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本報記者 郭鳳琳 北京報道
中國人民銀行和中國銀監(jiān)會近日聯(lián)合通知，要求中國銀聯(lián)積極協(xié)助成員機(jī)構(gòu)等做好有關(guān)信用卡非法套現(xiàn)等違法行為的風(fēng)險防控工作，防范特約商戶非法套現(xiàn)等風(fēng)險。此外，還要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)對信用卡申請人進(jìn)行嚴(yán)格的身份核定和信用審查。
近期，一些不法分子打著“銀行中介代理公司”“貸款中介”等名義，為客戶代辦信用卡并利用信用卡的透支額度和免息期，通過虛構(gòu)POS機(jī)刷卡消費(fèi)騙取高額手續(xù)費(fèi)和銀行資金。為此，央行、銀監(jiān)會特地發(fā)出這份名為《關(guān)于防范信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險有關(guān)問題的通知》。
《通知》要求，信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)發(fā)卡源頭的風(fēng)險控制，對信用卡申請人進(jìn)行嚴(yán)格的身份核定和信用審查；要慎重選擇發(fā)卡營銷外包服務(wù)商，并嚴(yán)格管理與發(fā)卡營銷外包服務(wù)商之間的外包關(guān)系，明確雙方責(zé)權(quán)利；要加強(qiáng)對持卡人不良用卡情況的監(jiān)控，對于已確認(rèn)存在以欺詐手段套現(xiàn)行為的信用卡，有權(quán)采取止付等措施，情節(jié)嚴(yán)重的報告公安機(jī)關(guān)。《通知》明確要求，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)特約商戶管理，強(qiáng)化對特約商戶的風(fēng)險控制，防范特約商戶非法套現(xiàn)等風(fēng)險。
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