反洗錢局：業(yè)務明年進入證券和保險業(yè)

　　□本報記者 禹剛 何鵬

　　在昨日央行《反洗錢法》解讀媒體會上，央行反洗錢局局長劉連舸在回答本報記者有關該局功能調(diào)整的問題時透露，反洗錢局將擴充機構，最早明年上半年業(yè)務將滲透到證券和保險業(yè)。

　　此前根據(jù)《中國人民銀行法》的授權和目前金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的現(xiàn)狀，銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會都有自己的反洗錢機構和業(yè)務設置。劉連舸強調(diào)，證券和保險是兩個“洗錢活動高發(fā)的領域”，

　　央行條法司司長陳小 云對本報記者強調(diào)，“此前的部級聯(lián)席會議制度依舊保留，一行三會的監(jiān)管協(xié)調(diào)模式不變，而更多合作的途徑和機制正在計劃當中”。所謂部級聯(lián)席會議制度，指的是此前除一行三會外，包括公安部等在內(nèi)的部門間反洗錢協(xié)調(diào)機制。

　　劉連舸還透露，截至去年底，央行和國家外匯管理局系統(tǒng)，“直接或間接參與反洗錢工作的人員有5200人，下一步將肯定擴充。”

　　上述三份規(guī)定中，對銀行、證券、保險業(yè)金融機構的反洗錢工作職責提出了明確要求，并區(qū)分和指明了可疑交易的具體情況。

　　其中《證券、期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定》（下稱《規(guī)定》）指出，證券、期貨業(yè)金融機構應建立健全反洗錢內(nèi)控制度，并報送央行當?shù)胤种�機構備案。

　　征求意見稿還要求當發(fā)生人民幣5萬元或等值美元1萬元以上的大額現(xiàn)金交易時，證券、期貨業(yè)金融機構應對客戶身份進行審查、核對，并在交易發(fā)生后報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

　　《規(guī)定》要求證券、期貨、基金公司三類公司總部于每周第一個工作日匯總本機構上周可疑交易情況，并于同日以電子文件形式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

　　通過《規(guī)定》的授權，央行及其分支機構可進入證券、期貨業(yè)金融機構進行檢查；詢問上述機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；查閱、復制上述機構與檢查事項有關的文件、資料，并對有可能被銷毀、轉(zhuǎn)移和篡改的文件資料予以封存；檢查上述機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)；可與上述機構董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求其就該機構反洗錢工作的重大事項作出說明。

　　當證券、期貨業(yè)金融機構出現(xiàn)未按照規(guī)定建立和執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度等十類問題時，《規(guī)定》授權央行及其分支機構可對證券、期貨業(yè)金融機構進行處罰。