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　　興業(yè)銀行1-3季度實現(xiàn)凈利潤達到60.24億元，每股收益1.20元，同比增長117%。凈利潤略低于預期約3%，主要原因是當期計提力度加大。維持07/08年盈利預測，每股收益分別為1.62元和2.51元，同比增長114%和55%。興業(yè)銀行通過主動負債的經(jīng)營模式實現(xiàn)了資產(chǎn)規(guī)模和盈利的快速成長，而且憑借其對證券同業(yè)業(yè)務的重視成為股票市場繁榮的受益者之一。只要人民幣還將保持小幅持續(xù)快速升值，銀行體系的流動性就不會產(chǎn)生根本性逆轉，興業(yè)銀行面臨的流動性風險就不會變?yōu)楝F(xiàn)實。08年業(yè)績超越預期的因素可能來自于債券市場08年回暖，相關交易收入增加；資產(chǎn)質量持續(xù)改善，信用風險成本進一步降低。

　　(中金公司 范艷瑾 毛軍華）