民生銀行已提起訴訟 駿鵬詐騙票據(jù)案未帶來損失

　　本報(bào)記者田晶 吳曉波發(fā)自廣州

　　昨日(21日)，民生銀行(資訊 行情 論壇)廣州分行行長(zhǎng)劉湣棠向《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者證實(shí)，該行白云支行原副行長(zhǎng)凌敏利用其身份，為廣州駿鵬置業(yè)有限公司(下稱“廣州駿鵬”)提供虛假保證，涉嫌虛假商業(yè)承兌匯票金額高達(dá)4億元。

    廣州第一爛尾樓

　　廣州駿鵬通過虛假票據(jù)詐騙的數(shù)億元資金，大部分存入了廣州鵬城房產(chǎn)公司(下稱“廣州鵬城”)在民生銀行白云支行開立的賬戶。記者了解到，這一賬戶是為收購(gòu)廣州“中誠(chéng)廣場(chǎng)”而由廣州鵬城開立的法院指定賬戶。

　　2002年，北京金貿(mào)國(guó)際投資公司(下稱“北京金貿(mào)”)與廣州駿鵬(以下合稱“買方”)聯(lián)手以9.24億元買下中誠(chéng)廣場(chǎng)16.5萬平方米的商品房。據(jù)了解，北京金貿(mào)公司90%股權(quán)屬于廣州駿鵬。買方于2002年10月18日簽訂了《收購(gòu)中誠(chéng)廣場(chǎng)合同書》，并于2002年11月22日經(jīng)最高人民法院批準(zhǔn)，同時(shí)北京金貿(mào)具體委托廣州駿鵬代理運(yùn)作。

　　早在2003年，廣州駿鵬正式向媒體公開了收購(gòu)中誠(chéng)廣場(chǎng)的消息，并于2004年3月10日將收購(gòu)的第一筆首期款存入指定的銀行賬戶。從2004年初起，廣州駿鵬還委托工程公司進(jìn)場(chǎng)對(duì)中誠(chéng)廣場(chǎng)進(jìn)行外立面玻璃幕墻的安裝，并表示將于2004年底前后讓中誠(chéng)廣場(chǎng)再度入市，打造廣州的新地標(biāo)。

　　正當(dāng)外界對(duì)“廣州第一爛尾樓”的復(fù)活充滿期待時(shí)，買方實(shí)際上卻已深陷資金困局。根據(jù)買方提交給廣州市中級(jí)人民法院的“關(guān)于延期支付中誠(chéng)廣場(chǎng)第二、三期收購(gòu)款的請(qǐng)示報(bào)告”顯示，買方本應(yīng)在2004年6月10日前及2004年9月10日前分別支付2.87億元的項(xiàng)目受讓余款，但買方表示因國(guó)家宏觀調(diào)控及銀根緊縮政策影響未能按期支付，請(qǐng)求廣州中院同意在收購(gòu)案中讓他們加入新的合作伙伴，由第三方延期至2004年12月10日前一次性支付余下的5.74億元。

　　2004年8月，駿鵬公司董事長(zhǎng)范駿業(yè)因涉嫌詐騙被廣州、天津兩地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋?004年8月17日，中誠(chéng)廣場(chǎng)項(xiàng)目首筆3.5億元的交易款，也被廣州市中院通知民生銀行廣州白云支行凍結(jié)。目前，范駿業(yè)尚未歸案。

    曾使用假公章

　　民生銀行廣州分行行長(zhǎng)劉湣棠介紹，廣州駿鵬4億元虛假票據(jù)尚未完全貼現(xiàn)，在持有虛假票據(jù)后，該公司先后在天津西青區(qū)農(nóng)村信用合作社貼現(xiàn)2億元，其余1億元在深圳發(fā)展銀行深圳的一家支行貼現(xiàn)。在辦理貼現(xiàn)過程中，天津農(nóng)信社曾派三名業(yè)務(wù)人員前往民生銀行白云支行查詢，但是在得到凌敏的直接核實(shí)后，并未向柜臺(tái)人員進(jìn)行查詢。

　　農(nóng)行廣東省分行一位資深信貸經(jīng)理告訴記者，目前各家商業(yè)銀行辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的范圍已經(jīng)很小，只針對(duì)極少數(shù)資信狀況良好的大客戶。據(jù)他介紹，如果銀行在商業(yè)承兌匯票上蓋章，就表明匯票由該銀行出具。

　　但是民生銀行廣州分行明確表示，廣州駿鵬的商業(yè)承兌匯票并非由該行開出，而且不知其來自哪家銀行。票面上蓋的章經(jīng)銀行和公安部門核對(duì)，證實(shí)為駿鵬公司私制的假公章。而且假公章為仿制的白云支行行政公章，而非開具承兌匯票的會(huì)計(jì)專用章。劉湣棠表示，民生銀行近年來在加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)上下了很大工夫，2003年曾專門下發(fā)文件強(qiáng)化印鑒管理，行政公章由辦公室主任掌控，支行行長(zhǎng)必須根據(jù)分行對(duì)其授權(quán)才可動(dòng)用，正因?yàn)槿绱耍�凌敏等人才不得不使用假公章。凌敏在�?dān)保函也加蓋了假行政公章，因此屬于虛假保證。

　　事發(fā)之后，凌敏于2004年8月13日失蹤了整整一天，8月14日他向公安部門自首。據(jù)介紹，在其主持白云支行工作期間，業(yè)績(jī)?cè)趶V州十幾家支行里排在中游。

　　事發(fā)后民生銀行廣州分行隨即向廣東省公安廳報(bào)案，并向廣東銀監(jiān)局和民生銀行總行分別口頭匯報(bào)了案情，廣州警方成立專案小組，并通報(bào)天津警方。由于目前案件尚在調(diào)查當(dāng)中，具體的賠償方案應(yīng)在結(jié)案之后出臺(tái)，且已凍結(jié)廣州鵬城銀行賬戶上的資金3.5億元，因此民生銀行表示，該起票據(jù)詐騙案不會(huì)給民生銀行帶來損失。

　　廣州一位律師在接受記者采訪時(shí)表示，根據(jù)“刑事優(yōu)于民事”的原則，被詐騙的銀行將會(huì)優(yōu)先獲得賠償，也就是說目前凍結(jié)的廣州鵬城賬戶上的資金，將首先用于賠償深圳發(fā)展銀行和天津西青區(qū)農(nóng)信社的損失。至于中誠(chéng)廣場(chǎng)的歸宿，有消息稱目前有許多開發(fā)商對(duì)其青睞有加，有廣州較有實(shí)力的開發(fā)商已向法院提出申請(qǐng)，希望對(duì)其進(jìn)行整體收購(gòu)。

　　據(jù)悉，廣州駿鵬與民生銀行有著長(zhǎng)期的結(jié)算合作關(guān)系，2001年之后民生銀行曾向其發(fā)放過兩筆金額分別為2000萬元的貸款，2002年廣州駿鵬又向民生銀行提出近2億元的項(xiàng)目貸款申請(qǐng)，但是銀行經(jīng)調(diào)查之后認(rèn)為項(xiàng)目條件不成熟，沒有批準(zhǔn)發(fā)放該筆貸款。票據(jù)詐騙案發(fā)之前，因?yàn)槠渲幸还P貸款已經(jīng)逾期，民生銀行對(duì)廣州駿鵬提起訴訟，并對(duì)其所有資產(chǎn)予以查封。