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《投資學精要》是一本大學經濟管理類本科生通用的經典教材。基于理財和培養基本投資素養的功能，這本書在國外的中產階級中也十分流行。在國外，中產階級的個人財富一般來說都小有規模，個人投資已成為中產階級生活的一部分。中產階級的投資理念和投資方向成為主導財富聚合的不可忽視的因素。而誰能引導這部分人的投資傾向，誰就能引領投資潮流，這不僅是一種榮耀，更是一種現實的責任。正確的導向，能使整個社會的財富穩步增長，達到市場的理性繁榮。
而這種投資文化的培養，無疑是一項長期基礎性的工作。即使在金融市場成熟的美國，投資者在特定時期也會呈現出一種整體性非理性狀態，這種非理性狀態對整個金融市場“軟性”基礎造成損害。而我們把這種基礎定義為投資理性，即對最基本的投資知識及規律的掌握。事實上，本科階段的這個方面的學習也就重在培養這種投資理性，而投資的理念，技巧及具體的操作則是實踐中的事物，多樣化是合理的，但他們的土壤正是這種一統的投資理性。人們對這種投資理性的內化程度就決定了他們的投資素養。
而在中國正日益崛起的中產階級需要這個土壤，政府過多地掌握社會財富，在經濟學中不是一種最優的選擇，藏富于民才是最正確的策略，中國經濟的高速增長正是遵循著這條思路的一個很重要的結果。在中國未來十幾年，個人的財富在整個經濟中的比例還將增加，這種趨勢雖然可能被宏觀經濟政策所延緩如近幾年為走出通縮，中國加大了公共投資，分取了一大部分社會財富。但可以預見，這種趨勢作為一種經濟規律是不可逆轉的。當前個人理財服務市場開始升溫，各種投資理財的“花朵”爭奇斗艷，吸引著很多人的眼光，毫不奇怪，人們總是愿意種植鮮花，而不愿意培土，因為培土是一項吃力不討好的工作。但是貧瘠的土壤如何能種出美好的花朵呢？
無法想象，當一個缺乏投資理性的中產階級擁有數以億計的社會財富時，會發生什么情況。但已經有人看到了這個問題，《投資學精要》除了作為培養學生的教材之外，更是把焦點投注于中產階級的投資理性的培養，它愿意為這個理財花園澆蓋更多的土壤。
投資是一個廣闊的領域，這里主要指的是金融投資，金融市場是一個很敏感的市場，各個部分緊密相連，和真實經濟也是休戚與共，在這種情況下，培養投資者的宏觀視野和對事件的洞察力是十分必要的。《投資學精要》在一個充分國際化的平臺上為讀者提供了作為一個優秀投資者所必須知曉的有關金融市場運行的知識和整個金融市場的框架結構和內部各個子市場之間的傳導機制。
《投資學精要》并不需要讀者有投資學的背景知識，它對數學的要求也不高，但是它是一本相當嚴謹的書。它所闡述的很多基礎理論和規律都是每個投資者應該掌握的，是一種基本投資素養的體現。但《投資學精要》決不是一種單純的知識提供者，它更是承擔了一種知識的啟發的任務。如在說明風險和收益時，作者極力向讀者灌輸“天下沒有免費的午餐”的觀點。高收益必然伴隨著高風險。很多人被私募基金承諾的高收益所吸引，卻忽視了背后隱藏的高風險。更嚴重的是還有許多不規范操作所導致的高風險。這種風險在成熟的市場經濟國家的投資者中幾乎是不可能被接受的。結果當股市下跌時，出現了很多問題，不僅有經濟上的，還有法律上的。但它的根源就在于投資者理性的淡薄，違背了最基本的投資規律。
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