證券時(shí)報(bào)記者 盧 榮

　　本報(bào)訊 在近期證監(jiān)會(huì)宣布融資融券業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)后，廣發(fā)證券全力跟進(jìn)備戰(zhàn)。日前，廣發(fā)證券對(duì)前期制訂的融資融券業(yè)務(wù)方案、規(guī)章制度進(jìn)行了全面修訂，并積極準(zhǔn)備參加10月25日的全網(wǎng)測(cè)試。

　　據(jù)介紹，最近完成的廣發(fā)證券融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)方案，一方面體現(xiàn)了對(duì)融資融券業(yè)務(wù)完善的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，另一方面體現(xiàn)了廣發(fā)證券“以客戶(hù)服務(wù)為本”的鮮明特色。

　　第一，對(duì)客戶(hù)評(píng)估實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，透明管理。廣發(fā)證券在借鑒銀行征信管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合融資融券業(yè)務(wù)要求，借助廣發(fā)證券已經(jīng)成熟應(yīng)用的CRM(客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng))強(qiáng)大的客戶(hù)交易分析功能，建立了一個(gè)嚴(yán)格的目標(biāo)客戶(hù)評(píng)估體系。客戶(hù)建檔、征信資料全程影像存檔，各級(jí)審核環(huán)節(jié)獨(dú)立、透明，公司的合規(guī)部門(mén)和風(fēng)控部門(mén)可以全程監(jiān)控整個(gè)業(yè)務(wù)操作過(guò)程，杜絕人為舞弊操縱，確保參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶(hù)符合公司客戶(hù)選擇標(biāo)準(zhǔn)的要求，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

　　第二，實(shí)行無(wú)死角、無(wú)障礙的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。廣發(fā)證券的融資融券業(yè)務(wù)方案建立了嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)控機(jī)制，對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作了充分的考慮，有完善的應(yīng)對(duì)措施。融資融券業(yè)務(wù)部的柜臺(tái)系統(tǒng)嵌入了風(fēng)控模塊，可以實(shí)時(shí)監(jiān)控各類(lèi)交易風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生并進(jìn)行預(yù)警，公司風(fēng)控部門(mén)的公司級(jí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)也建立了融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)控模塊，與融資融券柜臺(tái)系統(tǒng)實(shí)行實(shí)時(shí)無(wú)縫鏈接，對(duì)整個(gè)信用交易過(guò)程實(shí)行并行監(jiān)控，形成了具有廣發(fā)特色的“多點(diǎn)檢測(cè)、雙重保險(xiǎn)”的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，實(shí)現(xiàn)無(wú)死角、無(wú)障礙的實(shí)時(shí)監(jiān)控。

　　第三，扎實(shí)到位推進(jìn)投資者教育。廣發(fā)證券的融資融券業(yè)務(wù)方案非常重視投資者教育工作。尤其在相關(guān)制度設(shè)計(jì)中，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)專(zhuān)員向客戶(hù)講解、揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，并將該職責(zé)內(nèi)容納入到員工的日常考核中。另外，融資融券業(yè)務(wù)部特別為客戶(hù)制作了通俗易懂的投資者教育手冊(cè)。

　　第四，攜手金牌信使，傳遞精準(zhǔn)信息。根據(jù)廣發(fā)證券的融資融券業(yè)務(wù)方案，對(duì)客戶(hù)傳達(dá)的重要信息將通過(guò)經(jīng)過(guò)認(rèn)證的第三方通信平臺(tái)進(jìn)行，即在融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的所有重要通知、信息均通過(guò)第三方電子郵件平臺(tái)第一時(shí)間傳達(dá)到客戶(hù)的融資融券業(yè)務(wù)專(zhuān)用電子郵箱，并輔以短信、電話(huà)提醒，確保客戶(hù)及時(shí)接收到精準(zhǔn)的業(yè)務(wù)信息。

　　第五，客戶(hù)服務(wù)至上，資金隨借隨還。廣發(fā)證券的融資融券業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)還充分體現(xiàn)了“以客戶(hù)服務(wù)為本”的服務(wù)理念。廣發(fā)證券所有獲得業(yè)務(wù)資格的營(yíng)業(yè)部都設(shè)立融資融券業(yè)務(wù)專(zhuān)員，負(fù)責(zé)對(duì)參與融資融券交易的客戶(hù)提供全程業(yè)務(wù)指導(dǎo)和跟蹤服務(wù)。在融資融券交易方案設(shè)計(jì)上，采用“隨借隨還”的信用交易方式，不設(shè)最短融資融券期限，客戶(hù)在融資融券業(yè)務(wù)合同期內(nèi)如果沒(méi)有發(fā)生融資融券交易，不需要支付一分錢(qián)利息費(fèi)用，使參與融資融券交易的客戶(hù)擁有更大的靈活性，為投資者提供規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的便利。