屢禁不止 證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)成風(fēng)
劉雪峰
根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，自4月13日起，《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》正式施行。這其中，代客理財(cái)這一行為被明令禁止。
但這對(duì)部分證券經(jīng)紀(jì)人正在操作中的代客理財(cái)業(yè)務(wù)似乎并未產(chǎn)生太大影響。曾為某大型證券公司北京東路營(yíng)業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人的邵某，目前手中依然負(fù)責(zé)著兩個(gè)客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)。“客戶比較信任我，表示無(wú)論賺賠都由我全權(quán)操作。”
“只從數(shù)據(jù)分析上來(lái)看，我們很難發(fā)現(xiàn)是否有營(yíng)業(yè)部所屬的證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)?shù)那闆r存在。”國(guó)信證券深圳市紅嶺中路營(yíng)業(yè)部某專門負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)整理分析的負(fù)責(zé)人表示。
“這個(gè)肯定是不允許的，不過(guò)在大牛市時(shí)期以及去年還是有不少投資者選擇了將自己的賬戶交給信任的證券經(jīng)紀(jì)人打理，在銀行里經(jīng)�？梢�(jiàn)不少客戶將相關(guān)賬號(hào)委托給經(jīng)紀(jì)人打理的。因?yàn)殡y以被發(fā)現(xiàn)，目前仍有一些客戶賬戶繼續(xù)由證券經(jīng)紀(jì)人負(fù)責(zé)。”湘財(cái)證券惠新東街營(yíng)業(yè)部某客戶經(jīng)理表示。
代客理財(cái)現(xiàn)象泛濫
自從證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)業(yè)務(wù)出現(xiàn)后，監(jiān)管問(wèn)題一直困擾著各家券商�！白鳛樽C券經(jīng)紀(jì)人，你的職業(yè)素養(yǎng)決定了你不是去從事證券投資業(yè)務(wù)的，而且在投資這一塊，很多的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)更有實(shí)力。所以我們一直在嚴(yán)格禁止證券經(jīng)紀(jì)人從事代客理財(cái)業(yè)務(wù)�！眹�(guó)信證券上述負(fù)責(zé)人表示。
她表示，目前國(guó)信證券在對(duì)待上述問(wèn)題上，主要采取了三個(gè)步驟，“首先，在簽訂合同時(shí)明示禁止這一行為；其次，在新客戶注冊(cè)時(shí)做電話回訪確認(rèn)情況；最后，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有此種行為立即開(kāi)除。”
但上述看似嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拇胧瑓s并未起到實(shí)際作用�！白C券經(jīng)紀(jì)人都是私下接客戶的代客理財(cái)業(yè)務(wù)的，雙方自然會(huì)避免讓公司知道，因此，這個(gè)事情比較隱蔽，很難被發(fā)現(xiàn)；其次，即使發(fā)現(xiàn)了，此前也沒(méi)有對(duì)被發(fā)現(xiàn)的相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)人做出過(guò)太嚴(yán)厲的處罰，至于開(kāi)除之類的，我沒(méi)有見(jiàn)到過(guò)。”邵某表示。
可以看出，雖有態(tài)度，但缺乏實(shí)際行動(dòng)的表態(tài)并未對(duì)這一行為構(gòu)成實(shí)質(zhì)性限制。而實(shí)際情況或許比預(yù)想中的還要嚴(yán)重。
制止乏力
對(duì)于部分證券經(jīng)紀(jì)人來(lái)說(shuō)，代客理財(cái)業(yè)務(wù)甚至比他們本身的業(yè)務(wù)更為重要。在市場(chǎng)向好時(shí)尤為突出。
“我和客戶簽署的協(xié)定是三七分，收益的三成歸我，七成歸客戶。在2007年時(shí)，做這項(xiàng)業(yè)務(wù)帶來(lái)的收益一度遠(yuǎn)超過(guò)傭金費(fèi)率的提成收益，相比起10%的傭金費(fèi)率提成，代客理財(cái)收益最多時(shí)可以占到總收入的70%左右�！鄙勰潮硎�。
值得注意的是，在這一業(yè)務(wù)中，部分客戶也表現(xiàn)得積極主動(dòng)。湘財(cái)證券某客戶經(jīng)理表示，從2007年一直到現(xiàn)在，在銀行的一些網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)�？梢钥吹讲簧倏蛻糁鲃�(dòng)將自己的賬號(hào)資金交給相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)人管理。
賺了可以提取相應(yīng)的分成收益，但若是賠了又會(huì)怎樣呢？
“賠了也沒(méi)辦法，我們當(dāng)然也不希望賠。市場(chǎng)行情不好，例如在去年，很多人做代客理財(cái)都賠了，客戶自然不會(huì)開(kāi)心，但我們不可能做到賠付客戶的損失啊，所以出現(xiàn)損失一般還是得由客戶自己負(fù)責(zé)，當(dāng)然也有些客戶出現(xiàn)罵人，或者停止代客理財(cái)?shù)默F(xiàn)象。不過(guò)真正因此而鬧事甚至起訴要求賠償?shù)目蛻簦壳拔覜](méi)有見(jiàn)到過(guò)�！鄙勰潮硎尽�
正是這種賺了分錢，賠了不管的刺激，加上相關(guān)部門在監(jiān)管方面的弱勢(shì)，直接造成了這一現(xiàn)象的泛濫。
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