本報記者 于海濤 實習(xí)記者 溫潔

　　 [編者按]

　　 正反相成，虛實相依。資本市場財富積聚的暴發(fā)性，誘致了非法證券活動的猖獗。

　　 以高額利潤進行引誘，用華麗外衣作為外表。這是騙子的慣用伎倆。

　　 以利誘來利用人們的貪婪，用掩飾真相來消除人們的恐懼。對人性弱點的充分利用，這是專業(yè)騙徒的高明所在。

　　 然而，假作真時真亦假。

　　 行騙雖然能得逞一時，但不可能得逞一世。管理層開始加大對非法證券活動這一領(lǐng)域的關(guān)注度，并進行了相應(yīng)的組織建設(shè)和制度設(shè)置，及時實施了一系列的重點整治和打擊行動，非法證券活動已然遭受重創(chuàng)。

　　 隨著新技術(shù)的出現(xiàn)，傳統(tǒng)騙局會出現(xiàn)新的變種，而監(jiān)管者也在以動制動。

　　 最有說服力的是整治非法證券活動協(xié)調(diào)小組成員去年12月的“擴容”，工信部、廣電總局及新聞出版署正式加盟。打擊力量正在朝著多維度、多角度、強針對性及立體性的方向演進。

　　 傳銷，這個讓國人曾經(jīng)聞之色變的字眼，因受到有關(guān)部門的嚴厲打擊而有所收斂。如今，它再次在“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”這一專業(yè)及時髦的領(lǐng)域面世。

　　 美中融投資顧問(北京)有限公司(以下簡稱“美中融”)2005年11月在北京注冊成立。至2006年9月，美中融先后向近300人介紹轉(zhuǎn)讓西安金園汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展股份有限公司(以下簡稱金園汽車)“股權(quán)”共計300余萬股，涉及金額近1400萬元(有關(guān)金園汽車集資詐騙案詳見本報2008年8月28日《非法證券發(fā)行“毒餡餅”毒發(fā) 金園汽車集資詐騙案曝光》專題報道)。

　　 2008年11月10日，北京市西城區(qū)人民法院判定：美中融公司及法定代表人王永偉、總經(jīng)理侯艷梅犯有非法經(jīng)營罪。

　　 包裝嚴密

　　 文韜(化名)是一名來自山東的“北漂”，自1993年來京，“漂”過了三家公司的營業(yè)員、行政人員、辦公室主任等職務(wù)后，在2005年11月中旬碰上了“好運氣”。

　　 “我在北京某報上看到招聘廣告，招業(yè)務(wù)經(jīng)理，就到金隅大廈四層的綠林公司應(yīng)聘，招聘人員告訴我綠林公司馬上要開一家新的公司，讓我到這家公司去，機會會大些。”文韜對本報記者說。

　　 這家“新的公司”就是剛剛注冊的美中融，在那里，王永偉、侯艷梅親自接待了文韜，身為總經(jīng)理的侯更是給文韜親自做了“股權(quán)方面的培訓(xùn)”。

　　 培訓(xùn)內(nèi)容分為幾部分：一是國內(nèi)企業(yè)直接在國外上市成功的案例，如新浪網(wǎng)、百度網(wǎng)等，相關(guān)資料由侯從媒體報道中搜集；二是讓文韜看了西安技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易中心的網(wǎng)站，告訴文說西安技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易中心是政府管理未上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓的政府機構(gòu)，只要企業(yè)在這里掛牌，就可以合法地進行股權(quán)轉(zhuǎn)讓；三是向文展示美中融在西安技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易中心取得的會員席位證，并稱有了這個證就可以代理股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

　　 “我聽了以后特別激動，既然是國家鼓勵的事情而且是在西安技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易中心這樣的國家機構(gòu)掛牌的企業(yè)的股權(quán)就一定能掙錢！”已經(jīng)被“洗腦”的文韜說起此事時仍有些眉飛色舞。在他看來，金園汽車簡直就是很快會下金蛋的“金雞”！

　　 已被洗腦的文韜隨后把女朋友也帶到公司聽了一遍培訓(xùn)。在侯幾近完美的賺錢美景誘惑下，文韜女朋友雖然還有點懷疑，但卻沒再阻止。二人向朋友借了1萬元錢，加上準備結(jié)婚的2.9萬元，購買了1萬股金園汽車股權(quán)。

　　 如今三年多過去了，“金雞”卻并沒有下金蛋。

　　 “這個案子中受害人比例最大的就是涉世未深的大中專畢業(yè)生，約有一半左右。”負責(zé)此案的北京市西城區(qū)檢察院檢察官對本報記者說。

　　 該檢察官介紹，美中融在正規(guī)媒體上刊登招聘廣告，職位有業(yè)務(wù)員、項目主管、經(jīng)理等，同時又有工商營業(yè)執(zhí)照，很容易吸引剛畢業(yè)的大學(xué)生，尤其是在就業(yè)形勢不樂觀的情況下更難防范。而其所謂代理股權(quán)轉(zhuǎn)讓的業(yè)務(wù)相對專業(yè)，新畢業(yè)的大學(xué)生無從判斷其是否合法，因此較易上當受騙。

　　 到此還不算完，與傳銷一樣，被完全洗腦的新“員工”不但會傾其所有第一時間購買股權(quán)，還會把這種“好事”告訴給至親好友，所謂肥水不流外人田。在已查明的受害人中，就有相當數(shù)量的是夫妻、母女等親屬關(guān)系，其中年紀最大的徐老太77歲，最小的還不到20歲。

　　 “倒金字塔”形利益分配

　　 美中融的業(yè)務(wù)模式深得傳銷精髓，即將員工分級管理，并以“倒金字塔”模式進行利益分配。

　　 與文韜一樣，張君(化名)也是看到美中融的招聘廣告來求職的，恰巧，她的業(yè)務(wù)經(jīng)理就是文韜。此時的文韜已是業(yè)務(wù)熟練的業(yè)務(wù)經(jīng)理，在誘使新入職員工購買股權(quán)方面也有一整套的說詞。

　　 “培訓(xùn)時由各部門的人帶著新人說投資多好，原則上公司員工不能買股，但寫申請并得到批準后可以，當時的理由說是為了證明你已經(jīng)認可了這項投資。”張君說，公司還專門安排了經(jīng)理講專業(yè)名詞和所謂的風(fēng)險，先假設(shè)投資人認為有什么風(fēng)險，然后由其一一否掉。

　　 看張君還有些猶豫，文韜拿出了慣用的“殺手锏”。他告訴張君，當時金園汽車的董事長董欣正在北京做訪問，目的有可能是封盤也有可能是漲價，讓張君趕緊寫申請買股權(quán)，讓董欣簽字以能趕上封盤或是漲價之前的“末班車”。

　　 同時，侯艷梅在給新員工講課時多次強調(diào)公司選一個企業(yè)不是隨意的，要經(jīng)過一年以上的深入考察后才定的，而他們都親自去西安看過企業(yè)，回來后才讓手下人買。

　　 就這樣，張君4月22日寫了申請，4月24日就由文韜帶著去銀行將4.3萬元劃到了西安。回公司后到財務(wù)室辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓的簽字協(xié)議，同時出納收走了劃賬回執(zhí)單，理由是公司要留底。

　　 實際的結(jié)果是，培訓(xùn)一周下來買了股權(quán)的人就留下，沒買的就走人，而張君因為買了1萬股被留下當咨詢顧問。

　　 “公司的激勵機制就是這樣的，你手下的人買的越多，你的提成也就越多，所以不用自己親自出去賣(股權(quán))，只要督促他們就可以了。”文韜說。

　　 實際上，文韜所說的“獎勵機制”，正是傳銷中的“人頭費”，招聘的人越多，賣出的股權(quán)也就越多，這一機制與“倒金字塔”式的分級員工管理體系是配套的。

　　 整個銷售過程中，美中融把銷售層員工共分為四層：最底層是“咨詢顧問”，即業(yè)務(wù)員，也是人數(shù)最多的一層，每銷售一股提成0.3元；第二層是主管，負責(zé)一個銷售業(yè)務(wù)小組，手下的業(yè)務(wù)員每銷售一股其提成是0.1元；第三層是項目經(jīng)理，文韜就屬于這一層級，手下有若干主管，所有主管的業(yè)績都算在他名下，每股提成0.2元；最高一層是經(jīng)理，即部長，也是最“幸福”的一層，只要公司能銷售出股權(quán)，他就自然有收入，提成是每股0.3元。當然，部長要負責(zé)業(yè)務(wù)人員的基本工資，每人每月800至4000元不等。

　　 至張君買股權(quán)的時候，文韜的小組共銷售了16萬股，但此時相關(guān)部門已經(jīng)在西安開始調(diào)查金園汽車非法發(fā)行的情況，同時美中融也開始出現(xiàn)員工退股的情況，在文韜手里，退的就有6萬多股，正因如此，侯多次批評文，并要求其把已經(jīng)發(fā)給主管、業(yè)務(wù)員的“獎金”收上來，收不上來自己承擔。

　　 “由于部門退的單子比較多，一直到5月，一共才給了我6000元的工資，報銷了5000多元的費用，其他的獎金和工資說是等項目結(jié)束以后再給。兩個多月沒有掙到錢，原來的錢又買了股權(quán)，經(jīng)濟就比較緊張，我女朋友老說我沒本事不掙錢，所以我5、6月就沒有再去上班。”時隔至久，文韜說起此事仍情緒低落。

　　 不明就里的張君并沒有因文韜的離去而警醒。7月11日，她以現(xiàn)金的形式又買了5000股股權(quán)，原因是公司在2006年5月10日稱“金園汽車封盤了不能再往西安劃錢了，侯艷梅等人出面去西安和金園汽車董事會研究后，可以以交現(xiàn)金或往侯賬號上劃錢的形式繼續(xù)轉(zhuǎn)讓金園汽車股權(quán)”，發(fā)財心切的張君當時交了2.1萬元。

　　 來自北京市西城區(qū)人民法院的數(shù)據(jù)顯示，截至案發(fā)，共有282名個人通過美中融公司以每股人民幣4元左右的價格購得金園汽車股權(quán)共計300余萬股，美中融非法經(jīng)營額合計人民幣1400余萬元。

　　 美中融獲利最豐

　　 實際上，在這出傳銷原始股的鬧劇中，美中融公司才是倒金字塔的塔尖，也是獲利最豐的一方。

　　 按照美中融與金園汽車的約定，美中融以3.8元-4.3元的價格轉(zhuǎn)讓其股權(quán)，作為報酬，金園汽車將給美中融返款，返款比例是每股2.2-2.7元。

　　 作為出資人之一的劉勝果對公安人員介紹，美中融在2005年11月注冊成立，公司業(yè)務(wù)范圍為“金融信息咨詢并提供服務(wù)”，即代理銷售原始股。

　　 劉勝果負責(zé)辦理了美中融在西安技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易中心的交易席位，以取得代理股權(quán)轉(zhuǎn)讓的“合法身份”。之后，美中融取得西安金園汽車公司的授權(quán)，以每股人民幣4元左右的價格代理轉(zhuǎn)讓該公司的股權(quán)。

　　 具體流程是，投資者直接向金園公司指定的賬號匯款，并在金園公司事先提供的、有金園公司股東劉平安簽字的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議上簽字。之后，美中融將上述手續(xù)反饋金園公司，并向客戶出具資金承諾函，待金園公司將股權(quán)證寄來后，再由美中融向客戶發(fā)放。

　　 在此業(yè)務(wù)中，美中融一方面收取投資者的手續(xù)費，一般是0.1元每股，另一方面接受金園公司按轉(zhuǎn)讓股權(quán)數(shù)量計算的提成，該提成在美中融公司內(nèi)部按經(jīng)辦員工、所屬部門經(jīng)理助理、所屬部門經(jīng)理、執(zhí)行總經(jīng)理的順序予以發(fā)放。

　　 至案發(fā)時，檢察機關(guān)共凍結(jié)王永偉、侯艷梅賬戶資金200余萬元，目前已按一定比例發(fā)還投資者。

　　 天網(wǎng)恢恢。2008年11月10日，北京市西城區(qū)人民法院作出判決，認為美中融未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的行為，擾亂了市場秩序，且情節(jié)特別嚴重，已構(gòu)成非法經(jīng)營罪；被告人王永偉、侯艷梅作為被告單位直接負責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，具體組織、策劃、實施了在北京地區(qū)進行的非法經(jīng)營證券活動，已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，均應(yīng)依法予以懲處。

　　 傳銷原始股的結(jié)局是：判處美中融公司罰金1400萬；王永偉、侯艷梅二人分別被判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣40萬元。

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