德隆系金新信托201億元非法攬存案始末

　　新華社記者 賀占軍

　　“德隆系”金新信托投資股份有限公司7年間非法吸收公眾存款201億元，目前仍有42億元未能兌付。3月6日，烏魯木齊市中級人民法院做出一審判決，被告單位及11名個人均負有相應的法律責任。隨著案情日漸明朗，事先為外界猜測頗多的非法巨款的神秘面紗被逐一揭開。

　　金新信托：步步成長的“德隆系”麾下干將

　　作為新疆德隆（集團）有限責任公司和上海友聯管理研究中心有限公司炒作股票、兌付客戶到期資金的主要資金渠道之一，金新信托投資股份有限公司的出現看似偶然，卻也在必然之中。

　　金新信托前身為中國工商銀行新疆信托投資公司。1993年3月經股份制改組，變成新疆金新信托投資股份有限公司。

　　1995年，中國人民銀行下發了關于專業銀行不得投資參股的規定，新疆金新信托投資股份有限公司準備與中國工商銀行新疆分行脫鉤。此事被新疆德隆原董事長唐萬新知道。為了能接管新疆金新信托投資股份有限公司，使其作為新疆德隆的融資平臺，唐萬新結識了新疆屯河股份有限公司原董事長何貴品，并多次協商接管新疆金新信托投資股份有限公司事宜。

　　1996年9月，新疆德隆參股新疆屯河，成為新疆屯河的股東之一。同年12月，經中國人民銀行批復同意，中國工商銀行新疆分行將所持有的新疆金新信托投資股份有限公司的3000萬股轉讓給新疆屯河。

　　1997年，新疆德隆原董事長唐萬新通過新疆屯河正式入股新疆金新信托投資股份有限公司后，采取私下受讓股權和增資擴股、虛假出資等方式，逐漸控股新疆金新信托投資股份有限公司。2001年12月17日，經中國人民銀行西安分行批準，公司名稱變更為金新信托投資股份有限公司，注冊資本變更為7億多元，并于2002年6月25日重新登記，經營范圍也隨之擴大。

　　在此期間，金新信托也從“德隆系”麾下一名“融資”小將變為悍將。業內有人這樣評價：“如果沒有金新信托，新疆德隆會找另外一個同類物代替它。”

　　201億元：“融資”還是“圈錢”

　　自1997年金新信托成為新疆德隆的融資平臺后，一場大規模的“融資”行動也由此開始。到底是“融資”還是“圈錢”？隨著法庭舉證、質證逐漸深入，其神秘內幕也暴露于世。

　　1997年1月20日至2004年7月27日，金新信托在新疆德隆原董事長、金新信托原董事唐萬新，金新信托原董事長何貴品，金新信托原總經理王宏等人的決策、縱容、指揮下，借信托理財之名，以委托國債、證券投資為主要形式，變相非法吸收公眾存款。

　　為逃避國家主管部門的監管，金新信托在與企業機構簽訂各種理財合同時，又與客戶簽訂補充協議，承諾固定收益率；在與自然人簽訂合同時，承諾保本付息，采取高息攬存和承諾保本付息的方式，廣泛發展不特定客戶吸收資金，進行變相吸收公眾存款活動。

　　金新信托非法吸收的公眾存款，主要用于新疆德隆和上海友聯炒作新疆屯河、沈陽合金、湘火炬股票和兌付客戶到期資金。

　　“這是圈錢、斂財！”事后有債權人這樣評價。

　　金新信托的行為并非一點漏洞都沒有。1997年9月18日至1998年2月24日，金新信托違法開展自然人信托業務被中國人民銀行新疆分行發現，責令金新信托原董事長何貴品、總經理王宏等人做出書面檢查，同時對金新信托給予處罰。

　　然而，處罰并未見到成效。2001年，唐萬新等人決定成立上海友聯，對德隆所屬金融機構實行統一管理。同年6月5日，由金新信托、原重慶證券經紀有限責任公司出資成立了上海友聯，金新信托在上海友聯的指使和操縱下，繼續開展非法吸收公眾存款活動。

　　新疆華信有限責任會計師事務所對金新信托進行審計時發現，1997年后的7年間，金新信托與社會不特定機構和自然人簽訂合同或者協議35265份，非法吸收公眾存款201億多元。截至2004年7月27日，仍有42億元資金未能兌付。

　　42億元損失誰來賠

　　金新信托案的審理引起社會普遍關注。在長達6天的連續庭審中，每天都有200多人旁聽，其中不乏與金新信托簽訂合同或者協議的不特定機構和自然人。他們更關心的是：自己的損失誰來賠？

　　新疆見義勇為基金會便是其中的受害者之一。為了破解基金來源之困，基金會將600多萬元投入金新信托，誰料石沉大海。說起這件事，基金會的有關負責人仍叫苦不迭。

　　2005年9月22日金新信托案開庭時，烏魯木齊市人民檢察院、烏魯木齊市中級人民法院均指派資深公訴人和資深法官參與案件審理。公訴人提交給法庭的案卷共有4疊，每疊都有半米厚。被告單位和被告人的辯護人也多達18人，法院的判決書更是長達34頁，其案情之復雜由此可見一斑。

　　法院審理后認為，被告單位金新信托和被告人何貴品、王宏等人的行為，嚴重擾亂了國家金融秩序，已構成非法吸收公眾存款罪。根據刑法相關規定，判處被告單位金新信托罰金1000萬元；判處被告人何貴品有期徒刑4年，并處罰金50萬元；判處被告人王宏有期徒刑3年，并處罰金40萬元。其他9名涉案人員也被判處1年至2年有期徒刑，并處罰金。

　　更為關鍵的是，法院責令金新信托對未追回的42億元予以退賠。這一點，讓不少債權人看到一點點希望。