大連市證券期貨業協會推動轄區誠信建設

　　根據大連市人民政府金融工作辦公室、中國人民銀行大連市中心支行、中國銀行業監督管理委員會大連監管局、中國證券監督管理委員會大連監管局及中國保險監督管理委員會大連監管局聯合下發的《關于組織開展“優化金融生態，建設誠信大連”》（大金辦發[2005]47號）文件精神，從2005年10月28日起至12月末在全市各區市縣全面開展“優化金融生態，建設誠信大連”活動。

　　大連市證券期貨業協會為使活動能夠取得成效，要求各單位要高度重視，認真落實， 深刻領會此次活動的重要意義，將此項工作提上重要議事日程；要加強領導、健全組織，指定專人負責該項活動；要切實加強對員工的誠信教育，對客戶的誠信宣傳，弘揚誠實守信的社會風氣，改善企業信用環境，確保活動取得實效。采取有效措施，開展宣傳月活動，為配合市政府關于改善金融生態環境，建設誠信大連的總體部署，各單位要負責組織在營業場所顯著位置張貼標語、懸掛橫幅或樹立宣傳板，持續時間不少于一個月，標語的內容有“誠信為人之本，誠信治國之道”、“人人誠實，事業發展；人人守信，祖國富強”、“誠實是為人之準則，信用是社會之靈魂”等等，張貼宣傳標語是此次宣傳活動的重要組成部分。建立宣傳長效機制，參與全市信用體系建設，各單位領導組織動員員工對企業誠信建設的現狀、存在的問題、解決的辦法及取得的好的經驗做法等方面集思廣益。同時各單位通過此次活動制定長期的誠信建設制度，將誠信作為企業持續發展的基石。對先進營業部進行報道，在《大連日報》、《大連晚報》、《半島晨報》、《新商報》開辟一些專欄文章，還組織一些短小精悍的文章，并配合相關案例。

　　11月3日在大連市政府國際會議廳召開了研討會，各金融機構和各區縣的負責人參加了會議，大連市證券期貨業協會的代表出席了會議，會上戴玉林副市長說“市場經濟的建立依賴于誠實信用這些美德，誠信是市場經濟的根基，商品交易中的分期付款、企業的借貸產生、證券市場的發展無不以誠信為基礎。離開誠信，市場經濟就無法運行�！贝筮B證監局張繼東副局長做了《大連轄區證券、期貨經營機構及上市公司誠信建設方面存在的問題及對策》的主題發言，分析了當前存在的問題的原因，提出了解決的辦法。

　　11月18日上午9：00，冒著凜冽的寒風，在沈毅秘書長的帶領下，協會全體人員來到奧林匹克廣場進行誠信宣傳，廣場上彩旗招展，在宣傳現場，設立了多個咨詢臺，向投資者發放資料。大連各家報紙、電臺及電視臺派記者作了現場報道。

　　2005年，大連轄區有證券公司1家，證券分公司1家，證券投資咨詢公司2家，證券營業部38家，證券服務部2家。大連市證券期貨業協會是證券、期貨業自律性組織。協會的宗旨是：在國家對證券、期貨業實行集中統一監督管理的前提下，進行證券、期貨業自律管理；發揮政府與證券、期貨行業間的橋梁作用；為會員服務，維護會員的合法權益；維持證券、期貨業的正當競爭秩序，促進證券、期貨市場的公開、公平、公正，推動證券期貨市場的健康穩定發展。協會的職責包括了教育和組織會員執行證券、期貨法律、法規；監督、檢查會員的執業行為，對違反章程及自律規則的會員給予紀律處分，對證券、期貨從業人員進行持續教育和業務培訓，提高從業人員的業務技能和執業水平。

　　協會做好自律工作

　　在協會成立大會上，全體會員經協商達成共識，制定《大連市證券期貨業協會會員自律公約》，并承諾共同遵守。會員應遵守下列要求：建立健全內控機制；誠實守信，勤勉盡責，保守商業秘密，維護客戶的合法權益；信息披露真實、準確、完整、及時；加強對員工的管理和培訓，提高執業水平和道德水準；公平競爭，共同發展，自覺維護行業形象；主動舉報有關違法、違規行為。對違反本公約的會員，協會將根據情節輕重給予處分，對自覺遵守本公約的會員將予以表彰。自律能力愈強，市場發揮作用空間就愈大，行業創新發展環境就愈寬松。協會還將自律融于服務，以服務促進自律。從服務角度出發，往往可以找到合適的切入點，也便于相互溝通和理解，在合作的氣氛中問題更容易解決。

　　為推進大連轄區證券市場的健康發展，制止不正當競爭行為，大連市證券業期貨協會結合本轄區實際情況和其他地區協會的經驗，經協會一屆五次理事會會議決議，于2005年1月1日起在大連轄區施行《大連地區股票、基金交易傭金標準規范》。各證券營業部對于一般客戶的傭金收取最低標準為：現場交易（含自助委托、電話委托等）傭金標準不低于2.8‰；大客戶傭金標準不低于2.2‰;網上交易（含銀證通等）傭金標準不低于1.8 ‰，本轄區任何證券經營機構不得實行年費制。各證券營業部在本《規范》所明確的大連轄區股票、基金交易傭金收取最低標準之上確定本營業部的傭金收取標準，高于最低標準的維持原狀。各證券營業部按《規范》的要求作出《執行傭金最低標準承諾書》，并呈報協會備案。大連的許多營業部也曾與其他銀行合作開展“銀證通”業務，并執行協會規定的傭金標準。

　　協會完成職業道德培訓

　　協會負責從業人員培訓工作的實施，承擔相應的組織管理職責，培訓的內容包括法律法規和職業道德，每年接受職業道德知識培訓的時間不少于4學時，今年協會選聘老師就誠信問題給從業人員上課，以人為本提高隊伍素質是誠信建設的重要內容。要將提高廣大員工誠實守信的道德素質放在首位。同時，證券行業是一個高知識密度的行業，協會鼓勵廣大員工刻苦學習專業技能，精通業務技術，這樣才能保證公司以優質的產品和服務取信于民。

　　協會加強誠信信息管理

　　2004年10月16日中國證券業協會頒布的《中國證券業協會會員誠信信息管理暫行辦法》就是推進整個行業誠信體系建設的有效措施。《辦法》中涉及到的誠信信息：即基本信息、經營信息、獎懲信息和投訴信息都是最全面、最直觀、最具體的反映著券商日常經營活動。券商還將經營活動過程中定期形成的誠信信息提供給協會。而協會在收集、記錄和使用上都遵循著公正、客觀和規范的原則。

　　緊密聯系各單位實際，認真學習兩法

　　《中華人民共和國公司法（修訂）》、《中華人民共和國證券法（修訂）》已經第十屆全國人大常委會第十八次會議審議通過，將于2006年1月1日正式實施。兩法的對市場參與主體行為規范、投資者權益保護等資本市場發展的核心問題所涉及的法律條文進行了修改、補充和完善，為資本市場和證券行業在更高起點上進行制度創新提供了法律依據，創造了發展空間。同時也在具體制度上對證券公司的誠信經營理念、規范發展意識、公司治理與管理水平、內控機制等方面，提出了新的規范要求。協會要求會員緊密聯系各單位實際情況，認真學習、深刻領會兩法的精神實質和具體要求，把握證券市場及各證券經營機構發展現狀，尋找差距，明確目標，實事求是地制定發展規劃和落實措施。

　　協會開展投資者教育工作， 全面提高投資者素質

　　近年來，協會大力普及證券知識和法律法規，幫助投資者增強風險意識，確立理性投資的觀念和依法維護權益機制，增強投資者信心。投資者是證券市場的根基，如果沒有投資者參與，證券行業就無從談起，因此，從維護和促進市場發展來考慮，從維護會員整體與長遠利益出發，必須維護投資人的利益。投資者教育要群策群力，注重實效，積極探索投資者教育的有效形式和途徑，使每一名員工都成為合格的投資者教育的工作者，將投資者教育和服務融為一體。這一活動有利于營業部建設規范化，樹立良好形象，在營業部內形成良好的投資氛圍。市場運行效率的提高，證券公司實力和抗風險能力的增強，對規范市場參與者行為以及教育投資者起到重要作用。