——首屆“滬上金融家”評選結果揭曉

　　記者 楊毅沉 劉雪 桑彤 上海報道

　　在7月上旬發布的最新一期“新華-道瓊斯國際金融中心發展指數”中，上海躍居全球第六，這不僅是對上海這個眾多金融機構匯聚的金融中心城市的量化衡量標志之一，也引起了人們對于上海國際金融中心建設背后金融機構掌門人的極大關注。

　　而隨著7月20日首屆“滬上金融家”評選結果的揭曉，蒙在后金融危機時代全球最富吸引力和發展潛力金融中心身上的面紗被揭開，一批兼具專業背景、國際視野、豐富經驗的金融家，正在具有巨大成長性和產業支撐環境的上海迎來新的發展機遇。

　　上海金融家正成為展示中國金融實力的“名片”

　　上海作為中國最大的城市和金融中心，已經聚集了全面的金融要素市場和齊全的金融體系，在最新一期的“新華-道瓊斯國際金融中心發展指數”排名中，上海金融市場分項指標排名全球第七。縱觀國內外金融史，在金融市場發展當中，頂尖的金融管理者作為金融中心建設的關鍵內核，是推動金融中心不斷發展完善的藝術家和建筑師。

　　在此次登上“滬上金融家”榜單的30位金融界高管中，有來自交易所、銀行、證券、保險、信托等各個領域的行業領袖和創新領軍人物。中國銀聯總裁許羅德坦言：“上海的發展需要金融家，同時也會造就一批頗具影響力的金融家。”

　　在國家開發銀行上海分行行長郭濂看來，金融中心的本質是金融家在空間和功能上的集聚，一個金融中心金融家的數量、水平和相互作用結構決定了金融中心的國際地位和競爭力。而在上海國際金融中心建設穩步推進的過程中，上海的金融家也正逐漸成為展示中國金融發展實力的一張“名片”。

　　多元而富有極大發展潛力的金融市場，讓上海吸納了國際、國內各類頂級金融人才。在此次獲獎人士中既有中國金融界精英，也有西方金融界專業人士，美亞財產保險有限公司總裁、首席執行官柯瑞江與三菱東京日聯銀行(中國)有限公司董事長柳岡廣和均當選為“滬上十大金融創新人物”。柯瑞江感慨地說：“只要打開窗戶就可以看到中國經濟的飛速發展，只要打開全世界的報紙都可以看到對中國經濟的熱烈討論。在中國，生意的機會永遠存在。”

　　從金融業開放程度方面看，目前上海的外資銀行境內總部數量約占全國的三分之二，包括跨國金融業及相關行業巨頭如花旗集團、匯豐銀行、摩根士丹利、美國銀行、黑石集團、德勤、GE、麥肯錫、RBS、巴黎銀行、AIG、普華永道、渣打銀行、安永等多將中國總部設在上海。上海外資銀行資產占全國外資銀行的80%以上。

　　對此，美國芝加哥商業交易所集團指數服務公司總裁邁克爾·佩特內拉告訴記者：“我們在中國看到了希望，當世界大部分國家還在試圖從過去三年的經濟衰退中恢復的時候，大多數專家相信2011年中國國內生產總值增長率將達9%。這也是為何來自全球的公司和金融家都涌向中國的原因。”

　　后危機時代資產管理機構爭搶財富管理蛋糕

　　從此次“滬上金融家”榜單來看，除去傳統的要素市場、銀行業與證券業金融家，風險管理與財富類金融機構、金融高管所占比重較高。

　　2008年全球金融危機以后，全球金融市場發展理念有了新的轉變。“如果說金融危機留下遺產的話，那就是銀行、投資者、政府和監管部門都已經從這些風險中間學到風險管理。”紐約泛歐交易所集團董事會主席讓·米希爾·赫塞爾斯曾在2011陸家嘴論壇上表示。

　　“對于上海而言，風險管理是建設國際金融中心的一個重要考量的標準。”德勤中國全球金融行業領導合伙人劉明華認為，“若把金融創新比作油門，那風險管理就是剎車。風險管理并不會遏制金融創新，而是強調防患于未然。”

　　在這種情況下，隨著中國金融衍生品市場的開閘以及國際風險管理機構進軍中國金融市場，上海的國內外風險管理型機構聚集度增加，中國平安養老險董事長杜永茂、美國友邦保險中國區首席執行官蔡強、國泰君安期貨有限公司董事長何偉、新湖期貨董事長馬文勝等保險、期貨行業金融高管均榜上有名。

　　復旦大學經濟學院副院長孫立堅坦言，中國建設國際金融中心不在于缺少某一個金融市場體系，而是缺乏專業化的人才團隊。如果我國現有的金融人才對風險認知不足，就可能處于投資被動的地位。

　　此外，隨著新富階層的崛起，中國投資者的理財需求正在逐步從購買理財產品、追求資產管理向更高境界的財富管理升級。以證券公司、基金管理公司、保險資產管理公司為代表的資產管理機構的金融家們均在積極爭搶這塊“大蛋糕”。光大證券總裁徐浩明、富國基金總經理竇玉明、中國人保資產管理公司總裁周立群等均在財富管理模式方面有所創新。

　　中國經濟持續發展上海成為亞洲最大金融中心指日可待

　　上海作為金磚國家金融中心的代表之一，主要優勢在于成長發展，強勢的成長性對上海金融市場深度發展有著積極的促進作用，這也將給國內外金融家未來選擇上海提供信心的保障。

　　有業內人士表示，不少國外機構高管今天仍然選擇新加坡作為亞洲總部或中心所在地，在很大程度上是因為歷史的慣性，因為那里有他們已經熟悉的法律和會計體系、已經持有的辦公樓房和設備、已經建成的國際通訊網絡以及已經了解的生活環境等等。

　　但是芝加哥期權交易所董事總經理鄭學勤認為，上海畢竟是中國的金融中心，而國外機構在亞洲的業務越來越多地同中國有關，只要中國經濟持續發展，上海成為亞洲最大的金融中心只是時間早晚的問題。這也將成為上海在成長性保障下吸引國際級金融家的一個充分條件。

　　今年以來摩根士丹利、花旗集團、摩根大通等國際知名金融業巨頭紛紛在滬與上海金融機構進行具有深度和廣度的合作，不僅成立了合資的證券公司，還成立了股權投資基金、基金公司以及進行各種業務上的交流和合作。對此，在上海參加與華鑫證券成立合資證券公司的摩根士丹利總部高管就表示，非常看好未來上海作為巨大融資平臺所在地的業務前景。而有分析人士指出，當國際頂尖金融機構大規模進入上海后，這將對上海吸引國際金融家起到事半功倍的作用。

　　除去強勢成長性的巨大吸引力，上海在綜合環境上的進步也凸顯出其對金融家的各種保障。在2011年度“新華-道瓊斯國際金融中心發展指數”中，上海在服務水平上的排名從去年的第十九位上升至第七位，可見上海城市服務水平取得進步，也說明上海的政府服務更加尊重和順應市場經濟規律，政府治理、服務能力有了提升。

　　而在對金融市場的產業支撐上，上海的產業資本實力雄厚，不少大型產業集團成為金融機構的股東。上海大型產業與金融復合型集團企業——綠地集團董事、副總裁張蘊認為，產業與金融業發展到了一定階段，必然會通過參股、持股、控股和人事參與等方式進行內在的融合。產業資本與金融資本的融合，也是國內外眾多大型企業集團發展的軌跡之一。有業內人士表示，產業資本與金融資本的良性互動，也在另一方面給金融家提供了厚實的保障，同時也擴展了廣闊的發展空間。

　　轉型創新與國際化——滬上金融家未來突破的兩大方向

　　記者 楊毅沉 王鶴 龔雯 上海報道

　　當上海證券交易所、上海期貨交易所、中國金融期貨交易所相繼成為中國國內最大的證券、期貨、金融衍生品市場之后，上海的金融要素市場與各類金融機構已經不再滿足于傳統業務與國內市場的單一發展方向。上海各大交易所與金融機構的掌門人，正在轉型發展與國際化形勢更加緊迫的情況下著手進行這兩個方向的準備。在接受記者獨家專訪時，他們對國際板、銀行二總部、跨境ETF基金、人民幣FDI(外商直接投資)、QFLP(外商股權投資企業)、小“QFII”(合格境外機構投資者)等各項蓄勢待發的突破信心十足。

　　金融家需具備國際化金融發展戰略與全方位的金融視野

　　7月21日，上海幾大交易所掌門人和銀行行長們與全球最大管理會計師組織CIMA(皇家特許管理會計師公會)組團來到上海的青年商業精英進行了一場別開生面的對話交流。從一個角度看，這是新興經濟體的金融家與一些老牌金融大國未來金融精英們的一場對話，但全球最大銀行、全球第六大證券交易所、全球第二大商品期貨交易所的管理者們顯然并不太看重這些排名，而是更注重未來在與紐約、倫敦等老牌金融中心的潛在競爭中的發展前景。

　　上海的金融家們明白，當今全球兩大世界級金融中心紐約與倫敦，均匯聚了眾多的金融精英。這些引領金融發展創新趨勢并握有金融話語權的高端人才，既是發達國家極為重要的戰略資產，更在某種程度上影響著國際金融秩序的變遷。

　　隨著中國金融市場的發展，雖然上海在各類硬件方面的條件已趨于完備，但在金融市場國際化的要求下，國際化金融發展戰略與全方位的金融視野，依然是上海國際金融中心建設中金融高管人才所需要提升的重要素質。在上海國際金融中心建設過程中，隨著人民幣FDI、QFLP、小“QFII”等人民幣回流機制的逐步形成，以及國際板股票市場、跨境ETF基金的漸行漸近，這些都對上海國際金融中心建設和這其中所需要高級金融人才提出更高的國際化要求。

　　另一方面，以工商銀行上海分行行長沈立強、浦發銀行行長傅建華為代表的多位滬上銀行家認為，上海國際金融中心建設至今，各類金融機構壯大發展，在量的發展上取得了巨大的地位。但在相繼拿下了“全球最大銀行”、“全球最賺錢銀行”等多項桂冠后，以銀行為代表的大型金融機構未來的轉型與創新將至關重要。而對于原先過分依賴于利差收益的中國銀行業來說，這種轉型與創新的要求也就更加迫切。

　　中國農業銀行上海分行行長劉桂平說，金融家需兼具國際、國內視野，“既要有國際視野，還要熟悉中國國情”。在他看來，現在金融業發展很快，國際上的先進實踐和理念、發展路徑都在不斷演變。金融家要有良好的視野來把握這些動態，并深刻理解后，將其融入中國經濟金融實踐中去。

　　10年后中國資本市場證券總市值將達80到100萬億元

　　上海證券交易所總經理張育軍在接受記者專訪時自豪地表示，去年，上交所的市值始終保持在全球前六位，交易量保持在全球前三位，籌資額在第二和第四之間，按照國際通行的證券市場主要衡量指標看，上交所都排名在前六位。上交所已經位居全球主要交易所之列，而在亞洲，則是毫無疑問的亞洲三大交易所之一。

　　根據業內觀點，證券市場作為金融市場中的核心要素市場，其發展規模和實力在一定程度上代表了這個金融中心的水平，而隨著去年中國金融期貨交易所滬深300股指期貨的推出，以及上海商品期貨交易所規模進入世界三甲，上海的金融市場整體水平已經邁入世界一流，在這種情況下，上海的金融家們認為，要素市場國際化極為重要。

　　“國際化是中國資本市場一直討論的重要課題。對于上交所來說，不僅萬眾矚目的國際板股票市場需要大力全面準備，面對全球交易所合并浪潮，上交所穩健的國際化進程是上海建設國際金融中心的必然選擇。”張育軍如是說。

　　張育軍認為，現階段，還要給國際化業務賦予更多新的內涵：爭取早日推出國際板，推出跨境、跨市場的ETF，鼓勵外國企業到中國發人民幣債券。“可以憧憬，10年后中國資本市場證券總市值將達到80到100萬億元。”

　　期貨市場國際化是國家資本市場總體戰略中的另一個重要組成部分。上海期貨交易所總經理楊邁軍在接受記者專訪時說，國際化首先要從期貨市場“發現價格、套期保值”的宗旨和使命出發。我國在大宗商品現貨領域的國際化形態已經形成，而立足為實體經濟服務的期貨市場應逐步地審慎地實現國際化，這樣才能充分實現期貨市場的功能。

　　楊邁軍說，目前上期所正在允許的范圍內積極探索國際化，如銅鋁品種的保稅交割試點，試點幾個月來已取得較好的效果，今后還將嘗試擴大品種及保稅區范圍。

　　建設上海國際金融中心，不可不提人民幣國際化。在中國金融期貨交易所總經理朱玉辰看來，要成為金融強國，必須加速推動貨幣國際化進程，使本幣逐步成為世界貨幣。通過擴大對外直接投資渠道，鼓勵企業和企業家以民間貿易和市場合作等形式，將目前購買外國國債的債權變為商業形式的股權，將國家外管局和中投公司使用外匯變為千千萬萬家企業分散投資和使用。以此促進人民幣向外釋放能量，實現財富在全世界范圍內的優化配置。

　　上海金融結構的轉型與創新需大力推進人民幣國際化

　　“轉型與創新”是金融家們接受記者采訪時頻頻提及的兩個詞，在他們看來，金融機構的競爭力正是源于不斷創新、不斷變革。

　　歷史經驗顯示，金融創新是貫穿整個國際金融中心發展史的永恒主題。金融創新，對上海國際金融中心建設來說，價值并不僅僅在于一個個單點的突破。每一個產品創新背后，都可能帶動一個金融市場，一個金融產業，一批金融機構。

　　“創新是銀行經營發展需要具備的能力。金融服務創新、金融產品創新、信息科技創新都將為上海國際金融中心建設發揮作用。”中國工商銀行上海市分行行長沈立強如是說。

　　中國農業銀行上海市分行行長劉桂平將轉型視為重中之重：“商業銀行要適應上海‘轉型驅動，創新發展’新思路，必須適應性地調整業務發展結構。”

　　國家開發銀行上海市分行行長郭濂對“轉型”二字感觸頗深：“從發達國家經驗來看，一個客觀趨勢是，直接融資比重逐步上升，間接融資比重逐漸下降。銀行業要保持原有的重要地位，必須有同上海‘二次創業’一樣的緊迫感，大力創新。面對轉型壓力，最首要的就是始終結合國情，根據自身特點找到一個正確的定位，突破傳統的業務思維。”

　　“證券行業如何給利益相關方創造價值？就是要通過不斷創新。”光大證券股份有限公司總裁徐浩明說，“與之相關的是轉型，目前整個證券行業處于非常關鍵的轉型時期，券商業務正從原來的通道業務轉向以專業的中介服務為主，為客戶提供保值增值服務。準確地把握好轉型時機與趨勢，要有足夠的前瞻性。”

　　而在具體實施轉型創新的過程中，人民幣國際化之路的發展，將對上海金融機構的轉型創新起到關鍵的推動作用。浦發銀行行長傅建華說，上海國際金融中心建設必須和中國歷史、經濟轉型與人民幣國際化地位相適應，隨著人民幣地位的提升和國際化，上海將成為一個以人民幣計價交易和定價的中心，全球以人民幣交易計價的業務都將會推動上海金融市場與機構的轉型與創新。

　　徐浩明說，隨著人民幣貿易項下結算的開展，海外市場的人民幣越來越多，需要人民幣回流機制，在此背景下，證券公司可設計在監管范圍內推出符合客戶需要的創新型人民幣投資產品，包括“小QFII”、人民幣FDI、QFLP等，這將推動證券行業找好國際金融中心，包括人民幣國際化方面的定位。