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本報(bào)記者 易非 深圳報(bào)道
作為創(chuàng)新型基金費(fèi)率的試點(diǎn)，首只復(fù)制基金———南方穩(wěn)健2號(hào)日前率先將認(rèn)購(gòu)費(fèi)率上調(diào)了0.5％，費(fèi)率提高對(duì)基金銷售影響如何呢？記者從有關(guān)渠道了解到，南方穩(wěn)健2號(hào)目前銷售情況良好，市場(chǎng)所擔(dān)心的曲高和寡現(xiàn)象并未出現(xiàn)。此外，消息人士透露，優(yōu)質(zhì)基金上調(diào)費(fèi)率將是管理層力推的趨勢(shì)。
品質(zhì)基金費(fèi)率上調(diào)成趨勢(shì)
有關(guān)知情人士介紹，南方穩(wěn)健2 號(hào)此次上調(diào)費(fèi)率是創(chuàng)新型基金費(fèi)率的一個(gè)試點(diǎn)，以后發(fā)行的品質(zhì)基金的申購(gòu)費(fèi)率有可能會(huì)達(dá)到2.5％。業(yè)內(nèi)人士指出，監(jiān)管部門提升交易成本，意圖在于引導(dǎo)和鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金產(chǎn)品，有利于基金市場(chǎng)的穩(wěn)定并引導(dǎo)投資者理性投資。
業(yè)內(nèi)人士則評(píng)價(jià)說，隨著國(guó)內(nèi)基金業(yè)的發(fā)展，有一個(gè)比較引人注目的現(xiàn)象就是：基金的分化和銷售的專業(yè)化。在5年前剛開始銷售開放式基金時(shí)，銷售渠道搞不清楚基金好壞，是有啥賣啥。然而，現(xiàn)在的銷售渠道對(duì)基金已有相當(dāng)深入的了解，為了更好地銷售基金，很多銀行還舍得出大本錢對(duì)員工進(jìn)行相關(guān)的專業(yè)培訓(xùn)（例如AFP/CFP）。選對(duì)好基金越來越難、銷售好基金成本也越來越高，因此提高銷售費(fèi)用也成了大勢(shì)所趨。
優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)物有所值
目前正在銷售的南方穩(wěn)健成長(zhǎng)2號(hào)基金成了基金費(fèi)率上調(diào)的首塊試驗(yàn)田，在國(guó)內(nèi)投資者現(xiàn)階段對(duì)費(fèi)率仍很敏感的背景下，南方穩(wěn)健2號(hào)的發(fā)行無疑也是負(fù)重前行。
南方基金某知情人士透露，之所以南方穩(wěn)健2號(hào)會(huì)成為首家試點(diǎn)，是與管理層對(duì)復(fù)制基金“優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)”的政策取向密切相關(guān)的。
南方基金市場(chǎng)部總監(jiān)謝愛龍則表示，老百姓買新的基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率普遍都在1.5%左右。但是認(rèn)購(gòu)新基金，根本不知道這個(gè)基金未來怎么運(yùn)作，到底能不能給你賺錢，到底參與什么樣的投資。但是南穩(wěn)2號(hào)不一樣，它與母版基金南方穩(wěn)健無論在投資運(yùn)作、策略以及選股標(biāo)準(zhǔn)上都完全一樣。而從南方穩(wěn)健的運(yùn)行情況來看，在五年熊市主導(dǎo)的階段，其累計(jì)凈值只有16天運(yùn)行在面值以下，累計(jì)超額收益率在90%以上，體現(xiàn)出較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制和創(chuàng)造收益的能力。
根據(jù)記者的初步市場(chǎng)調(diào)查，目前還是有部分投資者認(rèn)同“優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)”的觀點(diǎn)。杭州的李先生將其打新股的100萬元投資購(gòu)買了南方穩(wěn)健2號(hào)復(fù)制基金，他表示，在日常生活中，“優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)”的現(xiàn)象比比皆是，如德國(guó)車比日本車貴，高檔餐廳比大排檔貴，專家門診比普通門診貴。一個(gè)較為貼切的比喻是通過中介找保姆，相對(duì)于保姆是生活管家，基金則是理財(cái)管家。他稱，有過找保姆經(jīng)驗(yàn)的人都知道，普通保姆的中介費(fèi)只有300元，而月子保姆的中介費(fèi)至少是500元以上。
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