào)海通證券大廈13、14層

　　法定代表人：陳敏

　　總經(jīng)理：李建國(guó)

　　成立日期：1999年4月13日

　　電話：（021）63410666

　　傳真：（021）63410617

　　聯(lián)系人：雷青松

　　（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

　　名稱：上海源泰律師事務(wù)所

　　注冊(cè)地址：上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓

　　辦公地址：上海市浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓

　　負(fù)責(zé)人：廖海

　　聯(lián)系電話：（021）51150298

　　傳真：（021）51150398

　　聯(lián)系人：廖海

　　經(jīng)辦律師：廖海、呂紅

　　（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　名稱：安永大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)地址：上海市長(zhǎng)樂路989號(hào)世紀(jì)商貿(mào)廣場(chǎng)45樓

　　辦公地址：上海市長(zhǎng)樂路989號(hào)世紀(jì)商貿(mào)廣場(chǎng)23樓

　　法定代表人：沈鈺文

　　聯(lián)系電話：（021）24052000

　　傳真：（021）54075507

　　聯(lián)系人：徐艷

　　經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：徐艷、蔣燕華

　　四、基金的名稱

　　富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金

　　五、基金的類型

　　契約型開放式

　　六、基金的投資目標(biāo)

　　在充分重視本金安全的前提下，確保基金資產(chǎn)的高流動(dòng)性，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。

　　七、基金的投資方向

　　本基金主要投資于流動(dòng)性高、信用風(fēng)險(xiǎn)低、價(jià)格波動(dòng)小的短期金融工具，包括：

　　1、現(xiàn)金；

　　2、通知存款；

　　3、1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；

　　4、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；

　　5、期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；

　　6、期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；

　　7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

　　八、基金的投資策略

　　基金管理人借鑒外方股東加拿大蒙特利爾銀行金融集團(tuán)（BMO Financial Group）的投資管理經(jīng)驗(yàn)及技能，結(jié)合國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的特征，應(yīng)用“富國(guó)FIPS－MMF系統(tǒng)（Fixed Income Portfolio System－Money Market Fund）”，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)組合。

　　在投資管理過程中，基金管理人將基于“定性與定量相結(jié)合、保守與積極相結(jié)合”的原則1，根據(jù)短期利率的變動(dòng)和市場(chǎng)格局的變化，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策略。具體包括：

　　1 “定性”指定性分析（Qualitative Analysis）；“定量”指定量分析（Quantitative Analysis）；“保守”指本基金在投資管理過程中采用嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制體制（Risk Management Mechanism）；“積極”指本基金在投資管理過程中采用自上而下（Top-down Approach）的三層積極資產(chǎn)配置策略（Active Asset Allocation）。

　　1、總體資產(chǎn)配置策略

　　（1）利率預(yù)期分析

　　基于對(duì)國(guó)家宏觀政策（包括：財(cái)政政策、貨幣政策等）的深入研究以及對(duì)央行公開市場(chǎng)操作、資金供求、資金流動(dòng)性、貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的資金互動(dòng)、市場(chǎng)成員特征等因素的客觀分析，合理預(yù)期利率變化趨勢(shì)，并據(jù)此確定投資組合的總體資產(chǎn)配置策略。

　　（2）投資組合平均剩余期限控制

　　結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)和利率預(yù)期分析，在合理運(yùn)用量化模型的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)確定并控制投資組合的平均剩余期限。具體而言，在預(yù)計(jì)市場(chǎng)利率上升時(shí)，適度縮短投資組合的平均剩余期限；在預(yù)計(jì)利率下降時(shí)，適度延長(zhǎng)投資組合的平均剩余期限。

　　2、類別資產(chǎn)配置策略

　　本基金以短期金融工具作為投資對(duì)象，基于對(duì)各細(xì)分市場(chǎng)的市場(chǎng)規(guī)模、交易情況、各交易品種的流動(dòng)性、相對(duì)收益、信用風(fēng)險(xiǎn)以及投資組合平均剩余期限要求等重要指標(biāo)的分析，確定（調(diào)整）投資組合的類別資產(chǎn)配置比例。

　　3、明細(xì)資產(chǎn)選擇和交易策略

　　（1）收益率曲線分析策略

　　根據(jù)債券市場(chǎng)收益率曲線的動(dòng)態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)值判斷基礎(chǔ)，結(jié)合對(duì)當(dāng)期和遠(yuǎn)期資金面的分析，尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線變化而導(dǎo)致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞鈴策略和梯子策略等在不同市場(chǎng)環(huán)境下的表現(xiàn)，構(gòu)建優(yōu)化組合，獲取較高收益。

　　（2）套利操作策略

　　●跨市場(chǎng)套利策略

　　短期資金市場(chǎng)由交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)構(gòu)成。由于其中的投資群體、交易方式等市場(chǎng)要素不同，使得兩個(gè)市場(chǎng)的資金面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上，尋找合理的介入時(shí)機(jī)，進(jìn)行跨市場(chǎng)套利操作。

　　●跨品種套利策略

　　由于投資群體存在一定的差異性，對(duì)期限相近的交易品種同樣可能因?yàn)榇嬖诹鲃?dòng)性、稅收等市場(chǎng)因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價(jià)值明顯偏離的情況。本基金將在保證高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上進(jìn)行跨品種套利操作，以增加超額收益。

　　（3）正回購(gòu)放大操作策略

　　當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)利率下跌或者利率走勢(shì)平穩(wěn)時(shí)，通過將剩余期限相對(duì)較長(zhǎng)的短期債券進(jìn)行正回購(gòu)質(zhì)押，融資后再購(gòu)買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時(shí)，該投資策略的運(yùn)用可實(shí)現(xiàn)正收益。

　　（4）滾動(dòng)配置策略

　　根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特征，采用持續(xù)滾動(dòng)投資方法，以提高投資組合的整體持續(xù)變現(xiàn)能力。

　　（5）債券相對(duì)價(jià)值判斷策略

　　基于量化模型的分析結(jié)果，識(shí)別出被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)的債券，進(jìn)而采取適當(dāng)?shù)慕灰滓垣@得收益。一方面，可通過利率期限結(jié)構(gòu)分析，在現(xiàn)金流特征相近且處于同一風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的多只債券品種中尋找更具投資價(jià)值的品種；另一方面，通過對(duì)債券等級(jí)、債券息票率、所在行業(yè)特征等因素的分析，評(píng)估判斷短期風(fēng)險(xiǎn)債券與無風(fēng)險(xiǎn)短期債券間的合理息差。

　　（6）波動(dòng)性交易策略

　　根據(jù)市場(chǎng)利率的波動(dòng)性特征，利用關(guān)鍵市場(chǎng)時(shí)機(jī)（例如：季節(jié)性因素、突發(fā)事件）造成的短期市場(chǎng)失衡機(jī)會(huì)進(jìn)行短期交易，以獲得超額收益。

　　（7）一級(jí)市場(chǎng)參與策略

　　積極參與短期債券、央行票據(jù)等品種的一級(jí)市場(chǎng)投標(biāo)，尋求有效的品種建倉(cāng)機(jī)會(huì)；力爭(zhēng)捕捉一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)間的價(jià)差，擴(kuò)大盈利空間。本基金將基于二級(jí)市場(chǎng)的收益水平和市場(chǎng)資金面的狀況，對(duì)一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行準(zhǔn)確的招標(biāo)預(yù)測(cè)，從而決定本基金的投標(biāo)價(jià)位。

　　（8）流動(dòng)性管理策略

　　根據(jù)對(duì)市場(chǎng)資金面分析以及對(duì)申購(gòu)/贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)，通過現(xiàn)金庫(kù)存管理、回購(gòu)的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持本基金資產(chǎn)充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，確保穩(wěn)定收益。

　　本基金投資策略示意圖如下：

　　圖1 富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金投資策略示意圖

　　九、基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為當(dāng)期銀行個(gè)人活期

存款利率（稅前）。

　　十、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　本基金屬于風(fēng)險(xiǎn)較低、收益穩(wěn)定、流動(dòng)性較高的證券投資基金品種。

　　十一、基金的投資組合報(bào)告

　　1、基金資產(chǎn)組合情況

　　2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況

　　3、基金投資組合平均剩余期限

　　（1）投資組合平均剩余期限基本情況：

　　報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限違規(guī)超過180天的說明：本報(bào)告期內(nèi)無。

　　（2）期末投資組合平均剩余期限分布比例：

　　4、債券投資組合

　　（1）按債券品種分類的債券投資組合：

　　（2）基金投資前十名債券明細(xì)：

　　5、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

　　6、投資組合報(bào)告附注

　　（1）基金計(jì)價(jià)方法說明：

　　本基金采用固定份額凈值，基金份額賬面凈值始終保持為人民幣1.00元。

　　本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提收益或損失。

　　（2）本報(bào)告期內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金持有剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券的聲明：

　　本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在該類浮動(dòng)利率債券的攤余成本超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值20％的情況。

　　（3）本報(bào)告期內(nèi)需說明的證券投資決策程序：

　　本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查的，在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)也不存在受到公開譴責(zé)、處罰的情況。

　　（4）其他資產(chǎn)的構(gòu)成：

　　十二、基金的業(yè)績(jī)

　　基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

　　1、富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金本期凈值收益率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表(截止日期為2006年12月5日)

　　注:本基金于2006年11月29日實(shí)施基金份額分級(jí)，由于從分級(jí)至計(jì)算截止日期僅有5個(gè)工作日，故本次基金凈值表現(xiàn)披露的是A級(jí)基金凈值增長(zhǎng)率.

　　2、自基金合同生效以來富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金累計(jì)凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖(截止日期為2006年12月5日)

　　注:本基金于2006年11月29日實(shí)施基金份額分級(jí)，由于從分級(jí)至計(jì)算截止日期僅有5個(gè)工作日，故本次基金歷史走勢(shì)對(duì)比圖僅披露A級(jí).

　　十三、費(fèi)用概覽

　　（一）基金的費(fèi)用的種類

　　1、基金管理人的管理費(fèi)；

　　2、基金托管人的托管費(fèi)；

　　3、基金銷售服務(wù)費(fèi)；

　　4、基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；

　　5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

　　6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

　　7、基金的證券交易費(fèi)用；

　　8、銀行匯劃費(fèi)用；

　　9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金資產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　本基金基金合同終止清算時(shí)所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金資產(chǎn)總值中扣除。

　　（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　1、基金管理人的管理費(fèi)

　　本基金的管理費(fèi)按該基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日計(jì)提的基金管理費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費(fèi)在基金合同生效后每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

　　2、基金托管人的托管費(fèi)

　　本基金的托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費(fèi)在基金合同生效后每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

　　3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　本基金A級(jí)的銷售服務(wù)費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)算，銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　本基金B(yǎng)級(jí)的銷售服務(wù)費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.01%年費(fèi)率計(jì)算，銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方法如下：

　　H＝E×0.01%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金銷售服務(wù)費(fèi)在基金合同生效后每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

　　上述(一)基金費(fèi)用的種類中第4－9項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

　　（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

　　基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師、律師費(fèi)及其他費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。其他具體不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　（四）費(fèi)用調(diào)整

　　基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率或基金托管費(fèi)率。調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會(huì)審議；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上公告。

　　十四、對(duì)招募說明書更新部分的說明

　　1、刪除了“基金資料摘要”和“產(chǎn)品說明書概要”部分。

　　2、“三、基金管理人”部分對(duì)管理人注冊(cè)資本、部門設(shè)置、公司董事情況進(jìn)行了更新。

　　3、“四、基金托管人”部分對(duì)基金托管人的注冊(cè)資本、托管部門主要人員情況、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序等進(jìn)行了更新。

　　4、“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分對(duì)國(guó)泰君安證券股份有限公司等信息進(jìn)行了更新，增加了上海銀行、中信證券股份有限公司、中信萬通證券有限責(zé)任公司的有關(guān)信息。

　　5、“六、基金的募集”部分刪除了認(rèn)購(gòu)方式與費(fèi)率結(jié)構(gòu)等已不適用的內(nèi)容，增加了募集情況等內(nèi)容。

　　6、“七、基金合同的生效”部分增加了本基金基金合同生效日等內(nèi)容，刪除了基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式等已不適用的內(nèi)容。

　　7、“九、基金份額的申購(gòu)與贖回”部分增加了本基金本金開放申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的日期、基金份額分級(jí)的有關(guān)內(nèi)容以及本基金與公司旗下其他基金轉(zhuǎn)換的有關(guān)內(nèi)容。

　　8、“十、基金的投資”部分增加了2006年3季度的投資組合報(bào)告。

　　9、增加“十一、基金的業(yè)績(jī)”部分。

　　10、“十四、基金的費(fèi)用與稅收”部分增加了本基金A級(jí)和B級(jí)的銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方式。

　　11、“二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)”部分增加了本基金定期定投業(yè)務(wù)的推出時(shí)間。

　　12、增加了“二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)”部分。

　　富國(guó)基金管理有限公司

　　二00七年一月十九日

    新浪聲明：本版文章內(nèi)容純屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，僅供投資者參考，并不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。