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王艷偉
穩步推進“一對一”業務、積極備戰“一對多”業務,已成為2009年基金公司專戶業務的兩大推手。來自基金公司的消息顯示,多家公司“一對一”專戶理財客戶透露增資意向。與此同時,基金公司也在為“一對多”業務的開閘進行前期準備工作。
記者從國投瑞銀基金公司了解到,該公司“一對一”專戶理財業務又簽一單,初始投資規模為6000萬元,該單專戶已在春節后進入正式運作,由于運作業績良好,委托人已透露出追加投資的意向。此外,國投瑞銀首單專戶業務于去年8月入市,初始委托金額為1億元。首單產品被設計為低風險的偏債產品,不僅避開了去年下半年股市的大幅調整,還抓住了一波債市的上漲行情,由于收益可觀,委托人又追加投資額5000萬元。無獨有偶,就在前不久,易方達基金公司也傳出多家“一對一”專戶理財客戶陸續增加投資額的消息。
除了在“一對一”專戶業務上的實質性進展,基金公司對“一對多”專戶業務也在積極準備,公司之間的業務競爭已經悄悄展開。
對于“一對多”業務的發展前景,國投瑞銀專戶有關負責人亦持樂觀態度,他表示,2009年A股市場將在資金面、政策面與基本面三者之間的博弈中產生結構性機會,以絕對收益為目標的專戶理財業務也有望走出2008年單邊下跌市場所帶來的困局,為客戶贏得超額收益。
在證監會基金部上月下發給基金公司的《關于基金管理公司開展特定多個客戶資產管理業務有關問題的通知(征求意見稿)》,“一對多”專戶的入市門檻低至個人50萬元和機構100萬元。上述負責人認為,這會極大地提升客戶的參與熱情,尤其是資金量在1000萬元至2000萬元的機構客戶、300萬元至500萬元的個人客戶群體,以往無法享受到基金公司專戶理財的個性化服務,“一對多”業務可為相關群體提供更多的選擇空間,供需兩旺,這一群體也自然會成為基金公司客戶爭奪的重點。