本行相信隨著央行不斷的加息及存款結構改善，利差空間越來越大。中國銀行(3988)的長期貸款比例低于行業均值，其貸款結構將轉向長久期。中國銀行08年市賬率2.0倍，和工商銀行(1398)2.7倍、交通銀行(3328)3.2 倍、建設銀行(0939)3倍相比有明顯的折扣�？紤]到公司涉及次按的程度，當前蒥場屬反應過敏，現價存在較大的上升空間。本行維持買入評級，目標價4.88元(昨收3.9元)，對應08年2.5倍市賬率。(道亨證券)