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【MarketWatch波士頓5月31日訊】隨著“預定期限”(target-date)退休基金的日益普及，嘉信理財(SCH)正力圖在這一領域開拓財源。周二，這家理財服務業巨頭宣布，推出自己名下的由五支預定期限基金組成的基金家族，這些基金將投資於其他的股票和債券投資組合。
預定期限基金可自動管理股票和債券基金的部位，隨著投資者逐漸接近退休年齡，
這些基金將逐步降低股票的投資比例，更多地購買風險較小的債券，從而降低投資者的整體投資風險。
在過去幾年中，預定期限基金所管理的資產總額出現了爆炸性的成長，根據投資研究公司李博(Lipper)提供的資料，2004年這一數字增長了65%，至439億美元。
嘉信理財投資管理公司的總裁埃夫林-迪爾塞弗(Evelyn Dilsaver)指出，“許多人沒有時間或必要的經驗來建立一個良好的投資組合，同時隨著時間的推移對投資進行成功的操作。”該公司將負責管理嘉信理財新創立的這些基金。迪爾塞弗還稱，這些基金“是針對那些創立後就不想再操心的人的一步式解決方案。”
嘉信理財指出，這些免發行費的基金正在認購之中，它們將在7月1日開始商業運作。這些所謂的基金的基金將投資於嘉信和Laudus基金。嘉信理財投資管理公司將擔任這些基金的投資顧問，負責對Laudus實施全面的監督。
這些基金鎖定的退休期限從2010年至2040年不等，嘉信理財投資管理公司的首席證券投資長杰弗里-莫蒂梅(Jeffrey Mortimer)將負責這些基金的全面管理。
目前，幾個基金家族都提供一系列的預定期限基金，其中包括業界知名的富達、先鋒和T. Rowe Price。
在美國總計8千億美元的共同基金市場中，預定期限基金憑借其便利和簡單已成為一個成長最為快速的基金類別。
李博在一份客戶研究報告中指出，“對401(k)提供者而言，它們已迅速成為一個不得不擁有的產品，越來越多的雇主在他們的計劃中加入了這些基金，或者將資產大量投入這種投資組合。”
面對預定期限基金的快速成長，本月初富達決定，取消全部十支富達自由基金的管理費。此前，在操作費率之外，富達還對這些基金收取附加費用。
嘉信理財表示，這些新推出的預定期限基金的操作費率將在0.98%至0.70%之間，同時不收取其他管理費。
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