中行在招股書申報(bào)稿中披露的特殊事件

　　以下為中行A股上市招股書申報(bào)稿披露的特殊事件：

　　本行及其它商業(yè)銀行可能要不時(shí)面對(duì)員工、客戶及其它第三方人士的欺詐和不正當(dāng)行 為。這些不正當(dāng)行為包括違反本行內(nèi)部的信貸審批或取消抵押品贖回權(quán)的程序和指引、虛假 貸款或偽造其它文件、侵吞客戶資金、非法使用印章或其它文據(jù)作為證明文件以取得銀行或 公司批文。不正當(dāng)行為可能是一人所為，也可能與多名本行內(nèi)部或外部人員有關(guān)，部分

該類 事件曾涉及包括總行、分行、子公司的管理人員。以涉及的金額和其它因素來(lái)說(shuō)，下列事件 最為嚴(yán)重：

　　黑龍江事件

　　在 2001 年至 2004 年期間，本行黑龍江省哈爾濱市河松街支行的前任行長(zhǎng)與多名員工和 本行外部人士合謀，將部分公司或機(jī)構(gòu)客戶存款帳戶中約人民幣 9.39 億元的資金轉(zhuǎn)移至由 有關(guān)犯罪嫌疑人控制的帳戶中。部分涉案人員，包括河松街支行的前任行長(zhǎng)，在事件揭露前 幾天逃離中國(guó)。本事件目前正由國(guó)家有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。部分受影響的公司或機(jī)構(gòu)客戶已向 或提出會(huì)就此事向本行提出法律訴訟要求索償，以追討其存放在本行的款項(xiàng)。有關(guān)索償正在 解決中，目前尚難以預(yù)料結(jié)果。

　　在本事件發(fā)生后，本行已解聘涉案的員工，重組黑龍江分行的高級(jí)管理層，并且對(duì)包括 黑龍江分行的行長(zhǎng)在內(nèi)的該分行多名高級(jí)管理層成員進(jìn)行了處分。并采取了多項(xiàng)措施，如在 總行成立由行長(zhǎng)出任主席的內(nèi)部控制委員會(huì)、進(jìn)一步分開(kāi)前、中、后臺(tái)的職能、限制授予支 行的權(quán)力、規(guī)定上級(jí)分行更經(jīng)常地核對(duì)其附屬分行和支行的公司類客戶帳戶，并將本行的內(nèi) 部稽核系統(tǒng)從業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門中分立出來(lái)，以鞏固內(nèi)部控制系統(tǒng)。

　　2003 年 3 月至 2005 年 12 月期間，本行黑龍江省雙鴨山市四馬路支行前任行長(zhǎng)，與該 行多名員工以及外部人士合謀，以欺詐方式取得銀行承兌匯票，并主要在國(guó)內(nèi)其它省份的其 他

　　由于司法機(jī)關(guān)仍在調(diào)查此事，故目前尚未能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)此事對(duì)本行造成的影響，包括任何潛在的規(guī)管罰款。

　　北京華運(yùn)達(dá)事件

　　2000 年 12 月至 2002 年 6 月期間，北京華運(yùn)達(dá)

　　基于此事，本行推行了多項(xiàng)措施，以加強(qiáng)個(gè)人貸款信貸風(fēng)險(xiǎn)管理職能，如更加側(cè)重對(duì)按 揭貸款申請(qǐng)人的信貸度進(jìn)行的獨(dú)立調(diào)查，而非依重房地產(chǎn)發(fā)展商的推薦，以及成立擁有獨(dú)立 中、后臺(tái)職能的零售貸款中心。

　　王雪冰事件

　　曾擔(dān)任本行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)以及紐約分行行長(zhǎng)的王雪冰，因接受超過(guò)人民幣 100 萬(wàn)元的賄 款，協(xié)助有關(guān)公司取得貸款，于 2004 年被北京市第二中級(jí)人民法院和北京市高級(jí)人民法院 判處有期徒刑 12 年。

　　劉金寶事件

　　本行前任副董事長(zhǎng)兼中銀香港控股副董事長(zhǎng)、總裁劉金寶，以及另外三名中銀香港控股 雇員(包括中銀香港控股的前任副總裁的朱赤和丁燕生)，在 1996 至 2003 年間，通過(guò)未經(jīng) 授權(quán)轉(zhuǎn)帳、偽造會(huì)計(jì)記錄及其它方法，侵吞人民幣約 1,400 萬(wàn)元。劉金寶在 1997 及 1998 年 期間，也曾接受賄款，向多家公司提供若干特別待遇。劉金寶被判處死刑，緩刑兩年執(zhí)行。 本行上海分行的一名前任副行長(zhǎng)也因此被判有期徒刑 16 年。事件發(fā)生后，中銀香港控股大 規(guī)模重組其管理層。

　　趙安歌事件

　　本行前任副行長(zhǎng)趙安歌因收取約人民幣 600 萬(wàn)元的賄款，并與本行財(cái)務(wù)部門前任總經(jīng)理 合謀，挪用人民幣 5,000 萬(wàn)元的資金，于 2004 年被判無(wú)期徒刑。本行已收回被挪用的資金。

　　開(kāi)平事件

　　1993 年至 2001 年期間，本行廣東分行開(kāi)平支行的先后三任負(fù)責(zé)人合謀從該支行中侵吞、 挪用約 4.82 億美元的款項(xiàng)。上述人員涉嫌進(jìn)行多種不正當(dāng)行為，包括從事違規(guī)的外匯交易、

　　提供帳外貸款，以及將銀行資金轉(zhuǎn)移至第三方人士。本行在將該支行的信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施整 合過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)此事。自本行在 2001 年 10 月就此事展開(kāi)調(diào)查后，上述三人均已逃離中國(guó)。 本行已核銷上述人員挪用的全部資金。美國(guó)政府已拘捕其中一人，并于 2004 年 4 月將其引 渡回中國(guó)受審，其于 2006 年 3 月被廣東省江門市中級(jí)人民法院判處有期徒刑 12 年。另外兩 人已被美國(guó)執(zhí)法部門拘捕，被聯(lián)邦大陪審團(tuán)控告詐騙、洗錢及欺詐，預(yù)計(jì)將于 2006 年 9 月 在美國(guó)拉斯維加斯內(nèi)華達(dá)地方法院進(jìn)行審訊。目前，此事仍在由國(guó)家有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查，本 行已就此事的潛在損失計(jì)提全數(shù)準(zhǔn)備。

　　基于此事，本行在 2001 年關(guān)閉了銀行內(nèi)部交易系統(tǒng)，并重新設(shè)置本行的清算收付系統(tǒng)。

　　在各事件中，本行已在權(quán)力范圍內(nèi)嚴(yán)懲涉案人員，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┘m正上述事件所反 映任何與經(jīng)營(yíng)或內(nèi)部控制相關(guān)的不足之處。本行相信這些特殊事件所引致的財(cái)務(wù)損失和其它 負(fù)面因素，并未對(duì)本行業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)斐扇魏沃卮蟛焕�影響。本行將�?huì)繼續(xù)專 注改善和加強(qiáng)本行的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理職能，目標(biāo)是要成功防止這些特殊事件和不正當(dāng)行 為再次發(fā)生。