華安現金富利投資基金更新的招募說明書摘要
http://www.sina.com.cn 2008年02月15日 17:20 中國證券網
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華安現金富利投資基金更新的招募說明書摘要
2008年第1號
基金發起人：華安基金管理有限公司
基金管理人：華安基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
基金類型： 契約型開放式
一、基金合同的生效日期
華安現金富利投資基金經中國證監會2003年12月5日證監基金字[2003]135號文件《關于同意設立華安現金富利投資基金的批復》批準發起設立，基金合同于2003年12月30日正式生效。
二、重要提示
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書已經本基金托管人復核。除特別說明外，本招募說明書所載內容截止日為2007年12月31日，有關財務數據和凈值表現截止日為2007年12月31日（未經審計）。
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
1．名稱：華安基金管理有限公司
2．住所：上海浦東新區浦東南路360號，新上海國際大廈38樓
3．設立日期：1998年6月4日
4．法定代表人：俞妙根
5．辦公地址：上海浦東新區浦東南路360號，新上海國際大廈2樓、37樓、38樓
6．聯系電話：（021）38969999
7．聯系人：馮穎
8．注冊資本：1.5億元人民幣
9．股權結構：
上海電氣（集團）總公司持股20%、上海國際信托有限公司持股20%、上海工業投資（集團）有限公司持股20%、上海錦江國際投資管理有限公司持股20%、上海沸點投資發展有限公司持股20%。
（二）主要人員情況
1．董事、監事及高級管理人員
（1）董事會：
徐建國先生，研究生學歷，高級經濟師及上海財經大學兼職教授。歷任上海日用化學工業公司副經理，上海市輕工業局局長助理、副局長、黨委書記，上海市經濟委員會副主任，上海市寶山區區長，上海市黃浦區區長，上海市人民政府副秘書長、上海市經濟委員會主任，現任上海電氣（集團）總公司董事長。
俞妙根先生，大學學歷，高級經濟師。歷任上海國際信托投資公司公關部科長、駐德國漢堡辦事處總代表、AIT公司董事會董事總經理、信托二部經理兼新上海國際大廈有限公司總經理、資金信托總部總經理、行政管理部經理、上海國際信托投資有限公司副總經理。2006年11月加入華安基金管理有限公司，并主持公司日常經營工作，現任華安基金管理有限公司總經理。
辜昌基先生，大專學歷，高級工程師。歷任上海合成纖維研究所副科長，中石化上海石化總廠滌編廠總工程師、廠長助理，中石化上海石化股份公司副總經理，中石化上海金山實業公司總經理，上海市經委副主任，現任上海工業投資（集團）有限公司董事長。
萬才華先生，大專學歷，經濟師。歷任中國農業銀行上海市分行川沙支行營業部職員，浦東花木信用社信貸組長，浦東洋涇信用社副主任，中國農業銀行上海市分行陸家嘴支行營業部副行長，中國農業銀行上海市分行金橋支行副行長，興業銀行上海分行浦東支行行長，現任上海國際信托投資有限公司副總經理。
顧培柱先生，大專學歷，高級經濟師。歷任上海電子管二廠車間副主任，上海電子管廠副科長、辦公室主任，上海電子管六廠、二廠廠長、副廠長，上海燈泡廠廠長，上海真空電子器件股份有限公司常務副總經理、副董事長、董事長，上海廣電（集團）有限公司副總裁兼上海廣電電子股份有限公司董事長、上海廣電NEC液晶顯示器有限公司董事長，現任上海廣電（集團）有限公司總裁。
獨立董事：
蕭灼基先生，研究生學歷，教授。現任全國政協委員，政協經濟委員會委員，北京大學經濟學院教授，博士生導師，北京市、云南省、吉林省、成都市、武漢市等省市專家顧問，北京市場經濟研究所所長，《經濟界》雜志社社長、主編。
吳伯慶先生，大學學歷，一級律師，曾被評為上海市優秀律師與上海市十佳法律顧問。歷任上海市城市建設局秘書科長、上海市第一律師事務所副主任、上海市金茂律師事務所主任、上海市律師協會副會長。現任上海市金茂律師事務所高級合伙人、上海仲裁委員會仲裁員、上海市律師協會顧問。
夏大慰先生，研究生學歷，教授。歷任上海財經大學科研處處長，上海財經大學南德管理學院院長，上海財經大學常務副校長，現任上海國家會計學院院長、黨委書記，APEC金融與發展項目執行秘書處秘書長，兼任香港中文大學榮譽教授、中國工業經濟研究與開發促進會副會長、中國會計學會副會長、財政部會計準則委員會咨詢專家、上海證交所上市公司專家委員會委員、上海工業經濟專業研究會主任委員等職務。
（2）監事會：
謝偉民先生，研究生學歷，副教授。歷任上海市城建滬南工務所干部，空軍政治學院訓練部中共黨史研究室正營級教員、講師，上海市計委直屬機關黨委干事，中共上海市綜合經濟工作委員會組織處干部、宣傳員（副處級）、副處長，中共上海市金融工作黨委組織處（宣傳處）副處長兼機關黨委副書記、機關紀委書記（正處級）。
陳涵女士，研究生學歷，經濟師。歷任上海國際信托投資公司金融一部項目經理、資產信托總部實業投資部副經理、資產管理總部投資業務部副科長，現任上海國際信托投資有限公司資產管理總部投資業務部科長。
柳振鐸先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任上海良工閥門廠團委書記、車間主任、副廠長，上海機電工業管理局辦公室副主任、規劃處處長，上海電氣（集團）總公司副總裁兼上海機電股份公司黨委書記、總經理。
徐丹女士，研究生學歷，高級會計師，中國注冊稅務師。歷任上海石化總廠計財處會計、財務副科長，中石化上海金山實業公司財務處副處長，上海金山實業投資發展有限公司總會計師兼財務部主任，上海金山區財政局副局長，中石化上海浦東開發辦財務處處長兼上海浦東實華經濟發展公司財務部經理，現任上海工業投資(集團)有限公司總會計師。
戴金寶先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任上海無線電三廠供銷科科員，上海無線電二廠設計科設計師、黨委書記助理、紀委書記，上海廣電股份有限公司（原上海廣播電視集團公司）組織部長、辦公室主任、董事會秘書處主任，現任上海廣電（集團）有限公司戰略發展部經理。
蔣位先生，研究生學歷，經濟師。曾在上海財經大學任講師，上海市發展計劃委員會工作，現任上海沸點投資發展有限公司投資部高級經理。
孫志方先生，研究生學歷。曾在上海國際信托投資公司綜合研究室、法律顧問室、證券投資信托部工作，歷任華安基金管理有限公司監察稽核部總經理，現任華安基金管理有限公司總經理助理、研究發展部總監、全球投資部總監。
諸慧女士，研究生學歷，經濟師。歷任華安基金管理有限公司監察稽核部高級監察員，集中交易部總監助理，現任華安基金管理有限公司集中交易部副總監。
（3）高級管理人員：
俞妙根先生，大學學歷，高級經濟師。歷任上海國際信托投資公司公關部科長、駐德國漢堡辦事處總代表、AIT公司董事會董事總經理、信托二部經理兼新上海國際大廈有限公司總經理、資金信托總部總經理、行政管理部經理、上海國際信托投資有限公司副總經理。2006年11月加入華安基金管理有限公司，并主持公司日常經營工作，現任華安基金管理有限公司總經理。
邵杰軍先生，研究生學歷，14年證券、基金從業經驗。曾任申銀萬國證券股份有限公司基金管理總部總經理助理，現任華安基金管理有限公司副總經理。
李炳旺先生，研究生學歷，20年基金業工作經驗。曾任國際證券投資信托公司資訊暨注冊登記部主管、怡富證券投資信托公司注冊登記與IT資訊部主管、綜合規劃部副總經理，現任華安基金管理有限公司副總經理。
韓勇先生，研究生學歷。中國人民大學工業經濟管理專業本科畢業，中國人民銀行總行研究生部國際金融專業碩士研究生畢業，美國杜克大學訪問學者。14年證券、期貨、基金從業經驗。曾任君安證券有限公司海外部項目經理、華夏證券有限公司發行部項目經理。1994年2月進入中國證券監督管理委員會工作，先后任職于期貨監管部、稽查部、紀委監察局、基金監管部，歷任副主任科員、主任科員、副處長、處長，現任華安基金管理有限公司副總經理。
章國富先生，研究生學歷，21年經濟、金融從業經驗。曾任上海財經大學副教授、碩士生導師，上海大華會計師事務所會計師、中國誠信證券評估有限公司上海分公司副總經理、上海華虹（集團）有限公司財務部副部長（主持工作）、上海信虹投資管理有限公司副總經理兼上海新鑫投資有限公司財務總監，現任華安基金管理有限公司督察長。
2．基金經理介紹
現任基金經理：黃勤先生，碩士，持有基金從業人員資格證書，10年銀行、基金從業經歷。曾在上海銀行資金部從事債券投資、交易工作。2004年8月加入華安基金管理公司，曾任固定收益部債券投資經理，自2007年5月16日起擔任華安現金富利投資基金基金經理。
歷任基金經理：項廷鋒先生，自2003年12月30日至2007年5月16日擔任華安現金富利投資基金基金經理。
3．本公司采取集體投資決策制度，投資決策委員會成員的姓名和職務如下：
王國衛先生，總經理助理、基金投資部總監
孫志方先生，總經理助理、研究發展部總監、全球投資部總監
諸 慧女士，集中交易部副總監
4．上述人員之間均不存在近親屬關系。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：姜建清
注冊資本：人民幣334,018,850,026元
聯系電話：010-66106912
聯系人：蔣松云
（二）主要人員情況
截至2007年12月末，中國工商銀行資產托管部共有員工98人，平均年齡30歲，90%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有碩士以上學位或高級職稱。
（三）基金托管業務經營情況
作為中國首批開辦證券投資基金托管業務的商業銀行，中國工商銀行始終堅持"誠實信用、勤勉盡責"的原則，嚴格履行著資產托管人的責任和義務，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制體系、規范的業務管理模式、健全的托管業務系統、強大的市場營銷能力，為廣大基金份額持有人和眾多資產管理機構提供安全、高效、專業的托管服務，取得了優異業績。截至2007年12月，托管證券投資基金82只，其中封閉式11只，開放式71只。托管資產規模年均遞增超過90%。至今已形成包括證券投資基金、信托資產、保險資產、社保基金、企業年金、產業基金、履約類產品、QFII資產、QDII資產等產品在內的托管業務體系。繼先后獲得《亞洲貨幣》和《全球托管人》評選的"2004年度中國最佳托管銀行"稱號、《財資》和《全球托管人》評選的"2005年度中國最佳托管銀行"稱號后，中國工商銀行又分別摘取《環球金融》、《財資》雜志"2006年度中國最佳托管銀行"桂冠。
五、相關服務機構
（一）基金份額發售機構
1．直銷機構：
（1）華安基金管理有限公司上海投資理財中心
地址：上海市浦東新區浦東南路360號新上海國際大廈2樓
電話：（021）38969999
傳真：（021）68863223
聯系人：薛琛俊
（2）華安基金管理有限公司北京投資理財中心
地址：北京市西城區金融街23號平安大廈106室
電話：（010）66219999
傳真：（010）66214060
聯系人：倪榮鑫
（3）華安基金管理有限公司廣州投資理財中心
地址：廣州市天河區天河路228號廣晟大廈2202室
電話：（020）38350158轉88分機
傳真：（020）38350259
聯系人：程安至
（4）華安基金管理有限公司電子交易平臺
華安電子交易網站：www.huaan.com.cn
華安電子交易熱線：（021）68604666、40088-50099
聯系人：韓曉華
2．代銷機構：
（1）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號
法定代表人：姜建清
電話：（010）66107900
傳真：（010）66107914
聯系人：田耕
（2）交通銀行股份有限公司
注冊地址：上海市仙霞路18號
法定代表人：蔣超良
電話：（021）58781234
傳真：（021）58408836
聯系人：曹榕
客戶服務中心電話：95559
（3）中國建設銀行股份有限公司
住所：北京市西城區金融大街25號
辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓（長安興融中心）
法定代表人：郭樹清
客戶服務電話：95533
網址：www.ccb.com
（4）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區深南大道7088號
法定代表人：秦曉
電話：（0755）83195834、83195771
傳真：（0755）83195049
客戶服務電話：95555
網址：www.cmbchina.com
（5）中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座
法定代表人：孔丹
傳真：（010）65541281
客戶服務電話：95558
網址：bank.ecitic.com
（6）深圳發展銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市深南東路5047號
法定代表人：法蘭克紐曼
傳真：（0755）82080714
客戶服務電話：95501
網址：www.sdb.com.cn
（7）北京銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區金融街丙17號
法定代表人：閆冰竹
傳真：（0755）82080714
客戶服務電話：(010)96169
網址：www.bankofbeijing.com.cn
（8）國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區商城路618號
法定代表人：祝幼一
電話：（021）62580818
聯系人：芮敏祺
公司網站：www.gtja.com
客戶服務中心電話：8008206888
（9）中信建投證券有限責任公司
注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽門內大街188號
法定代表人：黎曉宏
電話：（010）65183888
傳真：（010）65182261
聯系人：魏明
公司網站：www.csc.108.com
開放式基金咨詢電話：4008888108
開放式基金業務傳真：（010）65182261
（10）渤海證券有限責任公司
注冊地址：天津市經濟技術開發區第一大街29號
法定代表人：張志軍
電話：（022）28451861
開放式基金咨詢電話：（022）28455588
開放式基金業務傳真：（022）28451892
聯系人：王兆權
公司網站：www.ewww.com.cn
客戶服務中心電話：(022)28451883
（11）海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市淮海中路98號
法定代表人：王開國
電話：（021）53858553
傳真：（021）53830756
聯系人：金蕓、李笑鳴
公司網站：www.htsec.com
客戶服務中心電話：4008888001、（021）962503
（12）申銀萬國證券股份有限公司
注冊地址：上海市常熟路171號
法定代表人：丁國榮
電話：（021）54033888
傳真：（021）54035333
聯系人：王序微
公司網站：www.sw2000.com.cn
客戶服務中心電話：（021）962505
（13）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座39-45樓
法定代表人：宮少林
電話：（0755）82943511
傳真：（0755）82943237
聯系人：黃健
公司網站：www.newone.com.cn
客戶服務中心電話：4008888111、（0755）26951111
（14）興業證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈
法定代表人：蘭榮
電話：（021））68419974
傳真：（021）68419867
聯系人：楊盛芳
公司網站：www.xyzq.com.cn
客戶服務中心電話：（021）68419974
（15）中國銀河證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
法定代表人：朱利
電話：（010）66568888
傳真：（010）66568536
聯系人：郭京華
公司網站：www.chinastock.com.cn
客戶服務中心電話：800-820-1868
（16）廣發證券股份有限公司
注冊地址：廣州市天河北路183號大都會廣場36樓
法定代表人：王志偉
電話：（020）87555888
傳真：（020）87557985
聯系人：肖中梅
公司網站：www.gf.com.cn
開放式基金咨詢電話：（020）87555888轉各營業網點
開放式基金業務傳真：（020）87555305
（17）國信證券有限責任公司
注冊地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層
法定代表人：何如
電話：（0755）82130833轉2181
傳真：（0755）82133302
聯系人：林建閩
公司網站：www.guosen.com.cn
客戶服務中心電話：800-810-8868
（18）長城證券有限責任公司
注冊地址：深圳市深南大道6008號特區報業大廈16、17層
辦公地址：深圳市深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層
法定代表人：魏云鵬
電話：（0755）83516094
傳真：（0755）83516199
聯系人：高峰
公司網站：www.cc168.com.cn
客戶服務中心電話：（0755）82288968
（19）湘財證券有限責任公司
注冊地址：長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓
辦公地址：上海市浦東陸家嘴環路958號華能聯合大廈5樓
法定代表人：陳學榮
電話：（021）68634518
傳真：（021）68865938
聯系人：陳偉
公司網站：www.xcsc.com
開放式基金客服電話：（021）68865020
（20）光大證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東南路528號證券大廈南塔15-17樓
辦公地址：上海市浦東南路528號證券大廈南塔14樓
法定代表人：王明權
電話：（021）68816000-1876
傳真：（021）68815009
聯系人：劉晨
公司網站：www.ebscn.com
客戶服務中心電話: 10108998
（21）財富證券有限責任公司
注冊地址：湖南省長沙市芙蓉中路二段80號順天國際財富中心26-27層
法定代表人：蔣永明
電話：（0731）4403343
傳真：（0731）4403439
聯系人：張治平
公司網站：www.cfzq.com
客戶服務中心電話: (0731) 4403343
（22）世紀證券有限責任公司
注冊地址：廣東省深圳市深南大道7088號招商銀行大廈41樓
法定代表人：段強
電話：（0755）83199511
傳真：（0755）83199545
聯系人：章磊、劉軍輝
公司網站：www.csco.com.cn
客戶服務中心電話: (0755) 83199511
（23）國海證券有限責任公司
注冊地址：廣西南寧市濱湖路46號
法定代表人：張雅峰
電話：（0771）5539262
傳真：（0771）5539033
聯系人：覃清芳
公司網站：www.ghzq.com.cn
客戶服務中心電話：400-8888-100
（24）中信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區湖貝路1030號海龍王大廈
辦公地址：北京市新源南路6號京城大廈3樓
法定代表人：王東明
電話：（010）84864818
傳真：（010）84865560
聯系人：陳忠
公司網站：www.ecitic.com
客服電話：95558
（25）中信金通證券有限責任公司
注冊地址：浙江省杭州市中河南路11號萬凱庭院商務樓A座
辦公地址：浙江省杭州市中河南路11號萬凱庭院商務樓A座
法定代表人：劉軍
電話：（0571）85783715
傳真：（0571）85783771
聯系人：王勤
公司網站：www.bigsun.com.cn
客戶服務中心電話：（0571）96598
（26）中信萬通證券有限責任公司
注冊地址：青島市嶗山區香港東路316號
辦公地址：青島市東海西路28號
法定代表人：史潔民
電話：（0532）85022026
傳真：（0571）85022026
聯系人：丁韶燕
公司網站：www.zxwt.com.cn
客戶咨詢電話：（0532）96577
（27）東方證券有限責任公司
注冊地址：上海市中山南路318號2號樓22層-29層
辦公地址：上海市中山南路318號2號樓22層-29層
法定代表人：王益民
聯系人：盛云
電話：（021）63325888
傳真：（021）63326173
客戶服務電話:（021）962506或4008888506
網址：www.dfzq.com.cn
（28）德邦證券有限責任公司
注冊地址：上海市普陀區曹楊路510號南半幢9樓
法定代表人：王軍
電話：（021）68761616
傳真：（021）68767981
聯系人：羅芳
客戶服務中心電話：（021）68761616-8125
網址：www.tebon.com.cn
（29）長江證券股份有限公司
注冊地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人：胡運釗
電話：4008888999
傳真：（027）85481900
聯系人：李良
網址：www.cjsc.com.cn
（30）上海證券有限責任公司
注冊地址：上海市九江路111號
法定代表人：蔣元真
電話：（021）62470304
傳真：（021）65213164
聯系人：王偉力
客戶服務電話：800-6200-071
網址：www.962518.com
（31）聯合證券有限責任公司
注冊地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈10、25層
法定代表人：王政
電話：（0755）82492000
傳真：（0755）82492062
聯系人：范雪嶺
客服電話：4008888555、（0755）25125666
公司網址：www.lhzq.com
（32）宏源證券股份有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊建設路2號
辦公地址：北京市海淀區西直門北大街甲43號金運大廈Ｂ座6層
法定代表人：湯世生
聯系電話：（010）62267799
傳真號碼：（010）62294470
客服電話：（0991）96562、（010）62294600
公司網址：www.ehongyuan.com
（33）國都證券有限責任公司
注冊地址：深圳市福田區華強北路賽格廣場45層
辦公地址：北京市東城區安外大街安貞大廈3層
法定代表人：王少華
聯系電話：（010）64482828
客服電話：800-810-8809
公司網址：www.guodu.com
（二）基金注冊與過戶登記人
名稱：華安基金管理有限公司
注冊地址：上海市浦東新區浦東南路360號，新上海國際大廈38樓
法定代表人：俞妙根
電話：（021）38969999
傳真：（021）68862332
聯系人：朱永紅
客戶服務中心電話：（021）68604666、40088-50099
（三）律師事務所和經辦律師
名稱：通力律師事務所
注冊地址：上海市浦東新區浦東南路528號上海證券大廈南塔21樓
負責人：韓炯
電話：（021）68818100
傳真：（021）68816880
經辦律師：韓炯、秦悅民
（四）會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱：普華永道中天會計師事務所有限公司
注冊地址：上海市浦東新區東昌路568號（200120）
辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓（200021）
法定代表人：楊紹信
電話：(021)61238888
傳真：(021)61238800
聯系人：陳尚偉
經辦注冊會計師：薛競、汪棣
六、基金的名稱
本基金名稱：華安現金富利投資基金。
七、基金的類型
本基金類型：契約型開放式。
八、基金的投資目標
本基金的投資目標是在資本保全的情況下，確保基金資產的高流動性，追求穩健的當期收益，并為投資人提供暫時的流動性儲備。
九、基金的投資方向
本基金為契約型開放式投資基金，提供投資人于短期資金市場獲取投資報酬的機會。
本基金主要投資于價格波動幅度和信用風險低并具有高度流動性的短期金融工具，如銀行定期存款、協議存款或大額存單、剩余期限不超過397天的短期債券、中央銀行票據、期限在一年以內的債券回購、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業承兌匯票或中國證監會認可的其他具有良好流動性的金融工具。
本基金目前投資工具主要包括銀行存款、短期債券（含央行票據）、回購協議等。待獲得有關監管部門的同意或許可后，本基金也將投資于大額轉讓存單、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業承兌匯票或其它金融工具。
十、基金的投資策略
（一）投資策略
基金管理人將充分發揮自身的研究力量，利用公司研究開發的各種數量模型工具，采用自上而下和自下而上相結合的投資策略，發現和捕捉短期資金市場的機會，實現基金的投資目標。
1、資產配置策略：
本基金在實際操作中將主要依據各短期金融工具細分市場的規模、流動性和當時的利率環境，建立動態規劃模型，通過求解確定不同資產配置比例和同類資產的基于不同利率期限結構的配置比例。
2、其它操作策略：
套利操作：根據各細分短期金融工具的流動性和收益特征，動態調整基金資產在各個細分市場之間的配置比例。比如，當交易所市場回購利率高于銀行間市場回購利率時，可通過增加交易所市場回購的配置比例，或在銀行間市場融資、交易所市場融券而實現跨市場套利。
期差操作：根據各細分市場中不同品種的風險收益特征，動態調整不同利率期限結構品種的配置比例。比如，短期回購利率低于長期回購利率時，在既定的變現率水平下，可通過增長長期回購的配置比例，或短期融資、長期融券而實現跨品種套利。
滾動配置：根據具體投資品種的市場特性，采用持續投資的方法，以提高基金資產的整體變現能力。例如，對N天期回購協議可每天進行等量配置，而提高配置在回購協議上的基金資產的流動性。
利率預期：在深入分析財政、貨幣政策以及短期資金市場、資本市場資金面的情況和流動性的基礎上，對利率走勢形成合理預期，并據此調整基金資產配置策略。
（二）投資管理的基本程序
1、投資決策
投資決策委員會定期召開會議，對階段性的投資組合整體風險水平和資產配置比例做出決議。
2、研究支持
研究發展部對債券或票據的信用進行評級和差別定價、對宏觀經濟主要是利率走勢等進行分析，主要提出個券選擇方面的建議；金融工程小組利用動態規劃模型的風險控制模型投資組合的收益、風險等進行分析，提出組合配置、調整和風險控制等方面的建議；基金注冊部門提供申購、贖回的動態情況，供基金經理參考。
3、構建組合
基金經理根據投資決策委員會決議、研究發展部及金融工程小組的研究成果，以及申購、贖回的動態情況，在綜合判斷的基礎上，在授權范圍內設計和調整投資組合。
4、交易執行
基金經理利用華安投資交易管理系統和華安固定收益管理系統向集中交易部下達交易指令。
5、歸因分析
金融工程小組利用公司開發的歸因分析系統對投資組合中類屬配置、期限配置、品種選擇、買賣成本等因素對整體業績的貢獻進行歸因分析。該歸因分析系統將為基金經理進行積極投資風險的控制和調整提供依據。
6、監察稽核
監察稽核部對投資程序的合規性和合理性及執行情況進行稽查并將稽查報告提交給相關負責人。
（三）投資操作程序
1、決策流程
投資決策委員會將最終決策下達至基金經理，由基金經理落實投資決策委員會的決定。根據投資決策委員會的決定，基金經理必須組織研究發展部和金融工程小組開展進一步策劃，對單個投資品種及權重，期限構成和數量等進行進一步的細化，提出完整的操作規劃。
2、交易過程
基金經理將投資指令下達給集中交易部，由交易員組織實施具體操作，操作過程中交易員須提出完成組合投資的時間安排和價格控制目標，并開展交易。
3、評估過程
基金運作進行評估，主要包括兩方面的內容，一是對投資組合構建執行情況的評估，主要是評估交易完成進度、交易價格目標的實現情況、構建過程中市場流動性等變化對基金建倉成本的影響等；二是組合投資構建后對整個組合風險、收益等的綜合評估。
4、歸因分析與調整
基金經理在歸因分析報告的基礎上，根據宏觀經濟、市場走勢和品種收益率等變化對投資組合進行調整，并根據調整要求對集中交易部下達投資指令，集中交易部完成投資指令、實現投資組合的調整。
（四）基金的融資
本基金可以根據有關法律法規和政策的規定進行融資。
十一、基金的業績比較基準
以當期銀行個人活期儲蓄利率（稅前）作為衡量本基金操作水平的比較基準。
十二、基金的風險收益特征
本基金面臨與其他開放式基金相同的風險(例如市場風險、流動性風險、管理風險、技術風險等)，但由于本基金是以短期金融工具投資為主的低風險開放式基金，上述風險在本基金中存在一定的特殊性。本基金主要面臨的風險為：政策風險，經濟周期風險，利率風險,信用風險，再投資風險，新產品創新帶來的風險，流動性風險，現金管理風險，技術風險，管理風險，巨額贖回風險等。
十三、基金的投資組合報告（未經審計）
（一）基金投資組合報告
1．重要提示
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國工商銀行根據本基金合同規定，于2008年1月15日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至2007年12月31日，本報告中所列財務數據未經審計。
2．基金投資組合報告
基金資產組合
（1） 基金資產組合
序號 資產組合 金額(元) 占總資產的比例
1 債券投資 4,132,809,734.77 66.79%
2 買入返售證券 1,678,307,475.75 27.12%
其中：買斷式回購的買入返售證券 0.00 0.00%
3 銀行存款和清算備付金合計 361,484,462.34 5.84%
4 其它資產 14,965,017.66 0.24%
合計： 6,187,566,690.52 100.00%
（2） 報告期債券回購融資情況
序號 項目 金額(元) 占資產凈值的比例
1 報告期內債券回購融資余額 21,402,939,871.29 7.45%
其中：買斷式回購融資 6,002,473,055.29 2.08%
2 報告期末債券回購融資余額 0.00 0.00%
其中：買斷式回購融資 0.00 0.00%
報告期內貨幣市場基金債券正回購的資金余額超過基金資產凈值20％的說明：
序號 發生日期 融資余額占基金資產凈值的比例 原因 調整期
1 2007-12-5 20.14% 出現大額贖回 五個工作日內調整
2 2007-12-6 20.31%
3 2007-12-7 20.42%
4 2007-12-10 20.55%
（3） 基金投資組合平均剩余期限
① 投資組合平均剩余期限基本情況
項 目 天 數
報告期末投資組合平均剩余期限 45
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 78
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 32
報告期內投資組合平均剩余期限違規超過180天的說明：本報告期內無。
② 期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例 各期限負債占基金資產凈值的比例
1 30天以內 71.64% 0.00%
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 2.28% 0.00%
2 30天(含)-60天 0.32% 0.00%
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00% 0.00%
3 60天(含)-90天 15.13% 0.00%
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.90% 0.00%
4 90天(含)-180天 5.82% 0.00%
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 3.23% 0.00%
5 180天(含)-397天(含) 7.63% 0.00%
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 0.00% 0.00%
合 計 100.54% 0.00%
（4） 報告期末債券投資組合
① 按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 成本(元) 占資產凈值比例
1 國家債券 0.00 0.00%
2 金融債券 274,302,887.93 4.47%
其中：政策性金融債 274,302,887.93 4.47%
3 央行票據 3,071,873,234.04 50.04%
4 企業債券 588,541,286.84 9.59%
5 其他 198,092,325.96 3.23%
合 計 4,132,809,734.77 67.32%
剩余存續期超過397天
的浮動利率債券 313,013,313.74 5.10%
② 基金投資前十名債券明細
序號 債券名稱 債券數量(張) 成本(元) 占資產凈值比例
自有投資 買斷式回購
1 07央票02 10,000,000 0.00 999,363,427.40 16.28%
2 07央票04 7,500,000 0.00 749,113,935.72 12.20%
3 07央票141 3,000,000 0.00 297,592,230.99 4.85%
4 07央票18 2,000,000 0.00 198,971,513.52 3.24%
5 07央票138 2,000,000 0.00 198,524,510.90 3.23%
6 04建行03浮 1,946,500 0.00 198,092,325.96 3.23%
7 05央票08 1,700,000 0.00 170,067,501.64 2.77%
8 07央票01 1,500,000 0.00 149,969,763.63 2.44%
9 07央票06 1,500,000 0.00 149,741,017.37 2.44%
10 07央票28 1,000,000 0.00 99,310,449.73 1.62%
（5） "影子定價"與"攤余成本法"確定的基金資產凈值的偏離
項 目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25％(含)－0.5％間的次數 0
報告期內偏離度的最高值 -0.04%
報告期內偏離度的最低值 -0.23%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.14%
（6） 資產支持證券投資組合
本基金本報告期內未投資資產支持證券。
（7） 投資組合報告附注
① 基金計價方法說明
本基金計價采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內按照實際利率法每日計提收益。
本基金通過每日分紅使基金份額資產凈值維持在1.00元。
② 本報告期內貨幣市場基金持有剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券的聲明
本報告期內本基金不存在該類浮動利率債券的攤余成本超過當日基金資產凈值20％的情況。
③ 本報告期內需說明的證券投資決策程序
本報告期內，本基金投資的前十名證券的發行主體不存在被監管部門立案調查的，在本報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。
④ 其他資產的構成
序號 其他資產 金額(元)
1 交易保證金 0.00
2 應收證券清算款 0.00
3 應收利息 14,588,698.99
4 應收申購款 283,892.92
5 其他應收款 92,425.75
6 待攤費用 0.00
合 計 14,965,017.66
十四、基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）基金凈值表現
歷史各時間段基金份額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較：
（截至時間2007年12月31日）
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
自基金成立起至今 10.7923% 0.0046% 2.9236% 0.0001% 7.8687% 0.0045%
2007/1/1-2007/12/31 3.4896% 0.0014% 0.7577% 0.0000% 2.7319% 0.0014%
2006/1/1-2006/12/31 1.9042% 0.0019% 0.7200% 0.0000% 1.1842% 0.0019%
2005/1/1-2005/12/31 2.4646% 0.0021% 0.7200% 0.0000% 1.7446% 0.0021%
2004/1/1-2004/12/31 2.5125% 0.0014% 0.7220% 0.0000% 1.7905% 0.0014%
2003/12/30(基金合同生效日)-2003/12/31 0.0164% 0.0099% 0.0039% 0.0000% 0.0125% 0.0099%
*注：本基金收益分配按月結轉份額
重要說明：本基金收益"每日分配、按月支付"。本基金收益根據每日基金收益公告，以每萬份基金單位收益為基準，為投資者每日計算當日收益并全額分配，每月集中支付并結轉為基金份額至投資人賬戶。
十五、費用概覽
（一）與基金運作有關的費用
1．基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費
本基金管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計提，計算方法如下：
H ＝ E ×0.33% ÷ 當年天數
H 為每日應計提的基金管理費
E 為前一日基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃付指令，基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
基金托管費按前一日基金資產凈值的0.10%年費率計提。
H ＝ E ×0.10％ ÷ 當年天數
H 為每日應計提的基金托管費
E 為前一日基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金托管人，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。
（3）基金營銷費
基金營銷費按前一日基金資產凈值的0.25％年費率計提。計算方法如下：
H ＝ E × 0.25％ ÷ 當年天數
H 為每日應計提的基金營銷費
E 為前一日基金資產凈值
基金營銷費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金營銷費劃付指令，基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中分別支付給銷售機構，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。
（4）證券交易費用
（5）基金信息披露費用
（6）基金份額持有人大會費用
（7）與基金相關的會計師費和律師費
（8）按照國家有關規定可以列入的其他費用
上述基金費用中第（4）至（8）項費用由基金托管人根據有關法律法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。
2．不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。
3．費用調整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情調低基金管理費和基金托管費，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
（二）與基金銷售有關的費用
1．本基金的申購費率統一為0。
2．本基金的贖回費率統一為0。
3．轉換費率
本基金管理人已開通了本基金與華安創新證券投資基金、華安MSCI中國A股指數增強型證券投資基金、華安寶利配置證券投資基金、華安宏利股票型證券投資基金、華安中小盤成長股票型證券投資基金和華安策略優選股票型證券投資基金之間的轉換業務。目前本業務僅限于本公司上海投資理財中心、北京投資理財中心、廣州投資理財中心、華安電子交易平臺、中國工商銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、深圳發展銀行股份有限公司、北京銀行股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、招商證券股份有限公司、興業證券股份有限公司、中信建投證券有限責任公司、中國銀河證券有限責任公司、廣發證券股份有限公司、國信證券有限責任公司、長城證券有限責任公司、申銀萬國證券股份有限公司、湘財證券有限責任公司、光大證券股份有限公司、財富證券有限責任公司、世紀證券有限責任公司、聯合證券有限責任公司、國海證券有限責任公司、中信萬通證券有限責任公司、中信金通證券有限責任公司、中信證券股份有限公司、德邦證券有限責任公司、東方證券股份有限公司、上海證券有限責任公司、長江證券股份有限公司、國都證券有限責任公司、宏源證券股份有限公司辦理。
其中，部分代銷機構只開通本基金與基金管理人管理的部分基金之間的基金轉換業務，具體內容請查閱基金管理人相關公告。。
轉換費包括轉出基金的贖回費和轉換申購補差費兩部分。基金轉換費由基金份額持有人承擔。
1）目前華安管理的各開放式基金的贖回費率如下，轉出基金的贖回費根據持有人對該基金的持有期限適用相對應的費率。
基金名稱 持有時間 贖回費率
華安創新 365天以內（含第365天） 0.5%
365天-730天（含第730天） 0.3%
730天-1095天（含第1095天） 0.2%
1095天-1460天（含第1460天） 0.1%
1460天以上 0
華安中國A股 全部 0
華安富利 全部 0
華安寶利 365天以內（含第365天） 0.5%
365天以上 0.25%
華安宏利 365天以內（含第365天） 0.5%
365天-730天（含第730天） 0.25%
730天以上 0
華安成長 一年以內（不含一年） 0.50%
一年至兩年（不含兩年） 0.25%
兩年（含兩年）以上 0
華安優選 一年以內（不含一年） 0.50%
一年至兩年（不含兩年） 0.25%
兩年（含兩年）以上 0
2）轉換申購補差費按轉入基金與轉出基金之間申購費率的差額計算收取，具體計算公式如下：
基金轉換申購補差費＝ max[（轉入基金的申購費－轉出基金的申購費），0 ]，即轉入基金申購費減去轉出基金申購費，如為負數則取0
其中：
轉入基金的申購費＝[轉入金額－轉入金額/（1＋轉入基金的申購費率）]或轉入基金固定收費金額
轉出基金的申購費＝[轉入金額－轉入金額/（1＋轉出基金的申購費率）]或轉出基金固定收費金額
根據各開放式基金最新招募說明書或公告的約定，目前相關開放式基金申購費率如下：
基金名稱 申購金額 申購費率（直銷電子交易平臺除外）
華安創新 0≤M＜100萬 1.5%
100萬≤M＜1000萬 1.2%
M≥1000萬 1%
華安中國A股 0≤M＜100萬 1.5%
100萬≤M＜1000萬 1.2%
M≥1000萬 0.9%
華安富利 全部 0
華安寶利 0≤M＜100萬 1.2%
100萬≤M＜1000萬 1.1%
M≥1000萬 1%
華安宏利 0≤M＜100萬 1.5%
100萬≤M＜1000萬 1.0%
M≥1000萬 不超過0.6%
華安成長 M<100萬 1.50%
100萬≤M<500萬 1.00%
M≥500萬 每筆1000元
華安優選 M<100萬 1.50%
100萬≤M<500萬 1.00%
M≥500萬 每筆1000元
目前，直銷電子交易平臺的申購費率如下，如中國證監會對于基金電子交易費率另有新規定，從其規定。
基金名稱 申購費率（直銷電子交易平臺）
華安創新 0.6%
華安中國A股 0.6%
華安富利 0
華安寶利 0.48%
華安宏利 0.6%
華安成長 0.6%（固定收費除外）
華安優選 0.6%（固定收費除外）
其他代理銷售機構辦理基金轉換業務適用的基金轉換費用將在開通時另行公告。
4．基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內調低申購費率、贖回費率或轉換費率，調低后的申購費率、贖回費率和轉換費率應在最新的招募說明書中列示。如在任何一份招募說明書有效期間上述費率發生變更，基金管理人最遲應于新的費率實施日3個工作日前在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。
5．基金管理人可以在不違背法律法規規定及《基金合同》約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃。在基金促銷活動期間，基金管理人可以對促銷活動范圍內的投資人調低基金申購費率、基金贖回費率或基金轉換費率。
十六、對招募說明書更新部分的說明
本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規的要求，結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對本基金的原招募說明書進行了更新，主要更新的內容如下：
章節 主要更新內容
三、基金管理人 更新了"（一）基金管理人概況"、"（二）主要人員情況"。
四、基金托管人 更新了"（一）基金托管人基本情況"、"（二）主要人員情況"、"（三）基金托管業務經營情況"。
五、相關服務機構 更新了部分直銷機構和代銷機構的信息以及"基金注冊與過戶登記人"中法定代表人信息。
六、基金日常申購、贖回及基金轉換 更新了開通代銷業務的機構和開通基金轉換業務的機構。
九、基金的投資 更新了本基金最近一期投資組合報告的內容。
十、基金的業績 更新了基金合同生效以來的投資業績。
十二、基金資產的計價 更新了基金資產計價的相關條款。
十四、基金的費用與稅收 在"（二）與基金銷售有關的費用"部分：
1、更新了開通基金轉換業務的機構；
2、增加了華安優選基金的相關費率，。
二十、基金托管協議的內容摘要 更新了基金管理人的法定代表人。
二十一、對基金份額持有人的服務 更新了開展定期定額投資計劃和基金轉換業務的機構。
二十二、其他應披露事項 披露了自2007年7月1日至2007年12月31日期間華安現金富利投資基金的公告信息。
華安基金管理有限公司
二○○八年二月十六日
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