不規(guī)范開立的賬戶常常成為違規(guī)行為的掩體，因此也是令監(jiān)管部門感到頭疼的難題。但是，在證監(jiān)會(huì)和深交所的一系列措施出臺后，作為歷史遺留問題的不規(guī)范賬戶問題已經(jīng)逐步得到解決。

　　近年來，深交所多管齊下，通過對證券公司自營及資產(chǎn)管理賬戶實(shí)施網(wǎng)上報(bào)備與實(shí)時(shí)監(jiān)控；對投資者開立的不規(guī)范賬戶進(jìn)行清理；明確券商在賬戶監(jiān)管中的責(zé)任等方式，對違規(guī)賬戶進(jìn)行“圍剿”，在賬戶監(jiān)管方面業(yè)取得豐碩成果。

　　強(qiáng)化賬戶監(jiān)控

　　對證券賬戶的基本管理包括開戶、銷戶、賬戶股份查詢等，這些主要由登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)，而交易所則對證券賬戶參與交易活動(dòng)的情況進(jìn)行監(jiān)督。

　　過去，證券公司存在以非實(shí)名賬戶、機(jī)構(gòu)以個(gè)人賬戶從事自營及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等諸多問題。

　　“在綜合治理期間，我們配合證監(jiān)會(huì)對此問題進(jìn)行了重點(diǎn)監(jiān)管，對原有不規(guī)范賬戶全部進(jìn)行了清理。目前，按照交易所《會(huì)員管理規(guī)則》的要求，證券公司必須報(bào)備其全部自營及資產(chǎn)管理賬戶，交易所將這些賬戶納入了實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，對其交易行為進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題就會(huì)及時(shí)采取監(jiān)管措施�！鄙罱凰�相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。

　　除了證券公司自營及資產(chǎn)管理賬戶外，投資者使用的賬戶中也大量存在開戶資料不完整、身份不對應(yīng)、資金賬戶與證券賬戶不一致等不規(guī)范情況。

　　目前，正在實(shí)施中的客戶資金第三方存管，要求投資者必須親自簽署相關(guān)協(xié)議，銀行賬戶與證券賬戶必須對應(yīng)，過去很多借用甚至盜用他人身份證開戶的情況就會(huì)大量減少了。

　　“下一階段，深交所將切實(shí)加強(qiáng)對證券賬戶交易行為的實(shí)時(shí)監(jiān)控，防范再有人利用不合規(guī)賬戶進(jìn)行違規(guī)交易，同時(shí)，對監(jiān)控和調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的新的不合格賬戶將采取嚴(yán)厲的監(jiān)管措施，要求證券公司立即予以糾正，并通報(bào)登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局，確保賬戶規(guī)范實(shí)施工作穩(wěn)步推進(jìn)�！鄙罱凰�相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。

　　督促券商

　　此外，深交所在建立內(nèi)部監(jiān)管體系的同時(shí)，交易所也充分意識到，僅僅依靠自身的監(jiān)管手段，難以達(dá)到全面規(guī)范市場運(yùn)作的目的，券商應(yīng)當(dāng)在加強(qiáng)客戶管理、規(guī)范客戶交易行為方面發(fā)揮更重要的作用。

　　因此，深交所近期發(fā)布了《會(huì)員客戶交易行為管理指引》(下稱《指引》)，要求券商對客戶交易行為承擔(dān)管理職責(zé)，規(guī)定了券商對客戶的一般風(fēng)險(xiǎn)提示、特殊風(fēng)險(xiǎn)提示、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示及投資咨詢風(fēng)險(xiǎn)提示等義務(wù)，特別要求券商在證券交易委托協(xié)議中與客戶約定，如果客戶發(fā)生嚴(yán)重影響正常交易秩序的異常交易行為，會(huì)員可以拒絕接受委托或中止委托代理關(guān)系。

　　《指引》將券商承擔(dān)的客戶交易行為管理職責(zé)具體明確為：第一，券商應(yīng)指定專門部門專人專崗負(fù)責(zé)客戶交易合規(guī)管理，在對客戶進(jìn)行分類管理的基礎(chǔ)上提供與客戶情況相適應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)，及時(shí)糾正違規(guī)使用賬戶的行為，設(shè)置交易監(jiān)控系統(tǒng)對交易所提供的限制交易賬戶和監(jiān)管關(guān)注賬戶實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，對多次發(fā)生涉嫌違規(guī)交易行為的限制交易賬戶和監(jiān)管關(guān)注賬戶應(yīng)當(dāng)及時(shí)提醒并要求客戶糾正，對拒不糾正的，及時(shí)報(bào)告交易所；第二，券商應(yīng)建立監(jiān)管協(xié)助制度，制定相應(yīng)流程，明確具體負(fù)責(zé)及聯(lián)絡(luò)人員，配合交易所對異常交易行為的自律監(jiān)管。特別要求券商及其營業(yè)部在收到交易所要求有關(guān)客戶提交合規(guī)交易承諾書時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶傳達(dá)，采取有效措施督促客戶提交合規(guī)交易承諾書。

　　“近期，我們將對券商執(zhí)行《指引》的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，將檢查結(jié)果納入到對券商的專業(yè)評價(jià)，對未按《指引》履行客戶交易行為管理職責(zé)的券商將采取相應(yīng)的監(jiān)管措施或給予紀(jì)律處分�！鄙罱凰�相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。