⊙記者 朱周良

　　面對美國當局有關協助洗錢的正式起訴威脅，英國最大的兩家銀行選擇了“私了”。過去兩天，英國渣打和匯豐這兩家英資銀行先后證實，將向美聯儲、美國司法部、財政部等官方機構支付巨額罰金，以換取當局暫緩就涉嫌參與洗錢對兩家銀行提起訴訟。為了了結洗錢案，匯豐和渣打累計付出了高達25億美元的創紀錄罰款。

　　匯豐被罰創紀錄的19億美元

　　作為歐洲最大的銀行，匯豐控股周二發布聲明表示，同意就美國當局之前發起的反洗錢調查支付19.2億美元，以達成和解，這一天價罰金也創下了一項新的紀錄，是有史以來單個銀行在美國交納的最高罰款。

　　在此之前，荷蘭國際集團今年6月份曾因為類似的指控，向美國監管當局支付了6.19億美元的罰金，此次匯豐的金額遠遠超過了這一前紀錄。

　　匯豐在公告中表示，和解內容包括與美國司法部達成的延緩起訴協議。據悉，19.2億美元中包括一項13億美元支付給當局的罰款，另外還包括一筆超過6.5億美元的民事罰款。通過支付這筆罰金，匯豐也將一并了結美國司法部、財政部、曼哈頓地方檢察官以及其他聯邦機構對其的多項調查。

　　匯豐首席執行官歐智華(Stuart Gulliver)在公告中表示：我們愿為過去所犯的錯誤承擔責任，我們已經向美國有關部門表達過深深的歉意，我們再次表示歉意。他還稱，如今的匯豐，與之前犯下那些錯誤的匯豐，有著本質上的區別。

　　今年7月中旬，美國參議院公布了一份長達335頁的報告，指控匯豐這家老牌歐洲銀行長期與恐怖分子、販毒集團等有業務往來，且廣泛涉足伊朗、敘利亞等被美國列入“黑名單”的國家。報告深刻揭示了匯豐受到“重度污染和腐蝕”的公司文化，指控該行幫助其客戶從墨西哥、伊朗、開曼群島、沙特和敘利亞等全球“最危險、最神秘的角落”轉移資金。

　　匯豐方面稱，該行已花費2.9億美元來改善其防洗錢機制，并追回了一些高管人員此前的獎金。該行還表示，預計很快與英國金融服務管理局就洗錢問題簽署一份保證書。

　　歐系銀行接連栽倒“伊朗門”

　　在匯豐之前，另一家英國大型銀行渣打也與美國監管部門達成了數額不菲的和解協議。

　　周一晚些時候，美聯儲等美國監管機構發布聲明宣布，英國渣打銀行[微博]已與其達成和解，愿意支付總額為3.27億美元的罰款，以了結針對其違反美國經濟制裁政策的指控。上述金額中有1億美元支付給美聯儲，余下2.27億美元付給美國司法部等。相關部門將暫緩就涉嫌協助洗錢起訴渣打。

　　今年8月，紐約州金融服務局指控渣打在2001年到2010年期間涉嫌通過隱藏交易代碼等技術手段幫助伊朗銀行和企業躲避美方監管，所涉交易達6萬筆，資金總額達2500億美元。美方認為，這些交易違反了美國的聯邦反洗錢法。

　　在那之后，渣打很快與與紐約州金融服務局達成和解協議，同意支付3.4億美元了結此項指控。如果加上這次的3.27億美元，渣打已為這宗案件付出了多達6.67億美元的巨款。

　　近年來，美國當局明顯加快了對美方所謂的違反制裁金融行為的打擊力度。在匯豐、渣打之后，今年8月，美國監管部門還對德意志銀行、荷蘭銀行、巴克萊、瑞士信貸、萊斯銀行、蘇格蘭皇家銀行、意大利裕信銀行開展了調查，因為懷疑這些銀行“違法”地幫助伊朗、蘇丹等被美國制裁的國家進行資金交易。

　　有意思的是，所有這些被調查的銀行都是歐系銀行。曾經一度，歐洲政界就此炮轟美國，認為這是在打壓倫敦等國際金融中心地位的別有用心之舉。

　　不過，股票市場投資人倒是對匯豐和渣打的賠款消息反應淡定。盡管渣打的兩筆罰金加起來差不多是今年的盈利增幅，但其股價在和解消息發布后不跌反漲，周二在港股該股匯豐的股價周二也在港股小幅上揚。

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