凱維埃爾違規(guī)交易損失72億美元

　　本報(bào)記者欒璐報(bào)道

　　一個(gè)銀行業(yè)務(wù)員讓全世界的金融市場(chǎng)陷入恐慌之中。

　　在全球股市遭受次級(jí)債危機(jī)全線(xiàn)大跌之時(shí)，歐洲的法國(guó)興業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)法興）又爆出了史上最大的71.4億美元的金融欺詐案。

　　盡管法興從一開(kāi)始就表示，該行也是受害者，交易員凱維埃爾是所有不幸的始作俑者，然而，相對(duì)于花旗、美林的次貸虧損，法興暴露的風(fēng)控病癥顯然更難治愈。

　　一個(gè)人的陰謀？

　　1月24日，法興向外界披露，該行因交易員個(gè)人欺詐行為而虧損47億歐元（約合71.4億美元），并自稱(chēng)是這場(chǎng)內(nèi)部詐騙案的受害者。

　　這一指控隨即遭到凱維埃爾的否認(rèn)。在法庭證詞上，他說(shuō)：“我的操作不復(fù)雜，正常的監(jiān)管就能查出這些交易。”

　　據(jù)了解，凱維埃爾對(duì)歐洲股市未來(lái)的走勢(shì)投下了巨額多頭籌碼，并創(chuàng)設(shè)了大量的虛假交易頭寸，由于熟悉內(nèi)部監(jiān)控流程，隱藏時(shí)間已經(jīng)達(dá)兩年之久，去年12月份還曾創(chuàng)造了大量浮動(dòng)收益，但今年年初以來(lái)，由于歐洲股市劇烈動(dòng)蕩，賬戶(hù)形成巨額損失并被法興察覺(jué)，才東窗事發(fā)。

　　也許與人們想象的正相反，凱維埃爾的動(dòng)機(jī)卻并不是為了賺錢(qián)。“他想成為一個(gè)最杰出的銀行交易員，一個(gè)最精明的市場(chǎng)玩家，”巴黎檢察院公訴人讓·克洛德·馬林如此評(píng)價(jià)31歲的凱維埃爾，“這有點(diǎn)像毒品，它的成癮便會(huì)讓你陷入漩渦不能自拔…他所做的一切，僅僅是為了滿(mǎn)足自己事業(yè)上的野心。”

　　凱維埃爾斷言，在被銀行雇用的其他交易員中普遍存在類(lèi)似偽造和作假的行為。銀行對(duì)于他的行為是睜一只眼閉一只眼的。“只要我們能有盈利，有個(gè)好業(yè)績(jī)，這些事情就算不了什么，沒(méi)有人會(huì)說(shuō)什么，” 凱維埃爾說(shuō)，這些話(huà)已經(jīng)得到檢察官辦公室的證實(shí)，“我深信我的經(jīng)理就是睜一只眼閉一只眼。”

　　辯護(hù)律師認(rèn)為，凱維埃爾是被銀行集團(tuán)陷害成的“替罪羊”，律師斷言，銀行這么做是為了“制造煙霧，轉(zhuǎn)移公眾視線(xiàn)，以轉(zhuǎn)移對(duì)銀行最近蒙受損失的注意力”。因?yàn)榉ㄅd銀行在美國(guó)次級(jí)債危機(jī)中損失慘重。

　　面對(duì)這樣的懷疑，法興銀行的CEO布東解釋說(shuō)，法興銀行的主要職責(zé)并不是賺錢(qián)，而是“分散風(fēng)險(xiǎn)，絕不會(huì)置身這種交易風(fēng)險(xiǎn)”，并澄清建立直接單邊投機(jī)頭寸絕非銀行指派給交易員的正常任務(wù)。

　　法國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)克里斯汀·拉加德也介入法興銀行事件，他認(rèn)為凱維埃爾事件只是個(gè)案。他在接受法國(guó)第二電臺(tái)的采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)：“沒(méi)有理由懷疑銀行，他們已經(jīng)做了所能做的一切去進(jìn)行管理和監(jiān)督。”

　　但無(wú)論案情結(jié)果如何，法興都已經(jīng)敗在年輕的凱維埃爾腳下了。法興的股票陣腳大亂，近日又傳出了許多銀行希望收購(gòu)法興的消息，甚至驚動(dòng)了法國(guó)的政治家們，他們紛紛跳出來(lái)打氣，堅(jiān)決支持法興銀行，防止這個(gè)國(guó)家第二大銀行被外資收購(gòu)。法興銀行的總裁也面臨下課的尷尬局面，雖然目前董事會(huì)暫時(shí)拒絕了他的辭職申請(qǐng)，也成立了緊急委員會(huì)處理凱維埃爾事件，但相信凱維埃爾這個(gè)名字會(huì)永遠(yuǎn)讓他臉上無(wú)光。

　　拯救法興

　　47億歐元“乾坤大挪移”后，法興急需補(bǔ)充55億歐元的資本金。最終誰(shuí)將是拯救興業(yè)銀行的白馬騎士，市場(chǎng)上流傳著多種不同的說(shuō)法，但可以肯定的是法國(guó)政府將在其中扮演重要角色。

　　據(jù)接近法興的人士透露，法國(guó)中央銀行接管興業(yè)銀行的可能性比較大，接管一段時(shí)間之后再賣(mài)出去價(jià)格會(huì)好一些。

　　“中央銀行經(jīng)常承擔(dān)為本地銀行收拾殘局的角色，這樣在溢價(jià)上會(huì)更有優(yōu)勢(shì)一些。這還主要看政府的態(tài)度”，該人士同時(shí)對(duì)巴黎銀行和法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行的收購(gòu)傳言提出了疑問(wèn)，“他們同樣也受到次級(jí)債危機(jī)的困擾。”

　　經(jīng)濟(jì)學(xué)家謝國(guó)忠說(shuō)，法國(guó)人不像英國(guó)人或荷蘭人，他們不希望自己的銀行為外國(guó)所有，因此政府會(huì)出面給興業(yè)銀行注資，十幾年前法國(guó)就曾這么做過(guò)。

　　1994年年初，法國(guó)政府向?yàn)l臨破產(chǎn)的里昂信貸銀行注資230億法郎，并為400億法郎的存款提供擔(dān)保。同時(shí)成立全資子公司——房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信托公司(OIG)，負(fù)責(zé)銀行及其子公司的房地產(chǎn)壞賬。此次救助使里昂信貸銀行獲得流動(dòng)性支持，暫時(shí)度過(guò)了危險(xiǎn)期。

　　根據(jù)彭博資訊1月31日晚上8時(shí)的巴黎銀行上市公司簡(jiǎn)報(bào)，截至2006年年底現(xiàn)金與近現(xiàn)金9000萬(wàn)歐元，銀行間資產(chǎn)7.5億歐元，短期投資84億歐元，而且均比2005年遞增。如果這個(gè)短期投資都是能及時(shí)兌現(xiàn)的資產(chǎn)的話(huà)，則拿出55億歐元的現(xiàn)金來(lái)收購(gòu)都沒(méi)有問(wèn)題。

　　而歐盟委員會(huì)1月30日已致電法國(guó)政府，要求在法興銀行收購(gòu)問(wèn)題上對(duì)所有候選者一視同仁。其潛在收購(gòu)者既包括法國(guó)的巴黎銀行、法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行、匯豐銀行、巴克萊銀行、德意志銀行等。在這些傳聞的刺激下，法興銀行股價(jià)出現(xiàn)異常波動(dòng)。

　　在法國(guó)巴黎交易所上市的法國(guó)興業(yè)銀行，1月30日收盤(pán)于81.8歐元，上漲1.4%，當(dāng)日最高價(jià)84.89歐元，最低價(jià)79.21歐元，交投活躍，從1月28日開(kāi)始其股票就一直保持著猛烈上漲的勢(shì)頭。記者欒璐攝影

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