本報(bào)訊 (記者 朱燕) 招商證券營(yíng)業(yè)部的一女投資顧問(wèn)丁某，在幫客戶操作股票虧損達(dá)1700萬(wàn)后自殺，受損客戶王先生和李女士將證券公司營(yíng)業(yè)部告上法院。昨日，兩案在西城法院審理近一天。招商證券表示，丁某的行為是違反公司規(guī)定的個(gè)人行為，非職務(wù)行為。

　　客戶 多筆交易造成虧損1700萬(wàn)

　　王先生稱，他在招商證券營(yíng)業(yè)部開設(shè)了股票交易賬戶，營(yíng)業(yè)部安排女顧問(wèn)丁某提供股票交易服務(wù)。丁某告誡王先生，為安全起見，不要在個(gè)人電腦上進(jìn)行交易，因此王先生一直向丁某下達(dá)指令，由丁某代為買賣。

　　但王先生發(fā)現(xiàn)，丁某從2007年起至事發(fā)，在他不知情的情況下進(jìn)行大筆對(duì)敲交易，頻繁買賣，并進(jìn)行多筆高價(jià)買進(jìn)、低價(jià)賣出的交易。

　　王先生稱，據(jù)他了解，丁某和營(yíng)業(yè)部有約定，可獲得交易手續(xù)費(fèi)的8%作為獎(jiǎng)金，因此懷疑丁某頻繁翻炒股票是為賺取更多傭金。

　　今年8月1日，王先生得知32歲的丁某自殺。此時(shí)，王先生的賬戶已造成698萬(wàn)余元損失，由王先生受托操作的李女士賬戶損失達(dá)1020萬(wàn)余元。

　　營(yíng)業(yè)部　受托炒股屬個(gè)人違規(guī)

　　昨日，王先生的代理人提供了幾份錄音資料并當(dāng)庭播放。錄音中，丁某向王先生承認(rèn)錯(cuò)誤，并希望繼續(xù)操作來(lái)彌補(bǔ)損失。還主動(dòng)書寫了一份《檢討書》。但被告對(duì)錄音資料和檢討書提出質(zhì)疑，并申請(qǐng)了錄音與筆跡鑒定。

　　營(yíng)業(yè)部代理人表示，丁某的違法行為并不是職務(wù)行為。丁某的工作職責(zé)是日常投資咨詢等，公司規(guī)定證券員工嚴(yán)禁接受客戶對(duì)股票種類、數(shù)量、價(jià)格買賣的全權(quán)委托。丁某的行為是違反公司規(guī)定的個(gè)人行為。

　　該代理人還說(shuō)，營(yíng)業(yè)部對(duì)王先生進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，他將交易密碼泄露給丁某委托交易，而且發(fā)現(xiàn)丁某擅自買賣后未及時(shí)告知公司，自己也應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

　　該代理人稱，丁某生前為王先生的5個(gè)賬戶操作，累計(jì)盈利6000萬(wàn)余元。記者昨日了解到，丁某從高空墜亡后，公司已對(duì)其家屬進(jìn)行了撫恤。

　　昨日，兩案未宣判。

　　檢討書節(jié)選

　　“我已經(jīng)完全認(rèn)識(shí)到錯(cuò)誤的嚴(yán)重性了，(讓)想多掙錢的心理給蒙蔽了……去年剛開始，行情還是非常好的，就想做些短線，又快又能給您多掙點(diǎn)……但隨著大盤一瀉千里，短線獲利機(jī)會(huì)越來(lái)越少了……我辜負(fù)了您的委托，在沒征得您同意的情況下多次進(jìn)行股票交易，給您造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，我愿意以后盡我一切能力幫您挽回?fù)p失。”

　　——節(jié)選自原告提供的《檢討書》，落款時(shí)間：2008年6月10日。

　　律師說(shuō)法

　　“私下接受客戶委托屬違法”

　　北京律協(xié)資深證券法律師閆忠武表示，根據(jù)證券法規(guī)，證券公司不得接受客戶的全權(quán)交易委托，其從業(yè)人員也不得私下接受客戶委托買賣證券，丁某行為明顯違法。如果證券公司對(duì)其行為毫不知情，則應(yīng)由丁某自行擔(dān)責(zé)；如果證券公司知情卻不予糾正，在客戶能舉證證明的情況下，證券公司對(duì)其員工的行為應(yīng)承擔(dān)一定責(zé)任。

　　同時(shí)，客戶如果沒有到證券公司辦理正規(guī)的委托手續(xù)，輕信丁某并私下委托其操作股票買賣，自己也有一定責(zé)任。

　　閆律師說(shuō)，對(duì)于證券公司及其工作人員的違規(guī)行為，主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其下屬機(jī)構(gòu)，但證監(jiān)會(huì)僅能監(jiān)管一些重點(diǎn)、可疑操作，不可能兼顧每一筆交易。證券公司本身也應(yīng)對(duì)其客戶履行一定的監(jiān)管責(zé)任，發(fā)現(xiàn)異常交易應(yīng)及時(shí)向證券監(jiān)管部門報(bào)告。

　　【提醒】

　　1.一定要使用自己的股票賬戶和資金賬戶操作；

　　2.自己的股票賬戶和資金賬戶的賬號(hào)和密碼除操盤人外，不能向任何人泄露；

　　3.務(wù)必要到證券公司辦理正規(guī)的委托手續(xù)，并明確規(guī)定受托人的操作權(quán)限；

　　4.必須定期對(duì)自己的賬戶進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常立即終止委托。

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