國內第一爛尾樓扯出三億詐騙案 民生銀行受牽連

　　備受關注的國內“第一爛尾樓”——中誠廣場又牽扯出一系列的銀行巨額詐騙案，而此次“很受傷”的卻是天津農信社和近來股價連綿下挫的某上市公司。昨日，記者從某上市公司有關人士處獲悉，該行已對被騙的1億元人民幣采取了保權措施，目前正在和有關方面磋商歸還事宜，資金歸還應該沒有問題。

　　另外，民生銀行(資訊 行情 論壇)白云支行副行長凌某卷入其中，已被刑拘。對此， 民生銀行廣州分行表示，凌某只是以個人行為參與詐騙，公司資金并未損失。此案尚未結案，公安機關正在對案件做進一步偵查。

　　假公章騙了兩銀行3億元

　　廣州天河北路與體育西路交界處，聳立著一座墻體斑駁的巨型“爛尾樓”——中誠廣場。而近3億元的巨額詐騙案就是圍繞這國內“第一爛尾樓”而展開的。據悉，2002年10月，名不見經傳的金貿國際投資公司(下稱金貿公司)、廣州駿鵬置業公司(下稱駿鵬公司)出人意料地以協議轉讓方式入主中誠廣場，作價9.24億元。

　　2004年2月，首筆收購款3.5億元打入民生銀行白云支行駿鵬公司專戶。5月，中誠廣場復工，但同年10月再度停工，爛尾至今。

　　從目前公安機關偵破的情況來看，首筆中誠廣場收購款3.5億元，已可證實全部是涉嫌詐騙所得贓款。據了解，被騙的銀行就是天津農信社和深發展(資訊 行情 論壇)。目前，公安機關立即凍結該企業在民生銀行的賬戶資金3.5億元。

　　一個假公章居然騙倒了兩銀行，被騙資金居然高達3億元。據了解，系列詐騙案主要犯罪嫌疑人——廣州駿鵬置業公司董事長范駿業伙同民生銀行廣州分行白云支行原副行長凌某，在商業承兌票據上蓋上了民生銀行的行政專用章，該章后被認定為偽造。

　　范駿業用此手法分別在天津、深圳等地先后貼現近3億元，然后將該批資金打入了民生銀行白云支行駿鵬公司專戶，用于收購中誠廣場。據已被行拘的凌某交待，為范開具商業承兌匯票，并作擔保，主要是因為范講明一旦成功收購中誠廣場后，會將所有資金存在該行。

　　但外界人士普遍猜測，凌某與范之間一定還有不可告人的私下協議，但由于涉嫌票據詐騙的范至今尚未被捕，很多方面的情況并未得到核實。真相還需拭目以待。

　　銀行內控機制形同虛設

　　民生銀行廣州分行有關負責人表示，其實范所使用的方法很容易識別的，很多方面都存在疑點。比方說，商業承兌票據的承兌方公章應是企業公章，為何是銀行公章？任何有金融常識的人都會辨別出來。另外，貼現前應找擔保的銀行核實，并確認公章的真偽，但民生銀行白云支行并未接到這樣的確認。

　　據了解，民生銀行白云支行經審查發現，該行從未向廣州駿鵬置業出售過商業承兌匯票,該公司自2003年5月起在白云支行的結算賬戶上無任何資金,且加蓋在每張匯票上的白云支行行政公章屬偽造。

　　業內人士指出，這一切其實都是可以通過嚴密的內控制度防范的，但目前許多銀行的內控機制似乎形同虛設。昨日，記者從銀監會了解到，由于近期頻發銀行大案要案，銀監會正在著手建立商業銀行風險預警體系。銀行監管部門綜合判斷商業銀行的風險預警等級，分別給出正常、藍色預警、橙色預警和紅色預警信號。

(記者?? 袁峰)