國泰金象保本增值混合證券投資基金更新招募說明書摘要(2005年第二號)

　　上海證券報 

　　基金管理人：國泰基金管理有限公司

　　基金托管人：中國銀行股份有限公司

　　重要提示

　　本基金根據2004年9月15日中國證券監督管理委員會《關于同意國泰金象保本增值混合證券投資基金設立的批復》（證監基金字[2004]140號）和《關于國泰金象保本增值混合證券投資基金募集時間的確認函》（基金部函[2004]109號）的核準，進行募集。

　　投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀招募說明書。基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　本摘要根據本基金的基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務；基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱本基金的基金合同。本基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會審核同意，但中國證監會對本基金作出的任何決定，均不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷、推薦或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資人投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，但本基金可以為投資者控制本金損失的風險，并由擔保人提供擔保。

　　投資人在基金認購期認購并持有到期的基金份額，可獲得保本保證。未持有到期而贖回的基金份額以及基金申購期申購的基金份額，不享受保本保證。

　　本基金的基金合同生效日期為2004年11月10日。

　　本招募說明書已經本基金托管人復核。除特別注明外，本招募說明書所載內容截止日為2005年11月30日。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概況

　　1、名稱：國泰基金管理有限公司

　　2、設立日期：1998年3月5日

　　3、注冊地址：上海市浦東新區世紀大道1600號31樓

　　4、辦公地址：上海市黃浦區延安東路700號港泰廣場22-23樓

　　5、法定代表人：陳勇勝

　　6、注冊資本：1.1億元人民幣

　　7、股本結構：上海國有資產經營有限公司（持股比例24%）、國泰君安證券股份有限公司（持股比例24%）、浙江省國際信托投資有限公司（持股比例20%）、上海愛建信托投資股份有限公司（持股比例20%）、中國電力財務有限公司（持股比例10%）、上海儀電控股股份有限公司（持股比例2%）

　　8、信息披露負責人：丁昌海

　　9、聯系電話：（021）23060282

　　（二）基金管理人管理基金的基本情況

　　截止2005年11月30日，基金管理人共管理四只封閉式基金，五只開放式基金，其中一只為系列基金（包括兩只子基金），其基本情況如下：

　　封閉式基金成立日期托管銀行

　　金泰證券投資基金1998年3月27日中國工商銀行

　　金鑫證券投資基金1999年10月21日中國建設銀行

　　金盛證券投資基金2000年4月26日中國建設銀行

　　金鼎證券投資基金2000年5月16日中國建設銀行

　　開放式基金基金成立日期托管銀行

　　金鷹增長證券投資基金2002年5月8日交通銀行

　　金龍債券證券投資基金2003年12月5日上海浦東發展銀行

　　金龍行業精選證券投資基金2003年12月5日上海浦東發展銀行

　　金馬穩健回報證券投資基金2004年6月18日中國建設銀行

　　金象保本增值混和證券投資基金2004年11月10日中國銀行

　　國泰貨幣市場證券投資基金2005年6月21日中國農業銀行

　　（三）主要人員情況

　　1、董事會：

　　陳勇勝，董事長，碩士研究生，13年證券從業經歷。1982年起在中國建設銀行總行、中國投資銀行總行工作。歷任綜合計劃處、資金處副處長、國際結算部副總經理（主持工作）。1992年起任國泰證券公司國際業務部總經理，公司總經理助理兼北京分公司總經理，1998年3月起任國泰基金管理公司總經理，1999年10月起任董事長。

　　李春平，董事、總經理，碩士研究生、EMBA，12年證券從業經歷。1993年起歷任國泰證券公司行政管理部經理、延平路證券營業部總經理，1999年任國泰君安證券股份有限公司總裁助理，1999年10月起任國泰基金管理公司總經理。

　　袁平，董事，碩士研究生。1989年起先后在中國銀行上海分行、上海國資財務有限公司、萬寶集團、上海波爾強國際貿易有限公司、富景國際貿易上海有限公司、上海國有資產經營有限公司工作，2002年1月起至今擔任上海國有資產經營有限公司資產經營部總經理。

　　何偉，董事，碩士研究生，12年證券從業經歷。1993年至1999年擔任君安證券有限公司總裁助理、總裁辦主任、資產管理公司常務副總經理、北京總部總經理、北京、上海、黑龍江營業部總經理、投資二部經理等職。1999年起擔任國泰君安證券股份有限公司總裁助理、兼企業融資總部總監、收購兼并總部總經理、深圳分公司總經理等職。2005年至今任國泰君安證券股份有限公司總裁助理兼辦公室主任。

　　周志平，董事，本科。曾任鐵道兵十一師技術員，武警江西總隊后勤部助理員、處長，北京武警總隊后勤部處長，科瑞集團投行部總經理，現任浙江省國際信托投資有限責任公司基金業務部負責人。

　　張和之，董事，碩士研究生。曾任北京半導體器件二廠財務科會計主管、審計科干部，水利電力部機關財務處主任科員，能源部機關財務處副處長，電力部機關事務局經營財務處處長，國電中興實業發展總公司總會計師，現任中國電力財務有限公司副總經理。

　　張明芝，董事，本科。1994年起在上海商業網點股份公司從事投資計劃和資產管理工作，1998年歷任上海愛建信托投資公司投資基金部副經理、資產信托總部總經理。

　　董輔?，獨立董事，博士研究生。（因病去世，待補選）

　　龔浩成，獨立董事，碩士研究生。長期從事金融證券研究和管理，1979起歷任上海財經學院副教授、教授、副院長，1984年起歷任人行上海分行副行長、行長，上海外管局副局長、局長，1992年起任上證所常務理事，1995年起任上海證券期貨學院院長。

　　曹爾階，獨立董事，本科。長期從事金融證券研究和管理，中國國際金融有限公司高級顧問，中國財科所教授，清華大學、中央財大、中國金融學院兼職教授，曾任中國投資咨詢公司總經理。

　　吳鵬，獨立董事，博士研究生。著名律師，執業范圍包括金融證券，北京中倫金通律師事務所合伙人、主任，北京大學客座教授，曾在日本著名律師事務所從事與中國相關法律工作，日本西南大學講授中國法律。

　　2、監事會：

　　黃明達，監事，博士研究生。曾任華東師范大學城市與區域發展研究中心講師，深圳龍藩實業股份有限公司研究發展部副總經理，上海國有資產經營有限公司資金管理部副總經理，現任上海國有資產經營有限公司資金管理部總經理。

　　李芝?，監事，碩士研究生。曾任中建一局集團第五建筑工程公司宣傳部干事，中國電力財務有限公司債券基金部副經理，現任中國電力財務有限公司債券基金部經理。

　　黃永明，監事，碩士研究生，10年證券從業經歷。國泰基金管理有限公司戰略管理部副總監，1995年起任國泰證券公司行政管理部經理，1998年起歷任國泰基金管理有限公司綜合部、監察部、行政管理部負責人。

　　3、其他高級管理人員：

　　陳堅，副總經理，MBA，證券從業年限12年。1994年起歷任國泰證券公司研發部副總經理、總經理，1998年起任國泰基金管理有限公司副總經理。

　　陳?，副總經理，金融學博士后，7年證券從業經歷。曾在中國人保信托投資公司投資研究中心任研究員、中國人壽保險公司資金運用中心組合管理處副處長。2003年3月起在國泰基金管理有限公司任職，歷任投資總監、副總經理職務。

　　丁昌海，督察長，碩士研究生，12年證券從業經歷。1994年起歷任國泰證券公司證券發行部項目經理、副經理，證券投資二部和基金管理部經理，1998年起歷任國泰基金管理有限公司監事、研究開發部總監，稽核監察部總監，公司信息披露負責人，風險控制委員會副主任，督察長。

　　4、本基金基金經理及相關研究人員配備

　　何?，男，英國倫敦政治經濟學院(LSE)金融經濟學碩士(MScinFinanceandEconomics)，8年證券從業經歷。1998年加盟國泰基金管理公司，先后擔任研究開發部行業研究員、綜合研究小組(包括債券研究)負責人，基金管理部、固定收益部基金經理助理，現任國泰金龍債券證券投資基金基金經理。

　　為確保實現基金合同規定的投資目標，本基金專門配備了精通基本面研究和數量分析的研究人員協助基金經理的投資管理工作。研究開發部14人在對宏觀經濟發展態勢、利率走勢和行業個股分析的基礎上擬定投資建議；金融工程小組3人負責數量分析，根據歷史模擬和風險測算的結果提出投資可行性分析。

　　5、投資決策委員會

　　本基金管理人設有投資決策委員會，由公司總經理、分管投資副總經理，督察長，以及研究開發部、固定收益部、基金管理部負責人等人員組成。其主要職責是根據有關法規、基金合同以及公司研究部門和基金小組提供的研究報告和投資計劃，確定基金資產投資策略，審批基金投資計劃。

　　二、基金托管人

　　（一）基金托管人的基本情況

　　1、基金托管人概況

　　本基金之基金托管人為中國銀行股份有限公司（簡稱"中國銀行"），基本情況如下：

　　住所：北京市西城區復興門內大街1號

　　辦公地址：北京市西城區復興門內大街1號

　　法定代表人：肖鋼

　　企業類型：股份有限公司

　　注冊資本：人民幣壹仟捌佰陸拾叁億玖仟零叁拾伍萬貳仟肆佰玖拾柒元捌角叁分

　　存續期間：持續經營

　　成立日期：1912年2月5日

　　基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字【1998】24號

　　托管部門總經理：秦立儒

　　托管部門聯系人：寧敏

　　電話：（010）66594977

　　傳真：（010）66594942

　　2、基金托管部門的設置及員工情況

　　中國銀行總行于1998年設立基金托管部，為進一步樹立以投資者為中心的服務理念，根據不斷豐富和發展的托管對象和托管服務種類，中國銀行于2005年3月23日正式將基金托管部的名稱變更為托管及投資者服務部，下設覆蓋銷售、市場、運營、風險與合規管理、信息技術、行政管理等各層面的多個團隊。中國銀行上海市分行、深圳市分行設立托管業務團隊。總行托管及投資者服務部現有員工70余人，其中碩士學歷以上人員23人，約占員工總數的31%，具有一年以上海外工作和學習經歷的10余人。

　　3、基金托管人托管基金情況

　　截止到2005年11月末，中國銀行已托管景宏、同盛、同智、興安、易方達平穩增長、易方達策略成長、易方達積極成長、易方達貨幣市場、易方達月月收益、嘉實服務增值、嘉實成長收益、嘉實理財通系列（含嘉實穩健、嘉實增長、嘉實債券）、嘉實貨幣市場、嘉實滬深300指數、銀華優勢企業、海富通收益增長、海富通貨幣市場、海富通股票、天同180指數、金鷹成份股優選、華夏回報、華夏大盤精選、景順長城景系列（含景順長城動力平衡、景順長城貨幣市場、景順長城優選股票）、景順長城鼎益股票型、泰信天天收益、招商先鋒、大成藍籌穩健、湘財荷銀行業精選、國泰金象保本增值、友邦華泰盛世中國、南方高增長、工銀瑞信核心價值股票型、華寶興業動力組合股票型基金等37只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣市場型、指數型、行業型等多種類型的基金和理財品種，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規模位居同業前列。

　　三、相關服務機構

　　（一）基金份額發售機構

　　1、直銷機構

　　（1）國泰基金管理有限公司上海理財中心

　　辦公地址：上海市黃浦區延安東路700號港泰廣場22-23樓

　　法定代表人：陳勇勝

　　傳真：（021）23060366

　　客戶服務專線：4008-888-688，（021）33134688

　　聯系人：孫艷麗、陸未定

　　網址：www.gtfund.com

　　（2）國泰基金管理有限公司北京理財中心

　　注冊地址：北京市海淀區中關村南大街1號友誼賓館貴賓樓一層

　　法定代表人：陳勇勝

　　電話：（010）68498552、（010）68498575

　　傳真：（010）68498182

　　聯系人：隋素梅

　　2、代銷機構

　　（1）、中國銀行股份有限公司

　　注冊地址：北京市西城區復興門內大街1號

　　法定代表人：肖鋼

　　電話：（010）66594856

　　傳真：（010）66594853

　　聯系人：張導

　　（2）、交通銀行

　　注冊地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：蔣超良

　　聯系電話：（021）58781234

　　傳真：（021）58408836

　　聯系人：王瑋

　　（3）中國建設銀行

　　注冊地址：北京市西城區金融大街25號

　　法定代表人：郭樹清

　　聯系電話：（010）67597563

　　傳真：（010）67598409

　　聯系人：邵勛、陶莉

　　客服電話：95533

　　（4）、國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路618號

　　法定代表人：祝幼一

　　聯系電話：（021）62580818

　　傳真：（021）62583439

　　聯系人：顧文松

　　（5）、華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市東城區新中街68號

　　法定代表人：周濟譜

　　聯系電話：（010）65178899

　　傳真：（010）65182261

　　聯系人：權唐

　　（6）、海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　聯系電話：（021）53594566－4125

　　傳真：(021)53858549

　　聯系人：金蕓

　　（7）、中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　聯系電話：（010）66568613，66568587

　　傳真：(010)55458569

　　聯系人：郭京華

　　（8）、金通證券股份有限公司

　　注冊地址：浙江省杭州市鳳起路108號8-12層

　　法定代表人：應土歌

　　聯系電話：（0571）85783707

　　傳真：（0571）85106383

　　聯系人：何燕華

　　（9）、申銀萬國證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市常熟路171號

　　法定代表人：王明權

　　聯系電話：（021）54038844

　　傳真：（021）64738844

　　聯系人：王序微

　　（10）、招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45層

　　法定代表人：宮少林

　　聯系電話：（0755）82943141

　　傳真：（0755）82943121

　　聯系人：曾興華

　　（11）、東方證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東大道720號

　　法定代表人：王益民

　　聯系電話：（021）62568800*3019

　　傳真：（021）62568800*3019

　　聯系人：盛云

　　（12）、東吳證券股份有限公司

　　注冊地址：蘇州市十梓街298號

　　法定代表人：吳永敏

　　聯系電話：（0512）65581136

　　傳真：（0512）65588021

　　聯系人：方曉丹

　　（13）、興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福建省福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　聯系電話：(021)68419974

　　傳真：(021)68419867

　　聯系人：繆白

　　（14）、上海證券有限責任公司

　　注冊地址：上海市九江路111號

　　法定代表人：蔣元真

　　電話：021－65076608－406

　　傳真：021－65213164

　　聯系人：成竹娟呂勁新

　　客戶服務電話8002200071

　　（15）廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣東廣州天河北路大都會廣場36、36、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　電話：（020）87555888

　　傳真：（020）87557985

　　聯系人：肖中梅司

　　（二）注冊登記人

　　國泰基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區世紀大道1600號31樓

　　法定代表人：陳勇勝

　　傳真：（021）23060366

　　聯系人：孫艷麗、陸未定

　　客戶服務專線：4008-888-688（021）33134688

　　（三）擔保人

　　上海國有資產經營有限公司

　　注冊地址：上海市華佗路275弄1棟1號

　　法定代表人：祝世寅

　　電話：（021）63901008-2205

　　傳真：（021）63901131

　　聯系人：張建明

　　（四）律師事務所和經辦律師

　　律師事務所：北京市金杜律師事務所

　　注冊地址：北京市朝陽區東三環中路39號建外SOHOA座31層

　　負責人：王玲

　　電話：（010）58785588

　　傳真：（010）58785599

　　聯系人：王建平、王恩順

　　經辦律師：王建平、王恩順

　　（五）會計師事務所和經辦注冊會計師

　　普華永道中天會計師事務所有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區東昌路568號（郵編：200120）

　　辦公地址：上海湖濱路202號普華永道中心11樓（郵編：200021）

　　法人代表：楊紹信

　　電話：（021）61238888

　　傳真：（021）61238800

　　聯系人：陳兆欣

　　經辦注冊會計師：汪棣薛競

　　四、基金名稱

　　國泰金象保本增值混合證券投資基金

　　五、基金的類型

　　契約型開放式混合基金

　　六、基金的投資目標

　　在保證本金安全的前提下，力爭在本基金保本期結束時，實現基金資產的增值。

　　七、基金的投資方向

　　本基金為保本增值混合基金，投資范圍包括國內依法公開發行的各類債券、股票以及中國證監會允許投資的其他金融工具。投資于債券的比例不低于基金資產凈值的60%，投資于股票的資產不高于基金資產凈值的30%，現金或到期日在一年以內的政府債券的比例不低于基金資產凈值的5%。

　　八、投資策略

　　本基金采用固定比例組合保險（CPPI，ConstantProportionPortfolioInsurance）技術和基于期權的組合保險（OBPI，Option-BasedPortfolioInsurance）技術相結合的投資策略。通過定量化的資產類屬配置達到本金安全。用投資于固定收益類證券的現金凈流入來沖抵風險資產組合潛在的最大虧損，并通過投資可轉債及股票等風險資產來獲得資本利得。

　　九、業績比較基準

　　以與保本期同期限的3年期銀行定期存款稅后收益率作為本基金的業績比較標準

　　十、風險收益特征

　　本基金屬于證券投資基金中的低風險投資品種

　　十一、基金投資組合報告

　　基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　基金托管人中國銀行根據本基金合同規定，于2005年12月26日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報告所載數據截至2005年9月30日，本報告中所列財務數據未經審計。

　　1、基金資產組合情況

　　分類市值(元)占總資產比例

　　股票22，742，335.344.39%

　　債券475，757，757.3391.92%

　　銀行存款和清算備付金9，426，244.281.82%

　　其他資產9，669，333.781.87%

　　合計517，595，670.73100.00%

　　2、按行業分類的股票投資組合

　　序號分類市值(元)占凈值比例

　　1農、林、牧、漁業3，108.000.00%

　　2采掘業1，747，816.000.34%

　　3制造業12，196，914.162.37%

　　其中：食品、飲料2，187，746.160.42%

　　金屬、非金屬8，269，600.001.60%

　　機械、設備、儀表774，000.000.15%

　　醫藥、生物制品965，568.000.19%

　　4電力、煤氣及水的生產和供應業565，968.000.11%

　　5建筑業--

　　6交通運輸、倉儲業3，421，544.000.66%

　　7信息技術業255，413.100.05%

　　8批發和零售貿易3，306，158.400.64%

　　9金融、保險業44，913.680.01%

　　10房地產業--

　　11社會服務業1，200，500.000.23%

　　12傳播與文化產業--

　　13綜合類--

　　合計22，742，335.344.41%

　　3、按市值占基金資產凈值比例的前十名股票明細

　　序號股票代碼股票名稱數量(股)市值(元)占凈值比例

　　1600019G寶鋼870，0003，723，600.000.72%

　　2000898鞍鋼新軋650，0002，821，000.000.55%

　　3000715中興商業430，0002，666，000.000.52%

　　4000895雙匯發展165，8642，187，746.160.42%

　　5600269贛粵高速194，7001，853，544.000.36%

　　6600028中國石化423，2001，747，816.000.34%

　　7600005武鋼股份500，0001，725，000.000.33%

　　8600009上海機場100，0001，568，000.000.30%

　　9000423東阿阿膠150，870965，568.000.19%

　　10600008首創股份150，000789，000.000.15%

　　4、按券種分類的債券投資組合

　　序號債券品種市值(元)占凈值比例

　　1國家債券264，787，918.1051.36%

　　2金融債券82，415，000.0015.98%

　　3企業債券18，749，934.253.64%

　　4可轉換債券36，692，904.987.12%

　　5央行票據73，112，000.0014.18%

　　合計475，757，757.3392.27%

　　5、按市值占基金資產凈值比例的前五名債券明細

　　序號債券名稱市值(元)占凈值比例

　　102國債(14)103，948，453.0020.16%

　　220國債(10)100，391，468.1019.47%

　　304國開1552，413，000.0010.17%

　　404央行票據9452，190，000.0010.12%

　　5絲綢轉227，597，747.385.35%

　　6、報告附注

　　(1)報告期內基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查或在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情況。

　　(2)基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的情況。

　　(3)其他資產的構成如下：

　　分類市值(元)

　　交易保證金130，538.60

　　應收利息9，531，900.18

　　應收申購款6，895.00

　　合計9，669，333.78

　　(4)處于轉股期的可轉換債券明細

　　債券代碼債券名稱市值(元)占凈值比例

　　126301絲綢轉227，597，747.385.35%

　　100087水運轉債5，964，000.001.16%

　　100177雅戈轉債2，075，757.600.40%

　　110036招行轉債1，055，400.000.20%

　　十二、基金的業績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　基金業績截止日為2005年11月30日。

　　階段凈值增長率（1）凈值增長率標準差（2）業績比較基準收益率（3）業績比較基準收益率標準差（4）（1）-（3）（2）-（4）

　　2004年11月10日至2004年12月31日0.30%0.03%0.36%0%-0.06%0.03%

　　2005年上半年1.89%0.12%1.28%0%0.61%0.12%

　　自基金合同生效起至今2.90%0.09%2.74%0%0.16%0.09%

　　十三、基金費用概覽

　　（一）與基金運作有關的費用

　　1、費用的種類

　　（1）基金管理人的管理費；

　　（2）基金托管人的托管費；

　　（3）基金合同生效后的信息披露費用；

　　（4）基金合同生效后的會計師費和律師費；

　　（5）基金份額持有人大會費用；

　　（6）基金的證券交易費用；

　　（7）按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金資產中列支的其他費用。

　　2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

　　（1）基金管理人的管理費

　　在通常情況下，基金管理費按前一日的基金資產凈值的1.2%的年費率計算，具體計算方法如下：

　　H=E×1.2%÷當年天數

　　H為每日應付的基金管理費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金管理人的管理費每日計提，按月支付，由基金托管人于次月前五個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

　　（2）基金托管費

　　本基金應給付基金托管人托管費，按前一日的基金資產凈值的0.2%的年費率計提。計算方法如下：

　　H=E×0.2%÷當年天數

　　H為每日應支付的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金托管人的托管費每日計算，每日計提，按月支付，由基金托管人于次月前五個工作日內從基金資產中一次性支付給基金托管人，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

　　（3）上述（一）中3到7項費用由基金托管人根據其它有關法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。

　　3、不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效之前的律師費、會計師費和信息披露費用等不得從基金資產中列支。

　　4、基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理費和基金托管費。此項調整不需要召開基金份額持有人大會。基金管理人須在新的費率實施前3個工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。

　　（二）與基金銷售有關的費用

　　1、本基金根據申購的不同，以及每次申購金額的大小，采用比例費率收取申購費，若投資人在一天之內有多筆申購或每次同時有多筆申購，則適用費率按不同的單筆分別計算。申購費由申購人承擔，用于市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金資產。

　　申購自基金成立日后不超過3個月的時間開始辦理。

　　基金的申購費率隨申購金額的增加而遞減，列示如下：

　　申購金額<50萬元1.5%

　　50萬元≤申購金額<200萬元1.2%

　　200萬元≤申購金額<1000萬元0.6%

　　申購金額≥1000萬元0.1%

　　2、贖回費由贖回人承擔，在扣除注冊登記費和其他必要的手續費后，剩余部分全部進基金資產，歸入基金資產的贖回費比例不得低于贖回費總額的25%。本基金到期前的贖回費率隨持有期的增加而遞減（保本期到期日贖回費率為零）。贖回費率列示如下：

　　持有期≤1年（含）1.8%

　　1年＜持有期≤2年（含）1.0%

　　2年＜持有期＜3年0.5%

　　保本期到期日0

　　3、基金管理人可以調整本基金的申購費率和贖回費率，最新的申購費率和贖回費率在招募說明書及其更新中列示。費率如發生變更，基金管理人最遲將于新的費率開始實施前3個工作日在至少一種指定媒體上公告。

　　（三）基金稅收

　　本基金運作過程中涉及的納稅主體，依照國家法律法規的規定履行納稅義務。

　　十四、對招募說明書更新部分的說明

　　本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理方法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規的要求，結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對本基金原招募說明書進行了更新，更新的主要內容如下：

　　1、在"重要提示"部分，更新了招募說明書內容的截止日期。

　　2、更新了"三、基金管理人"的"基金管理人管理基金的基本情況"、"主要人員情況"等。

　　3、更新了"四、基金托管人"的"基金托管人概況"、"證券投資基金托管情況"、"主要人員情況"、"基金托管部門的設置及員工情況"、"基金托管人的內部控制制度"、"托管人對管理人運作基金進行監督的方法和程序"等。

　　4、更新了"五、相關服務機構"的相關信息，新增了廣發證券股份有限公司為本基金的代銷機構。

　　5、更新了"十一、基金的投資"中基金投資組合報告部分。

　　6、更新了"十二、基金的業績"，該部分內容均按有關規定編制，并經基金托管人復核，相關財務數據未經審計。

　　7、更新了"二十、對基金份額持有人的服務"，增加和更新了對基金份額持有人的多種服務內容和方式。

　　8、在"二十五、其他應披露事項"中新增了自本基金招募說明書刊登以來涉及本基金的相關公告。

　　上述內容僅為本更新招募說明書的摘要，詳細資料須以本更新招募說明書正文所載的內容為準。欲查詢本更新招募說明書詳細內容，可登錄國泰基金管理有限公司網站www.gtfund.com。

　　國泰基金管理有限公司

　　二零零六年一月十四日