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法國興業銀行在最后時刻拉工行“墊背”
招行、浦發、交行離岸業務為何“中伏”中航油
本報記者 田宇發 自深圳
6家國內銀行身陷中航油事件，涉及金額1.2億美元。其中，招商銀行(資訊 行情 論壇)涉及的金額為1900萬美元，其內部人士表示“貸款分類的等級肯定要降低，也要增加撥備”。
招商銀行作為銀團成員于2003年7月與中航油(新加坡)簽署了貸款協議，1900萬美元的貸款在今年6月提取完畢。
據一位了解內情人士透露，“這筆由法國興業銀行作為牽頭行的銀團貸款最初計劃為1億美元，但由于各家銀行看好‘中航油’，造成超額認購，最后貸款額度擴大到1.6億(美元)。因為‘中航油’已還了800萬(美元)，所以現在實際的貸款余額為1.52億(美元)。作為牽頭行的法國興業銀行以及法國外貿銀行在事發前已分別將各自的1000萬美元貸款賣給了工行和集友銀行，但法國興業銀行目前仍然是這筆銀團貸款的代理行。”
這筆銀團貸款目前的債權銀行分布情況為：工行及其分支機構共3990萬美元(其中工行上海市分行2565萬美元)，光大銀行2565萬美元，招商銀行1900萬美元，北京商業銀行1710萬美元，浦東發展銀行1282.5萬美元，北德意志銀行1282.5萬美元，交通銀行上海分行1045萬美元，大華銀行950萬美元，集友銀行475萬美元。
招商銀行、浦東發展銀行和交通銀行均是離岸業務部參與此次銀團貸款，而工行、光大銀行和北京商業銀行則是以在岸的身份參與。
記者試圖向招商銀行離岸業務部了解事件發生后該行的反應和對策，但其部門負責人稱在新加坡證券交易所委托普華永道所做的審計報告出來前不便透露詳情，只是稱事發后他們參加了部分國內貸款行成立的調查小組，并已與當地銀監局進行了溝通。記者追問，在法國興業銀行將貸款轉讓后，招商銀行及其他國內銀行作為銀團成員是否也有責任進行貸后跟蹤管理，該負責人沒有對此作出正面回應。
據了解，國內相關貸款銀行對仍是代理行身份的法國興業銀行普遍抱有怨言。因為根據有關約定，法國興業銀行每季度應該向參與銀行介紹中航油的財務情況，但事實上它卻沒有及時發現中航油的違規經營活動并向銀團貸款成員行作出任何提示。對于國內銀行在履行貸后管理責任方面是否存在漏洞的問題，某成員行一位參與此筆銀團貸款的人士向記者表示，“當初該項目確實是好項目，誰會想到他們會把資金投向石油期貨、期權這類高風險投資上呢？”他表示，國內銀行“確實是少了一些警覺”。
市場人士擔心“中航油”事件會對招商銀行的業績產生負面影響，記者就此向招商銀行董事會秘書了解擬補提呆賬準備的情況，他的答復與離岸部負責人接近。有銀行界人士分析，此筆貸款目前應列為可疑類貸款，如果按照呆賬準備的計提標準補提，當然會對招商銀行今年的業績產生一些影響，但影響不會特別大。
對于部分銀行以在岸而非離岸的身份參與境外銀團貸款是否合規的問題，記者了解到的情況是，參與銀團前這些銀行曾多次向監管部門進行求證，但有關規定對此并沒有什么限制。不過，有人士分析，“中航油”事件發生后，銀監會可能會考慮出臺相關管理規定，以防范類似風險的再度發生。但記者在與一位銀監會內部人士私下溝通時，他認為，任何法規出來都是有收益亦有成本，參與銀團貸款是商業銀行自己的經營活動，應該主要依靠其內部管理進行風險控制。
另據招商銀行內部人士透露，國內各貸款行對中航油債務重組態度積極，不希望它破產，但由于中航油涉及的國外債權銀行較多，情況比較復雜。據悉有關部門正在考慮有債權人削債和債權轉股權兩種方案，但都以中航油不破產為前提。
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