新浪財經(jīng)訊 繼證監(jiān)會公布首批6 家融資融券試點券商名單之后，中信證券等機構(gòu)今日率先受理融資融券業(yè)務(wù)申請，隨后在3月-4月初期間其他5家券商也將陸續(xù)啟動開戶業(yè)務(wù)。

　　據(jù)了解，大部分券商將門檻設(shè)定為開戶時間應(yīng)不少于18個月、證券資產(chǎn)不低于50萬元，金融總資產(chǎn)不低于100萬元，投資經(jīng)驗在3年以上的客戶，另外投資者還需通過證券公司的信用評級才能申請開戶。

　　以下為新浪財經(jīng)為投資者撰寫的融資融券業(yè)務(wù)開戶全攻略。

　　開戶基本要求：投資者參與融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向證券公司申請開立信用證券賬戶，而且用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。

　　投資者申請開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)持有普通證券賬戶，且已經(jīng)在該證券公司從事證券交易達半年或半年以上。

　　1、對參與融資融券交易的投資者有何規(guī)定或限制？

　　根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司融資融券試點管理辦法》(以下簡稱“《管理辦法》”)的規(guī)定，投資者參與融資融券交易前，證券公司應(yīng)當(dāng)了解該投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好等內(nèi)容。

　　對于不滿足證券公司征信要求、在該公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的投資者，以及證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

　　2、對授予投資者信用額度有何規(guī)定？

　　信用額度是融資額度與融券額度的總稱。

　　首先投資者需要向證券公司提出融資融券業(yè)務(wù)申請，按照中國證監(jiān)會《證券公司融資融券試點管理辦法》的規(guī)定，證券公司確定投資者是否具備業(yè)務(wù)資格。

　　其次證券公司對具備業(yè)務(wù)資格的投資者進行征信，只有通過征信要求的投資者才會被授予信用額度。 證券公司將根據(jù)投資者的資信狀況、擔(dān)保物價值、履約情況、市場變化、公司自身財務(wù)安排等因素，綜合確定或調(diào)整投資者的具體信用額度。 

　　3.哪些券商成為融資融券試點券商？

　　中國證監(jiān)會19日公布了首批6家融資融券試點券商名單，分別是國泰君安、國信證券、中信證券、光大證券、海通證券和廣發(fā)證券。

　　另外還有申銀萬國、東方、招商、華泰、銀河5家證券公司的業(yè)務(wù)試點實施方案全部通過。屆時，這5家證券公司若符合試點條件，將直接作為第二批試點證券公司，核準(zhǔn)其申請。

　　4.目前哪些券商已經(jīng)可以受理業(yè)務(wù)？

　　中信證券3月24日起受理投資者融資融券業(yè)務(wù)申請，廣發(fā)證券則將在3月25日啟動。而國信證券等部分券商昨日開始客戶征信工作，預(yù)計在下周一3月29日正式開戶，力爭在3月31日進行首筆交易。 各券商均承諾在3月底或4月初接受投資者開戶。

　　5、各券商對客戶準(zhǔn)入門檻的設(shè)置有何不同？

　　據(jù)了解，大部分券商將門檻設(shè)定為開戶時間應(yīng)不少于18個月、證券資產(chǎn)不低于50萬元，金融總資產(chǎn)不低于100萬元，投資經(jīng)驗在3年以上的客戶。

　　但要求也略有區(qū)別，比如，廣發(fā)證券要求參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶證券資產(chǎn)不低于50萬元，金融總資產(chǎn)不低于100萬元；國信證券要求客戶總資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬以上；海通證券由于公司資本金實力強大，客戶資產(chǎn)豐富，要求客戶總資產(chǎn)不低于50萬便可參與融資融券業(yè)務(wù)。 

　　6、申請融資融券還需要經(jīng)過信用評級

　　不過，除了上述兩個基本門檻外，各家試點券商還通過建立多個指標(biāo)構(gòu)成的信用評級，逐一為遞交開戶申請的客戶打分。以下是部分券商信用評級方法。

　　國信證券的客戶準(zhǔn)入分兩個程序，第一步是基本準(zhǔn)入條件，共有九項，除了開戶時間、總資產(chǎn)規(guī)模外，還包括業(yè)務(wù)測試、心理承受能力測試合格等；第二步是適當(dāng)性評估，包括客戶投資穩(wěn)健性、盈利能力等五個方面指標(biāo)。國信證券相關(guān)人士介紹，只有綜合評分3分以上客戶(5分為滿分)可以獲取業(yè)務(wù)資格。 

　　廣發(fā)證券建立了客戶征信管理系統(tǒng)，由廣發(fā)證券融資融券業(yè)務(wù)部統(tǒng)一對公司融資融券客戶進行集中統(tǒng)一的信用評級，通過對客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等情況進行分析，采用定量和定性相結(jié)合的指標(biāo)打分法，運用AHP(層次分析法)模型科學(xué)計算客戶信用評級分數(shù)，核定客戶的信用等級。廣發(fā)證券對客戶的評級將分為七個等級，信用只有被評級前五個等級的投資者才能參與該業(yè)務(wù)，要求客戶普有一定的證券投資經(jīng)驗、有較強的風(fēng)險承受能力。 

　　中信證券則將擬申請融資融券交易的投資者分為A、B、C、D、E五個大類級別，只有達到C級以上的投資者才能獲準(zhǔn)開通業(yè)務(wù)。

　　而海通證券通過打分將客戶分為7個等級，前3個等級的客戶可以獲得參與融資融券業(yè)務(wù)的資格。 

　　7、開戶手續(xù)分為八步

　　投資者開戶步驟可簡單歸納為“客戶申請、規(guī)則講解及風(fēng)險教育、征信調(diào)查、簽訂合同、開立賬戶、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物、授信、進行融資融券交易”這八步。而投資者開戶時間的長短，也要根據(jù)投資者對融資融券業(yè)務(wù)的熟悉程度、風(fēng)險的了解程度、提交的資信證明材料和身份證明文件完備程度等情況。

　　8、在投資者進行融資融券交易前，需要簽訂哪些協(xié)議，做好哪些交易上的準(zhǔn)備？

　　投資者向證券公司融資、融券前，應(yīng)當(dāng)按照《管理辦法》等有關(guān)規(guī)定與證券公司簽訂融資融券合同以及融資融券交易風(fēng)險揭示書，并委托證券公司為其開立信用證券賬戶和信用資金賬戶，在一個證券市場只能委托證券公司為其開立一個信用證券賬戶。 

　　9、融資融券業(yè)務(wù)的各項收費情況？

　　投資者融資產(chǎn)生融資利息，融券產(chǎn)生融券費用，證券交易產(chǎn)生各項交易手續(xù)費，逾期未償還債務(wù)的需要向證券公司支付違約金。

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