(提示板)　警惕生意資金往來中的新騙術(shù)

　　宗學(xué)哲

　　騙術(shù)之一:存折“掉包”術(shù)在浙江某市場經(jīng)營炊具的陳老板日前迎來了兩位大客戶，他們挑選了20多套價值7萬元的貨物。客戶提出請陳老板去樓下的某銀行開個活期結(jié)算賬戶，然后通過存折就可以辦理轉(zhuǎn)賬了。陳老板知道，現(xiàn)在存折結(jié)算比現(xiàn)金結(jié)算更安全方便，于是便按照他們要求開了一張活期存折。拿到活期存折之后，這時會計又提出為了確保下午能如

約取貨，讓陳老板存入8萬塊錢，如果取貨時劉老板違約，就用存折中的錢當(dāng)違約金。陳陳板當(dāng)時覺得存折在自己手上，存取款還不是自己說了算，于是便又按要求到儲蓄所存了8萬塊錢。

　　到了下午，對方?jīng)]按時來付款取貨，陳老板當(dāng)時沒有想到自己的錢會出什么問題，可第二天他去銀行取款時卻被告知:8萬元已經(jīng)被人支取了。經(jīng)鑒定，他手中拿的實際不是他自己開的存折，而是在和那伙人商量存違約金的時候已經(jīng)被人“掉包”了。這張存折其實是那伙人事先開好、戶名與劉老板的名字相同、并且已經(jīng)辦理了配套儲蓄卡的冒牌存折。那天他存款時，實際上是把8萬塊錢存入了別人的存折中，然后騙子用儲蓄卡迅速支取了存款。

　　騙術(shù)之二:匯款“空手道”

　　山東的王老板與某地的張先生簽訂了一份供貨合同，按照合同要求，王老板在收到張先生的匯款后，應(yīng)在匯款通知單到達(dá)兩小時內(nèi)向張先生發(fā)出貨物。結(jié)果，王老板非常守信，收到郵局送來的匯款通知單后，便按立即辦理了發(fā)貨手續(xù)。可誰知，第二天他去郵局取款時，卻被告知匯款方已經(jīng)于匯款當(dāng)日下午把匯款撤銷了。再聯(lián)系張先生，手機(jī)已經(jīng)關(guān)機(jī)，王老板這時才知道上當(dāng)受騙。按照郵局的規(guī)定，在取款人未領(lǐng)取匯款前，匯款人憑身份證可以申請撤銷匯款，所以提醒廣大經(jīng)營者，在履行使用郵政匯款結(jié)算的供貨合同時，必須在收到匯款通知單，并去郵局支取后，方能辦理發(fā)貨事宜。另外，結(jié)算生意資金，應(yīng)盡量要求對方采用同一系統(tǒng)銀行的實時匯兌，這樣，資金可以在幾分鐘內(nèi)到賬，而銀行匯款一旦進(jìn)入了收款人的賬戶，對方就不能撤單了；如果還是不放心，可以立即將這筆匯款支取或轉(zhuǎn)入其它賬戶，這樣就能確保萬無一失了。

　　騙術(shù)之三:“注資”陷阱廣東的張先生開辦了一家小型企業(yè)，因為剛接了一筆大的訂單，所以急需資金購買原料，但企業(yè)規(guī)模較小，無法獲取銀行貸款，正在束手無策之際，他聽說某投資公司有大量的閑置資金，可以為中小企業(yè)解決資金難題，和這家公司取得聯(lián)系后，他發(fā)現(xiàn)此公司非常正規(guī)，營業(yè)執(zhí)照等各種手續(xù)一應(yīng)俱全，并且公司的注冊資本為數(shù)千萬元，公司人來人往，生意興隆。經(jīng)過協(xié)商和實地考察，這家公司決定向張先生的企業(yè)投資50萬元，按照10％的年息享受分紅。不過，公司要求張先生先支付5萬元的考察費和資產(chǎn)評估費后方能辦理注資手續(xù)，因為看到這家公司確有投資實力，求資若渴的張先生便想法東借西湊籌集了5萬元錢，交給了投資公司。誰知，交款之后公司總是以正在研究等理由進(jìn)行推托，再后來這家公司竟然突然蒸發(fā)了。

　　這起案件后來被警方一舉破獲，經(jīng)調(diào)查，受害者遍及全國70余家單位，金額高達(dá)400萬元。犯罪嫌疑人正是利用一些企業(yè)和個人因創(chuàng)業(yè)和擴(kuò)大經(jīng)營而急需資金支持的心理，以手頭上擁有充足資金，欲與對方合作經(jīng)營項目、投資為由引對方上鉤，然后再提出先行支付考察費、評估費等要求，等錢騙到手后就一走了之。