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專戶理財項目涉及的關系方有投資人、投資顧問、項目發起人、投資管理人、資產托管人和其他輔助參與機構。其中，投資顧問、項目發起人、投資管理人、資產托管人可以是同一人，也可以是不同人。在傳統型專戶理財項目中，他們通常承擔下列職責。
投資顧問的職責包括：客戶交流，如評估客戶信息、判斷投資的適當性、制定投資策略；將客戶信息輸入項目發起人的系統。
項目發起人的職責是：審查投資的適當性；后臺處理，包括開立賬戶、保存記錄、向客戶發送投資信息；資金運轉，從客戶出取得資金，交由資產托管人；交易臺，執行交易命令、記錄交易活動。
投資管理人：投資質量控制；檢查和確認客戶要求；投資管理，如決定資產配置，選擇投資對象；發布交易指令，通知發起人進行交易。
資產托管人：保存客戶信息；保存代理記錄；幫助制作投資報告；持有并保管金融資產。
目前，美國的專戶理財業務也僅是在各參與主體的內部實現了自動化，整個專戶理財系統的自動化尚未建立起來，因此仍然需要將大量的人力、物力花在組織結構的研究上，尤其是如何提高數據在各方之間的傳遞效率，以提高自動化水平，減少數據傳遞中的誤差。
（廣發基金專戶理財課題組提供）
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