工銀貨幣(482002)更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要
http://www.sina.com.cn 2007年04月30日 09:47 中國(guó)證券網(wǎng)
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工銀瑞信貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要
基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
二○○七年四月
重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2006年2月13日證監(jiān)基金字[2006]22號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同于2006年3月20日正式生效。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
本摘要根據(jù)基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人承諾以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)。
基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金并不等于將資金作為存款存入銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。
本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2007年3月20日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2006年12月31日。本招募說(shuō)明書(shū)已經(jīng)基金托管人復(fù)核。
一、基金管理人
（一）基金管理人概況
1、基金管理人基本情況
名稱(chēng)：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)鴻安國(guó)際商務(wù)大廈
法定代表人：楊凱生
成立日期：2005年06 月21日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字【2005】93號(hào)
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2005]105號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的基金等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；募集設(shè)立基金；中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2億元人民幣
聯(lián)系人：朱碧艷
聯(lián)系電話：010-65179888
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中國(guó)工商銀行股份有限公司占公司注冊(cè)資本的55%；瑞士信貸第一波士頓占公司注冊(cè)資本的25%；中國(guó)遠(yuǎn)洋運(yùn)輸（集團(tuán)）總公司占公司注冊(cè)資本的20％。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）主要人員情況
1．董事會(huì)成員
楊凱生先生：董事長(zhǎng)，博士。1975年起從事工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)工藝和成本預(yù)算管理工作，1985年進(jìn)入銀行，歷任中國(guó)工商銀行監(jiān)察室副主任、規(guī)劃信息部主任、深圳分行行長(zhǎng)，1996年任中國(guó)工商銀行副行長(zhǎng)，1999年9月任中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司總裁。2004年9月再次兼任中國(guó)工商銀行副行長(zhǎng)。2005年10月至今任中國(guó)工商銀行股份有限公司副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、行長(zhǎng)。現(xiàn)為武漢大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院兼職教授，中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)第十六屆委員會(huì)副主任。
Anthony Nimeh Iliya先生：董事，工商管理碩士。1996-2000年任General Re Financial Products首席執(zhí)行官、總裁及董事會(huì)成員。2000－2003年任Newtonmore Advisors Limited倫敦董事總經(jīng)理及合伙人，負(fù)責(zé)投資及募集資金。2004年任Cumulus Capital Sal貝魯特主席及投資管理及財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司總經(jīng)理，服務(wù)位于中東國(guó)家的高資產(chǎn)值的個(gè)人及家庭。2005年1月－2006年9月，任瑞士信貸（香港）有限公司董事總經(jīng)理。2006年10月至今任瑞士信貸資產(chǎn)管理（香港）有限公司執(zhí)行副主席，亞太區(qū)資產(chǎn)管理部主管，瑞士信貸資產(chǎn)管理亞太區(qū)管理委員會(huì)成員，瑞士信貸銀行香港行政總裁。
David Peter Walker先生：獨(dú)立董事，碩士。1978年至1983年任職于J.P.Morgan，負(fù)責(zé)跨國(guó)企業(yè)的資金管理咨詢(xún)研究的推廣及進(jìn)行，以及推廣及執(zhí)行債務(wù)融資；1983年至1990年任職于Bankers Trust，先后擔(dān)任資本市場(chǎng)部發(fā)起成員、執(zhí)行董事及美國(guó)資本市場(chǎng)部主管、負(fù)責(zé)亞太區(qū)（日本除外）的銀行及證券業(yè)務(wù)；1990年至2003年5月，任職于瑞士信貸第一波士頓，擔(dān)任執(zhí)行董事、證券產(chǎn)品業(yè)務(wù)主管、投資銀行部主管等職；2003年6月至今私人投資者，并兼任幾家英國(guó)公司的董事。
陳曉燕女士：董事，學(xué)士。1982－1984年任職于中國(guó)人民銀行會(huì)發(fā)局。1984－1986年任中國(guó)工商銀行會(huì)計(jì)部營(yíng)業(yè)處處長(zhǎng)。1986－1998年任中國(guó)工商銀行會(huì)計(jì)部副主任。1998－1999年任中國(guó)工商銀行銀行卡部主任。1999－2001年任中國(guó)工商銀行資金營(yíng)運(yùn)部總經(jīng)理。2001年1月至今任中國(guó)工商銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。
李揚(yáng)先生：獨(dú)立董事， 博士。1989-2003年中國(guó)社會(huì)科學(xué)院財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)研究所副所長(zhǎng)。2003至今中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所所長(zhǎng)。
牛大鴻先生：獨(dú)立董事， 博士。1995-2000年ASIAN MERCHANTS PTE LTD副總經(jīng)理、總經(jīng)理。1999-2000年MERCHANTS HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD副總裁（兼）。2000年至今PHQ HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD執(zhí)行總裁。
孫月英女士：董事，學(xué)士。1998-2000年中遠(yuǎn)集團(tuán)總公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。2000年2月-2000年12月中遠(yuǎn)集團(tuán)總公司, 副總會(huì)計(jì)師。2000年12月至今，任中遠(yuǎn)集團(tuán)總公司總會(huì)計(jì)師。
徐志宏先生：董事， 博士。2000-2001年中國(guó)工商銀行計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理。2001-2002年中國(guó)工商銀行資金營(yíng)運(yùn)部資金營(yíng)運(yùn)副總經(jīng)理（主持工作）。2002年至2005年10月任中國(guó)工商銀行資金營(yíng)運(yùn)部總經(jīng)理。2005年10月至2006年6月任中國(guó)工商銀行銀行卡業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，牡丹卡中心總裁、黨委書(shū)記。2006年6月至今任中國(guó)工商銀行金融市場(chǎng)部總經(jīng)理。
郭特華女士： 董事， 總經(jīng)理， 博士。1989－1998年中國(guó)工商銀行總行商業(yè)信貸部、資金計(jì)劃部副處長(zhǎng)，1998－2005 年中國(guó)工商銀行總行資產(chǎn)托管部歷任處長(zhǎng)，副總經(jīng)理。
2． 監(jiān)事會(huì)成員
陳克儒先生：監(jiān)事長(zhǎng)，學(xué)士。1996年任中國(guó)工商銀行黨組成員、人事部總經(jīng)理。1997年任中國(guó)工商銀行黨組紀(jì)律檢查組組長(zhǎng)、黨組成員。1998-2005年任中共中國(guó)工商銀行紀(jì)律檢查委員會(huì)書(shū)記、黨委委員。
Salman Shoaib先生：監(jiān)事，碩士，1986-1988年美國(guó)銀行，金融機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)研究員。1992-1994年Khadim Ali Shah Bukhari & Co.，董事會(huì)董事、企業(yè)融資負(fù)責(zé)人。1994-1997年Shoaib資本有限公司，首席執(zhí)行官。1989年加入瑞士信貸，先后就職于英國(guó)投資銀行部和亞洲投資銀行部。2000-2005年瑞士信貸第一波士頓董事總經(jīng)理，瑞士信貸集團(tuán)全球戰(zhàn)略團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。2005年至今，瑞士信貸資產(chǎn)管理部門(mén)亞太區(qū)首席運(yùn)營(yíng)官，董事總經(jīng)理。
李西貝先生：監(jiān)事，大專(zhuān)。1998-2001年中遠(yuǎn)工業(yè)公司人事部經(jīng)理。2001-2005年 中遠(yuǎn)（集團(tuán)）總公司黨組紀(jì)檢組審計(jì)處處長(zhǎng)。2002-2005年中遠(yuǎn)（集團(tuán)）總公司監(jiān)督部副總經(jīng)理兼監(jiān)察室副主任。
朱輝毅先生：監(jiān)事，碩士。1996-1998年中國(guó)工商銀行人力資源部。1998-2002年中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部運(yùn)作中心。2002-2003年中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部委托資產(chǎn)處。2003-2004年中國(guó)工商銀行北京東城支行行長(zhǎng)助理。2004-2005年中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部QFII處副處長(zhǎng)（主持工作）。現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司運(yùn)作部總監(jiān)。
張軼先生：監(jiān)事，雙學(xué)士。1998－2000年，任職于中國(guó)工商銀行總行技術(shù)保障部。2000－2001年，任職于中國(guó)工商銀行總行數(shù)據(jù)中心。2001－2005年，任職于中國(guó)工商銀行總行信息科技部。現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司信息科技部副總監(jiān)。
3． 其他高級(jí)管理人員
朱碧艷女士: 督察長(zhǎng)，碩士。1997－1999年中國(guó)華融信托投資公司證券總部經(jīng)理，2000－2005年中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司投資銀行部、證券業(yè)務(wù)部高級(jí)副經(jīng)理。
戴勇毅先生：副總經(jīng)理，碩士。1993年至1995年任職于上海萬(wàn)國(guó)證券公司，擔(dān)任基金管理部基金經(jīng)理；1995年至1998年任職于華夏證券公司，擔(dān)任交易部副總經(jīng)理；1998年至2005年任職于華夏基金管理有限公司，歷任興華基金基金經(jīng)理、基金管理部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)、副總經(jīng)理兼市場(chǎng)總監(jiān)、常務(wù)副總經(jīng)理。
夏洪彬先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。1999年至2003年任職于瑞士信貸資產(chǎn)管理公司，先后擔(dān)任高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分析師、副總裁；2003年至2005年任職于瑞士信貸第一波士頓，曾擔(dān)任瑞士信貸第一波士頓Tremont對(duì)沖基金指數(shù)的數(shù)量分析員、基金經(jīng)理、副總裁。
邵光華先生：副總經(jīng)理，碩士。1988年至2001年任職于中國(guó)工商銀行人事部，任副處長(zhǎng)、正處級(jí)，2001年至2005年派往香港工作，任中國(guó)工商銀行（亞洲）有限公司助理總經(jīng)理，同時(shí)兼任人力資源部主管、總經(jīng)理辦公室主管、公司管理委員會(huì)成員。
4．本基金基金經(jīng)理
杜海濤先生：復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士，曾任長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司債券與金融工程研究員，寶盈基金管理有限公司基金經(jīng)理助理，招商基金管理有限公司債券研究員，2005年5月13日至2006年5月26日擔(dān)任招商現(xiàn)金增值基金基金經(jīng)理。2006年9月開(kāi)始擔(dān)任工銀瑞信貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：姜云飛先生，2006年3月至2006年10月管理工銀瑞信貨幣市場(chǎng)基金。
5． 投資決策委員會(huì)成員
主任：副總經(jīng)理戴勇毅先生。
成員：總經(jīng)理郭特華女士；投資管理部總監(jiān)江暉先生；研究部總監(jiān)詹粵萍女士。
上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
二、基金托管人
本基金之基金托管人為中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司，基本情況如下：
名稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：郭樹(shù)清
成立時(shí)間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
聯(lián)系人：尹東
聯(lián)系電話：(010) 6759 5104
三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
名 稱(chēng)：工銀瑞信基金管理有限公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)鴻安國(guó)際商務(wù)大廈
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)鴻安國(guó)際商務(wù)大廈2層
法定代表人：楊凱生
客戶(hù)服務(wù)電話：010-65179888
傳 真：010-85159100
聯(lián)系人：郝煒
網(wǎng) 址：www.icbccs.com.cn
2、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
（1）中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人： 郭樹(shù)清
客戶(hù)服務(wù)電話: 95533
網(wǎng)址： www.ccb.cn
（2）中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)北京復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)
辦公地址：中國(guó)北京復(fù)興門(mén)內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人：姜建清
聯(lián)系人：田耕
客戶(hù)服務(wù)電話：95588（全國(guó)）
網(wǎng)址：www.icbc.com.cn
（3）招商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址： 深圳市深南大道7088 號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088 號(hào)招商銀行大廈
法定代表人：秦曉
聯(lián)系人：劉衍波
客戶(hù)服務(wù)統(tǒng)一咨詢(xún)電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（4）深圳發(fā)展銀行股份有限公司
地址： 深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈
法定代表人：法蘭克紐曼
聯(lián)系人：周勤
聯(lián)系電話：0755-82088888
傳真電話：0755-82080714
客服電話: 95501
網(wǎng)址: www.sdb.com.cn
（5）中信證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：深圳市湖貝路1030號(hào)海龍王大廈
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)新源南路6號(hào)京城大廈3層
法定代表人：王東明
電話：010-84588266
傳真：010-84865560
聯(lián)系人：陳忠
公司網(wǎng)址：www.ecitic.com
（6）國(guó)泰君安證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)
辦公地址：上海市延平路135號(hào)
法定代表人：祝幼一
聯(lián)系人：芮敏祺
電話：021-62580818
傳真：021-62152814
客戶(hù)服務(wù)熱線：400-8888-666
公司網(wǎng)站：www.gtja.com
（7）中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座
法定代表人：朱利
電話：（010）66568587
聯(lián)系人：郭京華
公司網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（8）中信建投證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門(mén)內(nèi)大街188號(hào)
法定代表人：張佑君
開(kāi)放式基金咨詢(xún)電話：400-8888-108
開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)傳真：（010）65182261
聯(lián)系人：魏明
公司網(wǎng)址：www.csc108.com
（9）招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40-45層
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座40-45層
法定代表人：宮少林
電話：0755-82943511
傳真：0755-82943237
聯(lián)系人：黃健
客戶(hù)服務(wù)熱線：400-8888-111、0755-26951111
公司網(wǎng)址：www.newone.com.cn
（10）興業(yè)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴東路166號(hào)中國(guó)保險(xiǎn)大廈19層
法定代表人：蘭榮
電話：021-68419974
聯(lián)系人：楊盛芳
客戶(hù)服務(wù)熱線：021-68419974
公司網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（11）光大證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號(hào)上海證券大廈南塔15-16樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號(hào)上海證券大廈南塔14樓
法定代表人：王明權(quán)
電話： 021-68816000
傳真： 021-68815009
聯(lián)系人：劉晨
客戶(hù)服務(wù)電話: 10108998
公司網(wǎng)址： www.ebscn.com
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》和基金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售本基金，并及時(shí)履行公告義務(wù)。
（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名 稱(chēng)：工銀瑞信基金管理有限公司
住 所：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)鴻安國(guó)際商務(wù)大廈
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)鴻安國(guó)際商務(wù)大廈2層
法定代表人：楊凱生
電 話：010-65179888
傳 真：010-85159100
聯(lián)系人：朱輝毅
（三）律師事務(wù)所及經(jīng)辦律師
名 稱(chēng)：北京市德恒律師事務(wù)所
住 所：北京市西城區(qū)金融街19號(hào)富凱大廈B座十二層
負(fù)責(zé)人：王麗
電 話：（010）66575888
傳 真：（010）65232181
經(jīng)辦律師：徐建軍、李曉明
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所及經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名 稱(chēng)：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所
住 所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城，東三辦公樓16層
法定代表人：葛明
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：張小東，金馨
聯(lián)系電話：（010）58153000
傳真：（010）85188298
聯(lián)系人：葛明，金馨
四、基金的名稱(chēng)
本基金名稱(chēng)：工銀瑞信貨幣市場(chǎng)基金
五、基金的類(lèi)型
本基金類(lèi)型：貨幣市場(chǎng)基金
六、基金的投資目標(biāo)
力求在保持基金資產(chǎn)本金穩(wěn)妥和良好流動(dòng)性的前提下，獲得超過(guò)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
七、基金的投資方向
本基金主要投資于以下金融工具，包括：
（1） 現(xiàn)金；
（2） 通知存款；
（3） 1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（4） 剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券；
（5） 期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；
（6） 期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
（7） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可并允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
八、基金的投資策略
1、投資決策程序
本基金管理人實(shí)行"投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的團(tuán)隊(duì)制"管理模式, 建立了嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)的投資管理流程,具體包括投資研究、投資決策、組合構(gòu)建、交易執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理及績(jī)效評(píng)估等全過(guò)程，如圖1所示。
圖1 工銀瑞信固定收益證券投資管理流程
1）投資研究及投資策略制定
本基金管理人在固定收益證券投資與研究方面，借鑒瑞士信貸資產(chǎn)管理公司的經(jīng)驗(yàn)，實(shí)行投資策略研究專(zhuān)業(yè)化分工制度，由基金經(jīng)理與研究員組成專(zhuān)業(yè)小組，進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)及政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、金融市場(chǎng)、單個(gè)證券等領(lǐng)域的深入研究，分別從利率、債券信用風(fēng)險(xiǎn)、相對(duì)價(jià)值等角度，提出獨(dú)立的投資策略建議，經(jīng)固定收益投資團(tuán)隊(duì)討論，并經(jīng)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)后形成固定收益證券指導(dǎo)性投資策略。該投資策略是公司未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)對(duì)該領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)和收益的判斷，對(duì)公司旗下管理的所有基金或組合的固定收益類(lèi)證券投資具有指導(dǎo)作用。
各個(gè)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的投資策略專(zhuān)業(yè)小組每季度定期舉行策略分析研討會(huì)議，提出下一階段投資策略，每周定期舉行策略評(píng)估會(huì)議，回顧本周的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和重大事項(xiàng)，分析其對(duì)季度投資策略的影響，檢討投資策略的有效性，必要的時(shí)候進(jìn)行調(diào)整。
2）投資決策
基金經(jīng)理在公司固定收益證券總體投資策略的指導(dǎo)下，根據(jù)基金合同關(guān)于投資目標(biāo)、投資范圍及投資限制等規(guī)定，制定相應(yīng)的投資計(jì)劃，報(bào)投資決策委員會(huì)審批。
投資決策委員會(huì)是基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，決定基金總體投資策略及資產(chǎn)配置方案，審核基金經(jīng)理提交的投資計(jì)劃，提供指導(dǎo)性意見(jiàn)，并審核其他涉及基金投資管理的重大問(wèn)題。
3）投資組合構(gòu)建
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，在權(quán)限范圍內(nèi)，評(píng)估債券的投資價(jià)值，選擇證券構(gòu)建基金投資組合，并根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整基金投資組合，進(jìn)行投資組合的日常管理。
4）交易執(zhí)行
交易員負(fù)責(zé)在合法合規(guī)的前提下，執(zhí)行基金經(jīng)理的投資指令。
5）風(fēng)險(xiǎn)管理及績(jī)效評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)分析專(zhuān)業(yè)人員對(duì)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平及基金的投資績(jī)效進(jìn)行評(píng)估，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，抄送投資決策委員會(huì)、投資總監(jiān)及基金經(jīng)理，并就基金的投資組合提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。
法律合規(guī)部對(duì)基金的投資行為進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)控，并對(duì)投資過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患向基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、投資決策委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
2、投資策略
1）利率策略
利率策略小組從組合久期及組合期限結(jié)構(gòu)兩個(gè)方向提出針對(duì)市場(chǎng)利率因素的投資策略。該小組全面研究GDP、物價(jià)、就業(yè)、國(guó)際收支等國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景，預(yù)測(cè)財(cái)政政策、貨幣政策等政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化趨勢(shì)及結(jié)構(gòu)，在此基礎(chǔ)上預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)利率水平變動(dòng)趨勢(shì)，以及金融市場(chǎng)收益率曲線斜度變化趨勢(shì)。
組合久期是反映利率風(fēng)險(xiǎn)最重要的指標(biāo)，根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率水平的變化趨勢(shì)的預(yù)期，可以制定出組合的目標(biāo)久期，預(yù)期市場(chǎng)利率水平將上升時(shí)，降低組合的久期；預(yù)期市場(chǎng)利率將下降時(shí)，提高組合的久期。
利用收益率曲線斜度變化可以制定相應(yīng)的債券組合期限結(jié)構(gòu)策略，例如：子彈型組合、啞鈴型組合或者階梯型組合等。
2）信用策略
信用策略小組根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期階段，分析企業(yè)債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景，發(fā)行人業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，企業(yè)市場(chǎng)地位，財(cái)務(wù)狀況，管理水平，債務(wù)水平等因素，評(píng)價(jià)債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約，評(píng)價(jià)債券的信用級(jí)別，確定企業(yè)債券的信用風(fēng)險(xiǎn)利差。
3）類(lèi)屬配置策略
研究國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣市場(chǎng)及資本市場(chǎng)資金供求關(guān)系，以及不同時(shí)期市場(chǎng)投資熱點(diǎn)，分析國(guó)債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類(lèi)的利差水平，評(píng)定不同債券類(lèi)屬的相對(duì)投資價(jià)值，確定組合資產(chǎn)在不同債券類(lèi)屬之間配置比例。
4）相對(duì)價(jià)值策略
本基金認(rèn)為市場(chǎng)普遍存在著失效的現(xiàn)象，短期因素的影響被過(guò)分夸大。債券市場(chǎng)的參與者眾多，投資行為、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)與稅收處理等各不相同，發(fā)掘存在于這些不同因素之間的相對(duì)價(jià)值，也是本基金發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)的重要方面。本基金密切關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)、制度的變動(dòng)，通過(guò)深入分析市場(chǎng)參與者的立場(chǎng)和觀點(diǎn)，充分利用因市場(chǎng)分割、市場(chǎng)投資者不同風(fēng)險(xiǎn)偏好或者稅收待遇等因素導(dǎo)致的市場(chǎng)失衡機(jī)會(huì)，形成相對(duì)價(jià)值投資策略，運(yùn)用回購(gòu)、遠(yuǎn)期交易合同等交易工具進(jìn)行不同期限、不同品種或不同市場(chǎng)之間的套利交易，為本基金的投資帶來(lái)增加價(jià)值。
九、基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為稅后6個(gè)月銀行定期儲(chǔ)蓄存款利率，即（1－利息稅率）×6個(gè)月銀行定期儲(chǔ)蓄存款利率。
如果今后證券市場(chǎng)中有其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實(shí)際情況對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，基金管理人應(yīng)在調(diào)整前3個(gè)工作日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上刊登公告。
十、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，在所有證券投資基金中，是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的基金產(chǎn)品。在一般情況下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券基金，也低于混合型基金與股票型基金。
十一、基金的投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2007年1月15日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)取自工銀貨幣基金第四季度報(bào)告，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
資產(chǎn)類(lèi)別 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例
債券投資 3,992,192,648.23 98.46%
買(mǎi)入返售證券其中：買(mǎi)斷
式回購(gòu)的買(mǎi)入返售證券 0.00% 0.00%
銀行存款和清算備付金合計(jì) 52,126,011.71 1.28%
其中：定期存款 - 0.00%
其他資產(chǎn) 10,410,633.96 0.26%
合計(jì)： 4,054,729,293.90 100.00%
2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值的比例
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 14,646,900,000.00 3.44%
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - 0.00%
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 - 0.00%
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - 0.00%
注：
（1）上表中報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額為報(bào)告期內(nèi)每日（含節(jié)假日）的融資余額的合計(jì)數(shù)，報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日（含節(jié)假日）融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
（2）本報(bào)告期內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金正回購(gòu)的資金余額沒(méi)有超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%的情況
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況：
項(xiàng)目 天數(shù)（天）
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 157
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 174
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 114
（2）期末投資組合平均剩余期限分布比例：
序號(hào) 剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例
1 30天以?xún)?nèi) 4.54%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 0.79%
2 30天(含)-60天 10.50%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 5.58%
3 60天(含)-90天 1.24%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 0.00%
4 90天(含)-180天 58.04%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 2.77%
5 180天(含)-397天(含) 25.50%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 0.00%
合計(jì) 99.82%
================續(xù)上表=========================
序號(hào) 剩余期限 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例
1 30天以?xún)?nèi) 0.00%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 0.00%
2 30天(含)-60天 0.00%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 0.00%
3 60天(含)-90天 0.00%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 0.00%
4 90天(含)-180天 0.00%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 0.00%
5 180天(含)-397天(含) 0.00%
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)
397天的浮動(dòng)利率債 0.00%
合計(jì) 0.00%
4、報(bào)告期末債券投資組合
（1）按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值的比例
1 國(guó)家債券 - -
2 金融債券 1,993,012,224.79 49.19%
其中：政策性金融債 1,993,012,224.79 49.19%
3 央行票據(jù) 294,143,331.10 7.26%
4 企業(yè)債券 1,705,037,092.34 42.08%
5 其他 - -
合計(jì) 3,992,192,648.23 98.53%
剩余存續(xù)期超過(guò)397天
的浮動(dòng)利率債券 370,470,311.40 9.14%
注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價(jià)，貼現(xiàn)式債券的成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
（2）基金投資前十名債券明細(xì)
序號(hào) 債券名稱(chēng) 債券數(shù)量(張) 成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例
自有投資 買(mǎi)斷式回購(gòu)
1 06進(jìn)出06 4,500,000 445,092,762.39 10.99%
2 06農(nóng)發(fā)15 4,500,000 445,029,613.22 10.98%
3 06國(guó)開(kāi)27 4,000,000 396,294,364.80 9.78%
4 06農(nóng)發(fā)12 3,000,000 297,544,615.60 7.34%
5 06央行票據(jù)70 3,000,000 294,143,331.10 7.26%
6 06首都機(jī)場(chǎng)債 2,200,000 226,078,575.12 5.58%
7 06上石化CP02 2,000,000 200,014,072.25 4.94%
8 06國(guó)開(kāi)26 2,000,000 199,448,913.04 4.92%
9 06中海運(yùn)CP01 2,000,000 198,058,613.74 4.89%
10 06太鋼CP02 1,500,000 150,672,926.38 3.72%
注：上表中，"債券數(shù)量"中的"自有投資"和"買(mǎi)斷式回購(gòu)"指自有的債券投資和通過(guò)債券買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)買(mǎi)入的債券賣(mài)出后的余額。
5、"影子定價(jià)"與"攤余成本法"確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 -0.1040%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.2320%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.1487%
6、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷(xiāo)，每日計(jì)提收益或損失。
（2）本報(bào)告期內(nèi)，本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券的攤余成本總計(jì)在每個(gè)交易日均未超過(guò)日基金資產(chǎn)凈值20％。
（3）本報(bào)告期內(nèi)需說(shuō)明的證券投資決策程序。
本報(bào)告期內(nèi)沒(méi)有需要特別說(shuō)明的證券投資決策程序。
（4）其他資產(chǎn)的構(gòu)成
序號(hào) 其他資產(chǎn) 金額（元）
1 交易保證金 0.00
2 應(yīng)收證券清算款 0.00
3 應(yīng)收利息 9,714,243.32
4 應(yīng)收申購(gòu)款 444,472.30
5 其他應(yīng)收款 0.00
6 待攤費(fèi)用 251,918.34
7 其他 0.00
- 合計(jì) 10,410,633.96
十二、基金的業(yè)績(jī)
本基金合同生效日為2006年3月20日，基金合同生效以來(lái)的（截至2006年12月31日）的投資業(yè)績(jī)及同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：
階段 基金凈值收益率（1） 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差（2）
過(guò)去三個(gè)月 0.4662% 0.0016%
過(guò)去六個(gè)月 0.9233% 0.0019%
自基金合同生效起至今 1.3999% 0.0024%
================續(xù)上表=========================
階段 比較基準(zhǔn)收益率（3） 比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4）
過(guò)去三個(gè)月 0.4537% 0.0000%
過(guò)去六個(gè)月 0.8881% 0.0002%
自基金合同生效起至今 1.3554% 0.0002%
================續(xù)上表=========================
階段 (1)－(3) (2)－(4)
過(guò)去三個(gè)月 0.0125% 0.0016%
過(guò)去六個(gè)月 0.0352% 0.0017%
自基金合同生效起至今 0.0445% 0.0022%
十三、費(fèi)用概覽
（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、基金的證券交易費(fèi)用；
5、基金合同生效以后的信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金合同生效以后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E 為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的基金托管費(fèi)
基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H=E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
基金銷(xiāo)售人的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.25％的年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H=E×0.25％ 當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金托管人于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人支付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)主要用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等。
4、本條第（一）款第4 至第7項(xiàng)費(fèi)用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。基金合同生效之前的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用等不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（四）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。基金管理人調(diào)整上述費(fèi)用時(shí)，必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登公告。
（五）稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
十四、對(duì)招募說(shuō)明書(shū)更新部分的說(shuō)明
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售管理辦法》、《信息披露管理辦法》及其它有關(guān)法律法規(guī)的要求，對(duì)本基金管理人于2006年11月3日刊登的《工銀瑞信貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書(shū)》）進(jìn)行了更新，主要更新的內(nèi)容如下：
1、在釋義部分，更新了"個(gè)人投資者（人）"釋義。
2、在"三、基金管理人"部分，本基金管理人的董事會(huì)成員有調(diào)整，刪去了獨(dú)立董事Lawrence David Haber及其簡(jiǎn)歷內(nèi)容，增加了Anthony Nimeh Iliya及其簡(jiǎn)歷內(nèi)容，相應(yīng)更新了其簡(jiǎn)歷；刪去了董事高明女士及其簡(jiǎn)歷內(nèi)容，增加了董事陳曉燕女士及其簡(jiǎn)歷內(nèi)容；根據(jù)有關(guān)公告，刪去了基金經(jīng)理姜云飛的簡(jiǎn)歷，增加了基金經(jīng)理杜海濤的簡(jiǎn)歷；根據(jù)法規(guī)要求，增加了本基金歷任基金經(jīng)理的內(nèi)容；根據(jù)有關(guān)公告，公司投資決策委員會(huì)成員中刪去了姜云飛先生。
3、在"四、基金托管人"部分，根據(jù)基金托管人提供內(nèi)容更新。
4、在"五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)"部分，增加并更新了有關(guān)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。
5、"八、基金份額的申購(gòu)與贖回"部分，根據(jù)有關(guān)公告，更新了基金轉(zhuǎn)換的相關(guān)內(nèi)容。。
6、"九、基金的投資"部分，增加了本基金最近一期投資組合報(bào)告的內(nèi)容。
7、增加了"十、基金的業(yè)績(jī)"。
8、在"十三、基金的費(fèi)用和稅收"部分，刪除了轉(zhuǎn)換費(fèi)的有關(guān)內(nèi)容。
9、在"二十二、其他應(yīng)披露的事項(xiàng)"部分，增加了本次更新內(nèi)容期間的歷次公告。
上述內(nèi)容僅為本更新招募說(shuō)明書(shū)的摘要，投資人欲查詢(xún)本更新招募說(shuō)明書(shū)正文，可登陸工銀瑞信基金管理有限公司網(wǎng)站www.icbccs.com.cn。
工銀瑞信基金管理有限公司
二○○七年四月三十日
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新浪聲明：本版文章內(nèi)容純屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，僅供投資者參考，并不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。
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