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上投摩根雙息平衡基金是上投摩根基金公司旗下一款定位明確的中低風(fēng)險的基金產(chǎn)品，今年4月發(fā)行成立以來備受投資者的關(guān)注，從6月26日起正式打開申購贖回。該基金重點投資分紅能力較強的股票以及到期收益率較高的債券品種，獲得穩(wěn)定的股息與債息收入，力求為投資者創(chuàng)造回報。
雙息平衡基金有哪些特點？
雙息平衡基金的投資組合中，股票和債券的投資比例均為基金總資產(chǎn)的20%－75%，充分體現(xiàn)了平衡型基金的特點，具備對倉位和 市場時機最佳把握的優(yōu)勢。
該基金明確約定，當(dāng)基金已實現(xiàn)收益超過銀行一年期定存利率(稅前)1.5倍時，雙息平衡便可分紅，從而使基金的分紅回報更加具有確定性。雙息平衡基金的主要收入來源是優(yōu)質(zhì)企業(yè)的股息回報以及固定分派的債息收入，從而為分紅來源設(shè)立雙重保障。該基金的投資風(fēng)格偏重于穩(wěn)健，追求凈值的穩(wěn)定和長期增長。
雙息平衡基金適合什么樣的投資者？
雙息平衡基金特別適合追求穩(wěn)定現(xiàn)金收益和規(guī)避風(fēng)險的客戶，因為雙息平衡基金具有股債平衡管理的投資理念、股息債息保證穩(wěn)定收益的盈利模式，為投資者提供了“中低風(fēng)險、絕對回報、穩(wěn)定收益”的投資機會。在當(dāng)前市場環(huán)境中，強調(diào)“到點分紅”，將滿足投資者規(guī)避風(fēng)險和獲取收益的需求。具體而言，雙息平衡基金可用作工薪族為自己準(zhǔn)備的退休金、年輕父母為子女準(zhǔn)備的教育基金、兒女饋贈父母的養(yǎng)老金等。
投資者如何借助雙息平衡基金打造基金投資組合？
由于雙息平衡基金具有定位明確的特點，投資者一方面可以根據(jù)自身的風(fēng)險收益要求來進(jìn)行投資；另一方面也可以借助雙息平衡基金打造基金投資組合。
如果您手中的基金產(chǎn)品多數(shù)為激進(jìn)型基金產(chǎn)品（股票型、偏股型基金），由于目前市場波動性較大，不妨在自己的投資組合中搭配一定比例的雙息平衡基金。其穩(wěn)定的收益來源、中低風(fēng)險的特性可以降低整體投資組合的波動性，降低組合的風(fēng)險。如果您的投資目標(biāo)是追求長期的穩(wěn)健的資產(chǎn)增值，建議在投資組合中搭配雙息平衡基金的比例為30%-50%，其他部分可以根據(jù)您對收益風(fēng)險水平的要求合理配置其他產(chǎn)品。
相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2005年內(nèi)地上市公司流通股分紅總額為192.37億元，股息收益率高達(dá)2.76%。特別是隨著股改的不斷深入，上市公司的經(jīng)營和股東策略不斷轉(zhuǎn)型，更為重視股東回報，這都為分紅型投資產(chǎn)品的投資策略提供了良好的市場環(huán)境。對于追求穩(wěn)定現(xiàn)金收益和規(guī)避風(fēng)險的客戶來說，上投摩根雙息平衡基金作為首只明確基金分紅收入來源的分紅型基金，通過提供“中低風(fēng)險、穩(wěn)定收益”的投資機會，可以很好地滿足投資者規(guī)避風(fēng)險和獲取收益的需求。（李艷）
新浪聲明：本版文章內(nèi)容純屬作者個人觀點，僅供投資者參考，并不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險自擔(dān)。
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