本報(bào)記者 朱茵 上海報(bào)道

　　昨日是《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》施行第一天，已有數(shù)家券商將開展融資融券業(yè)務(wù)的申請(qǐng)材料遞交證監(jiān)會(huì)，同時(shí)也有部分券商表示正在積極完善申報(bào)材料，不日將遞交申請(qǐng)材料。另外，從部分券商處獲悉，融資業(yè)務(wù)試點(diǎn)初期的利率預(yù)計(jì)將在7-8%左右。

　　申報(bào)內(nèi)容八大類

　　據(jù)悉，部分證券公司近日已拿到證監(jiān)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)格式———《證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)材料目錄及內(nèi)容要點(diǎn)》，申報(bào)材料包括八大類內(nèi)容，一是融資融券申請(qǐng)書，二是融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案，三是融資融券客戶服務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)文本，四是專項(xiàng)報(bào)告及說明，五是內(nèi)部管理與風(fēng)險(xiǎn)控制制度文本，六是財(cái)務(wù)報(bào)表，七是法律意見書，八是其它有關(guān)申報(bào)文件。

　　其中，融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)書應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：公司基本情況、公司開展融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)內(nèi)部授權(quán)情況、公司開展融資融券業(yè)務(wù)目前已具備的條件（包括方案、人員、系統(tǒng)、資金等）、公司開展融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施方案的基本框架、公司有關(guān)合法、合規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù)的承諾等。融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案則是指申請(qǐng)人應(yīng)按照《辦法》、《指引》、滬深交易所及證券登記結(jié)算公司有關(guān)實(shí)施細(xì)則擬定有關(guān)融資融券試點(diǎn)實(shí)施方案，并應(yīng)確保實(shí)施方案合法、有效、可行。此外，融資融券客戶服務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)文本也比較重要，要求申請(qǐng)人自行擬定的融資融券客戶服務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)文本應(yīng)包含中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒布的《證券公司融資融券合同必備條款》的全部?jī)?nèi)容，并符合法律、法規(guī)及

　　專項(xiàng)報(bào)告及說明則是指：一、公司整改事項(xiàng)與進(jìn)度的專項(xiàng)報(bào)告，二、公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案及實(shí)施進(jìn)度安排，三、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自查及賬戶清理情況的報(bào)告，四、公司關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)中利益沖突防范和風(fēng)險(xiǎn)控制措施的特別說明。在申請(qǐng)材料中，同時(shí)需要律師應(yīng)按照相關(guān)法律、法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，在盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上審慎發(fā)表法律意見。

　　不同客戶授信級(jí)別不同

　　昨日，光大證券已在上報(bào)申報(bào)材料。而東方證券則表示：申報(bào)材料將在近兩日內(nèi)盡快上報(bào)。海通證券、國(guó)泰君安、招商證券等也均表示將在管理層開始受理的情況下第一時(shí)間申報(bào)。另外，在交易所兩次聯(lián)網(wǎng)測(cè)試后，上述證券公司都表示目前流程上已基本沒什么問題，對(duì)擔(dān)保物的轉(zhuǎn)移，買賣交易等都已順利過關(guān)。

　　不過，由于滬深交易所有關(guān)的實(shí)施細(xì)則尚未正式公布，因此，有券商表示，主要是根據(jù)深交所最近更新的一個(gè)細(xì)則來作框架指引，該細(xì)則在證券品種方面和原來的討論稿有些變化，但這些細(xì)節(jié)并不影響券商具體方案的申報(bào)。有券商表示，目前關(guān)于

　　東方證券表示，客戶融資的利率目前擬定在7-8%左右，但針對(duì)不同的產(chǎn)品和融資期限會(huì)略有不同；同時(shí)，對(duì)客戶的保證金比例要求會(huì)較高；擬對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)級(jí)，將分為5個(gè)級(jí)別，評(píng)級(jí)最高的客戶可享受保證金50%的比例融資，評(píng)級(jí)較低的要求的比例將逐級(jí)提高；同時(shí)，可申請(qǐng)融資業(yè)務(wù)的客戶對(duì)象將是擁有50萬元以上資產(chǎn)的客戶。

　　業(yè)內(nèi)專家表示，對(duì)于想要參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者來說，他們將要面臨的程序基本一致，首先要與證券公司簽訂一份開展融資融券業(yè)務(wù)的協(xié)議；不同點(diǎn)在于每家券商內(nèi)部對(duì)客戶的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)會(huì)有所不同，由于評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)不同，同樣的資產(chǎn)額在不同券商處能夠融到的資金額會(huì)有所不同，利率也會(huì)有所差別。不過，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，由于都是券商的自有資金，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)開展初期利率差別應(yīng)不會(huì)很大，加上必須在一家券商處有半年以上的交易記錄方可申請(qǐng)此項(xiàng)業(yè)務(wù)，因此，客戶大規(guī)模轉(zhuǎn)移的情況近期內(nèi)應(yīng)不會(huì)發(fā)生。