廣東圍剿地下非法金融

　　王小明 龍飛

　　陽春三月，一場“金融打黑”正在廣東徐徐拉開帷幕。在這場行動中，深圳中儲融合股權投資基金管理有限公司(下稱“中儲融合基金公司”)因涉嫌非法集資被深圳警方查封。與他同一命運的，還有另外17個涉嫌非法集資的“窩點”。

　　深圳市公安局向《中國經營報(微博)》記者透露，中儲融合基金公司的涉案金額已經高達十億元人民幣，其六名相關涉案人員已被警方控制。然而，現在看來，這些只是廣東長年以來地下金融的“冰山一角”。

　　由于長期處于中國改革開放的“最前沿”，在大量經貿往來形成的需求之下，廣東日漸形成了自身的地下金融生態。活躍的地下金融，在相當大程度上也為廣東企業提供了獨特的金融生態。然而，在伴生的金融風險之下，“金融掃黑”將如何改變這一獨特的金融生態，時間將給出答案。

　　10億大案

　　3月23日上午9點，正值上班高峰期，但在深圳福田中心區頂級寫字樓——深圳大中華國際交易廣場24樓辦公的中儲融合基金公司已經人去樓空，公司的玻璃大門上貼著深圳經偵局的十字封條。

　　記者當日來到中儲融合基金公司的辦公地點時，這里已經大門緊閉，空無一人。該大廈物業管理處的工作人員對記者稱，該公司去年底才入駐該大廈，在此辦公的時間還不足半年，3月22日深圳警方突襲查處該公司后，其全部工作人員都被帶走，該公司的辦公區也已封鎖。

　　深圳經偵局相關人士告訴記者，在3月22日的行動中，中儲融合基金公司是所有查處窩點中涉及金額規模最大的企業，目前控制了6名涉案人員，關于此案的更多情況還在進一步調查當中。

　　中儲融合基金公司注冊地位于北京。北京工商行政管理局官方網站上顯示，該公司成立于2011年7月份，企業的經營范圍為“非證券業務的投資管理、咨詢”，并明確注明該公司不得從事發放貸款、公開交易證券類投資或金融衍生品交易、以公開方式募集資金等業務，深圳警方22日查封的企業是該公司于2011年12月在深圳設立的分公司。

　　在中儲融合基金公司的背后，則是一家名為國宏國際能源投資集團(以下簡稱“國宏國際集團”)的所謂“擁有眾多產業集群的大型集團公司”。該公司官方網站上的宣傳材料顯示，公司注冊資本金為3億元人民幣，下設有20多家子公司，從事的經營業務可謂無所不包，而此次涉嫌非法集資的中儲融合基金公司正是該公司下屬的20多家子公司之一。

　　“目前初步查明的是，該公司涉嫌通過兩種運營方式進行非法集資，一種是投資返利，每個月的投資固定返利高達24%，遠遠高于目前國內銀行業5%左右的年化收益率，另外一種是員工入股投資和業務員的提成，運營回報率也高達140%，而發展下線的回報率是8%。”參與該行動的深圳經偵局三大隊副大隊長劉徐透露，這是一種典型的向不確定公眾吸收存款的行為，足以夠構成刑事犯罪。

　　深圳警方的初步偵查還顯示，目前已查明中儲融合基金公司涉及的非法集資金額高達10億元以上，超過6萬人被卷入該詐騙案，其中大約有1萬名客戶“賺到了錢”，拿到了24%的現金返息，但已隨著合同一年期滿而解約。剩下的客戶則在進行更大規模的一輪投資，因為國宏國際集團宣稱，今年6月之后就推動公司在香港上市，屆時不僅可以拿到24%的現金返息，而且可以獲得24%的股權返息。

　　資金何來

　　《中國經營報》記者還從深圳公安局了解到，該公司的絕大部分投資客都是來自深圳以外的地區，主要是北京、內蒙古、山西、湖北等省(市、自治區)。在警方查封該公司的辦公場所時，六名外地投資者正在該公司會議室觀看國宏國際集團的介紹短片。一名投資者在現場對警方表示，他們在網上看到該公司的相關宣傳活動和資料，慕名前來考察相關投資項目，想不到卻是非法集資。

　　國宏國際集團之所以能獲得投資者的信任，除了其允諾的高額回報外，還與其展開的各種大規模商業活動及宣傳有關。記者在該公司的官網上看到，國宏國際集團通過與各種境外國家簽訂經營能源、鐵路等合作協議為噱頭進行宣傳。

　　記者了解到，該公司最近的一次與國外“合作”是在今年2月13日，其與Leviev(列維夫)集團公司、普林斯頓控股有限公司共同發起成立一家名為GLP的合資公司投資非洲，投資的國家包括剛果(金)、馬里、加蓬、科特迪瓦等。但通過網上公開查詢，卻無法找到關于所謂的“Leviev(列維夫)集團公司”“普林斯頓控股有限公司”以及“GLP公司”的任何相關資料。

　　神秘大亨

　　在這場驚天騙局的背后，是一個名為趙勝利的神秘人物。公開的宣傳資料中，趙勝利是國宏國際集團的董事長兼總裁，同時兼任“聯合國(微博)世界和平協會執行主席、聯合國千年計劃共盟集團總公司副主席、總裁”等職務，在國宏國際集團的官方網站上，隨處可見這位神秘人物參加各種簽約活動和會見一些跨國公司老總、國外政府官員的宣傳照片。

　　一名在深圳接觸過趙的投資人士向記者透露，他在2011年4月份參加一場基金投資論壇后的飯局上結識趙。“東北人，身材不高，言談間語氣非常激昂，經常使用財經術語，曾在東北經營木材礦產生意”。

　　該投資人士表示，國宏國際集團當時希望通過其舉辦一輪投資者交流會，“他們特別愿意接觸深圳以外的投資者，對省外的投資者甚至可以包來回機票以及食宿”。

　　與此同時，趙所領導的國宏國際集團在2011年2月份之前亦從未有人聽聞過，那時候，趙勝利的名號也并非現在的名號，而是一家名為“國際信貸網集團”的總裁。記者調查得知，這家所謂的國際信貸網集團也宣稱是大型跨國集團，旗下所屬企業包括國際信貸網銀行、商業發展銀行、阿莫科信托公司等實體，號稱掌握“資產、資金以及管理經營權、金融交易運作權、支配使用權、投資項目建設決定權”。

　　但這家“國際信貸網集團”名聲并不好，原因是其旗下公司阿莫科信托公司發行的所謂“阿莫科債券”，在投資市場早就被傳為是一場“金融傳銷騙局”，不少不明真相的投資者因此上當受騙，關于該債券的受騙案例網絡上隨處可查。

　　公開信息顯示，2011年2~3月，國際信貸網集團“收購”了“國宏集團”以及上述被查處的“北京中儲融合股權投資基金管理有限公司”。

　　早前不久，一家名為香港宏高的財務公司曾在香港《文匯報》公布一則聲明，稱趙勝利、上官中(現國宏國際集團高管人員)二人利用與香港宏高財務有限公司合作籌建(中國)宏高財務有限公司的機會，偽造香港宏高財務有限公司合同及董事長的簽名在外進行一些不法商業活動。就此事宜，該公司聲明，香港宏高財務有限公司從未在中國內地開展過任何投資理財業務。

　　到目前為止，趙勝利身在何處仍不得而知。深圳經偵局相關人士告訴本報記者，目前控制的六名涉案人員并不包括趙勝利在內，至于其是否涉嫌該起非法集資案，仍待調查，如有最新調查結果將在第一時間公布。

　　今年2月初開始，廣東省政府開始部署以打擊欺行霸市、打擊制假售假、打擊商業賄賂、建設社會信用體系、建設市場監管體系為主要內容的“三打兩建”工作，廣東地下金融的各種亂象亦是廣東“三打兩建”工作的重點領域。

　　深圳本次“獵鷹”行動正是針對深圳金融領域非法集資現象抬頭的趨勢而展開的。因為毗鄰香港，深圳的地下金融業向來非常活躍。在2011年4月深圳經偵局偵破的一起地下錢莊窩點案中，一家錢莊的涉案金額就已高達50億元，而本次獵鷹行動查獲的非法集資窩點涉及的總金額也逾11億元。深圳警方對外表示，從近年來偵破的案件來看，深圳地下錢莊犯罪涉案呈現出涉案金額越來越大、經營規模越來越廣的趨勢，部分地下錢莊還經常從事跨市、跨省區甚至跨境違法犯罪活動。

　　本報將繼續關注此案件。

　　本報記者李艷潔對本文亦有貢獻

    中國經營報微博：http://weibo.com/chinabusinessjournal