北京 開戶的多是老股民

　　□本報(bào)記者 謝聞麒 北京報(bào)道

　　“小馮，這個(gè)地方要不要填？”

　　“馮經(jīng)理，我做完這個(gè)測評(píng)，分?jǐn)?shù)低了是不是會(huì)影響開戶？”

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　　15日上午10點(diǎn)多，中信建投北京東直門南大街營業(yè)部創(chuàng)業(yè)板開戶柜臺(tái)前坐滿了投資者。他們大多在填寫創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并就其中的問題咨詢負(fù)責(zé)開戶的客戶經(jīng)理馮濤。

　　“上午來開戶的都是我們營業(yè)部的老客戶，到現(xiàn)在有30人了，快趕上牛市時(shí)開戶了。”馮濤告訴中國證券報(bào)記者，趕在第一天開戶的投資者各行各業(yè)都有，職業(yè)股民、會(huì)計(jì)、自由職業(yè)者、公司職員，但大多在40歲以上。“都是老股民，上午簽的30份協(xié)議書，只有1位是投資經(jīng)驗(yàn)在2年以下的。從股東卡看得出，最早是在2000年前后開戶的，晚的也都在2006年開戶，對股市是有充分認(rèn)識(shí)了。”

　　由于創(chuàng)業(yè)板開戶要簽署多份文件并辦理賬戶相關(guān)手續(xù)，該營業(yè)部業(yè)務(wù)辦理區(qū)域略顯擁擠，兩個(gè)業(yè)務(wù)窗口前都排起了7、8人的隊(duì)伍，營業(yè)部又增開一個(gè)業(yè)務(wù)窗口后，隊(duì)伍才短了許多。

　　“我平時(shí)就在這個(gè)營業(yè)部炒股，我來的時(shí)候排隊(duì)的人不多，就先來辦了。拿個(gè)資格再說，省得以后想買創(chuàng)業(yè)板的股票買不了干著急。”退休的劉師傅剛剛辦完開戶手續(xù)，他告訴中國證券報(bào)記者，在創(chuàng)業(yè)板剛出來的時(shí)候自己不會(huì)參與。“畢竟是新東西，先看看，要是真有錢賺再一點(diǎn)一點(diǎn)參與，一開始也就投一兩萬。”

　　“為什么要先開戶？證券市場頭一撥總?cè)菀讙甑藉X。”一位自稱炒股10年的老股民似乎總結(jié)出趕著第一天開戶的投資者心態(tài)。

　　但這番話卻遭到了坐在旁邊的一位營業(yè)廳投資者的反駁：“哪里有免費(fèi)午餐。高收益往往也就有高風(fēng)險(xiǎn)，如果只有高收益沒有風(fēng)險(xiǎn)，這里開戶的豈不是要擠爆了！反正我不準(zhǔn)備開創(chuàng)業(yè)板的戶，主板這一天漲跌10%就夠刺激的了。到了創(chuàng)業(yè)板，不要光想一天30萬變60萬，萬一變成15萬了回家怎么交代？”這位散戶的話讓正在簽風(fēng)險(xiǎn)揭示書的幾位投資者若有所思。

　　專門從首都機(jī)場來開戶的一位飛機(jī)維修師是上午唯一一個(gè)炒股經(jīng)驗(yàn)在兩年以下的客戶，他受到了營業(yè)部的“特殊照顧”，除了由客戶經(jīng)理反復(fù)介紹創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)外，其簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書還被客戶經(jīng)理拿到樓上去找營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

　　直至15日16時(shí)，該家營業(yè)部共有55位投資者辦理創(chuàng)業(yè)板開戶相關(guān)手續(xù)，其中僅兩位投資者投資經(jīng)驗(yàn)在2年以下，投資經(jīng)驗(yàn)兩年以下的投資者賬戶將在5日后開通，其余投資者賬戶將在2日后開通。

　　上海 營業(yè)部嚴(yán)把關(guān)

　　□本報(bào)記者 朱茵 上海報(bào)道

　　15日，在國泰君安上海陸家嘴營業(yè)部，客服人員告訴中國證券報(bào)記者，來開通創(chuàng)業(yè)板交易的投資者不是很多，但是打電話來詢問的比較多。

　　國泰君安有關(guān)人士表示，正在分批向所有客戶告知辦理交易的手續(xù)和要求。對于風(fēng)險(xiǎn)揭示書和投資者調(diào)查問卷，不僅要求投資者本人帶身份證來確認(rèn)簽字，營業(yè)部工作人員在給予客戶充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示后還要簽字。

　　在上海另外一家券商營業(yè)部，中國證券報(bào)記者看到，一位想要開通交易的老伯被告知，經(jīng)過測評(píng)，他屬于保守型投資者。工作人員建議他慎重考慮創(chuàng)業(yè)板投資，不要圖一時(shí)新鮮而承擔(dān)過多風(fēng)險(xiǎn)。

　　對于客戶的分類，目前上海各家券商并不一致。國泰君安有關(guān)人士表示，經(jīng)過8個(gè)問題的調(diào)查后，對投資者大致分為三檔，即保守型、穩(wěn)健性、積極型。東方證券則對投資者的調(diào)查分類更加詳細(xì)一些，共有18個(gè)測試問題，對于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也從高到低分五檔。對于那些測試后屬于保守型低風(fēng)險(xiǎn)承受力的客戶，需要簽一份文件，聲明券商工作人員已經(jīng)對其進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，并勸導(dǎo)審慎考慮是否申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，而投資者本人也已經(jīng)了解了創(chuàng)業(yè)板交易的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并堅(jiān)持要求參加創(chuàng)業(yè)板交易。

　　對于投資者交易經(jīng)驗(yàn)的界定，有券商表示，已經(jīng)從中登公司處獲取信息，基本上都可以在系統(tǒng)中查詢到投資者的投資年限。對于投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以下或者新投資者，首先是風(fēng)險(xiǎn)提示，且在投資者簽署文件5個(gè)交易日后才可以開通。但一些券商坦言，在市場競爭激烈的情況下，券商一般不會(huì)對投資者設(shè)置禁止門檻。

　　中國證券報(bào)記者走訪的幾家上海營業(yè)部大都表示，首日申請的投資者不太多，沒有出現(xiàn)排隊(duì)情況，預(yù)計(jì)9月份會(huì)是高潮期。他們表示，按照深交所的要求，8月3日前，每天開通情況都要匯報(bào)深交所。目前由于多數(shù)券商的技術(shù)系統(tǒng)還沒有完善，營業(yè)部大都是員工手工開通。有券商表示正在加緊完善軟件，以便盡快實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)上線。

　　深圳 不扎堆不排隊(duì)

　　□本報(bào)記者 錢杰 吳銘 深圳報(bào)道

　　15日是券商開始受理創(chuàng)業(yè)板開戶申請的第一天。中國證券報(bào)記者當(dāng)天走訪深圳多家證券營業(yè)部發(fā)現(xiàn)，盡管不時(shí)有投資者前來咨詢創(chuàng)業(yè)板開戶事宜，但未出現(xiàn)扎堆開戶的場面。在大多數(shù)營業(yè)部，辦理創(chuàng)業(yè)板開戶申請無需排隊(duì)。

　　上午9點(diǎn)20分左右，中國證券報(bào)記者在深圳最大的營業(yè)部——國信證券泰然九路營業(yè)部看到，十幾位工作人員早已在門外搭建了一個(gè)“創(chuàng)業(yè)板專區(qū)”，甚至還像銀行一樣拉起了好幾道排隊(duì)護(hù)欄，有多位客戶經(jīng)理專門負(fù)責(zé)引導(dǎo)。不過這些護(hù)欄并未派上用場，因?yàn)榍皝砩暾垊?chuàng)業(yè)板開戶的客戶零零散散，不需要排隊(duì)。截至上午11點(diǎn)30分，盡管營業(yè)部內(nèi)辦理普通賬戶開戶等業(yè)務(wù)的顧客已經(jīng)排到了100多號(hào)，但出來申請創(chuàng)業(yè)板開戶的只有20多位。

　　中國證券報(bào)記者還走訪了廣發(fā)證券、中信證券、招商證券、華西證券等多家券商營業(yè)部，它們并未設(shè)立創(chuàng)業(yè)板開戶專區(qū)，但也沒有出現(xiàn)排隊(duì)辦理的情況。

　　“我們昨天已經(jīng)提前給客戶發(fā)了短信，告訴他們今天開始受理創(chuàng)業(yè)板開戶申請，并提醒他們現(xiàn)在離創(chuàng)業(yè)板開板還有較長一段時(shí)間，沒必要扎堆過來辦手續(xù)，所以今天來申請的人不多。”國信證券一位客戶經(jīng)理說，這幾天有不少客戶打電話來咨詢?nèi)绾无k理創(chuàng)業(yè)板開戶手續(xù)，預(yù)計(jì)過幾天會(huì)有許多客戶陸續(xù)來開戶。泰然九路營業(yè)部提前對17名客戶經(jīng)理進(jìn)行了創(chuàng)業(yè)板開戶培訓(xùn)，安排他們專門負(fù)責(zé)創(chuàng)業(yè)板開戶工作，從早上8點(diǎn)到晚上8點(diǎn)都可以辦理，相信足以滿足投資者的需要。

　　“交易細(xì)則還沒有出來，等到月底交易系統(tǒng)升級(jí)之后再過來開戶也不晚。”華西證券深圳營業(yè)部的一位經(jīng)理表示。在光大證券深南大道營業(yè)部，客戶經(jīng)理也建議投資者過段時(shí)間再來開戶，以免增補(bǔ)手續(xù)。

　　各家券商受理創(chuàng)業(yè)板開戶申請的程序大體一致：提交身份證和股東代碼卡——工作人員查詢電腦檢查“股齡”，提示風(fēng)險(xiǎn)——閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書——手抄風(fēng)險(xiǎn)提示文字——填寫開戶申請單。部分營業(yè)部還需要客戶面對攝像頭拍下一張照片，證明客戶本人來辦理了業(yè)務(wù)。整個(gè)程序走完，大概需要15分鐘左右。

　　“先來開個(gè)戶，將來買不買創(chuàng)業(yè)板股票，還要看當(dāng)時(shí)市場情況。”一位正在抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示文字的新股民莊先生說。他炒股還不到兩年時(shí)間，但是對創(chuàng)業(yè)板有興趣，準(zhǔn)備開戶之后多研究研究。

　　“創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)很大，您要不要考慮一下？”中國證券報(bào)記者在多家營業(yè)部的開戶現(xiàn)場都聽到客戶經(jīng)理這樣一句話。有些新股民在客戶經(jīng)理的提示下最終放棄了創(chuàng)業(yè)板開戶。

　　附：申請開通創(chuàng)業(yè)板交易四步走

　　第一步：投資者應(yīng)盡可能了解創(chuàng)業(yè)板的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)，客觀評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎決定是否申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。投資者可通過中國證券登記結(jié)算公司網(wǎng)站對本人證券賬戶的首次股票交易日期進(jìn)行參考性查詢，網(wǎng)址為：http://www.chinaclear.cn/。

　　第二步：投資者通過網(wǎng)上或到證券公司營業(yè)場所現(xiàn)場提出開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請。

　　第三步：投資者在提出開通申請后，應(yīng)向證券公司提供本人身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本信息。證券公司將據(jù)此對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行測評(píng)，并將測評(píng)結(jié)果告知投資者，作為投資者判斷自身是否適合參與創(chuàng)業(yè)板交易的參考。

　　第四步：投資者在證券公司經(jīng)辦人員的見證下，需按照要求到證券公司的營業(yè)部現(xiàn)場簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者還應(yīng)抄錄"特別聲明")。證券公司完成相關(guān)核查程序后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)為投資者開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。

　　附：深交所發(fā)布 創(chuàng)業(yè)板開戶“十問”

　　1、何時(shí)開始申請開通創(chuàng)業(yè)板交易？

　　答：投資者最早自7月15日起可以向證券公司提出開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請，具體受理日期請按照證券公司的內(nèi)部安排而定。

　　2、是否需要“盡早”申請開通？

　　答：自15日起一直到創(chuàng)業(yè)板正式推出后，投資者都可以隨時(shí)到證券公司辦理創(chuàng)業(yè)板交易的開通申請手續(xù)。投資者可以通過網(wǎng)上和到現(xiàn)場向證券公司提出申請，但簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書及特別聲明必須到營業(yè)部的現(xiàn)場辦理。

　　需要特別提醒，不必趕在7月15日開始幾天“扎堆”去營業(yè)部辦理申請手續(xù)，也盡量不要等到創(chuàng)業(yè)板首批股票上市交易前才搶著去辦理，而應(yīng)有序地分期分批去辦理，避免因擁擠而帶來長時(shí)間的等待和不便。

　　3、具體要經(jīng)過哪些流程？

　　答：流程大致分為四步：

　　一、投資者應(yīng)客觀評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎決定是否申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。

　　二、投資者要通過網(wǎng)上或到證券公司現(xiàn)場提出開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請。

　　三、投資者應(yīng)向證券公司提供本人身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本信息。證券公司將據(jù)此對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行測評(píng)，并將測評(píng)結(jié)果告知投資者。如果風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱，投資者應(yīng)審慎考慮是否參與創(chuàng)業(yè)板交易。

　　四、投資者需按照要求到證券公司的營業(yè)部現(xiàn)場簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者還應(yīng)抄錄“特別聲明”)。

　　4、如何確認(rèn)自己的交易經(jīng)驗(yàn)？

　　答：證券公司將依據(jù)中登公司提供的數(shù)據(jù)對投資者的首次股票交易日期進(jìn)行查詢，并根據(jù)查詢結(jié)果對投資者的交易經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行認(rèn)定。

　　此外，投資者也可通過中國證券登記結(jié)算公司網(wǎng)站對本人證券賬戶的首次股票交易日期進(jìn)行參考性查詢，網(wǎng)址為：http://www.chinaclear.cn/。

　　5、如何開通創(chuàng)業(yè)板市場交易？

　　答：具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者，提出開通申請后需認(rèn)真閱讀并現(xiàn)場簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并核對相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)。

　　6、交易經(jīng)驗(yàn)未達(dá)兩年如何開通？

　　答：對未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的投資者，原則上不鼓勵(lì)直接參與創(chuàng)業(yè)板市場交易。如果投資者審慎評(píng)估了自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力堅(jiān)持要申請，則必須在營業(yè)部現(xiàn)場按要求簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并就自愿承擔(dān)市場風(fēng)險(xiǎn)抄錄“特別聲明”。證券公司在5個(gè)交易日后為其開通交易。

　　7、是否必須親自到現(xiàn)場辦理？

　　答：原則上投資者必須本人親自到證券公司簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書等相關(guān)文件。投資者年齡超過70周歲、身體殘疾或者身處國外等可作特殊情況。

　　8、是否必須到原先開戶的營業(yè)部辦理？

　　答：投資者原則上應(yīng)在目前進(jìn)行交易的開戶營業(yè)部辦理開通手續(xù)，但證券公司所屬營業(yè)部也可以受理在本公司異地營業(yè)部開戶投資者的開通申請和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示書的簽署。

　　9、為何要提供個(gè)人情況和風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息？

　　答：由于創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高，并非所有投資者都適合直接參與創(chuàng)業(yè)板市場。證券公司要對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行測評(píng)，幫助投資者判斷其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力，提示風(fēng)險(xiǎn)。此外，一般還會(huì)要求申請人在辦理時(shí)留下個(gè)人影像資料。

　　10、轉(zhuǎn)托管后原開通申請是否還有效？

　　答：對于跨證券公司轉(zhuǎn)托管，在甲公司提出申請但未開通交易期間發(fā)生的轉(zhuǎn)托管，投資者到乙公司需要重新提出申請辦理開通。已經(jīng)開通創(chuàng)業(yè)板交易的轉(zhuǎn)托管，投資者可向乙公司出具在甲公司簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書復(fù)本，乙公司在復(fù)核簽署時(shí)間等內(nèi)容后，可以為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。

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