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中國人民銀行貨幣金銀局
2004年國家宏觀調(diào)控政策成效顯著，經(jīng)濟(jì)增長中的不穩(wěn)定、不健康因素得到化解，國民經(jīng)濟(jì)總體上保持了良好的發(fā)展勢頭。人民銀行按照宏觀調(diào)控的總體部署，認(rèn)真執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，突出金融調(diào)控的前瞻性、科學(xué)性和有效性，主要依靠市場化手段實(shí)施金融調(diào)控，2004年后期貨幣供應(yīng)量增幅已回落到比較合理的水平。受宏觀調(diào)控和其他因素影響，全年
現(xiàn)金投放量比較適度，控制在年初計(jì)劃目標(biāo)內(nèi)。
2004年現(xiàn)金流通的基本情況
2004年凈投放現(xiàn)金1722億元，與2003年相比少投放746億元。其中，第一季度凈回籠現(xiàn)金449億元，同比多回籠277億元；第二季度凈回籠現(xiàn)金280億元，同比多回籠130億元；第三季度凈投放現(xiàn)金1507億元，同比多投放157億元；第四季度凈投放現(xiàn)金944億元，同比少投放496億元。上半年現(xiàn)金回籠情況良好，第三季度現(xiàn)金投放同比略有增加，第四季度現(xiàn)金投放量與現(xiàn)金運(yùn)行正常年份同期投放量基本吻合，因此全年現(xiàn)金投放趨勢比較平穩(wěn)，現(xiàn)金投放量比較正常。
2004年12月31日，流通中現(xiàn)金余額21462億元，同比增長8.7%，與2003年相比增幅回落5.6個(gè)百分點(diǎn)。
全年現(xiàn)金運(yùn)行依然表現(xiàn)出較強(qiáng)的季節(jié)性特征(見圖1)。2004年現(xiàn)金運(yùn)行的軌跡是上半年現(xiàn)金回籠，下半年現(xiàn)金投放，11、12月是現(xiàn)金投放旺季，與前三年相比全年現(xiàn)金投放、回籠趨勢基本保持一致，季節(jié)性投回特征明顯。
春節(jié)前全國現(xiàn)金投放總量及日投放量均創(chuàng)歷史新高。節(jié)前共投放現(xiàn)金5314億元，與歷史同期最高記錄3967億元(2003年春節(jié)前)相比多投放1347億元；節(jié)前全國最高投放額為5763億元，與歷史最高記錄4980億元(2003年)相比多投放783億元；日投放最高額為811億元(1月16日)，與歷史上日投放最高記錄736億元(2003年1月27日)相比多投放75億元。
春節(jié)后現(xiàn)金回籠速度快。春節(jié)后僅用了13個(gè)工作日就將節(jié)前投放的5314億元全部回籠，節(jié)后日均回籠408億元，1月30日(春節(jié)長假后第二個(gè)工作日)當(dāng)日凈回籠832億元，與歷史上日回籠最高記錄685億元(2003年)相比多回籠147億元。
5月、10月回籠現(xiàn)金較多。與2003年相比，5月同比多回籠504億元，10月同比多回籠390億元(見表1)。
絕大多數(shù)地區(qū)表現(xiàn)為現(xiàn)金回籠增加或投放減少。與2003年相比，全國32個(gè)地區(qū)中，僅有深圳等7個(gè)地區(qū)為現(xiàn)金多投放或少回籠，其他25個(gè)地區(qū)均為多回籠或少投放(見表2)，這說明2004年現(xiàn)金投放量與2003年相比有較大幅度的回落，不是個(gè)別地區(qū)的現(xiàn)象，而是普遍現(xiàn)象。
部分地區(qū)現(xiàn)金投放、回籠結(jié)構(gòu)發(fā)生變動(dòng)。近年來，現(xiàn)金大投放地區(qū)主要集中在珠江三角洲和長江三角洲區(qū)域部分省市，大回籠地區(qū)主要集中在農(nóng)業(yè)大省和勞務(wù)輸出大省(見表3)。2004年現(xiàn)金運(yùn)行變動(dòng)較大的地區(qū)是北京凈回籠現(xiàn)金150億元，同比多回籠162億元，回籠增幅居全國之首。廣東凈投放59億元，同比少投放117億元，比2002年少投放173億元，已由2002年全國凈投放排名第四名降至2004年的第九名， 投放量存在明顯下降趨勢。與廣東情況相反，深圳現(xiàn)金投放逐年增加， 2004年凈投放961億元，同比多投放110億元，其現(xiàn)金凈投放量連續(xù)四年位居全國第一。
2004年現(xiàn)金收支渠道變動(dòng)情況
與2003年相比，2004年現(xiàn)金投放量有較大幅度的下降。據(jù)2004年現(xiàn)金收支表顯示，影響本年現(xiàn)金回籠增加、投放減少的主要渠道有：工資性支出、農(nóng)副產(chǎn)品采購支出、工礦及其他產(chǎn)品采購支出、行政企事業(yè)管理費(fèi)支出等同比增幅下降；其他金融機(jī)構(gòu)收支、居民歸還(提取)貸款收支、匯兌收支、有價(jià)證券收支等同比凈收入增加。
在現(xiàn)金支出的主要項(xiàng)目中：2004年全國工資性現(xiàn)金支出34307億元，同比增長19.8%，增幅同比下降0.8個(gè)百分點(diǎn)；農(nóng)副產(chǎn)品采購支出13058億元，同比增長24.6%，增幅同比下降1.1個(gè)百分點(diǎn)；工礦及其他產(chǎn)品采購支出11124億元，同比增長27.3%，增幅同比下降10.8個(gè)百分點(diǎn)；行政企事業(yè)管理費(fèi)支出27241億元，同比增長14.6%，增幅同比下降4.3個(gè)百分點(diǎn)。
在現(xiàn)金收入的主要項(xiàng)目中：全年服務(wù)業(yè)現(xiàn)金收入22864億元，同比增長18.1%，增幅同比提高3.1個(gè)百分點(diǎn)。
同時(shí)在現(xiàn)金收支雙方反映的項(xiàng)目中：居民歸還貸款和提取貸款現(xiàn)金收支相抵凈收入824億元，同比多收入841億元；其他金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收支相抵凈收入212億元，同比多收入173億元；匯兌現(xiàn)金收支相抵凈收入2165億元，同比多收入354億元；有價(jià)證券現(xiàn)金收支相抵凈收入224億元，同比多收入102億元。
影響2004年現(xiàn)金投放同比下降的主要原因
現(xiàn)金是貨幣供應(yīng)量中最活躍的一個(gè)層次，是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的最直接體現(xiàn)，年度現(xiàn)金投放數(shù)量與當(dāng)年經(jīng)濟(jì)增長、產(chǎn)業(yè)政策關(guān)系密切。2004年現(xiàn)金投放受經(jīng)濟(jì)、金融調(diào)控作用明顯，全年現(xiàn)金投放數(shù)量與2003年相比有明顯減少，現(xiàn)金投放趨勢比較平穩(wěn)。
(一)受宏觀調(diào)控影響，投資增幅平穩(wěn)下降，貨幣信貸政策傳導(dǎo)機(jī)制通暢，各層次貨幣供應(yīng)量增幅回落，是導(dǎo)致2004年現(xiàn)金投放同比下降的主要原因。
2002年下半年以來，新一輪經(jīng)濟(jì)增長周期使中國經(jīng)濟(jì)體溫不斷升高，2004年頭2個(gè)月，固定資產(chǎn)投資猛增53%，鋼鐵業(yè)投資增幅達(dá)到202%，針對(duì)這種經(jīng)濟(jì)過熱和結(jié)構(gòu)矛盾比較突出的局面，國家采取了一系列宏觀調(diào)控措施。從2004年2月開始，國家明確提出制止鋼鐵、電解鋁和水泥等行業(yè)的過度投資，原則上不再審批鋼鐵、電解鋁項(xiàng)目，嚴(yán)禁新建和擴(kuò)建有關(guān)水泥生產(chǎn)項(xiàng)目；4月25日人民銀行上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率；當(dāng)月國家提高鋼鐵、電解鋁、水泥、房地產(chǎn)開發(fā)投資項(xiàng)目的資本金比例；國家發(fā)改委推出了制止部分行業(yè)低水平重復(fù)建設(shè)目錄，進(jìn)一步明確調(diào)控的方向；10月29日人民銀行上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率。在年底召開的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上，中央決定采取進(jìn)一步加強(qiáng)和改善宏觀調(diào)控的政策措施等。2004年末宏觀經(jīng)濟(jì)、金融數(shù)據(jù)表明，宏觀調(diào)控已達(dá)到預(yù)期目的。
宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果明顯，全年經(jīng)濟(jì)運(yùn)行呈現(xiàn)“前高后低”的“波動(dòng)性”，投資表現(xiàn)尤為明顯。歷史規(guī)律表明，我國固定資產(chǎn)投資的轉(zhuǎn)現(xiàn)率較高，如果按年初投資高增長勢頭發(fā)展下去，2004年現(xiàn)金投放量將不可避免地大量增加。上半年采取調(diào)控措施后，2004年9月份以后的固定資產(chǎn)投資、工業(yè)增加值以及市場銷售增長在經(jīng)過第二、三季度的波動(dòng)后在第四季度趨于平穩(wěn)，全年預(yù)計(jì)全社會(huì)固定資產(chǎn)投資增長25%，低于上年26.7%的增長水平。從年末情況看，固定資產(chǎn)投資迅猛增長的勢頭得到遏制，與年初相比明顯下降，受其影響現(xiàn)金投放沒有出現(xiàn)異常高增長。從全年現(xiàn)金收支渠道看，全國工資性支出、農(nóng)副產(chǎn)品采購支出、工礦及其他產(chǎn)品采購支出、行政企事業(yè)管理費(fèi)支出的增幅同比分別下降0.8個(gè)、1.1個(gè)、10.8個(gè)和4.3個(gè)百分點(diǎn)。這四個(gè)與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模關(guān)系密切的現(xiàn)金支出項(xiàng)目同比增幅均為下降，其中值得關(guān)注的是工礦及其他產(chǎn)品采購支出下降最多，在原材料、工業(yè)品價(jià)格不斷上漲的情況下，工礦及其他產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出反而下降，這說明整體生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模在縮減。從全年情況看，2004年現(xiàn)金投放量比較適度，控制在年初2000億元目標(biāo)范圍內(nèi)。
受宏觀調(diào)控影響，貨幣供應(yīng)量和貸款增速明顯下降。全年信貸規(guī)模新增2.26萬億元，同比少增4824億元。貨幣信貸調(diào)控目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)，金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸款增長適度，基本滿足了企業(yè)對(duì)資金的需要。2004年末廣義貨幣M2余額25.32萬億元，同比增長14.6%，增幅同比降低5個(gè)百分點(diǎn)，比年初預(yù)定目標(biāo)低2.4個(gè)百分點(diǎn)。狹義貨幣M1余額9.6萬億元，同比增長13.6%，增幅同比降低5.1個(gè)百分點(diǎn)，比年初預(yù)定目標(biāo)低3.4個(gè)百分點(diǎn)。流通中現(xiàn)金M0余額2.14萬億元，同比增長8.7%，增幅同比降低5.6個(gè)百分點(diǎn)。貨幣供應(yīng)量增長幅度回落到合理區(qū)間，與經(jīng)濟(jì)增長幅度基本相適應(yīng)。現(xiàn)金是貨幣供應(yīng)量中的一個(gè)層次，受大環(huán)境影響，全年凈投放現(xiàn)金1722億元，同比少投放746億元，同比下降30.2%。
上調(diào)金融機(jī)構(gòu)存貸款利率，對(duì)儲(chǔ)蓄存款和居民貸款產(chǎn)生較大影響，加大現(xiàn)金回籠。人民銀行于2004年10月29日上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，一年期存貸款利率提高了0.27個(gè)百分點(diǎn)，長期存貸款利率調(diào)整幅度大于短期，并放寬貸款利率浮動(dòng)區(qū)間和允許存款利率下浮。利率調(diào)整的效果表現(xiàn)為：一是上調(diào)存款利率，雖未完結(jié)“負(fù)利率”時(shí)代，但在目前其他投資渠道不暢的情況下，依然提高了居民儲(chǔ)蓄的積極性，特別是長期儲(chǔ)蓄存款利率上調(diào)幅度較大，導(dǎo)致儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定性增強(qiáng)。12月末，人民幣儲(chǔ)蓄存款余額11.96萬億元，同比增長15.4%，當(dāng)月住戶儲(chǔ)蓄存款增加1937億元，同比多增555億元，其中定期存款增加992億元，同比多增加562億元。當(dāng)月儲(chǔ)蓄存款現(xiàn)金凈支出126億元，同比少支出3億元。二是因2005年開始執(zhí)行上調(diào)后的貸款利率，導(dǎo)致居民大量提前歸還貸款。截至2004年10月，居民歸還貸款現(xiàn)金收入7640億元，提取貸款現(xiàn)金支出7687億元，現(xiàn)金收支基本是平衡的，居民貸款導(dǎo)致現(xiàn)金凈收入11、12兩月共計(jì)870億元，全年居民貸款現(xiàn)金凈收入824億元，同比多收入841億元，說明本項(xiàng)目多回籠現(xiàn)金主要發(fā)生在最后兩月，居民大量集中歸還貸款形成的現(xiàn)金回籠，是影響2004年現(xiàn)金回籠增加的重要因素。
(二)服務(wù)、商品銷售回籠現(xiàn)金，是導(dǎo)致2004年現(xiàn)金回籠較多的另一個(gè)重要原因。
黃金周對(duì)現(xiàn)金回籠作用明顯。2003年受“非典”疫情影響，“五一”黃金周取消，旅游收入劇減。“十一”黃金周受“非典”疫情滯后影響，國內(nèi)旅游依然不景氣，造成2003年旅游業(yè)的現(xiàn)金收入減少。2004年消除了“非典”影響因素，各黃金周旅游、餐飲業(yè)收入明顯增加，據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，“五一”黃金周實(shí)現(xiàn)旅游收入390億元，5月服務(wù)業(yè)現(xiàn)金收入1690億元，同比增長28.4%。“十一”黃金周實(shí)現(xiàn)旅游收入400億元，10月服務(wù)業(yè)現(xiàn)金收入為1854億元，同比增長13.1%。5、10兩月服務(wù)業(yè)現(xiàn)金回籠合計(jì)占全年的15.5%，對(duì)全年本項(xiàng)目增長貢獻(xiàn)大，這兩個(gè)月服務(wù)業(yè)現(xiàn)金回籠是當(dāng)月現(xiàn)金回籠的主導(dǎo)力量。據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計(jì)，2004年全國餐飲業(yè)零售額7480億元，同比增長23.3%。國內(nèi)旅游人數(shù)為9.3億人次，國內(nèi)旅游收入約4000億元，分別比2002年增長5.9%、3.1%。全國共接待入境旅游人數(shù)1.08億人次，旅游外匯收入255億美元。全年旅游業(yè)實(shí)現(xiàn)總收入約6000億元。2004年服務(wù)業(yè)現(xiàn)金總收入22864億元，同比增長18.1%，增幅同比提高3.1個(gè)百分點(diǎn)。旅游業(yè)全面恢復(fù)振興，旅游收入增加，導(dǎo)致2004年現(xiàn)金回籠增加。
全年商品銷售回籠現(xiàn)金較多。2004年我國消費(fèi)品市場保持了快速的發(fā)展勢頭，居民收入增加、貫穿全年的價(jià)格上漲等因素推動(dòng)了社會(huì)消費(fèi)品零售總額高速增長。1～11月，實(shí)現(xiàn)社會(huì)消費(fèi)品零售總額48387.6億元，同比增長13.2%，增幅同比提高4.3個(gè)百分點(diǎn)。2004年商品銷售現(xiàn)金收入57943億元，同比增長19.4%，增幅與上年基本持平。
2004年部分地區(qū)現(xiàn)金投放回籠的主要情況
(一)2004年現(xiàn)金同比多回籠和少投放地區(qū)基本情況
與2003年相比，2004年現(xiàn)金凈回籠增加的地區(qū)有：北京(凈回籠150億元，同比多回籠162億元)、遼寧(凈回籠21億元，同比多回籠78億元)、四川(凈回籠87億元，同比多回籠69億元)、河南(凈回籠177億元，同比多回籠58億元)、安徽(凈回籠257億元，同比多回籠54億元)。同比投放減少的地區(qū)主要有廣東(凈投放59億元，同比少投放117億元)、山西(凈投放28億元，同比少投放71億元)。以上7個(gè)地區(qū)共多回籠(少投放)現(xiàn)金609億元，占全部多回籠(少投放)746億元的82%。
影響各地區(qū)現(xiàn)金多回籠、少投放的主要原因：
──長期以來，北京都是現(xiàn)金凈回籠地區(qū)，2003年首次出現(xiàn)凈投放，主要是當(dāng)年受“非典”疫情影響大，服務(wù)業(yè)收入劇減，導(dǎo)致現(xiàn)金回籠基數(shù)過低。2004年商品銷售、服務(wù)業(yè)、稅款現(xiàn)金收入同比增幅大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，北京市2004年商品銷售收入2486億元，同比增長22.6%，增幅同比提高9.3個(gè)百分點(diǎn)。服務(wù)業(yè)收入920億元，同比增長15.7%，增幅同比提高10.7個(gè)百分點(diǎn)。稅款收入57億元，是2003年的2.2倍。同時(shí)受宏觀調(diào)控影響較大，前11個(gè)月固定資產(chǎn)投資同比下降2.6個(gè)百分點(diǎn)。全年工礦及其他產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出141億元，同比增長6.4%，增幅同比下降51.1個(gè)百分點(diǎn)。
──2004年遼寧省商品銷售、服務(wù)業(yè)收入增加較多，據(jù)統(tǒng)計(jì)，全年分別收入2527億元、836億元，同比分別增長26.5%、10.9%，增幅提高4.2個(gè)和2.6個(gè)百分點(diǎn)。行政企事業(yè)管理費(fèi)支出1598億元，同比增長23.6%，增幅下降8.1個(gè)百分點(diǎn)。受氣候影響，2004年部分農(nóng)作物成熟晚，導(dǎo)致農(nóng)產(chǎn)品收購后延，另外，2004年糧食價(jià)格上漲幅度大，導(dǎo)致農(nóng)民大量囤積，以待晚賣，得到更大利益。以上因素造成農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出增幅下降。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全年農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出522億元，同比增長14.4%，增幅下降16.3個(gè)百分點(diǎn)。
──儲(chǔ)蓄回籠現(xiàn)金較多是四川2004年全部現(xiàn)金回籠增加的主要原因，全年儲(chǔ)蓄凈回籠86.67億元，同比多回籠69.5億元。全年工資性支出、農(nóng)副產(chǎn)品采購支出、工礦及產(chǎn)品采購支出、行政企事業(yè)管理費(fèi)支出分別為1441億元、579億元、325億元、873億元，同比分別增長11.2%、4.7%、5.1%、-0.1%，增幅分別下降5.5個(gè)、40.4個(gè)、19.7個(gè)、9.2個(gè)百分點(diǎn)。
──河南省2004年稅款現(xiàn)金收入148億元，同比增長17.5%，增幅提高7.1個(gè)百分點(diǎn)。全年儲(chǔ)蓄凈回籠369億元，同比多回籠94億元，另外全年農(nóng)副產(chǎn)品采購支出、工礦及產(chǎn)品采購支出、行政企事業(yè)管理費(fèi)支出分別為711億元、558億元、1070億元，同比分別增長22.7%、38.7%、12.9%，增幅分別下降3.1個(gè)、17.4個(gè)、11.8個(gè)百分點(diǎn)。
──安徽發(fā)達(dá)的旅游業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)巨大，2004年服務(wù)業(yè)現(xiàn)金收入793億元，同比增長28.8%，增幅同比提高5.1個(gè)百分點(diǎn)。全年儲(chǔ)蓄凈回籠161.4億元，同比多回籠74億元。另外，全年工資性支出、工礦及產(chǎn)品采購支出分別為878億元、431億元，同比增長18.3%、36.7%，增幅分別下降5個(gè)、11.6個(gè)百分點(diǎn)。
──廣東省旅游、餐飲、交通運(yùn)輸、會(huì)展等行業(yè)異常發(fā)達(dá)，導(dǎo)致現(xiàn)金回籠較多。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2004年廣東省服務(wù)業(yè)現(xiàn)金收入2221.6億元，同比增長13.9%，增幅同比提高3.2個(gè)百分點(diǎn)。全年儲(chǔ)蓄凈回籠487.8億元，同比多回籠18.6億元。2004年受宏觀調(diào)控影響，廣東前11個(gè)月投資增幅回落4.5個(gè)百分點(diǎn)。全年工資性支出、農(nóng)副產(chǎn)品采購支出、工礦及其他產(chǎn)品采購支出、行政企事業(yè)管理費(fèi)支出分別為3659億元、903億元、591億元、2085億元，同比增長8.8%、5.3%、9.5%、13.4%，增幅分別下降8個(gè)、21.6個(gè)、14.5個(gè)、1.3個(gè)百分點(diǎn)。
──山西省2004年稅款收入100億元，同比增長48.2%，增幅同比提高12.2個(gè)百分點(diǎn)。農(nóng)副產(chǎn)品采購支出、工礦及產(chǎn)品采購支出、行政企事業(yè)管理費(fèi)支出分別為203億元、236億元、662億元，同比分別增長19.2%、50.3%、28.1%，增幅分別下降32.3個(gè)、34.1個(gè)、5.5個(gè)百分點(diǎn)。受原材料價(jià)格上漲和燃料供應(yīng)緊張的影響，2004年山西煤炭銷量大增，前11個(gè)月共出省銷售31972萬噸，同比增加4952萬噸，同比增長18.3%。每噸煤炭平均價(jià)格為231.6元，同比增加60.4元。煤炭銷售現(xiàn)金結(jié)算比例大，導(dǎo)致山西現(xiàn)金回籠大量增加。
綜合以上7個(gè)地區(qū)現(xiàn)金收支情況，除個(gè)別地區(qū)的特殊因素外，2004年現(xiàn)金多回籠、少投放的基本原因反映在以下三個(gè)方面：一是儲(chǔ)蓄回籠增加，這主要是受居民投資渠道不暢、社會(huì)保障制度不完善、居民收入增加等傳統(tǒng)因素影響，此外，2004年存款利息上調(diào)也是導(dǎo)致儲(chǔ)蓄存款增加的一個(gè)重要原因。二是受國家宏觀調(diào)控影響，投資增幅紛紛回落，以上幾個(gè)地區(qū)的工資性支出、農(nóng)副產(chǎn)品采購支出、工礦及產(chǎn)品采購支出、行政企事業(yè)管理費(fèi)支出等支出增幅出現(xiàn)下降，個(gè)別地區(qū)下降幅度大，充分說明宏觀調(diào)控效果顯著，地區(qū)生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模增長速度回落。三是與受“非典”疫情影響2003年服務(wù)業(yè)收入大減等情況相比較，2004年服務(wù)業(yè)發(fā)展速度快，旅游業(yè)成績顯著，商品銷售旺盛，導(dǎo)致服務(wù)業(yè)收入、商品銷售收入大量增加。
(二)與2003年相比現(xiàn)金多投放地區(qū)
與2003年相比，2004年現(xiàn)金投放增加的地區(qū)主要是深圳，全年凈投放961億元，同比多投放110億元。
政策建議
加強(qiáng)調(diào)研，密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)現(xiàn)金流通的影響，隨時(shí)監(jiān)測現(xiàn)金投放、回籠情況，做好現(xiàn)金流通規(guī)律的分析和預(yù)測工作，保證發(fā)行基金供應(yīng)。增強(qiáng)現(xiàn)金投回預(yù)測的前瞻性、準(zhǔn)確性、主動(dòng)性，特別是要關(guān)注重點(diǎn)地區(qū)現(xiàn)金結(jié)構(gòu)變化情況，強(qiáng)化對(duì)現(xiàn)金變動(dòng)較大地區(qū)現(xiàn)金投放、回籠情況的監(jiān)測，做好現(xiàn)金投放、回籠情況及規(guī)律變化的分析，提高現(xiàn)金投回分析和預(yù)測工作水平。認(rèn)真貫徹執(zhí)行發(fā)行基金調(diào)撥原則，合理擺布，靈活調(diào)撥發(fā)行基金，在保證發(fā)行基金總量供應(yīng)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)做好券別調(diào)劑和結(jié)構(gòu)調(diào)整工作，以滿足國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和市場貨幣流通的需要。
進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)工作的檢查監(jiān)督力度。調(diào)研表明，目前現(xiàn)金收支數(shù)據(jù)與真實(shí)情況有較大差異。部分金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真填報(bào)現(xiàn)金收支報(bào)表，現(xiàn)金收支串項(xiàng)統(tǒng)計(jì)問題比較突出，錯(cuò)漏報(bào)嚴(yán)重，現(xiàn)金收支項(xiàng)目歸屬統(tǒng)計(jì)存在隨意性。如“其他現(xiàn)金收入”、“其他現(xiàn)金支出”項(xiàng)目數(shù)額巨大，不能清楚反映現(xiàn)金收入的來源和現(xiàn)金支出的投向，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)失真。這既不利于人民銀行對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)金流通真實(shí)情況的監(jiān)測，也使現(xiàn)金流通分析缺乏科學(xué)依據(jù)。因此，必須進(jìn)一步完善現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，使現(xiàn)金收支數(shù)據(jù)及歸屬更加規(guī)范，為宏觀金融決策提供真實(shí)、準(zhǔn)確、有效的數(shù)據(jù)。
加快制度建設(shè)步伐，使目前現(xiàn)金管理工作有法可依。金融機(jī)構(gòu)臨柜人員是現(xiàn)金管理的一線人員，必須提高各金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理的主動(dòng)性和自覺性，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理工作的監(jiān)督檢查，堵塞各種違反制度的行為和違法案件的發(fā)生。盡快出臺(tái)適應(yīng)我國目前經(jīng)濟(jì)情況的現(xiàn)金管理配套法規(guī)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金管理工作，規(guī)范現(xiàn)金收支行為。盡快出臺(tái)立足于反洗錢工作的《人民幣現(xiàn)金管理?xiàng)l例》，使現(xiàn)金管理工作有法可依，有章可循。
(責(zé)任編輯 陳翎)
表1 2003年、2004年分月現(xiàn)金投放回籠情況表
單位：億元
2004年2003年同比增減
1月25413967-1426
2月-2394-3308914
3月-596-831235
4月581335246
5月-830-326-504
6月-31-158127
7月392405-13
8月109245-136
9月1006700306
10月-446-56-390
11月131189-58
12月12591306-47
合 計(jì)17222468-746
注：正數(shù)為凈投放，負(fù)數(shù)為凈回籠。同比正數(shù)為多投放或少回籠、負(fù)數(shù)為少投放或多回籠。
表2 2003、2004年分地區(qū)現(xiàn)金投放、回籠情況表 單位：萬元
2004年2003年同比增減
北 京 -1504606.4 113419.9 -1618026.3
天 津 906875.0 898468.1 8406.9
河 北 3385431.7 2711095.3 674336.4
山 西 282786.2 995554.3 -712768.1
內(nèi) 蒙 1453461.0 1860766.0 -407305.0
遼 寧 -208053.5 567480.5 -775534.0
吉 林 1209651.2 1346932.3 -137281.1
黑龍江 307229.1 656899.6 -349670.5
上 海 4015785.1 3561712.6 454072.5
江 蘇 3819424.0 3870674.3 -51250.3
浙 江 4031810.0 3834548.3 197261.7
安 徽 -2570440.5 -2027902.1 -542538.4
福 建 340487.2 513000.2 -172513.0
江 西 -2298428.2 -1828023.6 -470404.6
山 東 339862.7 533150.7 -193288.0
河 南 -1767723.6 -1192670.7 -575052.9
湖 北 -905893.0 -525092.8 -380800.2
湖 南 -2726584.6 -2306696.7 -419887.9
廣 東 593982.4 1768065.0 -1174082.6
深 圳 9612663.1 8515849.7 1096813.4
廣 西 -1274462.9 -1104447.7 -170015.2
海 南 -144205.4 -38456.7 -105748.7
四 川 -866666.0 -171900.5 -694765.5
貴 州 470507.2 412434.5 58072.7
云 南 321514.8 329712.7 -8197.9
西 藏 358880.8 396804.8 -37924.0
重 慶 -243326.5 -152341.1 -90985.4
陜 西 -881020.6 -603866.1 -277154.5
甘 肅 -59173.8 151733.5 -210907.3
青 海 528101.6 520954.4 7147.2
寧 夏 156262.7 258199.4 -101936.7
新 疆 538975.5 813585.9 -274610.4
合 計(jì) 17223106.3 24679644.0 -7456537.7
“+”為投放、“-”為回籠，同比正數(shù)為多投放或少回籠、負(fù)數(shù)為少投放或多回籠。
表3 2002年～2004年凈投放(回籠)量前五名地區(qū)數(shù)據(jù)
單位：億元
名 次2002年2003年2004年
地區(qū)金額地區(qū)金額地區(qū)金額
凈投放地區(qū)1深圳 680深圳 851深圳 961
2浙江 257江蘇 387浙江 403
3上海 252浙江 383上海 401
4廣東 232上海 356江蘇 382
5江蘇 228河北 271河北 338
凈回籠地區(qū)1湖南 –229湖南 –231湖南 –273
2江西 –189安徽 –202安徽 –257
3安徽 –148江西 –183江西 –230
4廣西 –136河南 –119河南 –177
5河南 -124廣西 -110北京 -150
注：正數(shù)為凈投放，負(fù)數(shù)為凈回籠。
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