【全球科技創新權威發布平臺】上海自貿區掛牌三周年再推新一輪金改

　　文章導讀： 在上海自貿試驗區掛牌三周年之際，市場期待多時的新一波自貿區金融改革措施正式出臺。

　　《中國經濟周刊》 記者 宋杰 |上海報道

　?。ū疚目l于《中國經濟周刊》2016年第49期）

　　在上海自貿試驗區掛牌三周年之際，市場期待多時的新一波自貿區金融改革措施正式出臺。

　　11月23日，央行上?？偛堪l布《關于進一步拓展自貿區跨境金融服務功能支持科技創新和實體經濟的通知》（下稱“《通知》”）?！锻ㄖ芬幎ǎ舷嚓P認定標準的外籍高層次人才、在“上海科技創新執業清單”內機構就業的持有境外永久居留證的中國籍人才、境外個人、在華國際組織工作的國際雇員（包括外籍和中國籍）都可在銀行開立境外個人自由貿易賬戶（FTF賬戶）。新政將填補境內金融機構對境外個人跨境金融服務的空白。

　　據了解，以往海外人才的金融需求通常是通過境外金融機構完成。今后符合政策的海外人才在上海工作，可直接將人民幣工資兌換外幣，也可以在自由貿易賬戶里進行操作，不需要像以往那樣通過稅單進行兌換。

　　“我們期望做到‘放得最開、管得最細、服務最精準’。”央行上海總部黨委副書記、副主任兼上海分行行長、國家外匯管理局上海市分局局長張新在當日的發布會上如是表態。

　　啟動FTF賬戶個人服務功能，開設資格拓展到全市科技創新領域

　　按照《通知》，通過FTF賬戶，銀行提供的金融服務包括：與其境內就業和生活相關的金融服務；與境外醫療保健、子女教育、贍家費用等相關的跨境金融服務，包括原住國/地區的物業費用、還房屋按揭貸款、消費貸款、支付公積金和養老保險、購買醫療保險、支付公用事業費用、相關捐贈等；參與境內外股權激勵計劃相關的金融服務；開展投資、財富管理等區內及境外資本項下業務的相關金融服務；支持條件成熟時，按有關規定進入境內相關市場投資。

　　上海詩琳美生物科技有限公司董事長馬勝學告訴記者：“以前，如果將工資換成美元，需要提供個人稅單以及其他資料輔助證明，有時候還會遇到銀行業務不熟練的情況。現在，我只需要在銀行開設一個FTF賬戶，就可以將工資等在國內獲得的人民幣資金，換成美元等外匯，支付在國外買的醫療保險、子女的教育費用等等?！?/p>

　　不過自由貿易賬戶還有一定限制，只有符合條件的個人才可以在自貿區開立自由貿易賬戶后享受到各類跨境金融服務。

　　上海浦東新區委員會組織部處長劉超介紹說，通過FTF賬戶，海外人才可以人在上海，很方便地解決他原來在本國的一些涉及到經濟方面的需求，比如支付相關費用、投資管理、購買保險。開立自由貿易賬戶的主體資格也拓展到全市科創企業，也就是說自貿區外的科創企業也可以開設自由貿易賬戶，享受融資便利。

　　上海韋爾半導體股份有限公司證券投資部總監鄧世凌透露：“結算時，匯率方面可以采用離岸匯率，相對于境內匯率將會有很大優惠?！?/p>

　　浦發銀行副行長王新浩告訴記者： “企業可以根據成本情況選擇境外貸款或者境內貸款，銀行根據企業選擇為其提供跨境并購貸款，也可以海外直貸，以及通過境外銀團解決企業融資問題?！?/p>

　　與此同時，上海自貿區還將支持區內機構自由貿易賬戶開展跨境股權投資經營。上海小村資產管理有限公司董事長馮華偉透露：“以前沒有開放時，我們向海外投資者募集基金，只能在海外接受投資，現在可以通過自由貿易賬戶，有利于實體企業走出去，進行全球產業鏈上的整合。”

　　央行表示，下一步將以自由貿易賬戶大數據系統為基礎，加強跨境資金流動管理，繼續做到自由貿易賬戶下的跨境流入資金和流出資金的平衡，并力爭擴大跨境資金凈流入。

　　科創“最后一公里”難題有了解決方案

　　記者注意到，新政發布當天，浦發銀行積極響應，第一時間完成首個業務落地，為上海明匠智能系統有限公司、上海久點觸控計算機系統股份有限公司、虎撲（上海）文化傳播股份有限公司、上海靈信視覺技術股份有限公司、上海湃睿信息科技有限公司等多家自貿區外科創企業開立FTE賬戶，為波勒過濾系統（上海）有限公司的外籍高管開立FTF賬戶，為科創企業及海外引進人才的跨境業務需求提供了精準服務。

　　建行上海市分行則為上海真灼科技股份有限公司、上海佐許生物科技有限公司等2家企業開立自由貿易賬戶，為通用電氣中國1名外籍高管開立FTF賬戶，以實際行動，為科創企業提供全方位金融服務，支持科技創新發展。

　　2012年，浦發銀行與美國硅谷銀行合資建立浦發硅谷銀行，是國內第一家專注于服務科創產業的合資銀行，致力于將美國硅谷銀行模式本地化。2013年，該行在上海自貿區成立當天設立上海自貿區分行，將上海自貿業務平臺定位為集團跨境業務創新平臺，全力推進自貿業務發展。

　　目前，該行合計為300余家科技企業提供FT賬戶服務，結算量近2500億元；向33家科技企業提供FT賬戶融資，累計發放貸款115億元；為58家科技型跨國集團提供跨境雙向人民幣資金池服務。此外，還為科技行業的投資機構提供包括FT跨境直接投資、股權投資基金并購貸款、FT資金托管等服務。

　　2015年張江高科分享了自貿區金改紅利，與中國銀行攜手做了首單FT賬戶人民幣貸款，為自身參與張江科學城建設提供了強大的資金保障。張江高科總經理葛培健認為，《通知》的發布，對張江的科創企業而言，猶如久旱逢甘露，為科技型、創新型企業面臨的科創“最后一公里”難題提供了解決方案。

　　上海社科院陳建勛博士表示，自貿區新政公布，有較大突破，但仍有一些政策思維尚需改進，也期盼政策的落地性、操作性再強一些。他認為，目前的功能性政策只解決了“可以做”的問題，還沒有解決批量做的問題。比如，政策文本中常出現“符合條件”的表述，但又沒有對所設條件進行說明，企業在具體執行時會不知行動邊界；再比如有關文件中規定企業主體FT賬戶境外融資要“符合國家和試驗區產業宏觀調控方向”，但銀行層面作為企業主體，如何能把握這么高大上的“宏觀調控方向”？