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　　報告作者：朱琰撰寫日期：2009-01-13

　　由于08年公司采取一次性核銷不良貸款的方式，不影響之前我們所做的09年盈利預測:在信貸增速20%的假設下，凈利潤可達到39億。不排除在信貸增速超出預期以及新增撥備壓力顯著緩解的情況下，提高盈利預測的可能性。我們暫時維持公司“增持”評級，深發展(08/09/10年EPS0.2/1.25/1.30.元，08/09/1OPE50/7.9/7.6倍，當前價9.86元，目標價12元，“增持”評級)。

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