|
【本報訊】較大的收益往往意味著較大的風險，那么，怎樣保障投資者交付證券公司、用于向證券公司提供擔保的資金和證券的安全？
對此，證監會有關人士表示，在融資融券交易中，投資者交付證券公司的資金和證券，包括其融資買入的證券和融券賣出所得資金，都是對證券公司的擔保物，其性質與在普通證券交易中投資者委托證券公司保管的資金和證券不同。由其作為擔保物的性質和融資融
券交易的特點所決定，《試點管理辦法》規定，證券公司應當將這部分資金和證券，分別存入以自己的名義在商業銀行開立的客戶信用交易擔保資金賬戶和在登記結算公司開立的客戶信用交易擔保證券賬戶中。為了保障這部分資金和證券的安全，《試點管理辦法》作了以下規定：
一是規定證券公司應當為每一融資融券業務客戶開立實名信用證券賬戶，用于記載其擔保證券的明細數據，并委托登記結算公司對客戶信用證券賬戶內的數據進行維護。
二是規定證券公司應當參照客戶交易結算資金第三方存管的方式，通過存管協議委托商業銀行為每一客戶開立實名信用資金賬戶，用于記載其擔保資金的明細數據，商業銀行依據存管協議負責維護擔保資金的明細數據。
三是規定證券公司應當向客戶送交對賬單，并為客戶提供其信用證券賬戶和信用資金賬戶內數據的查詢服務；客戶也可以通過登記結算公司和商業銀行查詢有關數據。
四是規定證券公司應當在登記結算公司開立專門的交收賬戶，用于客戶融資融券交易的證券和資金結算。
五是規定除為客戶進行融資融券交易的結算、收取客戶歸還的證券和資金、按照約定處分擔保物等情形外，任何人不得動用客戶的擔保證券和資金。
按照以上規定，客戶交付證券公司的擔保證券和擔保資金，都是在第三方機構的監控之下且封閉運行的，客戶可以隨時查詢其變動情況，因此其安全性的維護與第三方存管下的客戶交易結算資金一樣，是有制度安排的。（宋華）
新浪聲明：本版文章內容純屬作者個人觀點，僅供投資者參考，并不構成投資建議。投資者據此操作，風險自擔。
| 
