15億違規貸款懸而未決深發展訴訟立案

http://whmsebhyy.com 2006年01月12日 14:42 21世紀經濟報道

　　本報記者彭鵬深圳報道

　　處置15億元貸款事件，棋分兩著，這是美國新橋投資入主深發展(資訊行情論壇)(000001.SZ)之后，謀動已久的計劃。

　　首先是深發展新任行長韋杰夫于2004年11月中向深圳公安機關報案，主要是針對貸

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款發放中的操作程序違規和可能被詐騙的情況，同時在內部開始計提損失準備；其次則是針對貸款企業的，深發展董事會1月10日公告稱，針對中財國企投資有限公司、首創網絡有限公司及其系列企業的15億元貸款事件，深發展已于2005年11月7日向北京市高級人民法院提起訴訟，并獲立案。

　　前事見諸深發展2005年4月20日公告所稱，于2003年8月向某系列企業發放3年期共計15億元貸款，存在發放不合內部管理程序和借款人使用貸款違規的嫌疑。

　　公告所稱發放不合規的一個要點是，該筆貸款違背了

商業銀行法規定的貸款集中度原則。按照規定，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10%。

　　據深發展2003年報顯示，其當年資本凈額為89.31億元，這意味著當年對同一借款人的貸款余額最高不得超過8.931億。而15億元貸款是通過深發展北京、天津、海口三家分行出賬，在形式上回避了監管規定。同時，深發展作為上市公司，在2003年未按規定披露前述兩家貸款大客戶名單。

　　案發后，一度盛傳北大青鳥(資訊行情論壇)欲重組深發展15億元貸款。而北大青鳥集團與中財國企投資有限公司淵源頗深。2004年中擔任中財國企執行總裁的高志凱，此前一直是北大青鳥的高級副總裁。

　　深發展一人士稱，“上述重組表明，深發展旨在私下盤活15億元違規貸款，而不愿過早地進行司法訴訟。因為一旦進入司法訴訟階段，可收回的資產已是大大打了折扣。”

　　不過，北大青鳥的接手最終以深發展提請司法訴訟而告一段落。

　　深發展董事會1月10日公告所稱的個中案情包括，15億元貸款發放后大部分資金被挪用于北京東直門交通樞紐項目，項目權益人北京東華廣場置業有限公司為15億貸款提供了不可撤銷的連帶保證擔保，但東華置業將其享有的東直門項目權益在未獲合理對價的前提下轉讓給北京城建(資訊行情論壇)東華

房地產開發有限公司。

　　公告稱，為保全債權，深發展于2005年11月7日向北京市高級人民法院提起訴訟，請求法院依法撤銷東華置業向城建東華轉讓東直門項目土地使用權的資格的行為。北京市高級人民法院于2005年11月10日正式立案，并于11月17日依法查封了東直門項目土地使用權。至查封之日，該土地使用權未設置抵押。

　　而來自深發展內部消息稱，目前，深發展已將該系列貸款作為次級類貸款，截至2005年第3季度末計提了4億元的損失準備。

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