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記者 谷秀軍
編者按 金融向來是“兩會”熱點中的熱點,尤其是在2008年,當我國經(jīng)濟社會發(fā)展面臨歷史罕見的重大挑戰(zhàn)和考驗時,金融發(fā)揮了至關(guān)重要的作用,為我國經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展保駕護航。一年多來,金融業(yè)的改革與發(fā)展,尤其是在金融調(diào)控、金融服務等方面取得了重大成就。溫家寶總理在今年的政府工作報告中將加強和改善宏觀調(diào)控,保持經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展作為2009年要著力抓好的七項工作之首。如何做好金融工作,為我國經(jīng)濟社會發(fā)展作出應有的貢獻,是“兩會”代表、委員熱議的話題,也是廣大讀者關(guān)注的話題。今天起,我們就這一話題推出“發(fā)揮金融作用助推經(jīng)濟發(fā)展”系列報道,敬請關(guān)注。
3月5日,國務院總理溫家寶在十一屆全國人大二次會議上作政府工作報告時指出,要堅持靈活審慎的調(diào)控方針,提高宏觀調(diào)控的應變能力和實際效果,盡快扭轉(zhuǎn)經(jīng)濟增速下滑趨勢,保持經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展。溫總理說,實施適度寬松的貨幣政策,一是改善金融調(diào)控;二是優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu);三是進一步理順貨幣政策傳導機制,保證資金渠道暢通;四是加強和改進金融監(jiān)管。
在不平凡的2008年,面對國際經(jīng)濟形勢的變化,為了保持宏觀經(jīng)濟政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性,著力解決經(jīng)濟金融運行中的突出矛盾和問題,人民銀行不斷增強金融宏觀調(diào)控的預見性、針對性和靈活性,及時調(diào)整貨幣政策的方向、重點和力度:從年初的“雙防”到年中的“一保一控”、9月份的“保增長”、11月份的“保增長、擴內(nèi)需”,再到12月中央經(jīng)濟工作會議提出的“保增長、擴內(nèi)需、調(diào)結(jié)構(gòu)”。人民銀行綜合運用多種貨幣政策工具,適時適度調(diào)節(jié)貨幣信貸總量,根據(jù)經(jīng)濟增長的實際需要指導金融機構(gòu)合理安排全年信貸投放,優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。在金融宏觀調(diào)控措施的綜合作用下,貨幣信貸平穩(wěn)較快增長,銀行體系流動性充足,信貸結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化,有力支持了經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展。
我們看到,2008年以來,我國貨幣政策緊扣經(jīng)濟發(fā)展的脈搏,由“從緊”轉(zhuǎn)向“適度寬松”。2008年上半年,人民銀行按照國務院的統(tǒng)一部署,執(zhí)行從緊的貨幣政策,采取綜合措施,維護總量平衡。加強銀行體系流動性管理,引導貨幣信貸合理增長和信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化。繼續(xù)穩(wěn)步推進金融企業(yè)改革,增強人民幣匯率彈性,改進外匯管理,促進經(jīng)濟金融協(xié)調(diào)發(fā)展。數(shù)次上調(diào)存款準備金率。同時,為鼓勵金融支農(nóng),繼續(xù)對農(nóng)村信用社實行較低的存款準備金率。下半年,隨著國際金融市場動蕩加劇,世界經(jīng)濟增長明顯放緩,國內(nèi)形勢也越來越嚴峻,人民銀行采取靈活審慎的金融宏觀政策,適時適度把握調(diào)控的方向、力度和節(jié)奏,貨幣政策適度寬松,全力確保經(jīng)濟增長,更是按照“快、重、準、實”的要求將各項工作落到實處。
2008年下半年,隨著國際金融動蕩加劇,為保證銀行體系流動性充分供應,人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率,其中,大型存款類金融機構(gòu)累計下調(diào)2個百分點,中小型存款類金融機構(gòu)累計下調(diào)4個百分點。截至2008年末,動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。繼續(xù)對農(nóng)村金融機構(gòu)和地震災區(qū)執(zhí)行特別優(yōu)惠的存款準備金率,增強其資金實力。此外,7月份對實行差別存款準備金率的金融機構(gòu)進行了調(diào)整,凡是資本充足率等相關(guān)指標達到要求的金融機構(gòu)均恢復執(zhí)行正常的存款準備金率,執(zhí)行差別存款準備金率的金融機構(gòu)數(shù)明顯減少。
為應對國際金融危機加劇對我國經(jīng)濟增長產(chǎn)生的負面影響,落實適度寬松的貨幣政策,擴大內(nèi)需,保持國民經(jīng)濟持續(xù)平穩(wěn)較快發(fā)展,2008年9月以來,人民銀行發(fā)揮利率杠桿的調(diào)控作用,先后5次下調(diào)金融機構(gòu)存貸款基準利率。其中,1年期存款基準利率由4.14%下調(diào)至2.25%,累計下調(diào)1.89個百分點;1年期貸款基準利率由7.47%下調(diào)至5.31%,累計下調(diào)2.16個百分點。兩次下調(diào)中國人民銀行對金融機構(gòu)的存貸款利率,其中法定準備金和超額準備金存款利率由1.89%和0.99%分別下調(diào)至1.62%和0.72%;1年期流動性再貸款利率由4.68%下調(diào)至3.33%;1年期農(nóng)村信用社再貸款利率由3.96%下調(diào)至2.88%;再貼現(xiàn)利率由4.32%下調(diào)至1.80%。
人民銀行還根據(jù)貨幣政策調(diào)控需要及金融市場環(huán)境變化,靈活調(diào)整公開市場操作策略,合理把握操作力度和頻率。合理把握央票發(fā)行力度與節(jié)奏,從2008年7月起逐步調(diào)減央票發(fā)行規(guī)模和頻率,確保銀行體系流動性充足。同時,不斷優(yōu)化操作工具組合,充分發(fā)揮公開市場操作預調(diào)和微調(diào)作用。另外,進一步加強對市場利率的引導,發(fā)揮市場利率調(diào)節(jié)資金供求的作用。與存貸款利率、準備金政策等貨幣政策工具協(xié)調(diào)配合,公開市場操作利率穩(wěn)步下行。
2008年下半年,人民銀行適時取消對商業(yè)銀行信貸規(guī)劃的硬約束,引導金融機構(gòu)堅持"區(qū)別對待、有保有壓"的原則,根據(jù)實體經(jīng)濟有效需求合理均衡放款,在風險可控的前提下,努力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、改進和加強信貸服務,加大對民生工程、"三農(nóng)"、重大工程建設(shè)、中小企業(yè)、服務業(yè)、節(jié)能減排、科技創(chuàng)新、擴大就業(yè)、技術(shù)改造和兼并重組、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展等重點領(lǐng)域的信貸投放。完善住房信貸政策,加大對普通住房消費、經(jīng)濟適用住房和廉租住房建設(shè)的信貸支持力度。
為了適應金融宏觀調(diào)控取向的變化,人民銀行進一步完善再貼現(xiàn)政策,適度發(fā)揮再貼現(xiàn)引導信貸資金投向和促進信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的功能。并繼續(xù)按照主動性、可控性和漸進性原則,進一步完善以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度,發(fā)揮市場供求在人民幣匯率形成中的基礎(chǔ)性作用,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。
從人民銀行公布的2009年1月份金融數(shù)據(jù)看,廣義貨幣供應量(M2)同比增長18.79%、人民幣貸款增長21.33%、人民幣存款增長22.98%。在國家面臨經(jīng)濟下行風險這樣一個艱難時期,金融數(shù)據(jù)回暖無疑顯示出金融宏觀調(diào)控的積極效果。
今年是新中國成立60周年,也是"十一五"規(guī)劃實施的關(guān)鍵年。金融宏觀調(diào)控對于戰(zhàn)勝國際金融危機的嚴重沖擊、維護改革發(fā)展穩(wěn)定大局、實現(xiàn)"十一五"規(guī)劃確定的目標任務、促進我國經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展具有十分重要的意義。人民銀行已把促進經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展作為金融宏觀調(diào)控的首要任務,繼續(xù)執(zhí)行適度寬松的貨幣政策,進一步理順貨幣政策傳導機制,保持銀行體系有充足的流動性,促進貨幣信貸合理平穩(wěn)增長,按照國務院有關(guān)金融促進經(jīng)濟發(fā)展的政策措施,進一步加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。