華夏紅利混合型證券投資基金招募說明書（更新）摘要

　　招募說明書（更新）摘要

　　（2006年第1號(hào)）

　　基金管理人：華夏基金管理有限公司基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

　　重要提示

　　華夏紅利混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2005年4月25日證監(jiān)基金字[2005]68號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金基金合同于2005年6月30日正式生效。

　　基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本 基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購、申購基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本摘要根據(jù)本基金的基金合同和招募說明書編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2006年6月30日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2006年6月30日。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概況

　　名稱：華夏基金管理有限公司

　　住所：北京市順義區(qū)天竺空港工業(yè)區(qū)A區(qū)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層

　　設(shè)立日期：1998年4月9日

　　法定代表人：凌新源

　　總經(jīng)理：范勇宏

　　聯(lián)系人：張弘弢

　　聯(lián)系電話：（010）88066688

　　傳真：（010）88066566

　　華夏基金管理有限公司注冊(cè)資本為13800萬元，公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：

　　（二）主要人員情況

　　1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員基本情況

　　凌新源先生：董事長(zhǎng)，碩士。現(xiàn)兼任北京證券有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)，曾任華夏證券股份有限公司副總裁、中國(guó)鋼鐵工貿(mào)集團(tuán)公司總裁助理、中國(guó)冶金進(jìn)出口總公司總裁助理、北京國(guó)際信托投資公司業(yè)務(wù)部副經(jīng)理。

　　范勇宏先生：副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，博士。曾任華夏證券股份有限公司總裁助理、華北業(yè)務(wù)總監(jiān)、華夏證券股份有限公司北京東四營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、中國(guó)建設(shè)銀行總行干部。

　　李民吉先生：董事，碩士。現(xiàn)任北京市國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。曾任中國(guó)光大國(guó)際信托投資公司上海證券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、華夏證券有限公司東四十條營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、武漢國(guó)際信托投資公司副總經(jīng)理、首創(chuàng)證券有限公司副總經(jīng)理、北京國(guó)際信托投資有限公司總裁助理兼北京科技風(fēng)險(xiǎn)投資股份有限公司執(zhí)行總裁。

　　范劍先生：董事，碩士。現(xiàn)任西南證券有限責(zé)任公司副總裁。曾任中國(guó)煤炭工業(yè)進(jìn)出口集團(tuán)公司市場(chǎng)部副總經(jīng)理。

　　李洋先生：董事，學(xué)士。現(xiàn)任北京證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)保全部總經(jīng)理。曾任北京市財(cái)政局外事財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)。

　　王邦志先生：董事，碩士。現(xiàn)任中國(guó)科技證券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。曾任中國(guó)科技國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、信貸部項(xiàng)目經(jīng)理、證券總部總經(jīng)理。

　　王連洲先生：獨(dú)立董事，學(xué)士。現(xiàn)已退休。中國(guó)《證券法》、《信托法》、《證券投資基金法》三部重要民商法律起草工作的主要組織者和參與者。曾在全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委員會(huì)和中國(guó)人民銀行總行印制造幣局工作。

　　龍濤先生：獨(dú)立董事，碩士。現(xiàn)任海問投資咨詢有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)系副教授。曾在畢馬威國(guó)際會(huì)計(jì)公司紐約分部從事審計(jì)和財(cái)務(wù)分析工作。

　　涂建先生：獨(dú)立董事，學(xué)士。現(xiàn)任中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)資產(chǎn)管理中心主任，并兼任上海證券交易所上市公司專家委員會(huì)委員。

　　魯明泓先生：獨(dú)立董事，博士。現(xiàn)任南京大學(xué)商學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師、哥倫比亞大學(xué)客座研究員。曾在美國(guó)哈佛大學(xué)做博士后研究工作。

　　劉芳勤女士：獨(dú)立董事，學(xué)士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)已退休。曾任中國(guó)工商銀行北京朝陽支行副行長(zhǎng)、吉林省長(zhǎng)春市計(jì)劃委員會(huì)副處長(zhǎng)。

　　滕天鳴先生：執(zhí)行副總經(jīng)理，碩士。1998年11月加入華夏基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、工會(huì)主席和機(jī)構(gòu)理財(cái)部總經(jīng)理等。

　　方瑞枝女士：督察長(zhǎng)，碩士。曾在中國(guó)金融出版社工作。

　　周偉明先生：監(jiān)事，碩士。現(xiàn)任西南證券有限責(zé)任公司研究發(fā)展中心高級(jí)研究員、市場(chǎng)研究部經(jīng)理、副總經(jīng)理。曾任江蘇聯(lián)合信托投資有限公司研究發(fā)展部研究員、上海分部經(jīng)理。

　　張鳴溪先生，監(jiān)事，學(xué)士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員。現(xiàn)任北京證券有限公司投資銀行部執(zhí)行總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。曾任華夏證券有限公司并購業(yè)務(wù)管理部常務(wù)副總經(jīng)理、計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、投資銀行總部副總經(jīng)理，中華會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師。

　　瞿穎女士：監(jiān)事，碩士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員。現(xiàn)任華夏基金管理有限公司稽核部業(yè)務(wù)主管。曾就職于安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所、泰康人壽保險(xiǎn)公司。

　　2、本基金基金經(jīng)理

　　孫建冬先生：33歲，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)9年。曾就職于中國(guó)銀河證券資產(chǎn)管理總部、華鑫證券公司、嘉實(shí)基金管理公司、華夏證券股份有限公司，從事證券研究和投資工作。2004年7月加入華夏基金管理有限公司，現(xiàn)任華夏紅利混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　3、本公司投資決策委員會(huì)成員

　　范勇宏先生：華夏基金管理有限公司副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。

　　滕天鳴先生：華夏基金管理有限公司執(zhí)行副總經(jīng)理。

　　王亞偉先生：華夏基金管理有限公司總經(jīng)理助理、華夏大盤精選證券投資基金基金經(jīng)理。

　　劉文動(dòng)先生：華夏基金管理有限公司投資總監(jiān)、興安證券投資基金基金經(jīng)理。

　　楊愛斌先生：華夏基金管理有限公司固定收益總監(jiān)。

　　石波先生：華夏基金管理有限公司投資副總監(jiān)、股票投資部執(zhí)行副總經(jīng)理、華夏回報(bào)證券投資基金基金經(jīng)理。

　　文鳴先生：華夏基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理。

　　張益馳先生：興華證券投資基金基金經(jīng)理。

　　程海泳先生：華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理。

　　4、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

　　二、基金托管人

　　（一）基金托管人情況

　　1、基本情況

　　名稱：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：中國(guó)建設(shè)銀行)

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓

　　法定代表人：郭樹清

　　成立時(shí)間：2004年09月17日

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊(cè)資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)

　　聯(lián)系人：尹 東

　　聯(lián)系電話：(010) 6759 5104

　　中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司在中國(guó)擁有悠久的經(jīng)營(yíng)歷史。其前身中國(guó)人民建設(shè)銀行于1954年成立，于1996年易名為中國(guó)建設(shè)銀行，是中國(guó)的四大國(guó)有商業(yè)銀行之一。中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司由原中國(guó)建設(shè)銀行于2004年9月分立而成立，承繼了原中國(guó)建設(shè)銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)的資產(chǎn)和負(fù)債。截至2005年12月31日止，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)建設(shè)銀行”)總資產(chǎn)達(dá)人民幣45，857.42億元，客戶存款達(dá)人民幣40，060.46億元，2005年實(shí)現(xiàn)稅前利潤(rùn)人民幣553.64億元。截至2005年12月31日止，中國(guó)建設(shè)銀行在中國(guó)內(nèi)地設(shè)有13，977個(gè)分支機(jī)構(gòu)，并在香港、新加坡、法蘭克福、約翰內(nèi)斯堡、東京及首爾設(shè)有分行，在倫敦、紐約設(shè)有代表處。英國(guó)《銀行家》雜志2005年7月公布的世界1，000家大銀行按一級(jí)資本排名中，中國(guó)建設(shè)銀行列第25位，并被評(píng)選為中國(guó)“年度最佳銀行”；榮獲《財(cái)資》雜志2005年“中國(guó)最佳國(guó)內(nèi)銀行獎(jiǎng)”；《全球托管人》雜志主辦的“2005年新興市場(chǎng)托管服務(wù)調(diào)查”中，獲得“中國(guó)最佳托管銀行”稱號(hào)。

　　中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)基金托管部，基金托管部下設(shè)綜合制度處、基金市場(chǎng)處、資產(chǎn)托管處、QFII托管處、基金核算處、基金清算處和監(jiān)督稽核處7個(gè)職能處室，現(xiàn)有員工70余人。

　　2、主要人員情況

　　羅中濤，基金托管部總經(jīng)理，曾就職于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、建設(shè)銀行總行評(píng)估、信貸、委托代理等業(yè)務(wù)部門并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，對(duì)統(tǒng)計(jì)、評(píng)估、信貸及委托代理業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

　　李春信，基金托管部副總經(jīng)理，曾就職于建設(shè)銀行總行人力資源部、計(jì)劃部、籌資部、國(guó)際業(yè)務(wù)部并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，對(duì)計(jì)劃、個(gè)人銀行及國(guó)際業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

　　3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　截止到2006年6月30日，中國(guó)建設(shè)銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、漢博、通寶、通乾、鴻飛、銀豐共11只封閉式證券投資基金，以及華夏成長(zhǎng)、融通新藍(lán)籌、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)、華寶興業(yè)寶康系列(包括寶康消費(fèi)品、寶康債券、寶康靈活配置3只子基金)、博時(shí)裕富、長(zhǎng)城久恒、銀華保本增值、華夏現(xiàn)金增利、華寶興業(yè)多策略增長(zhǎng)、國(guó)泰金馬穩(wěn)健回報(bào)、銀華－道瓊斯88精選、上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)、東方龍、博時(shí)主題行業(yè)、華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選、華寶興業(yè)現(xiàn)金寶、上投摩根貨幣市場(chǎng)、華夏紅利、博時(shí)穩(wěn)定價(jià)值、銀華核心價(jià)值、上投摩根阿爾法、中信紅利精選、工銀瑞信貨幣市場(chǎng)、華安上證180ETF、長(zhǎng)城消費(fèi)增值股票、上投摩根雙息平衡混合、湘財(cái)荷銀效率優(yōu)選混合、交銀施羅德穩(wěn)健配置混合、華寶興業(yè)收益增長(zhǎng)混合、華夏深圳中小企業(yè)板ETF、華富貨幣市場(chǎng)等共33只開放式證券投資基金，托管基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模達(dá)881.77億份。

　　三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　（一）銷售機(jī)構(gòu)

　　1、直銷機(jī)構(gòu)：華夏基金管理有限公司

　　住所：北京市順義區(qū)天竺空港工業(yè)區(qū)A區(qū)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層

　　法定代表人：凌新源

　　總經(jīng)理：范勇宏

　　電話：（010）88066688

　　傳真：（010）88066508

　　聯(lián)系人：吳志軍

　　2、代銷機(jī)構(gòu)

　　（1）中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

　　法定代表人：郭樹清

　　客戶服務(wù)電話：95533

　　（2）國(guó)泰君安證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)

　　辦公地址：上海市延平路135號(hào)

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：（021）62580818

　　傳真：（021）62583439

　　聯(lián)系人：韓星宇

　　（3）中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：（010）66568613、66568587

　　傳真：（010）66568536

　　聯(lián)系人：郭京華

　　（4）中信建投證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓

　　辦公地址：北京市朝陽門內(nèi)大街188號(hào)

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：400-8888-108

　　傳真：（010）65182261

　　聯(lián)系人：權(quán)唐

　　（5）申銀萬國(guó)證券股份有限公司

　　住所：上海市常熟路171號(hào)

　　辦公地址：上海市常熟路171號(hào)

　　法定代表人：王明權(quán)

　　電話：（021）54033888

　　傳真：（021）54030294

　　聯(lián)系人：李清怡（6）國(guó)信證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈16-26層

　　辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈21樓

　　法定代表人：胡繼之

　　電話：（0755）82133066

　　傳真：（0755）82133302

　　聯(lián)系人：林建閩

　　（7）興業(yè)證券股份有限公司

　　住所：福建省福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈

　　辦公地址：上海市浦東陸家嘴東路166號(hào)中保大廈19樓

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：（021）68419974

　　傳真：（021）68419867

　　聯(lián)系人：楊盛芳

　　（8）海通證券股份有限公司

　　住所：上海市唐山路218號(hào)

　　辦公地址：上海淮海中路98號(hào)

　　法定代表人：王開國(guó)

　　電話：（021）53594566-6507

　　傳真：（021）53858549

　　聯(lián)系人：孫麗、李瑩瑩

　　（9）北京證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市海淀區(qū)車公莊西路乙19號(hào)華通大廈B座10-16層

　　辦公地址：北京市海淀區(qū)車公莊西路乙19號(hào)華通大廈B座10層

　　法定代表人：凌新源

　　電話：（010）68431166

　　傳真：（010）88018657

　　聯(lián)系人：任杰、馬嘉倫

　　（10）光大證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號(hào)上海證券大廈南塔15-16樓

　　辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號(hào)上海證券大廈北塔2004室

　　法定代表人：王明權(quán)

　　電話：（021）68816000

　　傳真：（021）68817271

　　聯(lián)系人：張琦、陳建東

　　（11）南京證券有限責(zé)任公司

　　住所：南京市鼓樓區(qū)大鐘亭8號(hào)

　　辦公地址：南京市鼓樓區(qū)大鐘亭8號(hào)

　　法定代表人：張華東

　　電話：（025）83364032

　　傳真：（025）83364032

　　聯(lián)系人：石健

　　（12）招商證券股份有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈Ａ座39-45層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：（0755）82943511

　　傳真：（0755）82943237

　　客戶服務(wù)熱線：400-8888-111；（0755）26951111

　　聯(lián)系人：黃健

　　（13）廣發(fā)證券股份有限公司

　　住所：廣東省珠海市吉大海濱路光大國(guó)際貿(mào)易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣州市天河北路183號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)36、38、41、42樓

　　法定代表人：王志偉

　　電話：（020）87555888

　　傳真：（020）87557985

　　聯(lián)系人：肖中梅

　　（14）東北證券股份有限公司

　　住所：長(zhǎng)春市人民大街138－1號(hào)

　　辦公地址：長(zhǎng)春市自由大路1138號(hào)

　　法定代表人：李樹

　　電話：（0431）96688-99、（0431）5096733

　　傳真：（0431）5680032

　　聯(lián)系人：高新宇

　　（15）國(guó)都證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市東城區(qū)安外大街2號(hào)安貞大廈3層

　　辦公地址：北京市東城區(qū)安外大街2號(hào)安貞大廈3層

　　法定代表人：王少華

　　電話：（010）64482828-390

　　傳真：（010）64482090

　　聯(lián)系人：馬澤承

　　（16）聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　辦公地址：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　法定代表人：馬國(guó)強(qiáng)

　　電話：（0755）82493561

　　傳真：（0755）82492062

　　聯(lián)系人：盛宗凌

　　（17）華泰證券有限責(zé)任公司

　　住所：江蘇省南京市中山東路90號(hào)華泰證券大廈

　　辦公地址：南京市中山東路90號(hào)華泰證券大廈

　　法定代表人：吳萬善

　　電話：（025）84457777-882、721

　　傳真：（025）84579879

　　聯(lián)系人：袁紅彬

　　（18）長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14層

　　辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈14、16、17層

　　法定代表人：魏云鵬

　　電話：（0755）83516094

　　傳真：（0755）83516199

　　聯(lián)系人：高峰

　　（19）廣東證券股份有限公司

　　住所：廣東省廣州市解放南路123號(hào)

　　辦公地址：廣東省廣州市解放南路123號(hào)

　　法定代表人：鐘偉華

　　電話：（020）83270846

　　傳真：（020）83270505

　　聯(lián)系人：陳新

　　（20）東吳證券有限責(zé)任公司

　　住所：江蘇省蘇州市十梓街298號(hào)

　　辦公地址：蘇州市石路愛河橋26號(hào)

　　法定代表人：吳永敏

　　電話：（0512）65581136

　　傳真：（0512）65588021

　　聯(lián)系人：方曉丹

　　（21）金元證券有限責(zé)任公司

　　住所：海南省海口市南寶路36號(hào)證券大廈4層

　　辦公地址：深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心17層

　　法定代表人：鄭輝

　　電話：（0755）83025695

　　傳真：（0755）83025625

　　聯(lián)系人：金春

　　（22）湘財(cái)證券有限責(zé)任公司

　　住所：湖南省長(zhǎng)沙市黃興中路63號(hào)中山國(guó)際大廈12樓

　　辦公地址：上海市浦東銀城東路139號(hào)華能聯(lián)合大廈5樓

　　法定代表人：陳學(xué)榮

　　電話：（021）68865020

　　傳真：（021）68865938

　　聯(lián)系人：陳偉

　　（23）華西證券有限責(zé)任公司

　　住所：四川省成都市陜西街239號(hào)

　　辦公地址：深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心18樓（深圳總部）

　　法人代表：張慎修

　　電話：（0755）83025430

　　傳真：（0755）83025991

　　聯(lián)系人：楊玲

　　（24）齊魯證券有限公司

　　住所：山東省濟(jì)南市經(jīng)十路128號(hào)

　　辦公地址：山東省濟(jì)南市經(jīng)十路128號(hào)

　　法定代表人：李煒

　　電話：（0531）2024184

　　傳真：（0531）2024197

　　聯(lián)系人：付英梅基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理發(fā)售本基金，并及時(shí)公告。

　　（二）登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　名稱：華夏基金管理有限公司

　　住所：北京市順義區(qū)天竺空港工業(yè)區(qū)A區(qū)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層

　　法定代表人：凌新源

　　總經(jīng)理：范勇宏

　　電話：（010）88066688

　　傳真：（010）88066566

　　聯(lián)系人：毛偉

　　（三）律師事務(wù)所

　　名稱：北京市德恒律師事務(wù)所

　　住所：北京市西城區(qū)金融街19號(hào)富凱大廈B座十二層

　　法定代表人：王麗

　　聯(lián)系電話：（010）66575888

　　傳真：（010）65232181

　　聯(lián)系人：李娜

　　經(jīng)辦律師：李志宏 李娜

　　（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　名稱：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　住所：上海市延安東路222號(hào)30樓

　　辦公地址：北京市東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城西二辦公樓8層

　　法定代表人：鄭樹成

　　聯(lián)系電話：（010）85207788

　　傳真：（010）85181218

　　聯(lián)系人：陳曦

　　經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：景宜青、張扣娣

　　四、基金的名稱

　　本基金名稱：華夏紅利混合型證券投資基金

　　五、基金的類型

　　本基金類型：契約型開放式

　　六、基金的投資目標(biāo)

　　本基金的投資目標(biāo)：追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。

　　七、基金的投資方向

　　本基金的投資范圍：限于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、債券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。

　　八、基金的投資策略

　　1、決策依據(jù)

　　有關(guān)法律、法規(guī)、基金合同的相關(guān)規(guī)定是基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)的決策依據(jù)。

　　2、投資管理體制

　　本基金管理人實(shí)行投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的投資總監(jiān)負(fù)責(zé)制，投資總監(jiān)是投資決策委員會(huì)的執(zhí)行代表，對(duì)基金經(jīng)理團(tuán)隊(duì)的整體投資業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)。公司投資決策委員會(huì)和投資總監(jiān)的主要職責(zé)是確定基金的資產(chǎn)配置政策、審批重大單項(xiàng)投資決定等。

　　本基金基金經(jīng)理的主要職責(zé)是在公司投資決策委員會(huì)確定的資產(chǎn)配置范圍內(nèi)，構(gòu)建和調(diào)整投資組合，并向中央交易室下達(dá)投資指令。

　　中央交易室負(fù)責(zé)交易執(zhí)行和一線監(jiān)控。通過嚴(yán)格的交易制度和實(shí)時(shí)的一線監(jiān)控功能，保證基金經(jīng)理的投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到高效的執(zhí)行。

　　3、投資管理方法

　　在資產(chǎn)配置層面，本基金將采取積極的資產(chǎn)配置策略，根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策和證券市場(chǎng)走勢(shì)的綜合分析，確定基金資產(chǎn)在股票、債券和現(xiàn)金上的配置比例。在個(gè)股層面，基金主要選擇具備良好現(xiàn)金分紅能力且財(cái)務(wù)健康、具備長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力、市場(chǎng)估值合理的上市公司進(jìn)行投資。

　　（1）資產(chǎn)配置策略

　　本基金將采取積極的資產(chǎn)配置策略，股票投資比例范圍為20%～95%；債券投資比例范圍為0～80%；同時(shí)，為滿足投資者的贖回要求，基金持有的現(xiàn)金以及到期日在1年以內(nèi)的國(guó)債、政策性金融債等短期金融工具的資產(chǎn)比例不低于5%。

　　本基金資產(chǎn)配置的主要方法是：采用定量工具，基于價(jià)值分析方法，定期估算股票市場(chǎng)整體的合理市盈率，并與市場(chǎng)實(shí)際平均市盈率水平做比較；根據(jù)兩者之間的差異，結(jié)合對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)、政策和證券市場(chǎng)走勢(shì)的定性分析，判斷股票市場(chǎng)是否被高估或低估以及偏離的程度，并據(jù)此進(jìn)行資產(chǎn)配置。一般情況下，當(dāng)估算市盈率高于實(shí)際市盈率水平，且判斷市場(chǎng)存在明顯低估時(shí)，基金將增加股票投資比例；當(dāng)估算市盈率低于實(shí)際市盈率，且判斷市場(chǎng)存在明顯高估時(shí)，基金將減少股票投資比例。

　　基金定量分析的主要指標(biāo)包括GDP增長(zhǎng)率、消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（CPI）增長(zhǎng)率、A股全市場(chǎng)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率、A股市場(chǎng)收益率、國(guó)債基準(zhǔn)收益率和全市場(chǎng)市盈率及其變化趨勢(shì)。定性分析重點(diǎn)關(guān)注國(guó)家財(cái)政政策、貨幣政策、匯率政策以及證券市場(chǎng)政策等。

　　（2）個(gè)股選擇策略

　　①建立初選股票池

　　本基金主要根據(jù)過去3年上市公司的歷史分紅狀況建立初選股票池。初選股票池包括具有以下一項(xiàng)或多項(xiàng)特征的股票：

　　■在過去3年進(jìn)行過2次以上分紅的個(gè)股；

　　■預(yù)期將會(huì)推出較優(yōu)厚紅利分配方案的個(gè)股；

　　■具有良好投資價(jià)值的新股。

　　未來，在政策允許的條件下，本基金還將關(guān)注將采取回購股票、股權(quán)分紅等創(chuàng)新方式，作為現(xiàn)金分紅的替代措施，以提高股東回報(bào)的上市公司股票。

　　②建立備選股票池

　　在初選股票池的基礎(chǔ)上，本基金將通過財(cái)務(wù)指標(biāo)分析和業(yè)務(wù)模式分析，對(duì)初選股票池成分股進(jìn)行篩選，確定備選股票池。

　　i）財(cái)務(wù)指標(biāo)分析

　　股票投資收益率的提升由現(xiàn)金流、盈利能力、成長(zhǎng)性和估值等4類價(jià)值驅(qū)動(dòng)因素決定，這4類因素分別與一定的財(cái)務(wù)指標(biāo)相對(duì)應(yīng)（見表1）。本基金將通過對(duì)代表價(jià)值驅(qū)動(dòng)因素的財(cái)務(wù)指標(biāo)的分析，篩選出過往業(yè)績(jī)優(yōu)良的紅利股。

　　表1：四類因素及其對(duì)應(yīng)的財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　一般情況下，本基金將主要根據(jù)經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流、凈資產(chǎn)收益率、稅后利潤(rùn)增長(zhǎng)率和市凈率（P/B）等4項(xiàng)代表性指標(biāo)在過去3年的變化情況，分析各類因素對(duì)上市公司投資價(jià)值的影響。結(jié)合不同的市場(chǎng)情況，除了上述4項(xiàng)指標(biāo)以外，基金還將對(duì)各類因素中的其他財(cái)務(wù)指標(biāo)予以關(guān)注。

　　ii）業(yè)務(wù)模式分析

　　財(cái)務(wù)指標(biāo)只是代表了過往經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，本基金將在財(cái)務(wù)指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步篩選出未來具有良好投資價(jià)值的紅利股。這類上市公司的業(yè)務(wù)模式具有下面兩個(gè)特點(diǎn)。

　　■有明確的盈利增長(zhǎng)前景

　　經(jīng)濟(jì)發(fā)展使得消費(fèi)者生活質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不斷提升，對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的要求越來越高。與其他經(jīng)濟(jì)體相比，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)需市場(chǎng)存在著巨大的潛力。中國(guó)沿海發(fā)達(dá)地區(qū)人均GDP已經(jīng)達(dá)到1000美元以上，但其多項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的人均水平與國(guó)際平均水平相比仍存在著較大差異。與此相關(guān)的上市公司，具備長(zhǎng)期持續(xù)增長(zhǎng)的潛力，是本基金關(guān)注的重點(diǎn)。

　　經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在著結(jié)構(gòu)性的不平衡，某些行業(yè)和企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)盡管有大量的潛在需求，但是未來較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)，其總量供給能力不足，或者生產(chǎn)能力增長(zhǎng)速度落后于潛在需求增長(zhǎng)速度，短缺是這類上市公司未來業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的基礎(chǔ)。本基金對(duì)這類上市公司也將予以關(guān)注。

　　■有難以復(fù)制的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

　　難以復(fù)制的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在下列幾個(gè)方面：具有自然壟斷或國(guó)家特許經(jīng)營(yíng)的特性；具有顯著的品牌優(yōu)勢(shì)；具有產(chǎn)品定價(jià)能力，毛利率穩(wěn)定；有較強(qiáng)的技術(shù)研發(fā)能力；強(qiáng)大的分銷網(wǎng)絡(luò)。上市公司只有具備難以復(fù)制的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，才能把盈利前景轉(zhuǎn)化為真實(shí)的盈利，本基金將在盈利前景分析的基礎(chǔ)上進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析，最終確定備選股票池。

　　圖1：備選股票池篩選流程示意圖

　　③實(shí)地調(diào)研

　　研究團(tuán)隊(duì)將通過案頭分析、公司實(shí)地調(diào)研等方式，深入了解備選股票池成份股基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)性，確保對(duì)上市公司內(nèi)在價(jià)值估計(jì)的合理性。研究員將把上市公司的盈利能力與國(guó)際、國(guó)內(nèi)同行業(yè)的公司作比較，調(diào)研與公司有關(guān)的供應(yīng)商、客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等各方的情況，從行業(yè)主管機(jī)關(guān)、稅務(wù)部門、海關(guān)等進(jìn)行第三方數(shù)據(jù)核實(shí)等。

　　實(shí)地調(diào)研過程中，研究團(tuán)隊(duì)還將關(guān)注上市公司的紅利分配計(jì)劃，了解上市公司的紅利分配意愿。對(duì)于具備良好紅利分配能力且具有紅利分配意愿的上市公司，本基金將予以重點(diǎn)關(guān)注。

　　④建立投資組合

　　研究團(tuán)隊(duì)在深入分析的基礎(chǔ)上，提出個(gè)股買入名單和賣出名單。基金經(jīng)理將根據(jù)自己的判斷、市場(chǎng)時(shí)機(jī)和個(gè)股流動(dòng)性情況，建立投資組合。

　　（3）債券投資策略

　　本基金債券投資的主要目標(biāo)是優(yōu)化基金流動(dòng)性管理，并分散股票投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金可投資于國(guó)債、金融債和企業(yè)債（包括可轉(zhuǎn)債）。

　　①類屬配置策略

　　在正常市場(chǎng)情況下，基金債券資產(chǎn)將主要投資于國(guó)債、金融債和央行票據(jù)。在預(yù)期股票市場(chǎng)收益率上升但風(fēng)險(xiǎn)較大時(shí)，基金將提高可轉(zhuǎn)債投資比例，在市場(chǎng)流動(dòng)性充足的情況下，基金將利用稅收優(yōu)勢(shì)，適當(dāng)增加對(duì)企業(yè)債和金融債的投資。

　　②期限配置策略

　　基金將結(jié)合對(duì)市場(chǎng)利率、通貨膨脹率及其他核心宏觀經(jīng)濟(jì)變量的分析，確定期限配置策略。在預(yù)期市場(chǎng)利率上升或收益率曲線更加陡峭的情況下，基金將降低組合久期、減持長(zhǎng)期債券、增持短期債券，以降低利率風(fēng)險(xiǎn)；在預(yù)期市場(chǎng)利率穩(wěn)定或下降、收益率曲線趨于平坦的情況下，基金將提高組合久期、減持短期債券、增持長(zhǎng)期債券，以提高基金收益。

　　③個(gè)券選擇策略

　　■具有以下一項(xiàng)或多項(xiàng)特征的債券，將是本基金債券投資重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象：

　　■具有較好流動(dòng)性的債券；

　　■在信用質(zhì)量和剩余期限類似的條件下，到期收益率較高的債券；

　　■風(fēng)險(xiǎn)水平合理、有較好下行保護(hù)的債券；

　　■在同等條件下信用質(zhì)量較好的債券。

　　4、投資管理程序

　　研究、決策、組合構(gòu)建、交易、評(píng)估、組合調(diào)整的有機(jī)配合共同構(gòu)成了本基金的投資管理程序。嚴(yán)格的投資管理程序可以保證投資理念的正確執(zhí)行，避免重大風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

　　（1）研究

　　本基金股票投資研究依托公司整體的研究平臺(tái)，同時(shí)整合了外部信息以及券商等外部研究力量的研究成果。公司研究員按行業(yè)分工，負(fù)責(zé)對(duì)各行業(yè)以及行業(yè)內(nèi)個(gè)股進(jìn)行跟蹤研究。在財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、實(shí)地調(diào)研和價(jià)值評(píng)估的基礎(chǔ)上，研究員對(duì)所研究的股票、行業(yè)提交投資建議報(bào)告，供基金經(jīng)理和投資決策委員會(huì)參考。此外，公司有專門的宏觀經(jīng)濟(jì)研究員，負(fù)責(zé)分析消費(fèi)、投資、進(jìn)出口、就業(yè)、利率、匯率以及政府政策等因素，為資產(chǎn)配置決策提供支持。公司還設(shè)有固定收益部，專門負(fù)責(zé)債券投資研究。

　　（2）資產(chǎn)配置決策

　　投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)判斷一段時(shí)間內(nèi)證券市場(chǎng)的基本走勢(shì)，決定基金資產(chǎn)在股票、債券等資產(chǎn)類別間的分配比例范圍。基金經(jīng)理在投資決策委員會(huì)決定的資產(chǎn)配置比例范圍內(nèi)，決定基金的具體資產(chǎn)配置。

　　（3）組合構(gòu)建

　　基金經(jīng)理根據(jù)研究員提交的投資報(bào)告，結(jié)合自身的研究判斷，決定具體的投資品種并決定買賣時(shí)機(jī)，其中重大單項(xiàng)投資決定需經(jīng)投資決策委員會(huì)審批。對(duì)于擬投資的個(gè)股，基金經(jīng)理將采取長(zhǎng)期關(guān)注、擇機(jī)介入的方法，以降低買入成本、控制投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于買入的股票，基金的持有周期一般較長(zhǎng)，長(zhǎng)期持有的操作策略可有效降低基金的交易費(fèi)用和變現(xiàn)成本，從而提高基金的收益水平。

　　（4）交易執(zhí)行

　　中央交易室負(fù)責(zé)具體的交易執(zhí)行，同時(shí)履行一線監(jiān)控的職責(zé)，監(jiān)控內(nèi)容包括基金資產(chǎn)配置、個(gè)股投資比例等。

　　（5）風(fēng)險(xiǎn)與績(jī)效評(píng)估

　　數(shù)量小組定期和不定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)和績(jī)效評(píng)估，并提供相關(guān)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告使得投資決策委員會(huì)和基金經(jīng)理能夠隨時(shí)了解組合承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平以及是否符合既定的投資策略。績(jī)效評(píng)估能夠確認(rèn)組合是否實(shí)現(xiàn)了投資預(yù)期、組合收益的來源及投資策略成功與否，基金經(jīng)理可以據(jù)以檢討投資策略，進(jìn)而調(diào)整投資組合。

　　（6）組合監(jiān)控與調(diào)整

　　基金經(jīng)理將跟蹤經(jīng)濟(jì)狀況、證券市場(chǎng)和上市公司的發(fā)展變化，結(jié)合基金申購和贖回的現(xiàn)金流量情況，以及組合風(fēng)險(xiǎn)與績(jī)效評(píng)估的結(jié)果，對(duì)投資組合進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整，使之不斷得到優(yōu)化。

　　基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實(shí)際需要對(duì)上述投資程序做出調(diào)整，并在招募說明書更新中公告。

　　九、基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　本基金股票投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為新華富時(shí)150紅利指數(shù)，債券投資的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為新華富時(shí)中國(guó)國(guó)債指數(shù)。基金整體業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)構(gòu)成為：

　　基準(zhǔn)收益率=新華富時(shí)150紅利指數(shù)收益率×60%＋新華富時(shí)中國(guó)國(guó)債指數(shù)收益率×40%

　　未來，如市場(chǎng)中出現(xiàn)更具有代表性的紅利股指數(shù)、債券市場(chǎng)指數(shù)，基金管理人可根據(jù)本基金的投資范圍和投資策略，確定變更基金的基準(zhǔn)指數(shù)或其權(quán)重構(gòu)成。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的變更需經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，并在更新的招募說明書中列示。

　　十、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　本基金是混合型基金，風(fēng)險(xiǎn)高于債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，低于股票基金。本基金主要投資于紅利股，屬于中等風(fēng)險(xiǎn)的證券投資基金品種。

　　十一、基金投資組合報(bào)告

　　基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　基金托管人中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2006年7月12日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2006年6月30日。

　　1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

　　2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

　　3、報(bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票明細(xì)

　　4、報(bào)告期末按券種分類的債券投資組合

　　截至本報(bào)告期末，本基金未持有債券。

　　5、報(bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)

　　截至本報(bào)告期末，本基金未持有債券。

　　6、報(bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券明細(xì)

　　截至本報(bào)告期末，本基金未持有資產(chǎn)支持證券。

　　7、投資組合報(bào)告附注

　　（1）報(bào)告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查的，也沒有在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的。

　　（2）基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的。

　　（3）基金的其他資產(chǎn)構(gòu)成

　　單位：元

　　（4）基金持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

　　截至本報(bào)告期末，本基金未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

　　（5）報(bào)告期內(nèi)獲得的權(quán)證

　　十二、基金的業(yè)績(jī)

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

　　下述基金業(yè)績(jī)指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用，計(jì)入費(fèi)用后實(shí)際收益水平要低于所列數(shù)字。基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。

　　（一）基金業(yè)績(jī)

　　（二）基金份額收益分配情況表

　　單位：元/每份基金

　　十三、費(fèi)用概覽

　　（一）基金運(yùn)作費(fèi)用

　　1、基金費(fèi)用的種類

　　基金運(yùn)作過程中，從基金財(cái)產(chǎn)中支付的費(fèi)用包括：

　　（1）基金管理人的管理費(fèi)；

　　（2）基金托管人的托管費(fèi)；

　　（3）證券交易費(fèi)用；

　　（4）基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

　　（5）基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和信息披露費(fèi)用；

　　（6）其他按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的費(fèi)用。

　　2、基金費(fèi)用的費(fèi)率、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式與支付方式

　　（1）基金管理人的管理費(fèi)

　　在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×1.5%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性劃付給基金管理人。

　　（2）基金托管人的托管費(fèi)

　　在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H=E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

　　E為前一日基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性劃付給基金托管人。

　　（3）基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)。

　　（4）本條第（一）款第1項(xiàng)中第（3）至第（6）項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相關(guān)合同等的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，并列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。

　　3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。

　　（二）基金銷售費(fèi)用

　　1、申購費(fèi)

　　（1）本基金申購費(fèi)由申購人承擔(dān)，用于市場(chǎng)推廣、銷售、登記結(jié)算等各項(xiàng)費(fèi)用。投資者可選擇在申購本基金或贖回本基金時(shí)交納申購費(fèi)。投資者選擇在申購時(shí)交納的稱為前端申購費(fèi)，投資者選擇在贖回時(shí)交納的稱為后端申購費(fèi)。

　　（2）投資者選擇交納前端申購費(fèi)時(shí)，費(fèi)率按申購金額遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。具體費(fèi)率如下：

　　（3）投資者選擇交納后端申購費(fèi)時(shí)，費(fèi)率按持有時(shí)間遞減，具體費(fèi)率如下：

　　2、本基金贖回費(fèi)由贖回人承擔(dān)，在投資者贖回基金份額時(shí)收取。贖回費(fèi)率為0.5%。其中，須依法扣除所收取贖回費(fèi)總額的25%歸入基金資產(chǎn)，其余用于支付登記結(jié)算費(fèi)、銷售手續(xù)費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。

　　3、申購份數(shù)與贖回金額的計(jì)算方式

　　（1）申購份數(shù)的計(jì)算

　　如果投資者選擇交納前端申購費(fèi)，則申購份數(shù)的計(jì)算方法如下：

　　前端申購費(fèi)用＝申購金額×前端申購費(fèi)率（或＝固定金額）

　　凈申購金額=申購金額-前端申購費(fèi)用

　　申購份數(shù)＝凈申購金額/T日基金份額凈值

　　如果投資者選擇交納后端申購費(fèi)，則申購份數(shù)的計(jì)算方法如下：

　　申購份數(shù)=申購金額/T日基金份額凈值

　　基金份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失或收益歸入基金資產(chǎn)。

　　例一：假定T日的基金份額凈值為1.200元，四筆申購金額分別為1，000元、100萬元、500萬元和1000萬元，如果投資者選擇交納前端申購費(fèi)，各筆申購負(fù)擔(dān)的前端申購費(fèi)用和獲得的基金份數(shù)計(jì)算如下：

　　如果該投資者選擇交納后端申購費(fèi)，各筆申購獲得的基金份數(shù)計(jì)算如下：

　　（2）贖回金額的計(jì)算

　　如果投資者在認(rèn)購/申購時(shí)選擇交納前端認(rèn)購/申購費(fèi)，則贖回金額的計(jì)算方法如下：

　　贖回總額＝贖回份數(shù)×T日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

　　贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

　　如果投資者在認(rèn)購時(shí)選擇交納后端認(rèn)購費(fèi)，則贖回金額的計(jì)算方法如下：

　　贖回總額＝贖回份數(shù)×T日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

　　后端認(rèn)購費(fèi)用＝贖回份數(shù)×基金份額面值×后端認(rèn)購費(fèi)率

　　贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端認(rèn)購費(fèi)用

　　其中，基金份額面值為1.00元。

　　如果投資者在申購時(shí)選擇交納后端申購費(fèi)，則贖回金額的計(jì)算方法如下：

　　贖回總額＝贖回份數(shù)×T日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

　　后端申購費(fèi)用＝贖回份數(shù)×申購日基金份額凈值×后端申購費(fèi)率

　　贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端申購費(fèi)用

　　例二：假定某投資者在T日贖回10，000份，該日基金份額凈值為1.250元，其在認(rèn)購/申購時(shí)已交納前端認(rèn)購/申購費(fèi)，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下：

　　贖回總額=10，000×1.250=12，500元

　　贖回費(fèi)用=12，500×0.5%=62.5元

　　贖回金額=12，500-62.5=12，437.5元

　　例三：假定某投資者在募集期內(nèi)認(rèn)購本基金份額時(shí)選擇交納后端認(rèn)購費(fèi)，并分別在半年后、一年半后和兩年半后贖回10，000份，贖回當(dāng)日的基金份額凈值分別為1.025、1.080和1.140元，各筆贖回扣除的贖回費(fèi)用、后端認(rèn)購費(fèi)用和獲得的贖回金額計(jì)算如下：

　　例四：假定某投資者申購本基金份額當(dāng)日的基金份額凈值為1.200元，該投資者選擇交納后端申購費(fèi)，并分別在半年后、一年半后和兩年半后贖回10，000份，贖回當(dāng)日的基金份額凈值分別為1.230、1.300和1.360元，各筆贖回扣除的贖回費(fèi)用、后端申購費(fèi)用和獲得的贖回金額計(jì)算如下：

　　（3）T日的基金份額凈值在當(dāng)日收市后計(jì)算，并在T+1日公告，計(jì)算公式為計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的基金份額總數(shù)。如遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　4、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用及轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算

　　（1）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)：無。

　　（2）轉(zhuǎn)出基金費(fèi)用：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時(shí)應(yīng)收的贖回費(fèi)收取費(fèi)用，如該部分基金采用后端收費(fèi)模式購買，需收取正常贖回時(shí)應(yīng)收的后端申購費(fèi)。

　　（3）轉(zhuǎn)入基金費(fèi)用：對(duì)轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)費(fèi)率進(jìn)行優(yōu)惠，收取優(yōu)惠申購費(fèi)，細(xì)則如下：

　　①申購贖回費(fèi)大于零的基金之間的轉(zhuǎn)換

　　第一，前端或后端收費(fèi)模式基金I轉(zhuǎn)入前端收費(fèi)基金II（I→II）

　　如果II基金的前端申購費(fèi)率最高檔比I基金的前端申購費(fèi)率最高檔高，則其差額部分即為轉(zhuǎn)入II基金時(shí)的優(yōu)惠申購費(fèi)率；反之，則轉(zhuǎn)入II基金時(shí)的申購費(fèi)率優(yōu)惠至0。

　　第二，前端或后端收費(fèi)模式基金I轉(zhuǎn)入后端收費(fèi)基金II（I→II）

　　①基金持有到后端申購費(fèi)率為0的年限，即視為轉(zhuǎn)入II基金的已持有期。例如，A類或B類華夏債券基金份額轉(zhuǎn)入華夏大盤精選后收費(fèi)，轉(zhuǎn)入時(shí)即視為已持有華夏大盤精選滿5年。

　　②申購贖回費(fèi)為零的基金（目前包括華夏現(xiàn)金增利、華夏債券C類）與申購贖回費(fèi)大于零的基金之間的轉(zhuǎn)換

　　第一，其他基金轉(zhuǎn)入華夏現(xiàn)金增利、華夏債券C類

　　因華夏現(xiàn)金增利、華夏債券C類申購費(fèi)和贖回費(fèi)為0，轉(zhuǎn)換時(shí)等同于正常申購。

　　第二，華夏現(xiàn)金增利、華夏債券C類轉(zhuǎn)入其他基金前端收費(fèi)

　　優(yōu)惠費(fèi)率=轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率－轉(zhuǎn)出基金的銷售服務(wù)費(fèi)率*轉(zhuǎn)出基金的持有時(shí)間（單位為年），最低為0。

　　第三，華夏現(xiàn)金增利、華夏債券C類轉(zhuǎn)入其他基金后端收費(fèi)

　　在計(jì)算轉(zhuǎn)入基金的持有年限時(shí)，其持有期從買入華夏現(xiàn)金增利、華夏債券C類基金份額的時(shí)間開始計(jì)算。為處理申（認(rèn)）購時(shí)間不同的多筆基金份額的轉(zhuǎn)出，對(duì)轉(zhuǎn)出基金的持有時(shí)間的確定有特殊規(guī)定，即每當(dāng)有基金新增份額時(shí)，均調(diào)整持有時(shí)間，計(jì)算方法如下：

　　調(diào)整后的持有時(shí)間=原持有時(shí)間*原份額/（原份額+新增份額）

　　③申購贖回費(fèi)為零的基金之間的轉(zhuǎn)換（目前包括華夏現(xiàn)金增利、華夏債券C類）不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

　　5、基金管理人可以根據(jù)基金合同的相關(guān)規(guī)定調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率，并按規(guī)定提前公告。

　　華夏基金管理有限公司于2006年4月25日發(fā)布公告，對(duì)基金網(wǎng)上交易前端認(rèn)購、申購費(fèi)率實(shí)行優(yōu)惠。

　　十四、對(duì)招募說明書更新部分的說明

　　1、更新了“三、基金管理人”的“主要人員情況”信息；

　　2、對(duì)“四、基金托管人”的基本情況及相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了更新；

　　3、更新了“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”的“代銷機(jī)構(gòu)”的相關(guān)信息；新增了“華西證券有限責(zé)任公司” 、“齊魯證券有限公司”等代銷機(jī)構(gòu)信息；

　　4、更新了“八、基金份額的申購與贖回”章節(jié)的內(nèi)容，新增了五家直銷機(jī)構(gòu)的詳細(xì)信息，更新了網(wǎng)上交易相關(guān)信息及銷售機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式；

　　5、更新了“九、基金的投資”中基金投資組合報(bào)告部分；

　　6、更新了“十、基金的業(yè)績(jī)”，該部分內(nèi)容均按有關(guān)規(guī)定編制，并經(jīng)基金托管人復(fù)核；

　　7、更新了“十四、基金的費(fèi)用與稅收”中與其他

　　8、更新了“二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)”中網(wǎng)上交易、客戶服務(wù)電話號(hào)碼等信息；

　　9、更新了“二十二、其他應(yīng)披露事項(xiàng)”，披露了自上次招募說明書更新截止日以來涉及本基金的相關(guān)公告。

　　華夏基金管理有限公司

　　二○○六年八月十日

　　華夏紅利混合型證券投資基金