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金管局及證監會上月底就雷曼迷債事件,分別向財政司司長曾俊華提交調查報告,政府昨日公開兩份報告部份內容,由于公開有關報告的所有內容,可能會影響正在進行的調查和執法工作,故兩份報告的部分內容暫時須要保密。
財經事務及庫務局局長陳家強表示,兩機構的報告內有數十項建議涉及違規銷售,初步而言,當中多項建議均成熟并獲各方支持,政府將以先易后難方式開展工作,如先實行不涉及法例修改的建議。
政府暫擬分兩階段實施及檢討,首階段集中報告內,有關完善現行規管及保障投資者的措施,范疇包括投資產品銷售及披露要求、加強中介人業務操守,以及加強對投資者教育,預期可于短期內落實。
政府要求所有投資產品均要有一份容易理解的簡介,衍生產品更須加上風險提醒的字句,并仿效現行保險業做法,設立“投資者冷靜期”,其間投資者有權放棄已購買的投資產品。
下一階段,政府將檢討規管架構的結構性問題,以及其他須透過立法或修例才能實行的措施,其中包括是否保留《公司條例》與《證券及期貨條例》兩套招售制度及披露準則,另亦會研究成立財經事務申訴專員等問題。
另外,政府要求銀行銷售投資產品時,須與一般銀行業務分開;禁止銀行利用客戶存款相關資料,推銷投資產品,并限制透過贈品等市場手法,向投資者促銷財務產品;銷售時,亦強制要錄音。
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