融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款

　　各證券公司：

　　為了使投資者充分了解融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)，開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司(以下簡(jiǎn)稱試點(diǎn)證券公司)應(yīng)制訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，向投資者充分揭示融資融券交易存在的風(fēng)險(xiǎn)以及因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)帶來的損失。《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》至少應(yīng)包括下列內(nèi)容：

　　一、提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、提示投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格。

　　三、提示投資者在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)�保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　四、提示投資者在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　五、提示投資者在從事融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率，投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

　　六、提示投資者在從事融資融券交易期間，如果因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時(shí)，投資者將面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　七、提示投資者在從事融資融券交易期間，如果發(fā)生融資融券標(biāo)的證券范圍調(diào)整、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，投資者將可能面臨被證券公司提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　八、提示投資者在從事融資融券交易期間，證券公司將以《融資融券合同》約定的通知與送達(dá)方式及通訊地址，向投資者發(fā)送通知。通知發(fā)出并經(jīng)過約定的時(shí)間后，將視作證券公司已經(jīng)履行對(duì)投資者的通知義務(wù)。投資者無論因何種原因沒有及時(shí)收到有關(guān)通知，都會(huì)面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失。

　　九、提示投資者應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料，如投資者將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的后果由投資者承擔(dān)。

　　十、除上述九項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示外，各試點(diǎn)證券公司還可以根據(jù)具體情況在本公司制訂的《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中對(duì)融資融券交易存在的風(fēng)險(xiǎn)做進(jìn)一步列舉。

　　風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)以醒目的文字載明：

　　本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明融資融券交易的所有風(fēng)險(xiǎn)和可能影響上市證券價(jià)格的所有因素。投資者在參與融資融券交易前，應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及《融資融券合同》條款,并對(duì)融資融券交易所特有的規(guī)則必須有所了解和掌握，并確信自己已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排，避免因參與融資融券交易而遭受難以承受的損失。

　　各試點(diǎn)證券公司還應(yīng)要求每個(gè)投資者在《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上簽字，確認(rèn)已知曉并理解《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》的全部?jī)?nèi)容，愿意承擔(dān)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)和損失。