匯豐晉信2016生命周期開放式證券投資基金合同

　　匯豐晉信2016生命周期開放式證券投資基金基金合同摘要如下：

    上海證券報 

　　基金管理人：匯豐晉信基金管理有限公司

　　基金托管人：交通銀行股份有限公司

　　一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利義務

　　（一）基金管理人

　　名稱：匯豐晉信基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東新區富城路99號震旦大廈35樓

　　法定代表人：楊小勇

　　成立日期：2005年11月16日

　　批準設立機關：中國證券監督管理委員會

　　批準設立文號：中國證監會證監基金字【2005】172號

　　經營范圍：發起、設立、登記、管理和銷售經證監會批準的基金，并處理基金單位的銷售、申購、贖回和登記，管理經證監會批準的其他種類的資產與投資組合；經證監會批準的其他業務。

　　組織形式：有限責任公司

　　注冊資本：2億元人民幣

　　存續期間：持續經營

　　（二）基金托管人

　　名稱：交通銀行股份有限公司

　　住所：中國上海仙霞路18號

　　法定代表人：蔣超良

　　成立日期：1987年3月30日

　　基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字[1998]25號

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：人民幣390.7億元

　　存續期間：持續經營

　　經營范圍：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據貼

　　現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業拆借；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結算；結匯、售匯；同業外匯拆借；外匯票據的承兌和貼現；外匯借款；外匯擔保；發行和代理發行

　　（三）基金份額持有人

　　基金投資人購買或通過其他合法方式持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金投資人自依據基金合同、招募說明書取得本基金的的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。每份基金份額具有同等的合法權益。

　　（四）基金管理人的權利

　　（1）依法募集基金，辦理基金備案手續；

　　（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規和基金合同獨立管理基金財產；

　　（3）根據法律法規和基金合同的規定，制訂、修改并公布有關基金募集、認購、申購、贖回、轉托管、基金轉換、非交易過戶、凍結、收益分配等方面的業務規則；

　　（4）根據法律法規和基金合同的規定獲得基金管理費；

　　（5）在符合有關法律法規和基金合同的前提下，決定本基金的相關費率結構和收費方式；

　　（6）根據法律法規和基金合同之規定銷售基金份額，收取認購費、申購費、基金贖回手續費及其它法律法規規定的費用；

　　（7）依據法律法規和基金合同的規定監督基金托管人，如認為基金托管人違反了法律法規或基金合同規定對基金財產、其它基金合同當事人的利益造成重大損失的，應及時呈報中國證監會和中國銀監會，以及采取其它必要措施以保護本基金及相關基金合同當事人的利益；

　　（8）根據基金合同的規定選擇適當的基金代銷機構并有權依照代銷協議對基金代銷機構行為進行必要的監督和檢查；

　　（9）自行擔任基金注冊登記人或選擇、更換基金注冊登記代理機構，辦理基金注冊登記業務，并按照基金合同規定對基金注冊登記代理機構進行必要的監督和檢查；

　　（10）在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；

　　（11）在法律法規允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金進行融資；

　　（12）依據法律法規和基金合同的規定，制訂基金收益的分配方案；

　　（13）按照法律法規，代表基金對被投資企業行使股東權利，代表基金行使因投資于其它證券所產生的權利；

　　（14）在基金托管人職責終止時，提名新的基金托管人；

　　（15）依據法律法規和基金合同的規定，召集基金份額持有人大會；

　　（16）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

　　（17）選擇、更換律師、

　　（18）法律法規、基金合同以及依據基金合同制訂的其它法律文件所規定的其它權利。

　　（五）基金管理人的義務

　　（1）依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

　　（2）辦理基金備案手續；

　　（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產；

　　（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式管理和運作基金財產；

　　（5）配備足夠的專業人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業務；

　　（6）配備足夠的專業人員和相應的技術設施進行基金的注冊登記或委托其他機構代理該項業務；

　　（7）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產和基金管理人的資產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理、分別記帳，進行證券投資；

　　（8）除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得以基金財產為自己及任何第三人謀取非法利益，不得委托第三人運作基金財產；

　　（9）接受基金托管人依法進行的監督；

　　（10）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符合基金合同等法律文件的規定，按照有關規定計算并公告基金份額凈值，確定基金份額申購、贖回的價格；

　　（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；

　　（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除基金法、基金合同及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前，應予以保密，不得向他人泄露；

　　（13）按基金合同確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；

　　（14）按照法律法規和本基金合同的規定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項；

　　（15）不謀求對上市公司的控股和直接管理；

　　（16）依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會，或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

　　（17）按規定保存基金財產管理業務活動的記錄、帳冊、報表和其他相關資料；

　　（18）進行基金會計核算并編制基金的財務會計報告；

　　（19）編制中期和年度基金報告；

　　（20）確保需要向基金份額持有人提供的各項文件或資料，在規定時間內發出；保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并得到有關資料的復印件；

　　（21）組織并參加基金財產清算組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

　　（22）面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中國證監會并通知基金托管人；

　　（23）因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人的合法權益，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

　　（24）基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

　　（25）不從事任何有損基金財產及本基金其他當事人利益的活動；

　　（26）公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；

　　（27）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；

　　（28）法律法規及基金合同規定的其他義務。

　　（六）基金托管人的權利

　　（1）依據法律法規和基金合同的規定安全保管基金財產；

　　（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費；

　　（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同或有關法律法規的規定的，不予執行并向中國證監會報告；

　　（4）在基金管理人職責終止時，提名新的基金管理人；

　　（5）依據法律法規和基金合同的規定召集基金份額持有人大會；

　　（6）依據法律法規和基金合同的規定監督基金管理人，如認為基金管理人違反了法律法規或基金合同規定對基金財產、其它基金合同當事人的利益造成重大損失的，應及時呈報中國證監會和中國銀監會，以及采取其它必要措施以保護本基金及相關基金合同當事人的利益；

　　（7）法律法規、基金合同規定的其它權利。

　　（七）基金托管人的義務

　　（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則安全保管基金財產；

　　（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

　　（3）建立健全內部控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有資產以及不同的基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

　　（4）除依據《基金法》、本基金合同及其他有關規定外，不以基金財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

　　（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

　　（6）按規定開設基金財產的資金帳戶和證券帳戶；

　　（7）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

　　（8）保守基金商業秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予以保密，不得向他人泄露；

　　（9）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值及基金份額申購、贖回價格；

　　（10）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；

　　（11）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行；如果基金管理人有未執行基金合同規定的行為，還應說明基金托管人是否采取了適當的措施；

　　（12）按規定保存有關基金托管業務活動的記錄、帳冊、報表和其他相關資料，保存基金的會計帳冊、報表和記錄等15年以上；

　　（13）根據有關法律法規，建立并保存基金份額持有人名冊；

　　（14）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

　　（15）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回、基金轉換轉出款項；

　　（16）按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會；

　　（17）按照規定監督基金管理人的投資運作；

　　（18）參加基金財產清算組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

　　（19）面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報告中國證監會和銀行監管機構，并通知基金管理人；

　　（20）基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時，基金托管人應為基金向基金管理人追償；

　　（21）因違反基金合同導致基金財產的損失，應承擔賠償責任，其責任不因其退任而免除；

　　（22）不從事任何有損基金及基金合同其他當事人利益的活動；

　　（23）法律、法規、本基金合同和依據本基金合同制定的其他法律文件所規定的其他義務。

　　（八）基金份額持有人的權利

　　（1）分享基金財產收益；

　　（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

　　（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

　　（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會；

　　（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；

　　（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

　　（7）監督基金管理人的投資運作；

　　（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；

　　（9）法律法規、基金合同規定的其它權利。

　　（九）基金份額持有人的義務

　　（1）遵守基金合同；

　　（2）繳納基金認購、申購款項及基金合同規定的費用；

　　（3）在持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；

　　（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法利益的活動；

　　（5）執行生效的基金份額持有人大會決議；

　　（6）法律法規及基金合同規定的其他義務。

　　二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

　　（一）本基金的基金份額持有人大會，由本基金的基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權代表共同組成。

　　（二）有以下事由情形之一時，應召開基金份額持有人大會

　　（1）修改或終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；

　　（2）轉換基金運作方式，但基金合同另有約定的除外；

　　（3）更換基金托管人；

　　（4）更換基金管理人；

　　（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，但根據法律法規的要求提高該等報酬標準的除外；

　　（6）本基金與其它基金的合并；

　　（7）變更基金類別；

　　（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

　　（9）變更基金份額持有人大會程序；

　　（10）法律法規、基金合同或中國證監會規定的其它應當召開基金份額持有人大會的事項。

　　（三）以下情況不需召開基金份額持有人大會：

　　（1）調低基金管理費、基金托管費；

　　（2）在法律法規和基金合同規定的范圍內變更本基金的申購費率、贖回費率或收費方式；

　　（3）因相應的法律法規發生變動而應當對基金合同進行修改；

　　（4）對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權利義務關系發生變化；

　　（5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；

　　（6）除法律法規或基金合同規定應當召開基金份額持有人大會以外的其它情形。

　　（四）召集人和召集方式

　　（1）除法律法規或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

　　（2）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

　　（3）代表基金份額10%以上（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開。

　　（4）代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會，但應當至少提前30日向中國證監會備案。

　　（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

　　（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

　　（五）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

　　（1）召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前40天在指定媒體公告。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內容：

　　2會議召開的時間、地點和方式；

　　2會議擬審議的主要事項；

　　2會議形式；

　　2議事程序；

　　2有權出席基金份額持有人大會的權益登記日；

　　2授權委托書的內容要求(包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期限等)、送達時間和地點；

　　2表決方式；

　　2會務常設聯系人姓名、電話；

　　2出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；

　　2召集人需要通知的其他事項。

　　（2）采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表

　　決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、書面表達意見的寄交和收取方式及截止時間。

　　（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。

　　（六）基金份額持有人出席會議的方式

　　（1）會議方式

　　基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會和通訊方式開會。

　　現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席。

　　通訊方式開會指按照本基金合同的相關規定以通訊的書面方式進行表決。

　　會議的召開方式由召集人確定，但決定更換基金管理人或基金托管人必須以現場開會方式召開基金份額持有人大會。

　　（2）召開基金份額持有人大會的條件

　　2現場開會方式

　　在同時符合以下條件時，現場會議方可舉行：

　　1)對到會者在權益登記日持有基金份額的統計顯示，有效的基金份額應占權益登記日基金總份額的50%以上；

　　2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持有基金份額的憑證及授權委托代理手續完備，到會者出具的相關文件符合有關法律法規和基金合同及會議通知的規定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。

　　2通訊開會方式

　　在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：

　　1)召集人按本基金合同規定公布會議通知后，在2個工作日內連續公布相關提示性公告；

　　2)召集人在基金托管人和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取和統計基金份額持有人的書面表決意見；

　　3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額應占權益登記日基金總份額的50%以上；

　　4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其他代表，同時提交的持有基金份額的憑證符合法律法規、基金合同和會議通知的規定，并與登記注冊機構記錄相符；

　　采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則表面符合法律法規和會議通知規定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

　　（七）議事內容與程序

　　（1）議事內容及提案權

　　2議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內容以及召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

　　2基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額10%以上的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發出后向大會召集人提交臨時提案。臨時提案應當在大會召開日前35天提交召集人。召集人對于臨時提案應當在大會召開日前30天公布。

　　2對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：

　　關聯性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權范圍的，應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

　　程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

　　2單獨或合并持有權利登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。

　　2基金份額持有人大會的召集人發出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進行修改或增加新的提案，應當最遲在基金份額持有人大會召開日前30日公告。否則，會議的召開日期應當順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。

　　（2）議事程序

　　2現場開會

　　在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照規定程序宣布會議議事程序及注意事項，確定和公布監票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后在公證機關監督下進行表決，經合法執業的律師見證后形成大會決議。

　　大會由基金管理人授權代表主持。在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數選舉產生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。

　　召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事項。

　　2通訊方式開會

　　在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30天公布提案，在所通知的表決截止日期第2天在公證機構監督下由召集人統計全部有效表決并形成決議。

　　（3）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

　　（八）決議形成的條件、表決方式、程序

　　（1）基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。

　　（2）基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

　　2一般決議

　　一般決議須經出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權的50%以上通過方為有效，除下小項規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；

　　2特別決議

　　特別決議須經出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權的三分之二以上通過方為有效；更換基金管理人、更換基金托管人、轉換基金運作方式、終止基金合同等重大事項必須以特別決議方式通過。

　　（3）基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會核準，或者備案，并予以公告。

　　（4）基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

　　（5）基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。

　　（九）計票

　　（1）現場開會

　　2如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉3名基金份額持有人擔任監票人。

　　2監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當場公布計票結果。

　　2如會議主持人對于提交的表決結果有懷疑，可以對投票數進行重新清點；如會議主持人未進行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或代理人對會議主持人宣布的表決結果有異議，其有權在宣布表決結果后立即要求重新清點，會議主持人應當立即重新清點并公布重新清點結果。重新清點僅限一次。

　　2計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不參加基金份額持有人大會或拒不配合計票的，不影響計票的效力。

　　（2）通訊方式開會

　　在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權代表(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監督的，不影響計票和表決結果。

　　（十）基金份額持有人大會決議的生效與公告

　　（1）基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會核準或者備案。基金份額持有人大會決定的事項自中國證監會依法核準或者出具無異議意見之日起生效。

　　（2）生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決定。

　　（3）基金份額持有人大會決議應自核準或備案后2日內在至少一種指定媒體公告。

　　三、基金收益分配原則、執行方式

　　（一）收益的構成

　　（1）基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他收入。

　　（2）因運用基金財產帶來的成本或費用的節約應計入收益。

　　（3）基金凈收益為基金收益扣除按照有關規定可以在基金收益中扣除的費用等項目后的余額。

　　（二）收益分配原則

　　（1）基金收益分配采用現金方式或紅利再投資方式（指將現金紅利按分紅權益再投資日經過除權后的基金份額凈值為計算基準自動轉為基金份額進行再投資），基金份額持有人可選擇現金方式或紅利再投資方式；基金份額持有人事先未做出選擇的，默認的分紅方式為現金紅利；

　　（2）每一基金份額享有同等分配權；

　　（3）基金當期收益先彌補上期虧損后，方可進行當期收益分配；

　　（4）基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值；

　　（5）如果基金當期出現虧損，則不進行收益分配；

　　（6）在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多2次；

　　（7）每次基金收益分配比例不得低于可分配收益的50%。基金合同生效不滿3個月，收益可不分配。

　　（8）分紅權益登記日申請申購的基金份額不享受當次分紅，分紅權益登記日申請贖回的基金份額享受當次分紅。

　　（9）法律、法規或監管機構另有規定的，從其規定。

　　（三）收益分配方案

　　基金收益分配方案中載明基金收益的范圍、基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數額及比例、分配方式及有關手續費等內容。

　　（四）收益分配方案的確定與公告

　　基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實后確定，基金管理人應在2日內公告，并在公開披露日報中國證監會備案。

　　（五）收益分配中發生的費用

　　（1）收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用；采用現金分紅方式，則可從分紅現金中提取一定的數額或者比例用于支付注冊登記作業手續費，如收取該項費用，具體提取標準和方法在招募說明書或其他公告中列示。

　　（2）收益分配時發生的銀行轉賬等手續費用由基金份額持有人自行承擔；如果基金份額持有人所獲現金紅利不足支付前述銀行轉賬等手續費用，或者現金紅利低于基金管理人規定的數額的，注冊登記人自動將該基金份額持有人的現金紅利按分紅權益再投資日經除權后的基金份額凈值為計算基準轉為基金份額。

　　四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例

　　（一）基金費用的種類

　　（1）基金管理人的管理費；

　　（2）基金托管人的托管費；

　　（3）基金的證券交易費用；

　　（4）基金合同生效以后的信息披露費用；

　　（5）基金份額持有人大會費用；

　　（6）基金合同生效以后的會計師費和律師費；

　　（7）按照國家有關規定可以列入的其他費用。

　　（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

　　（1）基金管理人的管理費

　　本基金的管理費率如下：

　　時間段年管理費率%

　　基金合同生效之日（含基金合同生效之日）至2011/05/31（含2011/05/31）1.50

　　2011/06/01（含2011/06/01）至2016/05/31（含2016/05/31）0.75

　　2016/06/01起（含2016/06/01）0.38

　　管理費計算方法如下：

　　H＝E×年管理費率÷當年天數

　　H為每日應計提的基金管理費

　　E為前一日基金資產凈值

　　基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。

　　（2）基金托管人的基金托管費

　　本基金的托管費率如下：

　　時間段年托管費率%

　　基金合同生效之日（含基金合同生效之日）至2011/05/31（含2011/05/31）0.25

　　2011/06/01（含2011/06/01）至2016/05/31（含2016/05/31）0.20

　　2016/06/01起（含2016/06/01）0.10

　　托管費的計算方法如下：

　　H＝E×年托管費率÷當年天數

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從基金資產中一次性支付給基金托管人。

　　（3）本條第（一）款第（3）至第（7）項費用由基金管理人和基金托管人根據有關法規及相應協議的規定，列入當期基金費用。

　　（三）不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效之前的律師費、會計師費和信息披露費用等不得從基金財產中列支。

　　（四）基金管理費和基金托管費的調整

　　基金管理人和基金托管人可協商酌情調低基金管理費和基金托管費，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前2日在至少一種中國證監會指定媒體上刊登公告。

　　（五）其他費用

　　按照國家有關規定和基金合同約定，基金管理人可以在基金財產中列支其他的費用，并按照相關的法律法規的規定進行公告或備案。

　　（六）稅收

　　本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規的規定履行納稅義務。

　　五、基金財產的投資方向和投資原則

　　（一）投資目標

　　通過基于內在價值判斷的股票投資方法、基于宏觀經濟/現金流/信用分析的固定收益證券研究和嚴謹的結構化投資流程，本基金期望實現與其承擔的風險相對應的長期穩健回報，追求高于業績比較基準的收益。

　　（二）投資范圍

　　本基金的投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券、央行票據、及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

　　在基金實際管理過程中，基金管理人將隨著投資人目標期限的臨近和根據中國證券市場的階段性變化，逐年適時調整基金資產在股票類資產、固定收益類資產間的配置比例。同時在正常市場情況下，本基金保留的現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%。

　　本基金的逐年資產配置如下表所示：

　　時間段股票類資產比例%固定收益類資產比例%

　　基金合同生效之日至2007/5/310-6535-100

　　2007/6/1-2008/5/310-6040-100

　　2008/6/1-2009/5/310-5545-100

　　2009/6/1-2010/5/310-4555-100

　　2010/6/1-2011/5/310-4060-100

　　2011/6/1-2012/5/310-3565-100

　　2012/6/1-2013/5/310-2575-100

　　2013/6/1-2014/5/310-2080-100

　　2014/6/1-2015/5/310-1585-100

　　2015/6/1-2016/5/310-1090-100

　　2016/6/1起0-595-100

　　（三）投資理念

　　（1）資產配置動態調整

　　本基金將隨著目標期限的接近而相應調整資產配置和投資策略，以逐步降低組合的整體風險，配合投資人實現到期目標。

　　（2）嚴格控制風險

　　成功的投資是由風險控制和投資回報兩方面因素共同決定的。本基金將力爭在嚴格控制風險的前提下謀求實現基金資產的長期穩健回報。

　　（3）基本面驅動的積極投資

　　中國的資本市場具有不同于海外成熟市場的轉軌中的新興市場的特性，就總體而言是弱有效的，因此為基本面分析和積極的投資組合管理提供了良好的機會。在目前的中國市場環境中，通過基本面驅動的積極投資可能更有機會獲得超過業績比較基準的收益。

　　（四）業績比較基準

　　（1）2016年6月1日前業績比較基準

　　基金合同生效后至2016年5月31日，本基金業績比較基準如下：

　　業績比較基準=X*新華富時中國A全指+（1-X）

　　*新華雷曼中國全債指數

　　其中X值見下表：

　　時間段股票類資產比例%X值（%）（1-X）值（%）

　　基金合同生效之日至2007/5/310-6545.554.5

　　2007/6/1-2008/5/310-6042.058.0

　　2008/6/1-2009/5/310-5538.561.5

　　2009/6/1-2010/5/310-4531.568.5

　　2010/6/1-2011/5/310-4028.072.0

　　2011/6/1-2012/5/310-3524.575.5

　　2012/6/1-2013/5/310-2517.582.5

　　2013/6/1-2014/5/310-2014.086.0

　　2014/6/1-2015/5/310-1510.589.5

　　2015/6/1-2016/5/310-107.093.0

　　（2）2016年6月1日后業績比較基準

　　2016年6月1日起，本基金業績比較基準=銀行活期存款利率（稅后）

　　（五）風險收益特征

　　本基金是一只生命周期基金，風險與收益水平會隨著投資者目標時間期限的接近而逐步降低。

　　本基金的預期風險與收益在投資初始階段屬于中等水平；隨著目標投資期限的逐步接近，本基金會逐步降低預期風險與收益水平，轉變成為中低風險的證券投資基金；在臨近目標期限和目標期限達到以后，本基金轉變成為低風險的證券投資基金。

　　（六）投資禁止行為與限制

　　（1）禁止用本基金財產從事以下行為

　　2承銷證券；

　　2向他人貸款或者提供擔保；

　　2從事承擔無限責任的投資；

　　2買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；

　　2向本基金的基金管理人、基金托管人出資或者買賣本基金的基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券；

　　2買賣與本基金的基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；

　　2從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

　　2依照法律、行政法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他活動。

　　（2）基金投資組合比例限制

　　2持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產凈值的10%；

　　2本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券總和，不超過該證券的10%，并按有關規定履行信息披露義務；

　　2基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金總資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

　　2在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不展期；

　　2在銀行間市場進行債券回購融入的資金余額不超過基金資產凈值的40%；

　　2在正常市場情況下，基金的投資組合中保留的現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%；

　　2法律、法規及中國證監會規定的其他比例限制。

　　（3）因基金規模或市場變化等原因導致投資組合超出上述約定的規定，基金管理人應在10個工作日內進行調整，以符合有關限制規定。法律法規或監管部門修改或取消上述限制規定時，本基金不受上述投資組合限制并相應修改限制規定。

　　（七）投資組合比例調整

　　基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的約定。因證券市場波動、上市公司合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合同約定的投資比例規定的，基金管理人應當在10個工作日內進行調整。

　　六、基金資產凈值的計算方法和公告方式

　　基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

　　本基金基金資產總值包括本基金購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息、債券的應計利息、基金應收的申購基金款、繳存的保證金以及其他投資所形成的價值總和。

　　（一）基金資產凈值的計算方式

　　本基金的估值對象為基金所擁有的股票、債券和銀行存款本息、應收款項和其他投資等資產。

　　本基金合同生效后，每工作日對基金財產進行估值。

　　本基金按以下方式進行估值：

　　（1）股票估值方法

　　1)上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值；

　　2)未上市股票的估值：

　　送股、轉增股、配股和增發等方式發行的股票，按估值日該上市公司在證券交易所掛牌的同一股票的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值。

　　首次發行的股票，按成本價估值。

　　3)配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，若收盤價高于配股價，則按收盤價和配股價的差額進行估值；若收盤價等于或低于配股價，則估值為零。

　　4)在任何情況下，基金管理人如采用本項第1）－3）小項規定的方法對基金財產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認為按本項第1）－3）小項規定的方法對基金財產進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

　　5)國家有最新規定的，按其規定進行估值。

　　（2）債券估值方法

　　1）在證券交易所市場掛牌交易的實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值；

　　2）在證券交易所市場掛牌交易的未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值，估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤價減去所含的最近交易日債券應收利息后的凈價進行估值；

　　3）未上市債券按其成本價估值；

　　4）在銀行間債券市場交易的債券按其成本價估值；

　　5）在任何情況下，基金管理人如采用本項第1)-4)小項規定的方法對基金財產進行估值，均應被認為采用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認為按本項第1)-4)小項規定的方法對基金財產進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素基礎上，可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

　　6）國家有最新規定的，按其規定進行估值。

　　（3）其他資產的估值方法

　　其他資產按國家有關規定進行估值。

　　（二）基金資產凈值的公告方式

　　基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人至少每周在指定媒體上公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。

　　在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人在每個開放日的次日，通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

　　基金管理人公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基金份額凈值。基金管理人在前款規定的市場交易日的次日，將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒體上。

　　七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式

　　（一）基金合同的變更

　　（1）基金合同變更涉及本基金合同第九節第（二）項規定的對基金合同當事人

　　權利、義務產生重大影響的，應經基金份額持有人大會決議同意。變更基金合同的基金份額持有人大會決議應報中國證監會核準或備案，并自中國證監會核準或出具無異議意見之日起生效。

　　（2）除上述第（1）項規定的情形外，經基金管理人和基金托管人同意可對基金合同的內容進行變更，該等變更應當在2日內由基金管理人進行公告并報中國證監會備案。

　　（二）基金合同的終止

　　有下列情形之一的，本基金合同終止：

　　（1）基金份額持有人大會決定終止；

　　（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在六個月內沒有新基金管理人、基金托管人承接的；

　　（3）法律法規和基金合同規定的其他情形。

　　（三）基金財產的清算

　　（1）基金合同終止，應當按法律法規和本基金合同的有關規定對基金財產進行清算。

　　（2）基金財產清算組

　　2自基金合同終止之日起30個工作日內由基金管理人組織成立基金財產清算組，在基金財產清算組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同和托管協議的規定繼續履行保護基金財產安全的職責。

　　2基金財產清算組成員由基金管理人、基金托管人、基金注冊登記人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算組可以聘用必要的工作人員。

　　2基金財產清算組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。基金財產清算組可以依法進行必要的民事活動。

　　（3）清算程序

　　2基金合同終止后，由基金財產清算組統一接管基金財產；

　　2基金財產清算組根據基金財產的情況確定清算期限；

　　2基金財產清算組對基金財產進行清理和確認；

　　2對基金財產進行評估和變現；

　　2基金清算組作出清算報告；

　　2

　　2律師事務所對清算報告出具法律意見書；

　　2將基金清算結果報告中國證監會；

　　2公布基金清算公告；

　　2對基金剩余財產進行分配。

　　（4）清算費用

　　清算費用是指基金財產清算組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用由基金清算組優先從基金財產中支付。

　　（5）基金剩余財產的分配

　　基金財產清算后的全部剩余財產扣除基金財產清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

　　（6）基金財產清算的公告

　　清算小組成立后2日內應就清算小組的成立進行公告；清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算組做出的清算報告經會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，報中國證監會批準并公告。

　　（7）基金財產清算賬冊及文件由基金托管人保存15年以上。

　　八、爭議解決方式

　　（一）本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。

　　（二）本基金合同的當事人之間因本基金合同產生的或與本基金合同有關的爭議可首先通過友好協商或調解解決。自一方書面要求協商解決爭議之日起六十日內如果爭議未能以協商或調解方式解決，則任何一方有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根據提交仲裁時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為上海。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。

　　（三）除爭議所涉內容之外，本基金合同的其他部分應當由本基金合同當事人繼續履行。

　　九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

　　基金合同可印制成冊，存放在基金管理人和基金托管人住所，供投資人查閱，基金合同條款及內容應以基金合同正本為準。