理財(cái)周報(bào)記者 尹娜/文

　　在市場(chǎng)好的時(shí)候被理財(cái)產(chǎn)品收益掩蓋的一系列問(wèn)題近期充分暴露出來(lái)。

　　與雷曼兄弟相關(guān)的投資產(chǎn)品虧損風(fēng)波繼續(xù)升級(jí)。理財(cái)周報(bào)記者從香港方面了解到，近期涉及雷曼兄弟理財(cái)產(chǎn)品的近萬(wàn)件投訴鋪天蓋地涌向香港金融管理局及香港的銀行。

　　香港金管局局長(zhǎng)任志剛上周末在金管局網(wǎng)站發(fā)表的一篇文章中列舉了10項(xiàng)金管局正在思考的有關(guān)涉及雷曼兄弟理財(cái)產(chǎn)品問(wèn)題。其中包括“有什么辦法可以更有效防止違規(guī)促銷(xiāo)？”、“抑或是因風(fēng)險(xiǎn)太大應(yīng)干脆讓銀行停止這方面的業(yè)務(wù)？”

　　理財(cái)周報(bào)記者就此專(zhuān)訪(fǎng)了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部主任李伏安。他表示，“銀監(jiān)會(huì)在密切關(guān)注香港方面情況，當(dāng)前這個(gè)市場(chǎng)首要問(wèn)題是維持市場(chǎng)穩(wěn)定，恢復(fù)市場(chǎng)信心。”

　　“在當(dāng)前這種市場(chǎng)大環(huán)境下，市場(chǎng)對(duì)每個(gè)產(chǎn)品的影響是任何單個(gè)產(chǎn)品都無(wú)法抗拒的，加強(qiáng)監(jiān)管仍然重要，但不能解決全部問(wèn)題，”李伏安說(shuō)，“而即便是在這樣一種市場(chǎng)背景下，銀行在理財(cái)產(chǎn)品前端銷(xiāo)售方面如果存在不正當(dāng)銷(xiāo)售行為，香港和內(nèi)地都應(yīng)該嚴(yán)查，要抓一個(gè)治一個(gè)。”

　　香港金管局已收到近萬(wàn)件投訴

　　截止到2008年10月12日，香港金融管理局總共收到雷曼兄弟相關(guān)產(chǎn)品投訴9281件。其中，6982件正在初步處理之中；1697件已經(jīng)進(jìn)入投訴處理第二階段，為確立投訴細(xì)節(jié)階段；有602件進(jìn)入投訴處理第三階段，為個(gè)案評(píng)估階段，這602件投訴中有71件被立案調(diào)查，514件在進(jìn)一步搜集資料，17件表面證據(jù)不足。

　　理財(cái)周報(bào)記者了解到，近萬(wàn)件投訴不僅針對(duì)其金融衍生產(chǎn)品本身，更針對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)。

　　香港金管局公共事務(wù)咨詢(xún)組一位工作人員告訴理財(cái)周報(bào)記者，“目前我們還沒(méi)有正式發(fā)文來(lái)停掉理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售，但是我們?cè)诜词∵@方面的工作。”

　　香港金管局局長(zhǎng)任志剛表示，這場(chǎng)導(dǎo)致雷曼兄弟倒閉的金融風(fēng)暴雖是百年一遇，但事件在香港的演變的確令人懷疑香港的投資者保障安排是否足夠。

　　目前，香港金管局還在研究以下事項(xiàng)：對(duì)銷(xiāo)售文件的審批機(jī)制是否恰當(dāng)，并可確保全面和足夠的風(fēng)險(xiǎn)披露，令小投資者能夠充分了解風(fēng)險(xiǎn)才作出投資決定；以及銷(xiāo)售商與前線(xiàn)銷(xiāo)售人員的報(bào)酬安排是否造成誘因，令他們違規(guī)促銷(xiāo)等問(wèn)題。

　　目前香港金管局已經(jīng)在其網(wǎng)站上公布了20家銀行的專(zhuān)線(xiàn)查詢(xún)和投訴電話(huà)，專(zhuān)門(mén)接收有關(guān)雷曼兄弟產(chǎn)品的投訴。其中，涉及到的銀行還包括：中國(guó)工商銀行(亞洲)有限公司、中國(guó)銀行(香港)有限公司等中資銀行。

　　香港或?qū)⑷∠�銀行銷(xiāo)售

　　復(fù)雜高端產(chǎn)品資格

　　上述香港金管局工作人員還表示，“香港金融管理局正在檢討理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的各個(gè)環(huán)節(jié)，金管局在考慮以后是否由銀行方面來(lái)銷(xiāo)售這些結(jié)構(gòu)復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品。因?yàn)橛行└叨水a(chǎn)品的設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)的確非常復(fù)雜，不一定所有的客戶(hù)都會(huì)了解其中的情況。”

　　任志剛稱(chēng)，金管局其中一項(xiàng)主要工作是盡快徹查有關(guān)銀行以不當(dāng)手法銷(xiāo)售這些產(chǎn)品的投訴。

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